Nacha SEC – Kodspecifikationer
vanliga applikationer
även om det finns många standardkoder för Inmatningsklasser inom ACH, är de vanligaste för grundläggande ändamål:
CCD-företagskredit eller debet-används för att betala eller samla in från andra företagskonton.
exempel inkluderar leverantörsbetalningar till företag, samlingar från företagskunder, konsolidering och svepning av kontantmedel och betalning av skatter till myndigheter (CCD/TXP).
PPD – förutbestämd betalning och insättning-används för att betala eller samla in från personliga (konsument) konton.
exempel inkluderar direkt insättning av lön till anställda, betalningar till individer och samlingar från personliga (konsument) kunder.
formatet och informationskraven för PPD och CCD är identiska. Dessutom kan de var och en stödja en addendum-post.
SPECIFIKATIONER
ach-format
skapa och överföra filer i något av följande NACHA-format:
ARC – kundfordringar post
BOC – Back Office konvertering
CCD – kontant koncentration eller utbetalning
CIE – kund initierad post
CTX – Corporate Trade Exchange
IAT – International
POP – Point of Purchase Entry
PPD – förutbestämd betalning och insättning post
RCK – Re-presenterad Check Post
TEL – telefon-initierad post
WEB – Internet initierad post
Corporate Trade Exchange (CTX)
med ach Universal Trading partner Edition, vi har en edi-motor som följer EPN STP 820-transaktionsuppsättningen. Dessutom möter vi formatet för Sprint, Cingular och många andra 820-setformat.
Data Import
ach Universal kan importera filer i:
– kommaavgränsade textfiler (csv)
– tabbavgränsade och fasta bredd textfiler
– Microsoft Excel
– Microsoft Access
– ach – filer
dessutom kan transaktioner vara:
– ’kopiera och klistra in’ från Excel
– manuellt in
– genereras från vår återkommande transaktioner funktion (kommer snart)
Vanliga frågor track smal:
vilket format är filen ach i?liksom många finansiella format är filen i en’ kuvert ’ struktur bestående av:
File Header/Trailer
Batch Header/Trailer
detaljerade transaktionsposter
File Header/Trailer
filhuvudet ger information om företaget som förberedde (har sitt ursprung) filen, när den förbereddes och banken som den överförs till för bearbetning.
Filtrailern ger rekord, block, belopp och hash summor av posterna i filen för att verifiera filens integritet.
det finns bara en uppsättning filhuvuden/släpvagnar i filen.
Batch Header/Trailer
Batch Header ger information om detaljposter som är på väg att följa. Detta inkluderar:
1. Standardinträdesklass (PPD, CCD, CTX, etc…)
2. Ikraftträdande
3. Beskrivning eller’ syfte ’(Generisk’ lön’,’ avgifter’, etc…)
så länge posterna innehåller samma tre bitar av information, kan de slås samman.
Batch Trailer ger rekord, belopp och hash summor av posterna i partiet.
det finns ingen gräns för antalet satser.
detaljerade transaktionsposter
innehåller den grundläggande transaktionsinformationen inklusive:
– ABA/routingnummer annan part-inte din)
– kontonummer annan part-inte din)
-belopp
– individuellt ID-Namn-kontonamnet som du behåller internt för den andra parten du utför affärer med.
-individuellt ID-nummer-kontonumret som du behåller internt för den andra parten du utför affärer med.
-transaktionskod-identifierar transaktionen som en debet eller kredit, och kontotyp, såsom kontroll, besparingar, etc…
Tilläggsposter
ytterligare betalningsrelaterad information kan anges i en eller flera tilläggsposter. CCD och PPD är begränsade till 1 tilläggsrekord, medan CTX kan ha upp till 9 999 poster.
anteckningar:
– varje Addendum-post, PPD, CCD och CTX kan innehålla upp till 80 tecken i x12-information.
– formatet för ACH-filen är en ASCII-fil med fast Bredd (94 tecken).
vad ingår i tilläggsposten?
detaljerad information om betalningen.
CTX-Corporate Trade Exchange records kan innehålla betalningsrelaterad information i ANSI ASC X12-format från en sekundär källa (EDI). Detta inkluderar:
– Faktura / referensnummer
– Betalningskod
– belopp
– Total Faktura
– rabattbelopp taget
vanliga segment inkluderar REF, RMR, ENT och DTM. Ett exempel på ett remitteringssegment (RMR):
RMR * IV*10533**4495.00\
RMR-Segmenttyp
IV – referensnummer Kval
10533-Faktura / referensnummer
4495.00-belopp
anteckningar:
– asterisker ( * ) representerar fältavskiljare
– Dubbel asterisk ( * * ) representerar ett oanvänt valfritt fält (platshållare)
– Back snedstreck ( \ ) representerar terminatorn. Ytterligare asterisker kunde ha använts i stället för att indikera utelämnandet av valfria fält
PPD – förutbestämd betalning och insättning
betalningar kan också göras med hjälp av TXP-Bankkonventionen i tilläggsposten för en CCD+ – formaterad post.
en vanlig användning är betalning av löneskatter till det federala EFTPS-systemet.
ett exempel på tillägg kan se ut:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
TXP – skattebetalning Bankkonvention
987654321 – skattebetalarens ID – nummer
94105 – Skattebetalningstyp (Kvartalslön)
050301 – Skatteperiodens Slutdatum 1 mars 2005
1 – Skattetyp 1 = Social trygghet
1200 – belopp
2 – Skattetyp 2 = Medicare
100 – belopp
3 – Skattetyp 3= källskatt
300 – belopp
br> asterisker (*) representerar Fältavskiljare
\ – Terminator
vad är skillnaden mellan format som PPD, CCD, CTX och andra?
dessa förkortningar avser en applikationstyp och hjälper till att bestämma detaljpostformatet. ACH-ansökningar klassificeras som antingen konsument-eller företagsbetalningar, beroende på förhållandet mellan parterna.
CTX-Corporate Trade Exchange (Corporate)
stöder överföring av medel (debet eller kredit) med en annan enhet där du har ett befintligt handelsförhållande. Detta format stöder ANSI ASC X12 betalningsrelaterad information, som kan placeras i flera (upp till 9 999) tilläggsposter.
anteckningar:
– CTX-formatet är annorlunda än PPD och CCD.
– Du kan kombinera PPD -, CCD-och CTX-satser inom samma överföringsfil.
vad är betydelsen av plustecknet i formatet, dvs CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
plustecknet indikerar bara att det finns en tilläggspost.
Jag vill betala mina leverantörer med en ACH-transaktion. Vilken information kommer de att se på sitt kontoutdrag?
oavsett om du samlar in eller skickar pengar, kommer den andra parten att se i beskrivningsfältet:
– ditt företagsnamn
– din beskrivning från batchhuvudet (generic ’purpose’ – payroll, ePay, etc…)
– det effektiva datumet från batchhuvudet. Mycket användbart när forska återkommande transaktioner som innehåller samma belopp.
– individuellt ID-namn från den detaljerade transaktionen
-individuellt ID-nummer från den detaljerade transaktionen
beroende på din bank och deras systemfunktioner (och om online eller pappersutlåtande) kan den andra parten se tilläggsinformation. Den andra parten kan behöva vara inskriven i ytterligare treasury management-tjänster för att fullt ut fånga all tilläggsinformation.
naturligtvis kommer uttalandet också att innehålla andra fält, till exempel beloppet och det faktiska bokföringsdatumet till kontot.
Jag samlar in pengar från mina kunder-hur vet jag att pengarna gick in på mitt konto? Vad händer om transaktionen inte kan slutföras?
din bank spårar varje transaktion som du har skickat in och kommer att meddela dig om eventuella transaktioner som inte kan slutföras.
till exempel, om ett konto har stängts, eller om du debiterar pengar och kontosaldot är otillräckligt, kommer du att meddelas av din bank. Denna rapport kan skrivas ut / faxas eller skickas elektroniskt i en ACH-Returfil. Oavsett format kommer de returnerade objekten att innehålla en standard tvåsiffrig returkod.dessutom kan din bank erbjuda valfria tjänster som gör att du kan spåra alla transaktioner, snarare än en ’negativ bekräftelse’ scenario.
vilken information behöver jag för att skicka transaktioner via ACH-nätverket?
vid ett minimum behöver du:
– ABA / Routing-nummer (annan part-inte din)
– kontonummer (annan part – inte din)
– belopp
resten av informationen kan tillhandahållas med standarddata som tillhandahålls under installationen.