Nacha SEC-Kodespesifikasjoner
Vanlige applikasjoner
Mens DET er Mange Standard Oppføringsklassekoder innen ACH, er DE mest brukte til grunnleggende formål:
CCD – Bedriftskreditt eller Debet-Brukes til å betale eller samle inn fra andre bedrifts-kontoer.Eksempler er leverandørbetalinger til bedrifter, innkrevinger fra bedriftskunder, konsolidering og feiing av kontantmidler og betaling av skatt til offentlige etater (CCD/TXP).PPD-Forhåndsbetalt Betaling Og Innskudd – Brukes til å betale eller samle inn fra personlige (forbruker) kontoer.Eksempler inkluderer direkte innskudd av lønn til ansatte, betalinger til enkeltpersoner og samlinger fra personlige (forbruker) kunder.
format-og informasjonskravene for PPD og CCD er identiske. I tillegg kan de hver støtte en tilleggsrekord.
Spesifikasjoner
Ach Formater
Opprette og overføre filer i noen av FØLGENDE nacha formater:BOC – Back Office Konvertering
Ccd – Cash Konsentrasjon eller Utbetaling
CIE – Kunde Initiert Oppføring
CTX – Corporate Trade Exchange
IAT – International
POP – Point Of Purchase Oppføring
PPD – Avtalt Betaling og Innskudd Oppføring
Rck – Re – Presentert Sjekk Oppføring
TEL-Telefon – Initiert Oppføring
WEB-Internett Initiert Oppføring
Corporate Trade Exchange (CTX)
Med ach universal trading partner edition, innlemme vi En Edi Motor som overholder EPN Stp 820 transaksjonen SETT. I tillegg møter vi formatet For Sprint, Cingular og mange andre 820 settformater.
Data Import
Ach Universal kan importere filer i:
– Kommaseparert tekstfiler (csv)
– Tabulatordelt og fast bredde tekstfiler
– Microsoft Excel
– Microsoft Access
– Ach filer
i tillegg kan transaksjoner være:
– ‘Kopiere Og Lime’ Fra Excel
– manuelt angitt
– Generert fra vår tilbakevendende transaksjoner funksjonen (kommer snart)
Ofte Stilte spørsmål sporsmal:
hvilket format er ach-filen I?
som mange finansielle formater, filen er i en ‘konvolutt’ struktur bestående av:
Fil Header/Trailer
Batch Header/Trailer
Detaljert transaksjon poster
Fil Header/Trailer
Fil Header gir informasjon om selskapet som forberedt (oppsto) filen, når den ble forberedt, og banken det blir overført til for behandling.Filen Trailer gir posten, blokk, mengde og hash totaler av postene i filen for å bekrefte filens integritet.
det er bare ett sett Med Filoverskrifter/Trailere i filen.
Batch Header/Trailer
Batch Header gir informasjon om detalj poster som er i ferd med å følge. Dette inkluderer:
1. Standard Oppføring Klasse (PPD, CCD, CTX, etc…)
2. Ikrafttredelsesdato
3. Beskrivelse eller ‘ formål ‘(generisk ‘Lønn’, ‘Kontingent’, etc…)
så lenge postene inneholder de samme tre biter av informasjon, kan de bli gruppert sammen.
Batch Trailer gir rekord, mengde og hash totaler av postene som finnes i batch.
Det er ingen grense for antall batcher .Detaljert Transaksjonsposter Inneholder ‘grunnleggende’ transaksjonsinformasjon, inkludert:
-ABA / Rutingsnummer annen part-ikke din)
-Kontonummer annen part-ikke din)
-Beløp
– Individuelt ID-navn-kontonavnet du opprettholder internt for den andre parten du utfører forretninger med.
-Individuelt ID-Nummer-kontonummeret som du opprettholder internt for den andre parten du utfører forretninger med.
-Transaksjonskode-Identifiserer transaksjonen Som Debet eller Kreditt, og kontotype, for eksempel kontroll, sparing, etc…
Addendum Records
Ekstra betaling relatert informasjon kan legges inn i en eller flere addendum poster. CCD og PPD er begrenset til 1 addendum-post, MENS CTX kan ha opptil 9 999 poster.
Merknader:
– Hver addendum posten, PPD, CCD og CTX kan inneholde opptil 80 tegn På X12 informasjon.
– formatet TIL ach-filen er en fast bredde (94 tegn) ASCII-fil.
Hva er inkludert i tillegget posten?
Detaljert informasjon om betaling.CTX-Corporate Trade Exchange-poster kan inneholde betalingsrelatert informasjon I ANSI ASC X12-format fra en sekundær kilde (EDI). Dette inkluderer:
– Faktura/referansenummer
– Betaling Handling Kode
– Beløp
– Total Faktura
– Rabatt Beløp Tatt
Vanlige segmenter INKLUDERER REF, RMR, ENT og DTM. Et eksempel på et remitteringssegment (RMR):
RMR * IV*10533**4495.00 \
RMR – Segmenttype
IV-Referansenummer Kvalifikator
10533-Faktura / referansenummer
4495.00-Beløp
Notater:
– Stjerner (*) representerer feltskilletegn
– Dobbel stjerne (**) representerer et ubrukt valgfritt felt (plassholder)
– skråstrek ( \ ) representerer terminatoren. Ppd-Forhåndsbetalt Betaling og Innskudd Oppføring Betalinger kan også gjøres ved Hjelp Av Tax Payment (Txp) Bank Konvensjonen i tillegget posten AV EN ccd+ formatert post.en vanlig bruk er betaling av lønnsskatt til Det Føderale EFTPS-systemet.
et eksempel addendum oppføring kan se ut som:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
txp – Skatt Betaling Bank Konvensjonen
987654321 – Skattebetalers ID – Nummer
94105 – Skatt Betalingstype (Kvartalsvis Lønn)
050301 – Skatt Periode Sluttdato 1 Mars 2005
1 – Skatt Type 1 = Trygd
1200 – Beløp
2 – Skatt Type 2 = Medicare
100 – Beløp
3 – Skatt Type 3= Kildeskatt
300 – Beløp
stjerner (*) Representerer Felt Separatorer
\ – terminator
hva Er Forskjellen mellom formater Som ppd, ccd, ctx Og Andre?
disse forkortelsene relaterer seg til en ‘applikasjonstype’, og bidrar til å bestemme detaljopptaksformatet. Ach-applikasjoner er klassifisert som enten forbruker-eller bedriftsbetalinger, avhengig av forholdet mellom partene.
CTX-Corporate Trade Exchange (Corporate)
Støtter overføring av midler (debet eller kreditt) med en annen enhet der du har et eksisterende handelsforhold. Dette formatet støtter ANSI ASC X12 betalingsrelatert informasjon, som kan plasseres i flere (opptil 9 999) tilleggsposter.
Merknader:
– CTX-formatet er annerledes ENN PPD og CCD.
– du kan kombinere PPD, CCD og CTX grupper innenfor samme overføring fil.
hva er betydningen av plustegnet i formatet, dvs. CCD vs CCD+, PPD vs PPD+?
plustegnet indikerer bare at det er en tilleggspost.
jeg ønsker å betale mine leverandører med en ach transaksjon. Hvilken informasjon vil de se på deres kontoutskrift?
Uansett om du samler inn eller sender midler, vil den andre parten se i beskrivelsesfeltet:
– ditt firmanavn
– din beskrivelse fra batchoverskriften (generisk ‘formål’ – lønn, ePay, etc…)
– den effektive datoen fra satsvis topptekst. Ekstremt nyttig når du undersøker gjentatte transaksjoner som inneholder samme beløp.
– Individuell ID Navn fra detaljert transaksjon
– Individuell ID Nummer fra detaljert transaksjon
Avhengig av banken din, og deres system evner (og om on-line eller papir uttalelse), kan den andre parten se addendum informasjon. Den andre parten må kanskje være registrert i flere treasury management services for å fullt ut fange all addenda informasjon.
selvfølgelig vil utsagnet også inkludere andre felt, for eksempel beløpet og faktisk posteringsdato til kontoen.
jeg samler inn penger fra kundene mine-hvordan vet jeg at pengene gikk inn på kontoen min? Hva om transaksjonen ikke kan fullføres?banken sporer hver transaksjon du har sendt inn, og vil varsle deg om eventuelle transaksjoner som ikke kan fullføres.
for eksempel, hvis en konto er stengt, eller hvis du debiterer midler og kontosaldoen er utilstrekkelig, vil du bli varslet av banken din. Denne rapporten kan skrives ut / fakses eller kan sendes elektronisk i EN Ach Retur fil. Uansett format vil de returnerte varene inneholde en standard tosifret returkode.i tillegg kan banken din tilby valgfrie tjenester som lar deg spore alle transaksjoner, i stedet for et scenario med negativ bekreftelse.
Hvilken informasjon trenger jeg for å sende transaksjoner gjennom ach-nettverket?
på et minimum, trenger du:
– ABA/Routing Nummer (annen part – ikke din)
– Kontonummer (annen part – ikke din)
– Beløp
resten av informasjonen kan gis ved hjelp av standard data gitt under oppsett.