Nacha SEC Code Specifications
Common applications
hoewel er veel standaard Entry Class Codes binnen ACH zijn, zijn de meest gebruikte voor basisdoeleinden:
CCD – Corporate Credit or Debit – Used to pay or collect from other corporate (business) accounts.
voorbeelden zijn leveranciersbetalingen aan bedrijven, incasso ‘ s van zakelijke klanten, consolidatie en vegen van kasmiddelen en betaling van belastingen aan overheidsinstanties (CCD/TXP).PPD-vooraf overeengekomen betaling en storting-gebruikt om te betalen of te innen van persoonlijke (consumenten) rekeningen.
voorbeelden zijn directe deponering van loonlijsten bij werknemers, betalingen aan particulieren en incasso ‘ s van persoonlijke (consumenten) klanten.
De format-en informatievereisten voor PPD en CCD zijn identiek. Daarnaast kunnen ze elk een addendum record ondersteunen.
SPECIFICATIES
ACH formaten
Maak en verzend bestanden in een van de volgende NACHA formaten:
ARC – debiteuren Post
BOC – backoffice conversie
CCD – Cash concentratie of uitbetaling
CIE – Customer Initiated Entry
CTX – Corporate Trade Exchange
IAT – International
POP – Point of Purchase Entry
PPD – Prearranged Payment and Deposit Entry
RCK – Re-Presented Check Entry
TEL – Telephone-Initiated Entry
WEB – Internet Initiated Entry
Corporate Trade Exchange (CTX)
met ACH Universal Trading Partner edition, we hebben een EDI motor die voldoet aan de EPN STP 820 transactie set. Daarnaast voldoen we aan het formaat voor Sprint, Cingular en vele andere 820 set formaten.
gegevensimport
ACH Universal kan bestanden importeren in:
– door komma ’s gescheiden tekstbestanden (csv)
– door tabs gescheiden en tekstbestanden met vaste breedte
– Microsoft Excel
– Microsoft Access
– ACH bestanden
bovendien kunnen transacties worden:
-‘ kopiëren en plakken ‘ uit Excel
– handmatig ingevoerd
– gegenereerd uit onze functie terugkerende transacties (binnenkort)
veelgestelde vragen:
in welk formaat is het ACH-bestand?
zoals veel financiële formaten, is het bestand in een ‘envelope’ – structuur bestaande uit:
File Header/Trailer
Batch Header/Trailer
gedetailleerde transactierecords
File Header/Trailer
De File Header geeft informatie over het bedrijf dat het bestand heeft voorbereid (oorspronkelijk), toen het werd voorbereid, en de bank waar het wordt verzonden voor verwerking.
De File Trailer biedt record, blok, hoeveelheid en hash totalen van de records in het bestand om de integriteit van het bestand te controleren.
Er is slechts één set Bestandsheaders/Trailers in het bestand.
Batch Header / Trailer
De Batch Header geeft informatie over de detailrecords die op het punt staan te volgen. Dit omvat:
1. Standaard instapklasse (PPD, CCD, CTX, enz…)
2. Ingangsdatum
3. Beschrijving of “doel” (algemene “Payroll”, “contributie”, enz…)
zolang de records dezelfde drie stukken informatie bevatten, kunnen ze samen worden gebundeld.
De Batch Trailer biedt record, hoeveelheid en hash totalen van de records in de batch.
er is geen limiet voor het aantal batches.
gedetailleerde transactiegegevens
bevat de’ basis ‘ transactie-informatie waaronder:
– ABA / routeringsnummer andere partij-niet van u)
-rekeningnummer andere partij – niet van u)
-bedrag
-individuele ID-Naam-de accountnaam die u intern aanhoudt voor de andere partij waarmee u zaken doet.
– individueel ID-nummer – het rekeningnummer dat u intern aanhoudt voor de andere partij waarmee u zaken doet.
– transactiecode-identificeert de transactie als een debet of Credit, en het rekeningtype, zoals controleren, sparen, enz…
Addendum Records
aanvullende betalingsgerelateerde informatie kan worden opgenomen in een of meer addendum records. CCD en PPD zijn beperkt tot 1 addendum record, terwijl CTX kan hebben tot 9.999 records.
opmerkingen:
– elk addendum record, PPD, CCD en CTX kan maximaal 80 tekens X12-informatie bevatten.
– Het formaat van het ACH-bestand is een ASCII-bestand met een vaste breedte (94 tekens).
Wat is opgenomen in het addendum record?gedetailleerde informatie over de betaling.
CTX – Corporate Trade Exchange records kunnen betalingsgerelateerde informatie bevatten in ANSI ASC X12 formaat vanuit een secundaire bron (EDI). Dit omvat:
– Factuur/referentienummer
– Betalingsactiecode
– bedrag
– totale factuur
– genomen Disconteringsbedrag
gemeenschappelijke segmenten omvatten REF, RMR, ENT en DTM. Een voorbeeld van een remittance segment (RMR):
RMR * IV*10533**4495.00 \
RMR – Segment type
IV-referentienummer Qualifier
10533-Factuur / referentienummer
4495.00-bedrag
opmerkingen:
– sterretjes ( * ) vertegenwoordigen veldscheidingstekens
– Dubbele sterretje ( * * ) vertegenwoordigen een ongebruikt optioneel veld (plaatshouder)
– Back slash ( \ ) vertegenwoordigt de terminator. In plaats daarvan hadden extra sterretjes kunnen worden gebruikt om aan te geven dat facultatieve velden
PPD zijn weggelaten – vooraf overeengekomen betaling en Depotinschrijving
betalingen kunnen ook worden gedaan met behulp van de Tax Payment (TXP) Bank Convention in het addendum record van een CCD+ formatted record.
Een algemeen gebruik is de betaling van loonbelasting aan het federale EFTPS-systeem.
Een voorbeeld addendum item kan eruit zien als:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
TXP – Tax Payment Banking Convention
987654321 – Tax Payer ‘ s ID Number
94105 – Tax Payment Type (Quarterly Payroll)
050301 – Tax Period End Date March 1, 2005
1 – Tax Type 1 = Social Security
1200 – Amount
2 – Tax Type 2 = Medicare
100 – Amount
3 – Tax Type 3= roerende voorheffing
300 – Amount
sterretjes (*) representeren veldseparatoren
\ – Terminator
Wat is het verschil tussen de formaten zoals PPD, ccd, ctx en anderen?
deze afkortingen hebben betrekking op een “application” – type en helpen bij het bepalen van het detailrecordformaat. ACH applicaties worden geclassificeerd als consumenten-of zakelijke betalingen, afhankelijk van de relatie tussen de partijen.
CTX-Corporate Trade Exchange (Corporate)
ondersteunt de overdracht van fondsen (debet of credit) met een andere entiteit waarin u een bestaande handelsrelatie hebt. Dit formaat ondersteunt ANSI ASC X12 betaling gerelateerde informatie, die kan worden geplaatst in meerdere (tot 9.999) addendum records.
opmerkingen:
– Het CTX-formaat is anders dan de PPD en CCD.
– U kunt PPD -, CCD-en CTX-batches combineren in hetzelfde transmissiebestand.
Wat is de Betekenis van het plusteken in het formaat, dat wil zeggen CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
het plusteken geeft alleen aan dat er een addendum-record is.
Ik wil mijn leveranciers betalen met een ACH-transactie. Welke informatie zullen ze zien op hun bankafschrift?
ongeacht of u geld inzamelt of verzendt, zal de andere partij in het veld Beschrijving zien:
– uw bedrijfsnaam
– uw beschrijving uit de batch header (generic ‘purpose’ – payroll, ePay, enz…)
– De ingangsdatum van de batchkop. Zeer nuttig bij het onderzoeken van terugkerende transacties die hetzelfde bedrag bevatten.
– individuele ID naam van de gedetailleerde transactie
– individueel ID nummer van de gedetailleerde transactie
afhankelijk van uw bank, en hun systeemmogelijkheden (en of online of papieren verklaring), kan de andere partij addendum informatie te zien. De andere partij moet mogelijk worden ingeschreven in aanvullende treasurybeheerdiensten om alle addenda-informatie volledig vast te leggen.
natuurlijk zal het statement ook andere velden bevatten, zoals het bedrag en de werkelijke postdatum op de rekening.
ik verzamel geld van mijn klanten-hoe Weet ik dat het geld naar mijn account is gegaan? Wat als de transactie niet kan worden voltooid?
uw bank volgt elke transactie die u hebt ingediend en zal u op de hoogte stellen van alle transacties die niet kunnen worden voltooid.
bijvoorbeeld, als een rekening is gesloten, of als u geld debiteert en het saldo van de rekening onvoldoende is, wordt u door uw bank op de hoogte gesteld. Dit rapport kan worden afgedrukt / gefaxt of kan elektronisch worden verzonden in een ACH retour bestand. Ongeacht het formaat zullen de geretourneerde items een standaard tweecijferige retourcode bevatten.
bovendien kan uw bank optionele diensten aanbieden waarmee u alle transacties kunt volgen, in plaats van een’ negatieve bevestiging ‘ -scenario.
welke informatie heb ik nodig om transacties via het ACH-netwerk te verzenden?
op een absoluut minimum, zult u de:
– ABA / Routing Number (other party – not yours)
– Account Number (other party – not yours)
– Amount
de rest van de informatie kan worden verstrekt met behulp van standaardgegevens die worden verstrekt tijdens het instellen.