Når Personlig økonomi guru Dave Ramsey anbefaler vekst og inntekt midler, noen investorer, spesielt nye, lurer kanskje på hva han mener. Dave refererer til sine investeringsrådgivere for detaljert informasjon, men denne artikkelen gir all informasjon du trenger å vite om vekst-og inntektsfond.
Definere Vekst-Og Inntektsfond
vekst – og inntektsinvesteringsstrategien er ganske enkelt et investeringsmål som består av å investere i både vekst-og inntektspapirer. Dette er fortsatt en deceivingly bred definisjon fordi veksten er et bredt aksjeinvesteringsmål, og inntekt kan referere til enten aksjer eller obligasjoner, eller begge deler. Man kan til og med si at en diversifisert portefølje av verdipapirfond, bestående av ulike aksje-og obligasjonsfond, har et vekst-og inntektsmål.Vekstaksjer Er verdipapirer i selskaper som har potensial til å øke inntektene sine raskere enn gjennomsnittet. Dette er vanligvis nyere selskaper som ennå ikke har kommet i full form, men er veldig mye så ledet i riktig retning. Fordi de er yngre selskaper, vil de vanligvis ikke betale utbytte til aksjonærene fordi de trenger å reinvestere fortjenesten tilbake i selskapet for å fortsette å øke veksten. Incitamentet til investorer er veksten i aksjekursen.
Inntekt aksjer er de som betaler over gjennomsnittet utbytte. Blue-chip selskaper-som er eldre, veletablerte selskaper med en historie om å betale ut konsekvent utbytte – er trygge valg for de som søker inntektsaksjer på grunn av deres pålitelighet. Dette er selskaper som har eksistert i generasjoner, Som Coca-Cola og Walt Disney Company. Obligasjoner, som inngår i den bredere rentekategorien, er iboende inntektspapirer fordi de betaler renter til investor.
Et Ord Med Forsiktighet
Jeg liker Dave Ramsey, og jeg er glad for å fortelle noen at han er en av grunnene til at jeg begynte å investere i verdipapirfond. Dave er også flink til å holde ting svært enkelt, som er for en god grunn. Jeg tror Ikke At Dave Ramsey vil lure noen, men å gi ut forenklet, generell veiledning er langt fra det spesifikke rådet de fleste investorer trenger.Mange vekst-og inntektsfond inkluderer beleilig uttrykkene «vekst» og «inntekt» i deres formelle fondsnavn, men denne praktiske monikeren kan være misvisende. For eksempel Er En Av de beste vekst-og inntektsfondene De siste årene Calamos Growth & Income (CGIIX). Dette fondet består ikke av aksjer, men heller konvertible obligasjoner; det er en stor forskjell. Et populært eksempel på et vekst-og inntektsfond er Vanguard Growth & Income (VQNPX), som bare investerer i aksjer. Selv om dette kan fortjene vekst-og inntektsbeskrivelsen i aksjeinvesteringsverdenen, er det ingen obligasjoner i fondet, og mange inntektsinvestorer liker å bruke obligasjoner i sine porteføljer for diversifiseringsformål.
Bunnlinjen
det er potensielt en feil å investere i vekst-og inntektsfond som en fondstype, men du kan lære å bygge en portefølje av verdipapirfond og skape et investeringsmål som passer dine behov best. Det er ingenting iboende galt med vekst-og inntektsfond, men det er noe galt med å fortelle store publikum at en bestemt fondstype passer for alle å kjøpe og holde.
videre kan noen midler betraktes som vekst og inntekt som ikke alltid kategoriseres som sådan. For eksempel vil s & P 500 Indeksfond naturlig ha en kombinasjon av vekst-og inntektsaksjer. Hvis en investor allerede har et fond som dette-og millioner gjør-trenger de ikke et annet vekst-og inntektsfond.
dette er generell informasjon som kan eller ikke kan være aktuelt på individuell basis, så det er viktig at investorer finner midler som passer deres personlige mål og toleranse for risiko. Gjør dine egne lekser, i stedet for å lese eller lytte til ett perspektiv.