NACHA SEC Kód műszaki adatok
Közös alkalmazások
bár sok Szabványos Bejegyzés Osztály Kódok belül ACH, a leggyakrabban használt alapvető célok a következők:
CCD – Vállalati Hitel-vagy Betéti Használt fizetni, vagy gyűjteni az egyéb vállalati (üzleti) számlák.
Példák eladó kifizetések vállalkozások, gyűjtemények a vállalati ügyfelek, konszolidáció, mely a készpénz, illetve adófizetés, hogy kormányzati ügynökségek (CCD/TXP).
PPD-előre egyeztetett fizetés és befizetés-személyes (fogyasztói) számlák fizetésére vagy gyűjtésére szolgál.
példák közé tartozik a bérszámfejtés közvetlen befizetése a munkavállalóknak, az egyének kifizetése és a személyes (fogyasztói) ügyfelek beszedése.
a PPD-re és a CCD-re vonatkozó formátum-és információkövetelmények azonosak. Ezen felül mindegyik támogathat egy kiegészítés rekordot.
SPECIFIKÁCIÓK
ACH formátumok
fájlok létrehozása és továbbítása az alábbi Nacha formátumok bármelyikében:
ARC – Követelések Bejegyzés
BOC – Vissza Iroda Átalakítás
CCD – Készpénz-Koncentrációt, vagy Folyósítási
CIE – az Ügyfél által Kezdeményezett Bejegyzés
CTX – Vállalati Kereskedelmi Exchange
UTÓBB – Nemzetközi
POP – Vásárlás Bejegyzés
PPD – Előre Fizetés Betét Bejegyzés
RCK – Újra Bemutatott Ellenőrizze Bejegyzés
TEL – Telefon által Kezdeményezett Bejegyzés
WEB – Internet Kezdeményezett Bejegyzés
Vállalati Kereskedelmi Exchange (CTX)
A ACH Universal Kereskedelmi Partnere kiadás, még bele egy EDI motor, amely betartja az EPN STP 820 meghatározott ügylet. Ezen kívül találkozunk a Sprint, Cingular és sok más 820 set formátumok formátumával.
Adat Import
ACH Egyetemes importálható fájl:
– pontosvesszővel tagolt szöveges fájl (csv)
– tabulátorral tagolt, fix szélességű szöveg fájlok
– Microsoft Excel
– Microsoft Access
– ACH fájlok
ezen kívül tranzakciók lehetnek:
– ‘Másolás, Beillesztett’ az Excel
– be Manuálisan
– Generált a tranzakciók ismétlődő funkció (hamarosan)
Gyakran ismételt Kérdések:
Milyen formátumban az ACH fájlt?
Mint sok pénzügyi formátum, a fájl egy “keret” – szerkezet, amely a következőkből áll:
Fájl Fejlécében/Trailer
Tétel Fejléc/Trailer
Részletes tranzakciós rekordok
Fájl Fejlécében/Trailer
A Fejléc információt nyújt a cég készített (eredetileg) a fájlt, amikor kész volt, de a bank továbbítja feldolgozásra.
a fájl Trailer biztosítja rekord, blokk, összeg, hash összesen a rekordok a fájlban található, hogy ellenőrizze a fájl integritását.
csak egy Fájlfejléc/pótkocsi van a fájlban.
Batch Header / Trailer
a Batch Header tájékoztatást nyújt a részletes rekordokat, amelyek hamarosan követni. Ez magában foglalja:
1. Standard belépési osztály (PPD, CCD, CTX stb…)
2. Hatálybalépés dátuma
3. Leírás vagy ” cél “(általános “bérszámfejtés”, “díjak” stb…)
mindaddig, amíg a feljegyzések ugyanazt a három információt tartalmazzák, azokat össze lehet rakni.
a kötegelt pótkocsi a tételben szereplő rekordok rekordösszegét, összegét és hash-értékét adja meg.
a tételek számát illetően nincs korlátozás.
a Részletes Tranzakciós rekordok
Tartalmazza a “basic” a tranzakciós adatokat, beleértve a következőket:
-ABA/számlaszám másik fél, – nem a tiéd)
-számlaszám másik fél, – nem a tiéd)
-Összeg
-az Egyéni ID-Neve-A fiók nevét, hogy fenntartsák a belső, a másik fél számára, hogy végre üzlet.
– egyéni azonosító szám – a számlaszám, amelyet belsőleg tart fenn a másik fél számára, akivel üzleti tevékenységet folytat.
– tranzakciós kód-a tranzakciót terhelésként vagy hitelként azonosítja, valamint a számla típusát, például ellenőrzést, megtakarítást stb…
Addendum Records
További fizetési kapcsolatos információkat lehet beírni egy vagy több függelék rekordok. A CCD és a PPD 1 addendum rekordra korlátozódik, míg a CTX-nek akár 9999 rekordja is lehet.
Megjegyzések:
– minden kiegészítés rekord, PPD, CCD és CTX képes akár 80 karakter X12 információt.
– az ACH fájl formátuma rögzített szélességű (94 karakter) ASCII fájl.
mit tartalmaz a kiegészítés rekord?
a fizetéssel kapcsolatos részletes információk.
CTX-a vállalati kereskedési nyilvántartások másodlagos forrásból (EDI) ANSI ASC X12 formátumban tartalmazhatnak fizetéssel kapcsolatos információkat. Ez magában foglalja:
– számla / hivatkozási szám
– fizetési művelet Kód
– összeg
– teljes számla
– kedvezmény összege venni
közös szegmensek közé REF, RMR, ENT és DTM. Példa egy átutalási szegmensre (RMR):
RMR * IV*10533**4495.00 \
RMR-szegmens típus
IV – Hivatkozási szám selejtező
10533-számla / hivatkozási szám
4495.00-összeg
Megjegyzések:
– Asterisks (*) jelentése mező szeparátorok
– Double asterisk (**) képviseli a nem használt opcionális mező (helyőrző)
– vissza perjel (\) jelentése a Terminátor. További csillagokat lehetett volna használni a
PPD – előre meghatározott fizetési és betéti bejegyzés kihagyásának jelzésére
a kifizetések a CCD+ formázott rekord függelékében található adófizetési (TXP) Bankkonvenció segítségével is elvégezhetők.
közös használat a bérszámfejtési adók kifizetése a szövetségi EFTPS rendszerbe.
Egy minta kiegészítés bejegyzés úgy néz ki, mint:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
TXP – Adó Fizetési Banki Egyezmény
987654321 – Adót Fizető AZONOSÍTÓ Száma
94105 – Adó Fizetési Típus (Negyedéves Bérszámfejtés)
050301 – Adó Időszak záró Időpontja Március 1., 2005
1 – Adó Típus 1 = Szociális Biztonsági
1200 – Összeg
2 – Adó Típus 2 = Medicare
100 – Összeg
3 – Adó Típus 3= Visszatartása
300 – Összeg
Csillag (*) képviseli mező elválasztó
\ – Terminátor
Mi a különbség a között, hogy a formátumok, mint a PPD, CCD, CTX mások?
Ezek a rövidítések egy “alkalmazás” típusra vonatkoznak, és segítenek meghatározni a részletes rekordformátumot. Az ACH-kérelmeket a felek közötti kapcsolattól függően fogyasztói vagy vállalati fizetésnek kell besorolni.
CTX-Corporate Trade Exchange(Corporate)
támogatja a pénzátutalás (debit vagy hitel) egy másik szervezet, amelyben van egy meglévő kereskedelmi kapcsolat. Ez a formátum támogatja ANSI ASC X12 fizetési kapcsolatos információk, amely lehet helyezni több (akár 9,999) függelék rekordok.
Megjegyzések:
– a CTX formátum eltér a PPD-től és a CCD-től.
– a PPD, CCD és CTX tételeket ugyanazon átviteli fájlon belül kombinálhatja.
Mi a pluszjel jelentősége a formátumban, azaz CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
a pluszjel csupán azt jelzi, hogy van egy kiegészítés rekord.
azt akarom, hogy fizetni a gyártók egy ACH tranzakció. Milyen információkat fognak látni a bankszámlakivonaton?
– Függetlenül attól, hogy ön gyűjt vagy küld alapok, a másik fél látni fogja a leírás mezőben:
– A cég neve
– A leírás a tétel fejléce (általános ‘cél’ – bérszámfejtés, ePay, stb…)
– a kötegfejléc tényleges dátuma. Rendkívül hasznos az azonos összeget tartalmazó ismétlődő tranzakciók kutatásakor.
– egyedi azonosító név a részletes tranzakcióból
– egyedi azonosító szám a részletes tranzakcióból
bankjától és rendszerképességétől függően (valamint attól függően, hogy on-line vagy papíralapú nyilatkozat), a másik fél kiegészítési információkat láthat. Előfordulhat, hogy a másik felet további kincstárkezelési szolgáltatásokba kell bevonni az összes kiegészítő információ teljes körű rögzítéséhez.
természetesen a nyilatkozat más mezőket is tartalmaz, például az összeget és a tényleges kiküldetés dátumát a számlára.
pénzt gyűjtök az ügyfeleimtől-Honnan tudom, hogy a pénz a számlámra került? Mi van, ha a tranzakció nem fejezhető be?
a bank nyomon követi az Ön által benyújtott tranzakciókat, és értesíti Önt a nem teljesíthető tranzakciókról.
például, ha egy fiókot lezártak, vagy ha pénzeszközöket terhelnek, és a számlaegyenleg nem elegendő, akkor a bank értesíti Önt. Ez a jelentés kinyomtatható / faxolt, vagy elektronikus úton is elküldhető ACH visszatérési fájlban. A formátumtól függetlenül a visszaküldött elemek szabványos kétjegyű visszatérési kódot tartalmaznak.
ezenkívül bankja opcionális szolgáltatásokat is kínálhat, amelyek lehetővé teszik az összes tranzakció nyomon követését, nem pedig “negatív megerősítés” forgatókönyv.
milyen információkra van szükségem ahhoz, hogy tranzakciókat küldjek az ACH hálózaton keresztül?
egy minimális, szüksége lesz a:
– Aba / Routing Number (other party – not yours)
– Account Number (other party – not yours)
– Amount
a többi információ a beállítás során megadott alapértelmezett adatok segítségével nyújtható.