Specificații Cod NACHA SEC
aplicații comune
deși există multe coduri de clasă de intrare Standard în ACH, cele mai frecvent utilizate în scopuri de bază sunt:
CCD – credit sau Debit corporativ – utilizat pentru a plăti sau colecta din alte conturi corporative (de afaceri).
Exemplele includ plăți furnizor pentru întreprinderi, încasări de la clienți corporativi, consolidarea și măturarea fondurilor în numerar și plata impozitelor către agențiile guvernamentale (CCD/TXP).
PPD-plată prestabilită și depozit-folosit pentru a plăti sau colecta din conturile personale (de consum).Exemplele includ depunerea directă a salarizării angajaților, plățile către persoane fizice și încasările de la clienți personali (consumatori).
formatul și cerințele de informare pentru PPD și CCD sunt identice. În plus, fiecare poate susține o înregistrare addendum.
Specificații
formate ACH
Creați și transmiteți fișiere în oricare dintre următoarele formate NACHA:
ARC – conturi de încasat de intrare
Boc – Back Office conversie
CCD – concentrare de numerar sau plata
Cie – client inițiat de intrare
CTX – Corporate Trade Exchange
iat – International
POP – punct de intrare de cumpărare
PPD – plata prestabilite și depozit de intrare
RCK – re-a prezentat Check intrare
TEL – Telefon-inițiat de intrare
Web – Internet ach universal trading partner edition, încorporăm un motor EDI care aderă la setul de tranzacții EPN STP 820. În plus, întâlnim formatul pentru Sprint, Cingular și multe alte formate de seturi 820.
Date Import
ACH Universal poate importa fișiere în:
– virgulă delimitate fișiere text (csv)
– tab delimitate și lățime fixă fișiere text
– Microsoft Excel
– Microsoft Access
– fișiere ACH
În plus, tranzacțiile pot fi:
– ‘copie și lipite’ din Excel
– introduse manual
– generate de caracteristica noastră tranzacții recurente (în curând)
Track Sma:
ce format este fișierul ACH în?
ca multe formate financiare, fișierul este într-o structură ‘plic’ constând din:
fișier antet/Trailer
lot antet/Trailer
înregistrări detaliate tranzacție
fișier antet/Trailer
antetul fișierului oferă informații despre compania care a pregătit (originea) fișierul, atunci când a fost pregătit, și banca este transmis pentru prelucrare.
trailerul de fișiere oferă totaluri de înregistrare, bloc, cantitate și hash ale înregistrărilor conținute în fișier pentru a verifica integritatea fișierului.
există un singur set de anteturi / remorci de fișiere în fișier.
lot Header/Trailer
antetul Lot oferă informații despre înregistrările detaliu care sunt pe cale să urmeze. Aceasta include:
1. Clasa de intrare Standard (PPD, CCD, CTX etc…)
2. Data intrării în vigoare
3. Descriere sau ‘ scop ‘(generic’ salarizare’,’ taxe’, etc…)
atâta timp cât înregistrările conțin aceleași trei bucăți de informații, ele pot fi dozate împreună.
remorca Lot oferă înregistrare, suma și hash totaluri ale înregistrărilor conținute în lot.
Nu există nici o limită cu privire la numărul de loturi.
înregistrările detaliate ale tranzacțiilor
conțin informațiile de bază ale tranzacției, inclusiv:
-ABA / număr de rutare altă parte – nu a ta)
-număr de cont altă parte – nu a ta)
-sumă
-Nume Id Individual-numele contului pe care îl mențineți intern pentru cealaltă parte cu care desfășurați afaceri.
-număr de identificare Individual-numărul de cont pe care îl mențineți intern pentru cealaltă parte cu care efectuați afaceri.
-Codul tranzacției – identifică tranzacția ca Debit sau Credit și tipul de cont, cum ar fi verificarea, economiile etc…informații suplimentare legate de plată pot fi introduse într-una sau mai multe înregistrări addendum. CCD și PPD sunt limitate la 1 Înregistrare addendum, în timp ce CTX poate avea până la 9.999 de înregistrări.- fiecare înregistrare addendum, PPD, CCD și CTX poate stoca până la 80 de caractere de informații X12.
– formatul fișierului ACH este o lățime fixă (94 de caractere) fișier ASCII.
Ce este inclus în înregistrarea addendum?
informații detaliate privind plata.CTX-Corporate trade exchange records poate conține informații legate de plată în format ANSI ASC X12 dintr-o sursă secundară (EDI). Aceasta include:
– factura/numărul de referință
– codul de acțiune de plată
– Suma
– factura totală
– valoarea reducerii luate
segmentele comune includ REF, RMR, ENT și DTM. Un exemplu de segment de remitențe (RMR):
RMR*IV*10533**4495.00 \
RMR – tip Segment
IV-Numărul de referință Qualifier
10533-factura / numărul de referință
4495.00-suma
Note:
– asteriscuri (*) reprezintă separatoare de câmp
– asterisc dublu (**) reprezintă un câmp opțional neutilizat (substituent)
– Back slash (\) reprezintă terminatorul. Asteriscuri suplimentare ar fi putut fi utilizate în schimb pentru a indica omiterea câmpurilor opționale
PPD – plata prestabilită și intrarea în depozit
plățile pot fi efectuate și folosind Convenția bancară de plată a impozitelor (TXP) în înregistrarea adițională a unei înregistrări formatate CCD+.o utilizare obișnuită este plata impozitelor pe salarii către Sistemul Federal EFTPS.
un exemplu de intrare addendum ar putea arata ca:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\87654321 – Numărul de identificare al contribuabilului
94105 – Tipul de plată fiscală (salarizare trimestrială)
050301 – Data de încheiere a perioadei fiscale 1 martie 2005
1 – Tipul de impozit 1 = securitate socială
1200 – suma
2 – Tipul de impozit 2 = Medicare
100 – Suma 3 – Tipul de impozit 3= reținere la sursă
300 – suma
asteriscuri (*) reprezintă separatoare de câmp
\ – Terminator
Care este diferența dintre formatele, cum ar fi PPD, CCD, CTX și altele?
aceste abrevieri se referă la un tip de aplicație și ajută la determinarea formatului de înregistrare a detaliilor. Cererile ACH sunt clasificate ca fiind plăți de consum sau corporative, în funcție de relația dintre părți.
CTX – Corporate Trade Exchange (Corporate)
sprijină transferul de fonduri (debit sau credit) cu o altă entitate în care aveți o relație de tranzacționare existentă. Acest format acceptă informații legate de plata ANSI ASC X12, care pot fi plasate în mai multe (până la 9,999) înregistrări addendum.
Note:
– formatul CTX este diferit de PPD și CCD.
– puteți combina PPD, CCD și CTX loturi în același fișier de transmisie.
Care este semnificația semnului plus în format, adică CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
semnul plus indică doar că există o înregistrare addendum.
vreau să-mi plătesc vânzătorii cu o tranzacție ACH. Ce informații vor vedea pe extrasul lor bancar?
indiferent dacă colectați sau trimiteți fonduri, cealaltă parte va vedea în câmpul Descriere:
– numele companiei dvs.
– descrierea dvs. din antetul lotului (generic ‘scop’ – salarizare, ePay etc…)
– data efectivă din antetul lotului. Extrem de util atunci când cercetarea tranzacții recurente care conțin aceeași sumă.în funcție de banca dvs., și capacitățile lor de sistem (și dacă on-line sau declarație de hârtie), cealaltă parte poate vedea informații addendum. Este posibil ca cealaltă parte să trebuiască să fie înscrisă în servicii suplimentare de gestionare a trezoreriei pentru a capta pe deplin toate informațiile suplimentare.
desigur, declarația va include, de asemenea, alte domenii, cum ar suma și data efectivă postarea în cont.
colectez fonduri de la clienții mei – de unde știu că banii au intrat în Contul meu? Ce se întâmplă dacă tranzacția nu poate fi finalizată?
banca dvs. urmărește fiecare tranzacție pe care ați trimis-o și vă va notifica cu privire la orice tranzacții care nu pot fi finalizate.
De exemplu, dacă un cont a fost închis sau dacă debitați fonduri și soldul contului este insuficient, veți fi notificat de banca dvs. Acest raport poate fi tipărit / trimis prin fax sau poate fi trimis electronic într-un fișier de returnare ACH. Indiferent de format, elementele returnate vor conține un cod standard de returnare din două cifre.în plus, banca dvs. poate oferi servicii opționale care vă vor permite să urmăriți toate tranzacțiile, mai degrabă decât un scenariu de confirmare negativă.
Ce informații am nevoie pentru a trimite tranzacții prin rețeaua ACH?
la un nivel minim, veți avea nevoie de:
– ABA/număr de rutare (altă parte – nu a ta)
– număr de cont (altă parte – nu a ta)
– Suma
restul informațiilor pot fi furnizate folosind datele implicite furnizate în timpul configurării.