NACHA SEC Especificações de Código
aplicações Comuns
Enquanto há muitos Padrão de Entrada de Códigos de Classe dentro de ACH, o mais comumente usados para finalidades básicas são:
CCD – Corporativo de Débito ou de Crédito Usado para pagar ou recolher a partir de outros corporativa (empresarial) de contas.exemplos incluem pagamentos de fornecedores para empresas, coleções de clientes corporativos, consolidação e varredura de fundos de caixa e pagamento de impostos para agências governamentais (CCD/TXP).
PPD-pagamento e depósito pré-combinado-usado para pagar ou receber de contas pessoais (consumidores).exemplos incluem depósito direto de folha de pagamento para empregados, pagamentos a indivíduos e coleções de clientes pessoais (consumidores).
os requisitos de formato e informação para PPD e CCD são idênticos. Além disso, cada um deles pode suportar um registro de adenda.
Specifications
ACH Formats
Create and transmit files in any of the following NACHA formats:
o ARCO – Contas a Receber de Entrada
BOC – Back Office de Conversão
CCD – a Concentração de Caixa, ou de Desembolso
CIE – Cliente Iniciada Entrada
CTX – Empresarial de Comércio de Troca
IAT – International
POP – Point of purchase Entrada
PPD – Programadas de Pagamento e Depósito, a Entrada de
RCK – Re-Apresentados de Seleção de Entrada
TEL – Telefone-Iniciada a Entrada de
WEB – Internet, Iniciada Entrada
Empresarial de Comércio de Troca (CTX)
Com a ACH Universal Parceiro comercial edition, incorporamos um motor EDI que adere ao EPN STP 820 conjunto de transação. Além disso, encontramos o formato para Sprint, Cingular e muitos outros formatos 820 set.
Importação de Dados
ACH Universal pode importar arquivos em:
– arquivos de texto delimitado por Vírgula (csv)
– delimitado por Tabulação de largura fixa e arquivos de texto
– Microsoft Excel
– o Microsoft Access
– ACH arquivos
além disso, as transações podem ser:
– ‘Copiar e colar’ a partir do Excel
– inserida Manualmente
– Gerado a partir de nossas transações recorrentes recurso (em breve)
Perguntas Frequentes:
o formato é o ACH arquivo?
Como muitos formatos financeiros, o arquivo está em um ‘envelope’ estrutura composta de:
Ficheiro de Cabeçalho/Trailer
Cabeçalho de Lote/Trailer
Detalhada dos registros de transações
Cabeçalho do Arquivo/Trailer
O Arquivo de Cabeçalho fornece informações sobre a empresa, que preparou a (origem) o arquivo, quando estava preparado, e o banco está a ser transmitida para o processamento.
O Trailer do arquivo fornece registros, blocos, quantidade e hash totais dos registros contidos no arquivo para verificar a integridade do arquivo.
Existe apenas um conjunto de cabeçalhos/reboques no ficheiro.
Batch Header / Trailer
The Batch Header provides information about the detail records which are about to follow. Isto inclui:
1. Classe de entrada normal (PPD, CCD, CTX, etc…)
2. Data de eficácia
3. Descrição ou “finalidade” (“folha de pagamento” genérica, “direitos”, etc…enquanto os registros contiverem as mesmas três informações, eles podem ser agrupados.
O reboque do lote fornece registros, quantidade e hash totais dos registros contidos no lote.
Não há limite quanto ao número de lotes.
Detailed Transaction records
Contains the ‘basic’ transaction information including:
-ABA / Routing Number other party-not yours)
– Account Number other party-not yours)
– Amount
– Individual ID Name-The account name that you maintain internally for the other party you perform business with.
– número de ID Individual-o número de conta que você mantém internamente para a outra parte com a qual você realiza negócios.
– código de Transação-identifica a transação como um débito ou crédito, e o tipo de conta, tais como verificação, poupança, etc…
Addendum Records
Additional payment related information can be entered in one or more addendum records. A CCD e a PPD estão restritas a um registro de adenda, enquanto CTX pode ter até 9,999 registros.
Notes:
– Each addendum record, PPD, CCD and CTX can hold up to 80 characters of X12 information.
– O formato do arquivo ACH é um arquivo de Largura Fixa (94 caracteres)ASCII.
hat’s included in the addendum record?informações detalhadas sobre o pagamento.
CTX-Corporate Trade Exchange records can contain payment related information in ANSI ASC X12 format from a secondary source (EDI). This includes:
– facture/reference number
– Payment Action Code
– Amount
– Total facture
– Discount Taken
Common segments include REF, RMR, ENT and DTM. Um exemplo de um segmento de remessa (RMR):
RMR * IV*10533**4495.00
RMR – Segment type
IV-Reference Number Qualifier
10533-fatura/reference number
4495.00-Amount
Notes:
– asteriscos (*) representam separadores de campos
– asterisco Duplo ( * * ) representam um campo opcional não usado (substituição)
– barra traseira ( \ ) representa o terminador. Asteriscos adicionais poderiam ter sido usados em vez de indicar a omissão de campos opcionais PPD – Pagamentos Pré-combinados e entrada de depósitos
pagamentos também podem ser feitos usando a Convenção de Pagamento de impostos (TXP) bancário no registro de adenda de um registro CCD+ formatado.
Um uso comum é o pagamento de impostos sobre os salários para o sistema federal EFTPS.uma adenda de amostra pode parecer:
FRAMEWORK*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
FRAMEWORK – o Pagamento do Imposto Bancário Convenção
987654321 – de contribuinte Fiscal Número de IDENTIFICAÇÃO
94105 – o Pagamento do Imposto de Tipo (Trimestral da Folha de pagamento)
050301 – Fiscal-Data de Término do Período de Março de 1, 2005
1 – Tipo de Imposto 1 = Segurança Social
1200 – Valor
2 – Tipo de Imposto 2 = Medicare
100 – Valor
3 – Tipo de Imposto 3= Retido na fonte
300 – Valor
Asteriscos (*) representam o campo separadores
\ – Terminador
Qual é a diferença entre os formatos, tais como PPD, CCD, CTX e os outros?estas abreviaturas referem-se a um tipo de “aplicação”, e ajudam a determinar o formato de registro de detalhes. As aplicações ACH são classificadas como pagamentos de consumidores ou de empresas, dependendo da relação entre as partes.
CTX-Corporate Trade Exchange (Corporate)
suporta a transferência de fundos (débito ou crédito) com outra entidade na qual você tem uma relação de negociação existente. Este formato suporta informações relacionadas ao pagamento ANSI ASC X12, que podem ser colocadas em múltiplos (até 9,999) registros de adenda.
Notes:
– The CTX format is different than the PPD and CCD.
– você pode combinar lotes PPD, CCD e CTX dentro do mesmo arquivo de transmissão.
Qual é o significado do sinal plus no formato, IE CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
O sinal mais simplesmente indica que há um registro de adenda.
eu quero pagar aos meus vendedores com uma transação ACH. Que informações irão ver no extracto bancário?
independentemente de você estar coletando ou enviando fundos, a outra parte verá no campo Descrição:
– seu nome da empresa
– sua descrição do cabeçalho do lote (Genérico ‘propósito’ – folha de pagamento, ePay, etc…)
– a data efetiva do cabeçalho do lote. Extremamente útil na pesquisa de transações recorrentes que contêm a mesma quantidade.
– Nome de ID Individual da transação detalhada
– número de ID Individual da transação detalhada
dependendo do seu banco, e suas capacidades de sistema (e se on-line ou declaração em papel), a outra parte pode ver informações de adenda. A outra parte pode ter de ser inscrita em serviços adicionais de gestão de tesouraria para captar integralmente toda a informação adicional.
é claro que a Declaração também incluirá outros campos, tais como a quantidade e data de publicação real para a conta.estou a recolher fundos dos meus clientes – como sei que o dinheiro foi para a minha conta? E se a transacção não puder ser concluída?
seu banco rastreia cada transação que Você enviou e irá notificá-lo de quaisquer transações que não podem ser concluídas.
Por exemplo, se uma conta foi fechada, ou se você está debitando fundos e o saldo da conta é insuficiente, você será notificado pelo seu banco. Este relatório pode ser impresso / enviado por fax ou pode ser enviado eletronicamente em um arquivo ACH Return. Independentemente do formato, Os itens devolvidos conterão um código padrão de retorno de dois dígitos.
Além disso, o seu banco pode oferecer serviços opcionais que lhe permitirão acompanhar todas as transações, em vez de um cenário de “confirmação negativa”.
Que informações eu preciso para enviar transações através da rede ACH?
no mínimo, você vai precisar do:
– aba / número de roteamento (outra parte – não o seu)
– número de Conta (outra parte – não o seu)
– quantidade
O resto da informação pode ser fornecida usando dados padrão fornecidos durante a configuração.