Kiedy Guru finansów osobistych Dave Ramsey zaleca fundusze wzrostu i dochodów, niektórzy inwestorzy, zwłaszcza nowi, mogą się zastanawiać, co ma na myśli. Dave odnosi się do swoich doradców inwestycyjnych, aby uzyskać szczegółowe informacje, ale ten artykuł zawiera wszystkie informacje, które musisz wiedzieć o funduszach wzrostu i dochodów.
Definiowanie funduszy wzrostu i dochodu
strategia inwestowania wzrostu i dochodu jest po prostu celem inwestycyjnym, który polega na inwestowaniu zarówno w papiery wartościowe wzrostu, jak i dochody. Jest to nadal myląco szeroka definicja, ponieważ wzrost jest szerokim celem inwestycji w akcje, a dochód może odnosić się do akcji lub obligacji, lub obu. Można nawet powiedzieć, że zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych, składający się z różnych funduszy akcji i obligacji, ma cel wzrostu i dochodów.
akcje wzrostowe są papierami wartościowymi firm, które mają potencjał do szybszego wzrostu zarobków niż przeciętna firma. Są to zazwyczaj nowsze firmy, które jeszcze nie osiągnęły pełnej formy, ale bardzo zmierzają w dobrym kierunku. Ponieważ są to młodsze firmy, na ogół nie będą wypłacać dywidend akcjonariuszom, ponieważ muszą reinwestować zyski z powrotem w firmę, aby napędzać wzrost. Zachętą dla inwestorów jest wzrost cen akcji.
akcje dochodowe to te, które płacą ponadprzeciętne dywidendy. Spółki Blue-chip-które są starszymi, dobrze ugruntowanymi firmami z historią wypłacania stałych dywidend—są bezpiecznymi wyborami dla osób poszukujących akcji dochodowych ze względu na ich niezawodność. Są to firmy, które istnieją od pokoleń, takie jak Coca-Cola i The Walt Disney Company. Obligacje, które należą do szerszej kategorii stałych dochodów, są z natury dochodowymi papierami wartościowymi, ponieważ płacą odsetki inwestorowi.
słowo ostrzeżenia
Lubię Dave ’ a Ramseya i z przyjemnością powiem każdemu, że jest jednym z powodów, dla których zacząłem inwestować w fundusze inwestycyjne. Dave jest również dobry w utrzymaniu rzeczy bardzo proste, co jest nie bez powodu. Nie sądzę, że Dave Ramsey chce nikogo oszukać, ale podawanie zbyt uproszczonych, ogólnych wskazówek jest dalekie od konkretnych porad, których potrzebuje większość inwestorów.
wiele funduszy wzrostu i dochodów wygodnie zawiera terminy „wzrost” i „dochód” w swojej formalnej nazwie funduszu, ale ten wygodny pseudonim może być mylący. Na przykład jednym z najlepszych funduszy wzrostu i dochodów w ostatnich latach jest Calamos Growth & Income (CGIIX). Fundusz ten nie składa się z akcji, ale raczej obligacji zamiennych; istnieje duża różnica. Popularnym przykładem funduszu wzrostu i dochodu jest Vanguard Growth & Income (VQNPX), który inwestuje tylko w akcje. Chociaż może to zasługiwać na opis wzrostu i dochodu w świecie inwestowania w akcje, w Funduszu nie ma obligacji, a wielu inwestorów dochodowych lubi wykorzystywać obligacje w swoich portfelach do celów dywersyfikacji.
Podsumowując
potencjalnie błędem jest inwestowanie w fundusze wzrostu i dochodów jako rodzaj funduszu inwestycyjnego, ale możesz nauczyć się budować portfel funduszy inwestycyjnych i tworzyć cel inwestycyjny, który najlepiej odpowiada twoim potrzebom. Nie ma nic złego w funduszach wzrostu i dochodów, ale jest coś złego w informowaniu dużych odbiorców, że jeden konkretny rodzaj funduszu jest odpowiedni dla każdego, kto może go kupić i trzymać.
Ponadto niektóre fundusze można uznać za wzrost i dochód, które nie zawsze są klasyfikowane jako takie. Na przykład s&fundusze indeksu P 500 będą naturalnie posiadać kombinację akcji wzrostu i dochodów. Jeśli inwestor posiada już taki fundusz-a miliony mają-nie potrzebuje innego funduszu wzrostu i dochodów.
są to Informacje ogólne, które mogą, ale nie muszą, mieć zastosowanie indywidualnie, dlatego ważne jest, aby inwestorzy znaleźli środki, które odpowiadają ich osobistym celom i tolerancji na ryzyko. Odrabiaj lekcje, zamiast czytać lub słuchać jednej perspektywy.