nieuws headlines delen regelmatig verhalen over enorme meevallers en verschrikkelijke verliezen bij hedge funds. Met zo veel geld bewegen, en zo veel miljonairs en miljardairs met behulp van de fondsen om hun rijkdom te laten groeien, bent u misschien geïnteresseerd in het krijgen van een deel van de actie. Nieuwe beleggers kunnen zich inkopen in een hedgefonds, maar dat is niet zo eenvoudig als beleggen in een aandeel of ETF. Hier is een overzicht van hoe hedgefondsen werken, of u in aanmerking komen en of je moet investeren.
wat een Hedge Fund is
een hedge fund werkt op dezelfde manier als een beleggingsfonds, maar heeft niet dezelfde beperkingen op de manier waarop beheerders activa van fondsen kunnen beleggen. In tegenstelling tot een beleggingsfonds kunnen beleggers niet gemakkelijk posities in een hedgefonds kopen of verkopen. Hedgefondsen zijn over het algemeen open-end en maken extra beleggingen of opnames op maand-of kwartaalbasis mogelijk.
hedgefondsen kunnen beleggen in bijna elke activaklasse, waaronder risicovolle shortverkopen, onroerend goed, aandelen, het kopen en verkopen van hele ondernemingen, of volgens een specifiek beleggingsprincipe of-richtsnoer. Veel leden van de Billionaire Club verdienden hun geld als hedge fund managers, waaronder George Soros, David Einhorn, Bill Ackman, John Paulson, en een handvol anderen.
In tegenstelling tot publieke beleggingsfondsen zijn hedgefondsen over het algemeen beperkt tot vermogende beleggers met een verlangen naar hoge risico ‘ s en hoge vergoedingen. Typische hedge fund vergoedingen omvatten een 2 procent management fee en een prestatie vergoeding, meestal rond 20 procent, betaald aan de manager voor beleggingswinsten over het voorgaande jaar. Met zulke Vergoedingen is het geen wonder dat er zoveel miljardairs in de hedgefondsindustrie zijn!
regels om onervaren beleggers te beschermen
geen specifieke regels verbieden nieuwe beleggers geld in een hedgefonds te storten. De grote hindernis die nieuwe beleggers moeten overwinnen is om als geaccrediteerde belegger in aanmerking te komen volgens de regels van de Securities and Exchange Commission (SEC).
om in aanmerking te komen als een geaccrediteerde belegger, moet u een inkomen hebben van ten minste $200.000—$300.000, inclusief een echtgenoot—in elk van de twee afgelopen jaren. U moet hetzelfde verwachten voor het lopende jaar of hebben een netto waarde van meer dan $1 miljoen—alleen of met inbegrip van een echtgenoot—exclusief de waarde van een hoofdverblijfplaats. Als u niet aan deze regels voldoet, komt u niet in aanmerking om te beleggen in hedgefondsen, ongeacht uw beleggingservaring.
geaccrediteerde beleggersregels zijn niet beperkt tot hedgefondsen. Zij zijn van toepassing op de meeste onderhandse plaatsingsinvesteringen die niet voor het publiek toegankelijk zijn op een belangrijke effectenbeurs of beurs. Om regelmatige aandelen, obligaties en andere investeringen te kopen, heb je het geld nodig om de investering te dekken. Om te investeren in onderhandse plaatsingen, moet u voldoen aan de geaccrediteerde beleggersdrempel.
tot slot, merk op dat veel hedgefondsen meer vereisen dan alleen het voldoen aan de geaccrediteerde beleggersdrempel, met minimale rekeningvereisten die hun fondsen buiten bereik brengen voor iedereen behalve de rijkste beleggers. Maar de geaccrediteerde beleggersdrempel is de enige wettelijke vereiste voor het beleggen in een hedgefonds.
alleen omdat u dat kunt, betekent niet dat u
moet
Als u een nieuwe belegger bent, kwalificeert u zich als een geaccrediteerde belegger en vindt u een hedgefonds dat uw geld aanneemt. Gefeliciteerd, je hebt niets dat je weerhoudt om je geld naar fondsbeheerders te gooien om te doen wat ze willen. Maar zoals Dr. Ian Malcolm beroemde zei in” Jurassic Park”: “uw wetenschappers waren zo bezig met of ze konden of niet, ze stopten niet om te denken of ze moesten.”Hetzelfde geldt voor beleggers die naar hedgefondsen kijken.
In tegenstelling tot passieve indexfondsen, lopen hedgefondsen veel risico ‘ s. Er is een goede kans dat je zou kunnen verdubbelen uw geld of meer, maar je kunt net zo gemakkelijk verliezen elke dollar. In tegenstelling tot een bedrijfsfaillissement, dat vaak leidt tot het liquideren van activa en het terugbetalen van beleggers tot op zekere hoogte, hedge fund failures zijn vaak alles-of-niets. Ze kunnen leiden tot miljarden dollars aan verliezen. Nieuwe investeerders zijn veel beter af met een investering met een laag risico die voorspelbaarder rendement zal opleveren. Zelfs als u kunt veroorloven om te investeren in hedge funds, ze kunnen niet de juiste pasvorm voor uw beleggingsbehoeften.
bepaal of u het risico kunt veroorloven
in de wereld van beleggen betekent hoger risico doorgaans hoger rendement. Nergens is dit nauwkeuriger dan de wereld van hedgefondsen. Met risicovolle beleggingsstrategieën kunnen hedgefondsen uw geld meerdere keren terug verdienen over een korte periode.
maar hedgefondsen kunnen ook enorme verliezen en mislukkingen lijden, wat beleggers elke dollar kost die ze op de lijn hebben. Een reden dat zoveel rijke mensen investeren in hedgefondsen is dat ze het zich kunnen veroorloven om het risico op zich te nemen, maar dat kan niet waar zijn voor u. Als u een nieuwe belegger bent die voldoet aan geaccrediteerde beleggerseisen, kunt u absoluut beleggen in hedgefondsen. Maar dat wil je misschien niet.
Het saldo levert geen belasting -, investerings-of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, waaronder mogelijk verlies van de hoofdsom.