Nyhetsoverskrifter deler regelmessig historier om massiv nedfallsfrukt og forferdelige tap på hedgefond. Med så mye penger som beveger seg rundt, og så mange millionærer og milliardærer som bruker midlene til å vokse sin rikdom, kan du være interessert i å få en del av handlingen. Nye investorer kan kjøpe seg inn i et hedgefond, men det er ikke så enkelt som å investere i en aksje eller ETF. Her er en gjennomgang av hvordan hedgefond fungerer, om du kan kvalifisere og om du bør investere.
Hva Et Hedgefond er
et hedgefond fungerer på samme måte som et aksjefond, men har ikke de samme restriksjonene på hvordan ledere kan investere fondets eiendeler. I motsetning til et aksjefond, kan investorer ikke enkelt kjøpe inn eller selge posisjoner i et hedgefond. Hedgefond er generelt åpne og tillater ytterligere investeringer eller uttak på månedlig eller kvartalsvis basis.Hedgefond kan investere i nesten hvilken som helst aktivaklasse, inkludert risikabelt kortsalg, eiendom, aksjer, kjøp og salg av hele selskaper, eller etter et bestemt investeringsprinsipp eller retningslinje. Mange medlemmer av Billionaire Club tjente penger som hedgefondforvaltere, Inkludert George Soros, David Einhorn, Bill Ackman, John Paulson og en håndfull andre.I Motsetning til offentlige fond er hedgefond generelt begrenset til velstående investorer med en appetitt for høy risiko og høye avgifter. Typiske hedgefondsavgifter inkluderer et forvaltningsgebyr på 2 prosent og et resultatgebyr, vanligvis rundt 20 prosent, betalt til lederen for investeringsgevinster i løpet av året før. Med slike avgifter er det ikke rart at det er så mange milliardærer i hedgefondindustrien!
Regler For Å Beskytte Uerfarne Investorer
Ingen spesifikke regler forbyr nye investorer fra å sette penger inn i et hedgefond. Den store hindringen nye investorer må overvinne er å kvalifisere seg under Securities and Exchange Commission (SEC) regler som en akkreditert investor.For å kvalifisere som en akkreditert investor må du ha en inntekt på minst$200 000— $ 300 000, inkludert en ektefelle—i hvert av de to siste årene. Du må forvente det samme for inneværende år eller ha en nettoverdi over $ 1 million-alene eller med en ektefelle-unntatt verdien av en primærbolig. Hvis du ikke oppfyller disse reglene, kvalifiserer du ikke til å investere i hedgefond uavhengig av din investeringserfaring.Akkrediterte investorregler er ikke begrenset til hedgefond. De gjelder for de fleste private emisjonsinvesteringer som ikke er åpne for publikum på et stort aksjemarked eller børs. For å kjøpe vanlige aksjer, obligasjoner og andre investeringer, trenger du kontanter for å dekke investeringen. For å investere i private plasseringer må du oppfylle den akkrediterte investorgrensen.til Slutt, merk at mange hedgefond krever mer enn bare å møte den akkrediterte investorgrensen, med minimumskrav til konto som setter pengene sine utenfor rekkevidde for alle, men de rikeste investorene. Men den akkrediterte investor terskelen er det eneste juridiske kravet for å investere i et hedgefond.
Bare Fordi Du Kan, Betyr Ikke at du Bør
Hvis du er en ny investor, kvalifiserer du som en akkreditert investor, og du finner et hedgefond som vil ta pengene dine. Gratulerer, du har ingenting som holder deg tilbake fra å kaste pengene dine på fondsforvaltere for å gjøre det de vil. Men Som Dr. Ian Malcolm famously sa I «Jurassic Park»: «dine forskere var så opptatt av om de kunne, de stoppet ikke for å tenke om de skulle.»Det samme gjelder for investorer som ser på hedgefond.I Motsetning til passiv indeksfond investere, hedgefond kommer med massevis av risiko. Det er en god sjanse for at du kan doble pengene dine eller mer, men du kan like lett miste hver dollar. I motsetning til en forretningssvikt, som ofte fører til likvidasjon av eiendeler og til en viss grad betaler tilbake investorer, er hedgefondssvikt ofte alt eller ingenting. De kan føre til milliarder av dollar i tap. Nye investorer er langt bedre med en lavrisikoinvestering som vil gi mer forutsigbar avkastning. Selv om du har råd til å investere i hedgefond, kan de ikke være riktig passform for dine investeringsbehov.
Bestem Om Du Har Råd Til Risikoen
i investeringsverdenen betyr høyere risiko vanligvis høyere avkastning. Ingen steder er dette mer nøyaktig enn verden av hedgefond. Med høyrisiko investeringsstrategier kan hedgefond tjene pengene tilbake flere ganger over en kort periode.men hedgefond kan også lide store tap og feil, og koster investorer hver dollar de har på linjen. En grunn til at så mange rike mennesker investerer i hedgefond er at de har råd til å ta på seg risikoen, men det kan ikke være sant for deg. Hvis du er en ny investor som oppfyller akkrediterte investorkrav, kan du absolutt investere i hedgefond. Men kanskje du ikke vil.
Balansen gir ikke skatt, investeringer eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen blir presentert uten hensyn til investeringsmål, risikotoleranse eller økonomiske forhold hos en bestemt investor og er kanskje ikke egnet for alle investorer. Tidligere resultater indikerer ikke fremtidige resultater. Investering innebærer risiko, inkludert mulig tap av hovedstol.