こんにちはDave Ramsey、?

個人金融の第一人者Dave Ramseyが成長と所得資金を推奨するとき、一部の投資家、特に新しい投資家は、彼が何を意味するのか疑問に思うかもしれません。 デイブは、詳細な情報のための彼の投資顧問を指しますが、この記事では、成長と所得資金について知っておく必要があるすべての情報を提供します。

成長と所得のファンドの定義

成長と所得の投資戦略は、単に成長と所得の有価証券の両方に投資することからなる投資目的です。 成長は広範な株式投資の目的であり、所得は株式または債券、またはその両方を参照することができるため、これはまだdeceivingly広い定義です。 一つも、様々な株式や債券ファンドからなる投資信託の多様なポートフォリオは、成長と収入の目標を持っていると言うことができます。

成長株は、平均的な会社よりも速く収益を成長させる可能性のある企業の有価証券です。 これらは通常、まだ完全な形になっていないが、非常に正しい方向に向かっている新しい企業です。 彼らは若い企業であるため、成長を促進し続けるために利益を会社に再投資する必要があるため、一般的に株主に配当を支払うことはありません。 投資家のためのインセンティブは、株価の成長です。

所得株式は、平均以上の配当を支払うものです。 優良企業-一貫した配当金を支払うの歴史を持つ古い、十分に確立された企業である—彼らの信頼性のために収入の株式を求めている人のための安全 これらは、コカ・コーラやウォルト・ディズニー・カンパニーなど、世代を超えて存在してきた企業です。 彼らは投資家に利息を支払うため、より広範な債券カテゴリに含まれている債券は、本質的に所得証券です。私はDave Ramseyが好きで、彼が私が投資信託に投資し始めた理由の1つであることを誰にも伝えることができてうれしいです。

注意の言葉

Daveは物事を非常にシンプルに保つのも得意です。 私はDave Ramseyが誰かをだますことを望んでいるとは思わないが、過度に単純化された一般的な指導を与えることは、ほとんどの投資家が必要とする特定の

多くの成長と所得のファンドは、便利に彼らの正式なファンド名に用語”成長”と”収入”が含まれていますが、この便利なモニカは誤解を招くことがで たとえば、近年では最高のパフォーマンスの成長と所得資金の一つは、Calamosの成長&収入（CGIIX）です。 このファンドは、株式ではなく、転換社債で構成されていません。 成長と所得ファンドの一般的な例は、Vanguard Growth&Income(VQNPX)で、株式にのみ投資します。 これは株式投資の世界での成長と収入の説明に値するかもしれないが、そこにはファンドには債券はなく、多くの所得投資家は多様化の目的のため 

ボトムライン

これは、潜在的に投資信託のタイプとして成長と所得資金に投資する間違いですが、投資信託のポートフォリオを構築し、最 そこ成長と所得ファンドと本質的に間違って何もありませんが、一つの特定のファンドの種類は、誰もが購入して保持するのに適していることを大

さらに、いくつかの資金は、常にそのように分類されていない成長と収入とみなすことができます。 たとえば、S&P500インデックスファンドは、自然に成長株と所得株の組み合わせを保持します。 投資家はすでにこのようなファンドを保持している場合—と何百万人が行う—彼らは別の成長と収入の資金を必要としません。