NACHA SEC Kód Specifikace
Běžné aplikace
i Když existuje mnoho Standardní Vstupní Kódy tříd v rámci ACH, nejčastěji se používá pro základní účely jsou:
CCD – Firemní Kreditní nebo Debetní – slouží k platit nebo vybírat z jiných firemní (business) účty.
příklady zahrnují platby dodavatelů podnikům, inkasa od firemních klientů, konsolidace a zametání peněžních prostředků a placení daní vládním agenturám (CCD/TXP).
PPD-předem dohodnutá Platba a vklad-slouží k platbě nebo inkasu z osobních (spotřebitelských) účtů.
příklady zahrnují přímé ukládání mezd zaměstnancům, platby jednotlivcům a inkasa od osobních (spotřebitelských) klientů.
požadavky na formát a informace pro PPD a CCD jsou totožné. Kromě toho mohou každý podporovat jeden záznam dodatku.
SPECIFIKACE
formáty ACH
Vytvářejte a přenášejte soubory v některém z následujících formátů NACHA:
ARC – Pohledávky Položka
BOC – Back Office Konverze
CCD – Hotovosti Koncentrace nebo Vyplacení
CIE – Zákazník Inicioval Vstup
CTX – Firemní Obchodní Výměny
IAT – Mezinárodní
POP – Point of Purchase Vstupu.
PPD – předem Domluvené Platby a vklady Položka
RCK – Re-Prezentovány Kontrolu Vstupu.
TEL – Telefon-Zahájeno Vstupu.
WEB – Internet Zahájeno Vstupu.
Firemní Obchodní Výměny (CTX)
S ACH Universal Obchodní Partner edition, jsme se začlenit EDI motor, který přilne k EPN STP 820 transakce nastavit. Kromě toho se setkáváme s formátem pro Sprint, Cingular a mnoho dalších 820 set formátů.
Import Dat
ACH Universal, můžete importovat soubory v:
– Čárkou textových souborů s oddělovači (csv)
– tabulátory a pevnou šířku textové soubory
– Microsoft Excel
– aplikace Microsoft Access
– ACH soubory
kromě toho, že transakce může být:
– ‚Kopírovat a Vložit z aplikace Excel,
– Ručně zadaná
– Generované z naší opakující se transakce funkce (již brzy)
Často Kladené Otázky:
Jaký formát je ACH souboru?
stejně Jako mnoho finančních formátů, soubor je v „obálku“ strukturu, která se skládá z:
Soubor Header/Trailer
Batch Header/Trailer
Detailní záznamy transakcí,
Soubor s příponou Header/Trailer
Hlavička Souboru obsahuje informace o společnosti, která je připravena (vznikl) souboru, když to bylo připravené, a banka je předána ke zpracování.
soubor Trailer poskytuje záznam, blok, množství a hash součty záznamů obsažených v souboru ověřit integritu souboru.
v souboru je pouze jedna sada hlaviček/přívěsů souborů.
hlavička šarže / přívěs
hlavička šarže poskytuje informace o podrobných záznamech, které se chystají následovat. To zahrnuje:
1. Standardní vstupní Třída (PPD, CCD, CTX atd…)
2. Datum účinnosti
3. Popis nebo “ účel „(obecné „mzdy“, „poplatky“ atd…
Pokud záznamy obsahují stejné tři informace, mohou být dávkovány dohromady.
dávkový přívěs poskytuje záznamy, množství a součty hash záznamů obsažených v dávce.
počet šarží není nijak omezen.
Podrobné záznamy Transakcí
Obsahuje „základní“ informace o transakci, včetně:
-ABA/Směrovací Číslo druhé strany – ne vaše)
-Číslo Účtu druhé strany – ne vaše)
-Množství
-Jednotlivé ID Jméno -název účtu, který budete udržovat interně pro druhou stranu budete provádět obchody.
– individuální identifikační číslo-Číslo účtu, které interně vedete pro druhou stranu, se kterou podnikáte.
– kód transakce-identifikuje transakci jako debet nebo kredit a typ účtu, jako je kontrola, úspory atd…
dodatkové záznamy
dodatečné informace týkající se platby lze zadat do jednoho nebo více dodatkových záznamů. CCD a PPD jsou omezeny na 1 záznam dodatku, zatímco CTX může mít až 9 999 záznamů.
poznámky:
– každý záznam dodatku, PPD, CCD a CTX pojme až 80 znaků informací X12.
– Formát souboru ACH je ASCII soubor s pevnou šířkou (94 znaků).
Co je obsaženo v záznamu dodatku?
Podrobné informace o platbě.
CTX – firemní obchodní výměnné záznamy mohou obsahovat informace o platbách ve formátu ANSI ASC X12 ze sekundárního zdroje (EDI). To zahrnuje:
– faktura / referenční číslo
– kód akce platby
– částka
– celková faktura
– přijatá částka slevy
mezi běžné segmenty patří REF, RMR, ENT a DTM. Příklad převod segmentu (RMR):
RMR*IV*10533**4495.00\
RMR – Segment typu
IV – Referenční Číslo Kvalifikace
10533 – Faktury/referenční číslo
4495.00 – Množství
Poznámky:
– Hvězdičky (*) představují oddělovače polí
– Dvojitá hvězdička ( * * ) představuje nepoužité volitelné pole (zástupný symbol)
– zpětné lomítko ( \ ) představuje Terminátor. Další hvězdičky by byly použity místo toho naznačují vynechání nepovinných polí
PPD – předem Domluvené Platby a vklady Položka
Platby mohou být také vyrobeny s použitím Daňové Platby (TXP) Bankovní Úmluvy, v doplňku záznam z CCD+ formátovaný záznam.
běžným používáním je placení daní ze mzdy federálnímu systému EFTPS.
vzorová položka dodatku může vypadat:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
TXP – Daňové Platby Bankovní Úmluvy
987654321 – Plátce Daně je ID Číslo.
94105 – Daně Typu Platby (Čtvrtletní Mzdy)
050301 – zdaňovací Období konečné Datum 1. Března 2005
1 – Daňové Typ 1 = Sociálního Zabezpečení
1200 – Množství
2 – Daně, Typ 2 = Medicare
100 – Množství
3 – Daňová Typ 3= Srážkové
300 – Množství
Hvězdičkou (*) představují oddělovače polí
\ – Terminator
Jaký je rozdíl mezi formáty, jako jsou PPD, CCD, CTX a další?
tyto zkratky se vztahují k typu „aplikace“ a pomáhají určit formát záznamu podrobností. Aplikace ACH jsou klasifikovány jako spotřebitelské nebo firemní platby, v závislosti na vztahu mezi stranami.
CTX-Corporate Trade Exchange (Corporate)
podporuje převod peněžních prostředků (debetních nebo úvěrových) s jiným subjektem, ve kterém máte existující obchodní vztah. Tento formát podporuje informace související s platbou ANSI ASC X12, které lze umístit do více (až 9 999) záznamů o dodatcích.
poznámky:
– formát CTX se liší od formátu PPD a CCD.
– můžete kombinovat PPD, CCD a CTX dávky v rámci stejného přenosového souboru.
jaký je význam znaménka plus ve formátu, tj. CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
znaménko plus pouze označuje, že existuje záznam dodatku.
chci zaplatit svým prodejcům transakcí ACH. Jaké informace uvidí na svém bankovním výpisu?
bez Ohledu na to, zda jste vyzvednutí nebo zaslání finančních prostředků, druhá strana bude vidět v poli popis:
– název Vaší společnosti
– Tvůj popis z dávky záhlaví (generic „účelu“ – mzdy, ePay, atd…)
– datum účinnosti z hlavičky šarže. Velmi užitečné při zkoumání opakujících se transakcí, které obsahují stejnou částku.
– Jednotlivé ID Jméno z podrobných transakce
– Individuální IDENTIFIKAČNÍ Číslo z podrobných transakce
v Závislosti na vaší bance, a jejich schopnosti systému (a zda on-line nebo papírové prohlášení), může druhá strana viz dodatek informace. Druhá strana může muset být zapsáni v další odboru správy služeb, aby plně zachytit všechny dodatky informace.
výpis bude samozřejmě obsahovat i další pole, jako je částka a skutečné datum zaúčtování na účet.
vybírám finanční prostředky od svých zákazníků-jak zjistím, že peníze šly na můj účet? Co když transakci nelze dokončit?
vaše banka sleduje každou transakci, kterou jste odeslali, a upozorní vás na všechny transakce, které nelze dokončit.
pokud byl například účet uzavřen nebo pokud odepsáte prostředky a zůstatek na účtu je nedostatečný, bude vás vaše banka informovat. Tato zpráva může být vytištěna / faxem nebo může být zaslána elektronicky v Ach návrat souboru. Bez ohledu na formát budou vrácené položky obsahovat standardní dvoumístný návratový kód.
kromě toho může vaše banka nabídnout volitelné služby, které vám umožní sledovat všechny transakce, spíše než scénář „negativního potvrzení“.
jaké informace potřebuji k odesílání transakcí prostřednictvím sítě ACH?
na minimum budete potřebovat:
– ABA / směrovací číslo (druhá strana – není vaše)
– Číslo účtu (druhá strana – není vaše)
– částka
zbytek informací lze poskytnout pomocí výchozích údajů poskytnutých během instalace.