passieve fondsen

Als u wilt beleggen in een portefeuille met activa, maar niet de tijd of de neiging hebt om zelf de beleggingen te plukken, wilt u misschien meer lezen over passieve fondsen.

Wat is een passief fonds?

een passief fonds is een beleggingsvehikel dat een marktindex of een specifiek marktsegment volgt om te bepalen waarin wordt belegd. Anders dan bij een actief fonds beslist de fondsbeheerder niet welke effecten het fonds op zich neemt. Dit maakt passieve fondsen doorgaans goedkoper om in te beleggen dan actieve fondsen, waarbij de fondsbeheerder tijd moet besteden aan het onderzoeken en analyseren van mogelijkheden om in te beleggen.

Trackerfondsen, zoals ETF ‘ s (exchange traded funds) en indexfondsen – in wezen elk fonds dat een index volgt zoals de s&p 500 of de FTSE 100 – vallen onder de vaandel van passieve fondsen, net als ons eigen fonds Twenty8, het enige passieve EIS-fonds in het Verenigd Koninkrijk.

zijn passieve beleggingsfondsen populair?

traditioneel zijn actief beheerde fondsen een begunstigd instrument geweest, waarbij fondsbeheerders actief op zoek zijn naar beleggingsmogelijkheden voor over het algemeen vermogende cliënten. In de vijftien jaar tot 31 maart 2016 had slechts 29% van de actief beheerde fondsen echter de s&P 500-index verslagen.

CNBC en Bloomberg hebben beide uitgebreid geschreven over de populariteit van passieve fondsen in de laatste paar jaar, met cijfers die aangeven dat meer dan $90 miljard werd geïnvesteerd in schuld ETF ‘ s alleen in het afgelopen jaar.

Wat is de vergoedingsstructuur van een passief fonds?

een van de sleutelfactoren in de toenemende populariteit van passief beheerde fondsen zijn de kosten van actief beheerde fondsen, waarvoor een gezonde vergoeding aan de fondsbeheerder moet worden betaald. In de afgelopen jaren zijn veel mensen zich gaan afvragen of de”winsten”die door beleggingsbeheerders worden behaald opwegen tegen de kosten, een punt van zorg dat wordt gestaafd door het hierboven aangehaalde onderzoek, waaruit blijkt dat slechts een minderheid van de actief beheerde fondsen de s&P 500-index overtreft.door hun aard vereisen passieve fondsen minder inspanning, dus worden ze een populair vehikel voor degenen die niet altijd de tijd hebben om nieuwe investeringsmogelijkheden te zoeken.

zij profiteren van een gemakkelijke handel en een hoge mate van transparantie. Passieve fondsen zoals ETF ‘ s kunnen op elk moment tijdens de handelsdag worden gekocht en verkocht, tonen alle onderliggende activa en worden op regelmatige tijdstippen gedurende de dag geprijsd.

wat het minimaliseren van de kosten betreft, is het duidelijk dat zij voordelen hebben ten opzichte van actief beheerde fondsen en zeker een optie lijkt voor beleggers die de marktomstandigheden willen volgen.

Wat zijn de risico ‘ s van passieve fondsen?

het belangrijkste risico van beleggen via een passief fonds is dat u zich mogelijk blootstelt aan een klein aantal sectoren of aandelen. Omdat passieve fondsen worden scheefgetrokken om automatisch de meest goed presterende kansen te volgen, zullen hun portefeuilles vaak een klein aantal goed presterende beleggingen bevatten. Als deze activa plotseling een wending ten slechte nemen, kan het al snel leiden tot een daling van de totale waarde van de beleggingsportefeuille.

met ons passief startende fonds probeerden we dit probleem aan te pakken door prioriteit te geven aan sectoroverschrijdende diversificatie en een portefeuillespread van minimaal 28 beleggingen.

fonds Twenty8

in 2016 lanceerden we fonds Twenty8 – het eerste en enige passieve startende fonds in het Verenigd Koninkrijk. Fund Twenty8 investeert passief in EIS-kansen en biedt beleggers een totaal nieuwe keuze. De strategie van het fonds is om het algoritme te gebruiken om automatisch een gediversifieerde portefeuille van ten minste 28 EIS-in aanmerking komende early-stage investeringen op te bouwen, in een breed scala van sectoren, gericht op een rendement van meer dan 20% IRR inclusief EIS belastingvermindering.

door alleen ondernemingen te ondersteunen die met succes hun financieringsdoel op SyndicateRoom hebben bereikt, maakt Fund Twenty8 gebruik van de expertise van zijn beleggersbasis van durfkapitalisten, business angels en geavanceerde beleggers.

na een sterke rente heeft het fonds Twenty8 – 2016 meer dan £4,5 miljoen opgehaald van 233 beleggers.

Ga naar fonds Twenty8