NACHA SEC – Koodimääritykset
yleiset sovellukset
vaikka ACH: n sisällä on monia tavanomaisia tuloluokkien koodeja, yleisimmin käytettyjä perustarkoituksiin ovat:
CCD-Corporate Credit or Debit-käytetään maksamaan tai keräämään muilta yritysten tileiltä.
esimerkkejä ovat myyjien maksut yrityksille, perintä yritysasiakkailta, käteisvarojen konsolidointi ja lakaisu sekä verojen maksaminen valtion virastoille (CCD/TXP).
PPD-Prearranged Payment and Deposit-Used to pay or collect from personal (consumer) accounts.
esimerkkejä ovat palkkasumman suora tallettaminen työntekijöille, maksut yksityishenkilöille ja perintä yksityisiltä (kuluttaja -) asiakkailta.
PPD: n ja CCD: n muoto-ja tietovaatimukset ovat samat. Lisäksi kukin niistä voi tukea yhtä lisäystä.
TEKNISET TIEDOT
Ach-formaatit
luo ja lähetä tiedostoja missä tahansa seuraavista NACHA-formaateista:
ARC – accountable Entry
BOC – Back Office Conversion
CCD – Cash Concentration or exhibition
Cie – Customer Initiated Entry
CTX – Corporate Trade Exchange
IAT – International
POP – Point of Purchase Entry
PPD – Prearranged Payment and Deposit Entry
RCK – Re-Presented Check Entry
telephone – Initiated Entry
WEB-Internet Initiated Entry
Corporate Trade Exchange (CTX)
With Ach Universal trading partner Edition sisältää EDI – Moottorin, joka noudattaa EPN STP 820-tapahtumasarjaa. Lisäksi tapaamme formaatin Sprint, Cingular ja monet muut 820 asettaa formaatteja.
Data Import
Ach Universal voi tuoda tiedostoja:
– pilkku erotetut tekstitiedostot (csv)
– Tab erotetut ja kiinteälevyiset tekstitiedostot
– Microsoft Excel
– Microsoft Access
– Ach – tiedostot
lisäksi transaktiot voivat olla:
– ”kopioi ja liitä” Excelistä
– manuaalisesti syötetty
– luotu toistuvista transaktioistamme ominaisuus (tulossa pian)
usein kysytyt kysymykset:
missä muodossa Ach-tiedosto on?
monien rahoitusmuotojen tapaan tiedosto on ”kirjekuoressa”, joka koostuu seuraavista osista:
File Header/Trailer
Batch Header/Trailer
yksityiskohtaiset tapahtumatiedot
File Header/Trailer
Tiedostootsikko sisältää tiedot yrityksestä, joka on laatinut (saanut alkunsa) tiedoston, kun se on laadittu, ja pankista, jolle tiedosto lähetetään käsiteltäväksi.
tiedoston traileri tarjoaa tiedoston sisältämien tietueiden tietueen, lohkon, määrän ja hajautuksen kokonaismäärät tiedoston eheyden varmistamiseksi.
tiedostossa on vain yksi joukko Tiedostootsikoita / trailereita.
Eräotsikko / traileri
Eräotsikko antaa tietoa yksityiskohtaisista tietueista, joita on tulossa. Näihin kuuluvat:
1. Standard Entry Class (PPD, CCD, CTX jne…)
2. Voimaantulo
3. Kuvaus tai ”tarkoitus”(yleinen ”palkanlaskenta”, ”maksut” jne…)
niin kauan kuin levyt sisältävät samat kolme tietoa, ne voidaan lyödä yhteen.
Erätraileri tarjoaa erän sisältämien tietueiden ennätyksen, määrän ja hasissummat.
erien määrälle ei ole mitään rajaa.
yksityiskohtaiset tapahtumatiedot
sisältävät ”perustiedot” tapahtumatiedoista, mukaan lukien:
-ABA / reititysnumero muu osapuoli – ei sinun)
-tilinumero muu osapuoli – ei sinun)
-Määrä
-yksilöllinen TUNNISTENIMI-tilin nimi, jota ylläpidät sisäisesti sen toisen osapuolen osalta, jonka kanssa teet liiketoimintaa.
– yksilöllinen tunnistenumero-tilinumero, jota ylläpidät sisäisesti sille toiselle osapuolelle, jonka kanssa teet liiketoimintaa.
– Transaktiokoodi-tunnistaa transaktion veloitukseksi tai luotoksi ja tilityypin, kuten sekkauksen, säästöt jne…
Addendum Records
maksuun liittyvät lisätiedot voidaan syöttää yhteen tai useampaan addendum-tietueeseen. CCD ja PPD on rajoitettu 1 lisäys ennätys, kun taas CTX voi olla jopa 9,999 kirjaa.
huomautukset:
– jokaiseen lisäykseen, PPD: hen, CCD: hen ja CTX: ään mahtuu enintään 80 merkkiä x12-informaatiota.
– Ach-tiedoston muoto on tasalevyinen (94 merkkiä) ASCII-tiedosto.
Mitä lisäykseen sisältyy?
yksityiskohtaiset tiedot maksusta.
CTX-Corporate Trade Exchange records voi sisältää maksuun liittyviä tietoja ANSI ASC X12-muodossa toissijaisesta lähteestä (EDI). Tämä sisältää:
– lasku / viitenumero
– Maksutoimen koodi
– Määrä
– Laskun kokonaismäärä
– otettu alennus
yhteisiä segmenttejä ovat REF, RMR, ENT ja DTM. Esimerkki rahalähetyssegmentistä (RMR):
RMR*IV*10533**4495.00\
RMR-Segmenttityyppi
IV-viitenumero karsinta
10533-lasku/viitenumero
4495.00-määrä
huomautukset:
– Asteriskit ( * ) edustavat kenttäerottimia
– kaksinkertainen asteriski ( * * ) edustaa käyttämätöntä valinnaista kenttää (paikkamerkki)
– Selkäviiva ( \ ) edustaa terminaattoria. Tähdellä olisi voitu sen sijaan osoittaa valinnaisten kenttien
PPD – Prearranged Payment and Deposit Entry
Payments can also be made the Tax Payment (TXP) Banking Convention in the addendum record of a CCD+ formated record.
yleinen käyttö on työnantajamaksujen maksaminen liittovaltion EFTPS-järjestelmään.
a sample addendum entry might look like:
TXP*987654321*94105*050301*1*1200*2*100*3*300\
TXP – Tax Payment Banking Convention
987654321 – Tax Payer ’ s ID Number
94105 – Tax Payment Type (Quarterly Payroll)
050301 – Tax Period End Date March 1, 2005
1 – Tax Type 1 = Social Security
1200 – Amount
2 – Tax Type 2 = Medicare
100 – Amount
3 – Tax Type 3= ennakonpidätys
300 – Amount
300 – Amount
br>ASTERISKIT (*) edustavat Kenttäerottimia
\ – Terminator
mitä eroa on formaateilla kuten PPD, CCD, CTX ja muilla?
nämä lyhenteet liittyvät ”sovellustyyppiin” ja auttavat määrittämään tietueen yksityiskohtamuodon. ACH-sovellukset luokitellaan joko kuluttaja-tai yritysmaksuiksi riippuen osapuolten välisestä suhteesta.
CTX-Corporate Trade Exchange (Corporate)
tukee varojen siirtoa (debit tai credit) toisen yhteisön kanssa, jossa sinulla on olemassa oleva kaupankäyntisuhde. Tämä muoto tukee ANSI ASC X12 maksuun liittyviä tietoja, jotka voidaan sijoittaa useisiin (jopa 9,999) lisäykseen tietueisiin.
Huom:
– CTX-formaatti on erilainen kuin PPD ja CCD.
– voit yhdistää PPD -, CCD-ja CTX-Eriä saman lähetystiedoston sisällä.
mikä on plusmerkin merkitys formaatissa, eli CCD vs. CCD+, PPD vs. PPD+?
plusmerkki kertoo vain, että on olemassa lisäys.
haluan maksaa myyjilleni Ach-kaupalla. Mitä tietoja he näkevät tiliotteessaan?
riippumatta siitä, keräätkö vai lähetätkö varoja, toinen osapuoli näkee kuvauskentässä:
– yrityksesi nimi
– kuvauksesi eräotsikosta (yleinen ’tarkoitus’ – palkanlaskenta, ePay jne…)
– eräotsikon voimaantulopäivä. Erittäin hyödyllinen tutkittaessa toistuvia tapahtumia, jotka sisältävät saman määrän.
– yksilöllisen tunnisteen nimi yksityiskohtaisesta tapahtumasta
– yksilöllisen tunnisteen numero yksityiskohtaisesta tapahtumasta
riippuen pankistasi ja niiden järjestelmäominaisuuksista (ja siitä, onko kyseessä on-line vai paper statement), toinen osapuoli voi nähdä lisäyksen tiedot. Toinen osapuoli voi joutua osallistumaan ylimääräisiin varainhallintapalveluihin, jotta kaikki addendatiedot voidaan tallentaa täysin.
tiliote sisältää tietysti myös muita kenttiä, kuten summan ja todellisen lähettämispäivän tilille.
kerään varoja asiakkailtani-Mistä tiedän, että rahat menivät tililleni? Entä jos kauppaa ei voida toteuttaa?
pankkisi seuraa jokaisen lähettämäsi tapahtuman ja ilmoittaa sinulle kaikista tapahtumista, joita ei voida suorittaa.
esimerkiksi jos tili on suljettu, tai jos veloitat varoja ja tilin saldo on riittämätön, saat ilmoituksen pankistasi. Tämä raportti voidaan tulostaa / faksata tai lähettää sähköisesti Ach-Palautustiedostona. Formaatista riippumatta palautetut kohteet sisältävät normaalin kaksinumeroisen palautuskoodin.
lisäksi pankkisi voi tarjota valinnaisia palveluja, joiden avulla voit seurata kaikkia tapahtumia ”negatiivisen vahvistuksen” skenaarion sijaan.
mitä tietoja tarvitsen lähettääkseni tapahtumia ACH-verkon kautta?
a bare minimi, you will need the:
– Aba / Routing Number (other party – not yours)
– Account Number (other party – not yours)
– Amount
the rest of the information can be provided using default data provided during setup.