Wenn Sie in ein Portfolio von Vermögenswerten investieren möchten, aber nicht die Zeit oder Neigung haben, die Investitionen selbst auszuwählen, sollten Sie sich über passive Fonds informieren.
Was ist ein passiver Fonds?
Ein passiver Fonds ist ein Anlageinstrument, das einen Marktindex oder ein bestimmtes Marktsegment nachbildet, um zu bestimmen, in was investiert werden soll. Anders als bei einem aktiven Fonds entscheidet der Fondsmanager nicht, welche Wertpapiere der Fonds übernimmt. Dies macht in der Regel passive Fonds billiger zu investieren als aktive Fonds, die erfordern, dass der Fondsmanager Zeit mit der Erforschung und Analyse von Möglichkeiten zu investieren.
Tracker-Fonds wie ETFs (Exchange Traded Funds) und Indexfonds – im Wesentlichen jeder Fonds, der einen Index wie den S&P 500 oder den FTSE 100 abbildet – fallen unter das Banner passiver Fonds, ebenso wie unser eigener Fonds Twenty8, der einzige passive EIS-Fonds Großbritanniens.
Sind passive Investmentfonds beliebt?
Traditionell sind aktiv verwaltete Fonds ein bevorzugtes Instrument, da Fondsmanager aktiv nach Anlagemöglichkeiten für im Allgemeinen vermögende Kunden suchen. In den fünfzehn Jahren bis zum 31.März 2016 hatten jedoch nur 29% der aktiv gemanagten Fonds den S&P 500 Index geschlagen.CNBC und Bloomberg haben beide ausführlich über die Beliebtheit passiver Fonds in den letzten Jahren geschrieben, wobei Zahlen besagen, dass allein im letzten Jahr über 90 Milliarden US-Dollar in Schulden-ETFs investiert wurden.
Wie ist die Gebührenstruktur eines passiven Fonds?
Einer der Schlüsselfaktoren für die zunehmende Beliebtheit passiv gemanagter Fonds sind die Kosten, die mit aktiv gemanagten Fonds verbunden sind und die Zahlung einer angemessenen Gebühr an den Fondsmanager erfordern. In den letzten Jahren haben viele Menschen begonnen, sich zu fragen, ob die von Investmentmanagern erzielten „Gewinne“ die Kosten überwiegen, was durch die oben zitierte Studie belegt wird, die zeigt, dass nur eine Minderheit der aktiv gemanagten Fonds den S&P 500 Index.Passive Fonds erfordern von Natur aus weniger Aufwand und werden daher zu einem beliebten Vehikel für diejenigen, die nicht immer die Zeit haben, neue Investitionsmöglichkeiten zu verfolgen.
Sie profitieren von einem einfachen Handel und einem hohen Maß an Transparenz. Passive Fonds wie ETFs können jederzeit während des Handelstages gekauft und verkauft werden, zeigen alle zugrunde liegenden Vermögenswerte an und werden in regelmäßigen Abständen über den Tag verteilt bewertet.
In Bezug auf die Kostenminimierung ist klar, dass sie Vorteile gegenüber aktiv verwalteten Fonds haben und sicherlich eine Option für Anleger darstellen, die die Marktbedingungen nachverfolgen möchten.
Was sind die Risiken von passiven Fonds?
Das Hauptrisiko einer Anlage über einen passiven Fonds besteht darin, dass Sie sich einer kleinen Anzahl von Sektoren oder Aktien übermäßig aussetzen. Da passive Fonds so verzerrt sind, dass sie automatisch den besten Chancen folgen, enthalten ihre Portfolios oft eine kleine Anzahl leistungsstarker Anlagen. Sollten sich diese Vermögenswerte plötzlich verschlechtern, kann dies schnell dazu führen, dass der Wert des gesamten Anlageportfolios sinkt.
Mit unserem passiven Startup-Fonds haben wir versucht, dieses Problem anzugehen, indem wir der sektorübergreifenden Diversifizierung sowie einem Portfolio-Spread von mindestens 28 Anlagen Priorität eingeräumt haben.
Fonds Twenty8
Im Jahr 2016 haben wir den Fonds Twenty8 ins Leben gerufen – den ersten und einzigen passiven Startup-Fonds in Großbritannien. Fonds Twenty8 investiert passiv in EIS Chancen und bieten eine völlig neue Wahl für Anleger. Die Strategie des Fonds besteht darin, mithilfe seines Algorithmus automatisch ein diversifiziertes Portfolio von mindestens 28 EIS-fähigen Frühphasenanlagen in einem breiten Spektrum von Sektoren aufzubauen, die eine Rendite von über 20% IRR einschließlich EIS-Steuererleichterungen anstreben.
Indem Fund Twenty8 nur Unternehmen unterstützt, die ihr Finanzierungsziel auf SyndicateRoom erfolgreich erreichen, nutzt er die Expertise seiner Investorenbasis aus Risikokapitalgebern, Business Angels und anspruchsvollen Investoren.Nach starkem Interesse sammelte der Fonds Twenty8 – 2016 über £ 4,5 Mio. von 233 Investoren ein.
Zum Fonds Twenty8
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