passiva fonder

Om du vill investera i en portfölj av tillgångar men inte har tid eller lust att göra legwork att plocka investeringarna själv, kanske du vill läsa upp passiva medel.

Vad är en passiv fond?

en passiv fond är ett investeringsinstrument som spårar ett marknadsindex eller ett specifikt marknadssegment för att bestämma vad man ska investera i. Till skillnad från med en aktiv fond bestämmer fondförvaltaren inte vilka värdepapper fonden tar på sig. Detta gör normalt passiva fonder billigare att investera i än aktiva fonder, vilket kräver att fondförvaltaren spenderar tid på att undersöka och analysera möjligheter att investera i.Spårningsfonder, som ETF: er (börshandlade fonder) och indexfonder – i huvudsak alla fonder som spårar ett index som S&P 500 eller FTSE 100 – faller under passiva fonders banner, liksom vår egen fond Twenty8, Storbritanniens enda passiva eis-fond.

är passiva investeringsfonder populära?

traditionellt har aktivt förvaltade fonder varit ett gynnat verktyg, med fondförvaltare som aktivt söker investeringsmöjligheter för generellt höga kunder. Under de femton åren fram till 31 mars 2016 hade dock endast 29% av aktivt förvaltade medel slagit s&p 500-indexet.

CNBC och Bloomberg har båda skrivit mycket om passivfondernas popularitet under de senaste åren, med siffror som anger att över $90bn investerades i skuld ETF ensam under det senaste året.

vad är avgiftsstrukturen för en passiv fond?

en av de viktigaste faktorerna för passivt förvaltade fonders ökande popularitet har varit kostnaderna för aktivt förvaltade fonder, vilket kräver att fondförvaltaren betalar en hälsosam avgift. Under de senaste åren har många börjat ifrågasätta om de”vinster”som uppnåtts av investeringsförvaltare uppväger kostnaderna, ett problem som stöds av den forskning som citeras ovan, vilket visar att endast en minoritet av aktivt förvaltade medel slog s&P 500 index.av sin natur kräver passiva medel mindre ansträngning, så blir ett populärt fordon för dem som inte alltid har den tid som krävs för att jaga nya investeringsmöjligheter.

de drar nytta av en enkel handel och en hög grad av öppenhet. Passiva fonder som ETF: er kan köpas och säljas när som helst under handelsdagen, visa alla underliggande tillgångar och prissätts med jämna mellanrum under hela dagen.

När det gäller att minimera kostnaderna är det uppenbart att de har fördelar jämfört med aktivt förvaltade medel och säkert verkar vara ett alternativ för investerare som vill spåra marknadsförhållandena.

vilka är riskerna med passiva medel?

den största risken att investera via en passiv fond är att du kan över utsätta dig för ett litet antal sektorer eller aktier. Eftersom passiva fonder är sneda för att automatiskt följa de mest framgångsrika möjligheterna, kommer deras portföljer ofta att innehålla ett litet antal högpresterande investeringar. Skulle dessa tillgångar plötsligt ta en vändning till det sämre kan det snabbt leda till att det totala investeringsportföljvärdet sjunker.

med vår passiva startfond försökte vi ta itu med denna fråga genom att prioritera sektorsövergripande diversifiering samt en portföljspridning på minst 28 investeringar.

fond Twenty8

år 2016 lanserade vi fond Twenty8 – den första och enda passiva startfonden i Storbritannien. Fond Twenty8 investerar passivt i EIS-möjligheter och ger ett helt nytt val för investerare. Fondens strategi är att använda sin algoritm för att automatiskt bygga en diversifierad portfölj med minst 28 EIS-berättigade investeringar i tidigt skede, inom ett brett spektrum av sektorer, med inriktning på en avkastning på över 20% IRR inklusive EIS skattelättnader.genom att bara stödja företag som framgångsrikt når sitt finansieringsmål på SyndicateRoom utnyttjar Fund Twenty8 kompetensen hos sin investerarbas av riskkapitalister, affärsänglar och sofistikerade investerare.

Efter starkt intresse ökade fonden Twenty8 – 2016 över 4,5 m från 233 investerare.

gå till fonden Twenty8