fundusze pasywne

Jeśli chcesz zainwestować w portfel aktywów, ale nie masz czasu ani ochoty na samodzielne zbieranie inwestycji, możesz poczytać o funduszach pasywnych.

co to jest fundusz pasywny?

fundusz pasywny jest instrumentem inwestycyjnym, który śledzi indeks rynkowy lub określony segment rynku w celu określenia, w co inwestować. W przeciwieństwie do aktywnego funduszu, zarządzający funduszem nie decyduje o tym, jakie papiery wartościowe przyjmuje fundusz. To zwykle sprawia, że fundusze pasywne są tańsze w inwestowaniu niż fundusze aktywne, co wymaga od zarządzającego funduszem poświęcenia czasu na badanie i analizowanie możliwości inwestowania.

fundusze śledzące, takie jak ETF (Exchange traded funds) i fundusze indeksowe – w zasadzie każdy fundusz, który śledzi indeks, taki jak S & P 500 lub FTSE 100 – są pod szyldem pasywnych funduszy, podobnie jak nasz własny fundusz Twenty8, jedyny pasywny fundusz EIS w Wielkiej Brytanii.

czy pasywne fundusze inwestycyjne są popularne?

tradycyjnie aktywnie zarządzane fundusze były preferowanym narzędziem, a zarządzający funduszami aktywnie szukali możliwości inwestycyjnych dla klientów o wysokiej wartości netto. Jednak w ciągu piętnastu lat do 31 marca 2016 r. tylko 29% aktywnie zarządzanych funduszy pobiło indeks s& p 500.

CNBC i Bloomberg pisały obszernie o popularności pasywnych funduszy w ciągu ostatnich kilku lat, z danymi stwierdzającymi, że w ciągu ostatniego roku zainwestowano ponad 90 mld USD w same fundusze dłużne ETF.

jaka jest struktura opłat funduszu pasywnego?

jednym z kluczowych czynników rosnącej popularności pasywnie zarządzanych funduszy są koszty związane z aktywnie zarządzanymi funduszami, które wymagają wniesienia zdrowej opłaty na rzecz zarządzającego funduszem. W ostatnich latach wiele osób zaczęło zastanawiać się, czy”wygrane”osiągnięte przez menedżerów inwestycyjnych przewyższają koszty, co potwierdza przytoczone powyżej badania, które pokazują, że tylko mniejszość aktywnie zarządzanych funduszy pobiła indeks s&p 500.

ze swojej natury pasywne fundusze wymagają mniej wysiłku, dlatego stają się popularnym narzędziem dla tych, którzy nie zawsze mają czas potrzebny na poszukiwanie nowych możliwości inwestycyjnych.

korzystają z łatwości handlu i wysokiego poziomu przejrzystości. Pasywne fundusze, takie jak ETF, można kupować i sprzedawać w dowolnym momencie w ciągu dnia handlowego, pokazują wszystkie aktywa bazowe i są wyceniane w regularnych odstępach czasu przez cały dzień.

jeśli chodzi o minimalizację kosztów, oczywiste jest, że mają one przewagę nad aktywnie zarządzanymi funduszami i z pewnością byłyby opcją dla inwestorów chcących śledzić warunki rynkowe.

jakie są zagrożenia związane z pasywnymi funduszami?

głównym ryzykiem inwestowania za pośrednictwem pasywnego funduszu jest to, że możesz nadmiernie narażać się na niewielką liczbę sektorów lub akcji. Ponieważ pasywne fundusze są wypaczone, aby automatycznie podążać za najbardziej korzystnymi okazjami, ich portfele często zawierają niewielką liczbę wysokowydajnych inwestycji. Jeśli te aktywa nagle pogorszą się, może to szybko spowodować spadek ogólnej wartości portfela inwestycyjnego.

z naszym pasywnym funduszem startupowym staraliśmy się rozwiązać ten problem poprzez priorytetową dywersyfikację międzysektorową, a także spread portfela wynoszący minimum 28 inwestycji.

Fund Twenty8

w 2016 roku uruchomiliśmy Fund Twenty8 – pierwszy i jedyny pasywny fundusz startowy w Wielkiej Brytanii. Fundusz Twenty8 inwestuje biernie w możliwości EIS i zapewnia inwestorom zupełnie nowy wybór. Strategia funduszu polega na wykorzystaniu algorytmu, aby automatycznie zbudować zdywersyfikowany portfel co najmniej 28 inwestycji kwalifikujących się do EIS na wczesnym etapie, w szerokim zakresie sektorów, ukierunkowanych na zwrot ponad 20% IRR, w tym ulgi podatkowe EIS.

wspierając tylko firmy, które z powodzeniem osiągają swój cel finansowania na SyndicateRoom, Fundusz Twenty8 korzysta z wiedzy swojej bazy inwestorów, złożonej z Venture capital, aniołów biznesu i zaawansowanych inwestorów.

po silnym zainteresowaniu Fundusz Twenty8 – 2016 pozyskał ponad 4,5 mln zł od 233 inwestorów.

przejdź do Funduszu Twenty8