Le leggi che regolano i testamenti variano da stato a stato. Se non si ha familiarità con loro, considerare la consulenza di un avvocato esperto o pianificatore immobiliare nella vostra zona. Prima di farlo, rispolverare queste 10 cose che dovreste sapere sulla scrittura di un testamento.
Che cos’è un testamento?
Un testamento è semplicemente un documento legale in cui tu, il testatore, dichiari chi gestirà il tuo patrimonio dopo la tua morte. Il vostro immobile può essere costituito da grandi, cose costose come una casa per le vacanze, ma anche piccoli oggetti che potrebbero contenere valore sentimentale come fotografie. La persona nominata nella volontà di gestire la tua proprietà è chiamata l’esecutore perché lui o lei esegue i tuoi desideri dichiarati.
Una volontà può anche servire a dichiarare chi si desidera diventare il tutore per eventuali figli minori o persone a carico, e chi si desidera ricevere oggetti specifici che si possiede — Zia Sally ottiene l’argento, cugino Billy the bone china, e così via. Qualcuno designato a ricevere qualsiasi della vostra proprietà è chiamato un ” beneficiario.”
Alcuni tipi di proprietà, tra cui alcune polizze assicurative e conti pensionistici, in genere non sono coperti da testamenti. Dovresti aver elencato i beneficiari quando hai preso le politiche o aperto i conti. Controlla se non riesci a ricordare e assicurati di tenere aggiornati i beneficiari, dal momento che ciò che hai in archivio quando muori dovrebbe dettare chi riceve quei beni.
Cosa succede se muoio senza testamento?
Se muori senza una volontà valida, diventerai quello che viene chiamato intestato. Che di solito significa che la vostra tenuta sarà risolta in base alle leggi del vostro stato che delineano chi eredita cosa. Probate è il processo legale di trasferimento della proprietà di una persona deceduta agli eredi legittimi.
Poiché nessun esecutore è stato nominato, un giudice nomina un amministratore per servire in tale veste. Un amministratore sarà anche nominato se un testamento è ritenuto non valido. Tutti i testamenti devono soddisfare determinati standard come essere testimoniati per essere legalmente validi. Anche in questo caso, i requisiti variano da stato a stato.
Un amministratore sarà molto probabilmente un estraneo a te e alla tua famiglia, e lui o lei sarà vincolato dalla lettera delle leggi di successione del tuo stato. Come tale, un amministratore può prendere decisioni che non sarebbero necessariamente d’accordo con i vostri desideri o quelli dei vostri eredi.
Ho bisogno di un avvocato per preparare il mio testamento?
No, non è necessario assumere un avvocato per preparare la tua volontà, anche se un avvocato esperto può fornire consigli utili sulle strategie di pianificazione immobiliare come i trust viventi. Ma finché la tua volontà soddisfa i requisiti legali del tuo stato, è valida se un avvocato l’ha redatto o l’hai scritto tu stesso sul retro di un tovagliolo.
Fai-da-te sarà kit sono ampiamente disponibili. Condurre una ricerca su Internet per “testamenti online” o “software di pianificazione immobiliare” per trovare le opzioni, o controllare librerie e biblioteche per la volontà di scrittura guide. I dipartimenti di invecchiamento del tuo stato potrebbero anche essere in grado di indirizzarti verso risorse gratuite oa basso costo per la pianificazione immobiliare.
E mentre stai lavorando sulla tua volontà, dovresti pensare a preparare altri documenti essenziali di pianificazione immobiliare. “Quando crei o aggiorni la tua volontà, è anche un buon momento per pensare ad altri strumenti di pianificazione anticipata come le procure finanziarie e sanitarie per garantire che i tuoi desideri vengano eseguiti mentre sei ancora vivo”, afferma Naomi Karp dell’Istituto per le politiche pubbliche di AARP.
Se il mio coniuge e io abbiamo una volontà congiunta o volontà separate?
I pianificatori immobiliari consigliano quasi universalmente contro i testamenti congiunti e alcuni stati non li riconoscono nemmeno. Le probabilità sono che tu e il tuo coniuge non morirete allo stesso tempo, e probabilmente c’è una proprietà che non è detenuta congiuntamente. Ecco perché le volontà separate hanno un senso migliore, anche se la tua volontà e la volontà del tuo coniuge potrebbero finire per sembrare notevolmente simili.
In particolare, testamenti separati consentono a ciascun coniuge di affrontare questioni come ex coniugi e figli da precedenti relazioni. Idem per la proprietà che è stata ottenuta durante un precedente matrimonio. Sii molto chiaro su chi ottiene cosa. Leggi di successione generalmente favoriscono il coniuge corrente.