Ha eszközportfólióba kíván befektetni, de nincs ideje vagy hajlandósága arra, hogy saját maga végezze el a befektetések szedését, érdemes elolvasni a passzív alapokat.
mi a passzív alap?
a passzív alap olyan befektetési eszköz, amely nyomon követi a piaci indexet vagy egy adott piaci szegmenst annak meghatározásához, hogy mit kell befektetni. Az aktív alapokkal ellentétben az Alapkezelő nem dönt arról, hogy milyen értékpapírokat vesz fel az alap. Ez általában olcsóbbá teszi a passzív alapok befektetését, mint az aktív alapok, amelyek megkövetelik az Alapkezelőtől, hogy időt töltsön a befektetési lehetőségek kutatására és elemzésére.
Tracker alapok, mint például az ETFs (Exchange forgalmazott alapok) és index alapok – lényegében minden olyan alap, amely nyomon követ egy indexet, mint például az S&p 500 vagy az FTSE 100 – a passzív alapok zászlaja alá esik, akárcsak a saját alapunk Twenty8, az Egyesült Királyság egyetlen passzív EIS alapja.
népszerűek a passzív befektetési alapok?
hagyományosan az aktívan kezelt alapok kedvelt eszköz, az alapkezelők aktívan keresik a befektetési lehetőségeket általában magas nettó értékű ügyfelek számára. A 2016. március 31-ig tartó tizenöt évben azonban az aktívan kezelt alapok mindössze 29% – A verte meg az S&p 500 indexet.
a CNBC és a Bloomberg egyaránt részletesen írt a passzív alapok népszerűségéről az elmúlt években, számokkal, amelyek szerint az elmúlt évben több mint 90 milliárd dollárt fektettek be az adósság ETF-be.
mi a passzív alap díjstruktúrája?
a passzívan kezelt alapok növekvő népszerűségének egyik legfontosabb tényezője az aktívan kezelt alapokhoz kapcsolódó költségek, amelyek egészséges díjat fizetnek az alapkezelőnek. Az elmúlt években sokan elkezdték megkérdőjelezni, hogy a befektetési vezetők által elért”győzelem”meghaladja-e a költségeket, ami a fent idézett kutatás által alátámasztott aggodalom, amely azt mutatja, hogy az aktívan kezelt alapok csak egy kisebbsége verte az S&p 500 indexet.
természetüknél fogva a passzív alapok kevesebb erőfeszítést igényelnek, így egyre népszerűbb jármű azok számára, akik nem mindig rendelkeznek az új befektetési lehetőségek üldözéséhez szükséges idővel.
előnyük a könnyű kereskedelem és a magas szintű átláthatóság. A passzív alapok, mint például Etf megvesztegethető során bármikor a kereskedési nap, az összes, a mögöttes eszközök ára rendszeres időközönként a nap folyamán.
a költségek minimalizálása szempontjából egyértelmű, hogy előnyeik vannak az aktívan kezelt alapokkal szemben, és minden bizonnyal lehetőséget jelentenének a piaci feltételeket követni kívánó befektetők számára.
mik a passzív alapok kockázatai?
a passzív alapon keresztüli befektetés fő kockázata az, hogy túl sok szektornak vagy készletnek teheti ki magát. Mivel a passzív alapok hajlamosak automatikusan követni a legjobban teljesítő lehetőségeket, portfólióik gyakran tartalmaznak kis számú nagy teljesítményű befektetést. Ha ezek az eszközök hirtelen rosszabbra fordulnak, akkor a teljes befektetési portfólió értéke gyorsan csökken.
a passzív indítási alap, arra törekedtünk, hogy foglalkozzon ezzel a kérdéssel az előtérbe ágazatközi diverzifikációja, valamint a portfólió terjedését legalább 28 beruházások.
Fund Twenty8
2016-ban elindítottuk a Fund Twenty8-ot-az első és egyetlen passzív startup alapot az Egyesült Királyságban. A twenty8 alap passzív módon fektet be az EIS lehetőségeibe, és teljesen új választást biztosít a befektetők számára. Az alap stratégiája az, hogy algoritmusával automatikusan felépít egy legalább 28 EIS-támogatható korai stádiumú befektetésből álló diverzifikált portfóliót, az ágazatok széles körében, több mint 20% IRR-t célozva meg, beleértve az EIS adókedvezményt is.
azáltal, hogy csak azokat a vállalatokat támogatja, amelyek sikeresen elérik finanszírozási céljukat a Syndicateroomon, A Fund Twenty8 kihasználja kockázati tőkések, üzleti angyalok és kifinomult befektetők befektetői bázisának szakértelmét.
erős érdeklődés után a Twenty8-2016 alap több mint £4.5 m-t emelt 233 befektetőtől.
menjen a Twenty8
további információt szeretne az Egyesült Királyság befektetéséről?
töltse le ingyenes útmutatónk másolatát. A brit befektetői trendeket, befektetési esettanulmányokat és egy négyoldalas EIS-adatlapot elemezve.
Szerezd meg az ingyenes útmutatót