New York City 7 legjobb pénzügyi tanácsadói-akik nem követelik meg, hogy milliomos legyen

sok pénzügyi tanácsadó iróniája az, hogy nem fognak veled dolgozni, kivéve, ha már gazdag vagy — New Yorkban, ez különösen igaz. Valójában sok NYC tanácsadó megköveteli, hogy legalább $1 millió eszköz legyen az ügyfél. Gyakrabban, mint nem, ez az előfeltétel kizárja az évezredeket.

get kiegyenlített 5 csillagos minősített pénzügyi tanácsadók a területen

szerencsére nem kell egy régi, megalapozott milliomos dolgozni egy pénzügyi tervező-csak meg kell tudni, hogy hol kell keresni. Az alábbiakban felsorolt hét New York City legjobb pénzügyi tanácsadók.

nem csak tapasztalatokkal és széles körű elismeréssel rendelkeznek az iparban, ezek a férfiak és nők is utat nyitnak a mi generációnknak — mert ez is az ő generációjuk.

Áttekintés a legjobb pénzügyi tanácsadók New York

Douglas Boneparth, Alapítója Csont Fide Vagyon, LLC

• Kapcsolat: 212-390-1161 vagy [email protected].
• kínált szolgáltatások: pénzügyi tervezés (magában foglalja a pénzgazdálkodás, beruházások, biztosítás, adók, nyugdíj, és ingatlan tervezés), Millenniumi befektetés, biztosítás (magában foglalja az életbiztosítás, rokkantsági biztosítás, és a hosszú távú ellátás biztosítás), munkahelyi ellátások.
• Eszközkövetelmények: nincs minimális eszköz-vagy befektetési követelmény.
• tipikus díjak: az éves pénzügyi tervek $1,950-tól kezdődnek; a Millenniumi befektetési szolgáltatások csak díjköteles modellen alapulnak.

abban az időben, amikor Douglas A. Boneparth lett a Certified Financial Planner (CFP®), ő volt az egyik legfiatalabb az országban. Azóta olyan fiatal, autodidakta szakembereket csinált, mint ő maga, a praxisának magja.

2017-ben Douglas és felesége, Heather írta a “The Millennial Money Fix” – et, hogy segítsen a millenniumoknak megtanulni és gyakorlati megoldásokat alkalmazni pénzügyi kihívásaikra.

CFP® igazgatósági Nagykövet, és széles körű elismerést kapott olyan kiadványokban, mint a Investment News, A Forbes és a CNBC, mint az ország egyik vezető következő generációs pénzügyi tanácsadója.

Andrew Altfest, Elnöke Altfest Személyes Wealth Management

• Kapcsolat: 212-406-0850 vagy [email protected].
• Szolgáltatások: a Befektetési Alapkezelő, illetve az Integrált Pénzügyi Tervezés (beleértve a Nyugdíj-előtakarékosság, adótervezés, Ingatlan Tervezés, Biztosítási, Befektetési Felülvizsgálat, Vállalati Előnyök, Oktatás, Tervezés, Cash-Flow Cél Tervezés, valamint az adományozásra).
• Eszközkövetelmények: Míg a cég általában minimális 1 millió dolláros számlaméretet igényel, ezt a képesítést a fiatal szakemberek számára lemondják.
• Tipikus díjak: (Az ügyfelek, akik fiatal szakemberek) az első évben, költségtérítést fizetnie 0.275% az eszközök negyedéves alapon, legalább negyedéves díj $625 (összege minimum 2.500 $évente; csökkentett $1,500 követő első év); Költségtérítést fizetni óránkénti díj $250 további pénzügyi tervezési szolgáltatások.

Dr. Lewis és Karen Altfest a pénzügyi tervezés területén tevékenykednek, és a fiuk, Andrew Altfest most megnyitja az utat a saját generációja előtt.

számos egyedi kezdeményezést hajtott végre és irányított az Altfest Personal Wealth Management-nél, mint például a cég fiatal szakemberek csoportjának vezetése, amelyet évezredekre terveztek. Andrew számos díjat és elismerést is kapott, többek között a Forbes listáján 2017-ben, 2018-ban és 2019-ben Amerika legjobb újgenerációs vagyonkezelői között.

Julie Ford, a Ford Financial Solutions alapítója

• kapcsolat: 212-799-0631 vagy [email protected].
• kínált szolgáltatások: pénzügyi tervezés (magában foglalja a Cash Flow & költségvetés, befektetési menedzsment, biztosítás & ingatlantervezés, Munkavállalói juttatások stb.).
• Eszközkövetelmények: nincs minimális eszköz-vagy befektetési követelmény.
• tipikus díjak: Az átfogó tervezéshez (hat hónapos elkötelezettség) a tipikus díjak $2,500 előre, majd $450 havonta (összetettség alapján; folyamatos elkötelezettség nélkül). Az átfogó tervezés befejezése után az ügyfeleknek lehetősége van a folyamatos tervezésre való áttérésre (a tipikus havi előfizetési díj 500 dollár, folyamatos elkötelezettség nélkül).

a Ford Financial Solutions 2015-ös megalapítása óta Julie Ford arra törekedett, hogy pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújtson a fiatal, városi szakemberek összetett életében.

“mi végigvezeti ügyfeleinket az átmeneti évszakok és versengő pénzügyi célok kísérő ezekben az években,mint például a vásárlás egy lakást, és megtakarítás a főiskola, miközben azt is tervezi, a nyugdíj,” a honlapján olvasható.

Julie számos pénzügyi oktatási forrást fejlesztett ki ezeknek az egyéneknek a támogatására, beleértve az online tanfolyamokat és személyes pénzügyi blogját, a fiskális terápiát. Számos kiemelkedő kiadványban szerepelt, mint például a Wall Street Journal, a Forbes, stb.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• Eszközkövetelmények: nincs minimális eszköz-vagy befektetési követelmény.
• tipikus díjak: óránkénti tanácsadás: 30 perces munkamenet 200 dollárért vagy egy órás munkamenet 400 dollárért; folyamatban lévő pénzügyi tervezés & befektetési menedzsment: évente 6000 USD-tól (havi 500 USD) kezdve egyetlen, W-2 keresőhöz. Egyszeri beállítási díj vonatkozik az új ügyfelekre.

mint sok fent felsorolt tanácsadó, Kaya Ladejobi megalapította gyakorlatát, hogy foglalkozzon a fiatal szakemberek számára elérhető pénzügyi szolgáltatások hiányával-de nem csak velük.

Kaya más emberek csoportjait is elismerte, nevezetesen a nőket és a színes embereket, alulértékelték a pénzügyi tervezés területén. Mint egy nő a szín magát, Kaya indított keresni vagyon stratégiák orvosolni ezt az igényt. Valójában, Kaya reméli, hogy támogassa más színes nőket, akik karrierként pénzügyi tervezést keresnek, évente két-három nőt szponzorálva a CFP vizsgára. Továbbá, Kaya már szerepelt Business Insider, HuffPost, stb.

Gideon Drucker, Alapítója Drucker Wealth Management Vagyon Építő Osztály

• Kapcsolat: 646-647-2205 vagy [email protected].
• Szolgáltatások: Pénzügyi Élet Terv™ (tartalmazza az Adó-Gazdálkodás Tervezési, Cél Alapú Pénzügyi Tervezés, Elemzés, Cash-Flow Elemzés, Védelmi Tervezés, Elemzés, Személyi Kockázattal jár, # & Portfólió Elemzés, valamint a Nyugdíj Kész Térkép).
• Eszközkövetelmények: nincs minimális eszköz vagy befektetés; azonban a Wealth Builder ügyfelek (fiatal szakemberek)általában 100 000 dollár feletti jövedelmi szinttel rendelkeznek, és havonta 1000 dollár megtakarítási képességgel rendelkeznek.
• Tipikus díjak: a Pénzügyi Élet Terv™, Drucker vagyonkezelési díjak egy 2000 dolláros egyszeri tervezési díj költségtérítést 29 éves, valamint alatt; “Vagyunk, hogy objektív, támadható ajánlások, hogy lehet választani, hogy végre a cég, vagy bárhol jól érzi magát. Ha úgy dönt, hogy velünk dolgozik, miután a pénzügyi életterv befejeződött, jutalékot kaphatunk a terv néhány elemétől, amelyet végrehajtunk.”

mint Andrew Altfest, Gideon Drucker nevelkedett a pénzügyi tervezés ipar. Nagyapja, Bernie Drucker 1959-ben alapította meg a Drucker Wealth Management-et; apja, Lance Drucker ma vezeti a céget elnökként; most Gideon lép be, hogy a következő generációt szolgálja a Drucker Wealth Management Wealth Builder divíziójának alapítójaként és igazgatójaként.

felismerve saját társainak komplex pénzügyi igényeit, Gideon létrehozta a HENRY Syndrome® szolgáltatáscsomagot (“magas keresők, még nem gazdagok”), amelynek célja a fiatal szakemberek oktatása és felkészítése a pénz megfelelő kezelésére. A “How to Avoid H. E. N. R. Y. Syndrome: Financial Strategies to Own Your Future” szerzője, akit 2019-ben a Forbes a Forbes következő generációs tanácsadójának nevezett.

Kristen Euretig, a Brooklyn Plans LLC alapítója

• kapcsolattartó: 917-727-6497.
• kínált szolgáltatások: Személyre szabott pénzügyi tervek (beleértve a kiadások elemzését, a Hiteljelentés felülvizsgálatát, az Adósságelemzést, a biztosítási felülvizsgálatot, az Ingatlantervet, az üzleti jövedelmet & költségellenőrzés stb.), valamint a befektetési menedzsmentet.
• Eszközkövetelmények: nincs minimális eszköz vagy befektetés.
• tipikus díjak: a Kristennel folytatott kezdeti 30 perces konzultációk 49 dollártól 59 dollárig terjednek; Kristen aláírási szolgáltatása, a játékterv havonta 650 dollárba kerül + 225 dollár magánszemélyeknek, 950 dollár egyszeri + 395 dollár pároknak havonta (egyéves időtartamra).

Több év után szolgáló magas nettó értékű és alacsony jövedelmű ügyfelek szerte New York City, Kristen Euretig megalapította Brooklyn Plans LLC felszerelni és oktassák a nők a 20-as évek elején 30-as évek pénzügyi útmutatást szükséges boldogulni (míg Brooklyn tervek LCC specializálódott dolgozó nők, nem ügyfél elfordult alapján a nemek).

pénzügyi tervezési szolgáltatásai között Kristen létrehozta a Women Wealth Warriors közösséget, ahol a tagok exkluzív tartalmakhoz férhetnek hozzá, hogy segítsék őket pénzügyi egészségük ellenőrzésében. Kristen is szerepelt a Wall Street Journal, Forbes, és még több.

Elrejtett Vagyon

• Kapcsolat: 212-913-9904 vagy [email protected].
• Szolgáltatások: Pénzügyi Tervezés (tartalmazza az Ingatlan Tervezés & házassági szerződést, Számviteli & adóbevallási, Jelzálog & Hitelezési Megoldások, Biztosítási & Védelmi Stratégiák, Jogi Támogatás a Start-Up, stb.).
• Eszközkövetelmények: a MoneyMASTERED™ tanfolyamhoz vagy a Stash Plan® – hez nincs szükség minimális eszközökre vagy befektetésekre; az ügyfeleknek 90 000 dollárra van szükségük a Stash Management™minimális befektethető eszközeiben.
• Tipikus díjak: MoneyMASTERED™ (öt videó órák munkalapok) – $247; Rejtekhely Terv® (“öt-hat héten folyamat; egy két órás virtuális találkozók a dedikált pénzügyi tervező; Egy kis házi feladat”) – $1497 az egyének, illetve $1997 párok; Rejtekhely Menedzsment™ – Az első $90,000 a investable eszközök (minimális) számítunk fel, egy lapos díj $90/hónap, vagy 1.2% évente, de a díj csökken, mint az eszközök fölé nőnek $250,000.

A Stash Wealth innovatív a pénzügyi tervezési megközelítésében, és egyértelmű attól a pillanattól kezdve, amikor megnyitja webhelyét-a “Get Your Financial SH*t T T T T T T Together” címkével.”Priya Malani társalapító karrierjét a Merrill Lynchnél, majd később a tőkepiacokon kezdte, de az út mentén megtanulta,hogy az ügyfeleket, különösen az évezredeket, többet kell tanítani, mint egyszerűen mit kell tenni a pénzükkel — tudniuk kellett, miért.

A Stash Wealth egy egyedi tervezésű, oktatási platform, amely online tanfolyamokat kínál a HENRYs™ (magas keresők, még nem gazdagok) pénzügyi tervezésében és befektetéskezelésében. A céget olyan neves kiadványok is kiemelték, mint a Wall Street Journal és a Forbes, valamint olyan oldalak, mint a Refinery29 vagy a Girlboss.

Find a Financial Advisor

Get Matched with 5-Star Rated Financial Advisors in Your Area

A Paladin Registry előre képernyők pénzügyi tervezők és befektetési tanácsadók. Szabadon használható, és nincs kötelezettség. Kezdje most!

Összefoglaló a legjobb pénzügyi tanácsadók New York

Hogy jött ez a lista

A lista NYC tanácsadók felett áll tapasztalt pénzügyi tervezők, akik kialakított a vállalkozások velünk az elme — a fiatal, kezdő szakemberek. Mindegyik megfelel a következő kritériumoknak*:

Tanúsított Pénzügyi Tervezők®

a listán szereplő összes tanácsadó regisztrált Certified Financial Planners® (CFP®).

továbbá, ezek a tanácsadók mind elismert iparági vezetők, és már szerepelt több nagy horderejű kiadványok. Sokan még kitüntetéseket és díjakat is kaptak a vezetésükért.

nem igényelnek minimális eszközszintet

mivel a legtöbb 30 év alatti embernek nincs több millió millió vagyona (különösen azok, amelyek olyan magas költségű területeken élnek, mint a NYC), meg akartam győződni arról, hogy a listámon szereplő összes tanácsadó nem igényel minimális eszközszintet velük való együttműködéshez.

ők ellát Millennials

mínusz néhány szerencsés Millennials, a legtöbb nem rendkívül gazdag. Az iskolai pénzügyi oktatás hiányának köszönhetően sok évezred nem sokat tanult arról, hogyan kell kezelni a pénzüket. Szerencsére ezek a tanácsadók felismerik ezt, és ott vannak, hogy segítsenek.

alacsony díjakkal és alacsonyabb eszközigényekkel az évezredek kényelmesen eljuthatnak ezekhez a tanácsadókhoz egyedi pénzhelyzeteikkel – függetlenül attól, hogy milyen formában vannak pénzügyeik.

* Felhívjuk figyelmét, hogy a Stash Wealth-nél alkalmazott pénzügyi tervezők közül csak néhány, és nem mindegyik CFP (a társalapító Priya Malani CFP), és a Stash Management™ tanfolyamuk legalább 90 000 dollár befektethető eszközt igényel.

mit kell keresni egy pénzügyi tanácsadóban?

számos olyan tulajdonság van, amellyel szűkítheti tanácsadói keresését, de a legtöbb pénzügyi szervezet beleegyezik abba, hogy elkezdi keresni a CFP® professional vagy a CFP® tanúsítványhoz tartozó jelöltet. Ez a hitelesítő tekinthető a ” standard for excellence “a pénzügyi tervezés területén, mint minden CFP átesett szigorú oktatás, telt CFP vizsga, befejezett több ezer óra szakmai tapasztalat, és beleegyezett, hogy kövesse a magas etikai kódex (a 4″e”). Továbbá, minden CFP megállapodtak abban, hogy jár el, mint “fiduciaries”, amikor a szolgáltatások nyújtása, ami azt jelenti, hogy jogilag köteles eljárni az ügyfél érdekeit — még a saját kárára.

ezután meg akarja vitatni potenciális tanácsadójával a kompenzáció témáját. Amit prioritásként szeretne kezelni, azok a tanácsadók, amelyek “csak díjköteles”, ami azt jelenti, hogy nem értékesítenek befektetési termékeket, vagy nem keresnek jutalékot.

az olyan weboldalak, mint a csak díjköteles hálózat vagy az XY tervezési hálózati lista díja-kizárólag pénzügyi tanácsadók. A fent felsorolt pénzügyi tervezők többsége díjmentes tanácsadó ezeken a hálózatokon és / vagy személyes honlapján. Mindazonáltal mindig kérdezze meg potenciális tanácsadóját, hogyan kompenzálják őket az üzleti tevékenység előtt.

végül, akkor szeretnénk keresni egy tanácsadó tetszik, ideális esetben, aki közel van a kor. Ne feledje, hogy keres valakit, hogy segítsen irányítani egy jelentős aspektusa az életed. Képesnek kell lenniük arra, hogy megértsék az Ön egyedi céljait és az életszakaszát, és képesnek kell lenniük arra, hogy jól együttműködjenek veled.

milyen kérdéseket kell feltennie egy pénzügyi tanácsadónak?

nem számít, hol választja a potenciális pénzügyi tanácsadó keresését, íme néhány általános kérdés, amelyek segítenek megtalálni a jó mérkőzést.

• Ön CFP® szakember? Milyen más tanúsítványok, ha van ilyen,van?
• Ön fideszes?
• hogyan kompenzálják a szolgáltatásokat?
• szüksége van minimális jövedelemre vagy eszközszintre?
• mi az Ön oktatási és szakmai háttere?
• ki az elsődleges ügyfélkör?
• mi a befektetési filozófiája?

összefoglaló

a pénz a mindennapi élet erőteljes része, és különösen ebben az életszakaszban számos fontos pénzügyi döntéssel kell szembenéznie.

mikor kell megvásárolnom az első otthonomat? Hol fektessem be a pénzem, és hogyan kezdjem el? Hogyan spórolhatok a nyugdíjra és a gyermekem főiskolai alapjára egyszerre?

Ez az oka annak, hogy a pénzügyi tanácsadók ilyen felbecsülhetetlen értékű eszközök lehetnek. Segítenek a költségvetésben, alapos ingatlanterv elkészítésében, a beruházások diverzifikálásában, az adók navigálásában stb. De végső soron ezek a tanácsadók segíthetnek a pénzügyi egészség elérésében. Szakértelmük és oktatásuk segítségével átvehetik és fenntarthatják pénzük, következésképpen az életük és a jövőjük irányítását.

• szüksége van pénzügyi tanácsadóra?
• Hogyan válasszuk ki a legjobb pénzügyi tanácsadót az Ön számára