多くの財政の顧問の皮肉はあなたが既に裕福でなければあなたと働かないである—ニューヨーク市で、これは特に本当である。 実際には、多くのNYCの顧問は、クライアントになるために資産のminimum1万ドルの最小値を持っている必要があります。 多くの場合、この前提条件はミレニアル世代を除外しています。
お住まいの地域の5つ星評価ファイナンシャルアドバイザーと一致して取得
幸いなことに、あなたはファイナンシャル-プランナーで動作するように古い、確立された億万長者である必要はありません—あなただけのどこを見て知っている必要があります。 以下は、ニューヨーク市の最高の財務顧問の七です。
彼らは豊富な経験と業界での広範な認識を共有するだけでなく、これらの男性と女性は私たちの世代のための道を開いています。
先に何があるのか:h2>
| ファイナンシャルアドバイザ | ベストfor |
|---|---|
| ファイナンシャルアドバイザ | ベストfor |
| ファイナンシャルアドバイザ | ベストfor |
| douglas Boneparth、bone fide wealth、llcの創設者 | 信頼性 |
| アンドリュー altfest、altfestパーソナルウェルスマネジメントの社長 | 幅広い専門知識 |
| ジュリーフォード、フォードファイナンシャル-ソリューションズの創設者 | 複雑な目標 |
| ジュリー-フォード、フォード-フィナンシャル-ソリューションズの創設者 | |
| カヤladejobi、富に稼ぐの創設者 戦略 | 富の構築 |
| ギデオン-ドラッカー、ドラッカー-ウェルス-マネジメントのウェルス-ビルダー部門のディレクター | 財務行動コーチング |
| クリステン-ユーレティグ、ブルックリン-プランLLCの創設者 | 20代から40代前半の女性 |
| 富を隠し | 革新的なアプローチ |
douglas Boneparth、bone fide wealth、llcの創設者
- 連絡先：212-390-1161または[email protected]…..
- 提供されるサービス：財務計画（現金管理、投資、保険、税金、退職、不動産計画を含む）、千年投資、保険（生命保険、障害保険、介護保険を含む）、職場給付。
- 資産要件：最小資産または投資要件はありません。
- 典型的な手数料：年間財務計画はstart1,950から始まり、千年投資サービスは手数料のみのモデルに基づいています。
ダグラスA. Boneparthは、彼が国で最年少の一つであった、認定ファイナンシャルプランナー（CFP®）になりました。 それ以来、彼は彼自身のような若く、運転された専門家を彼の練習の中心にした。2017では、Douglasと彼の妻、Heatherは、ミレニアル世代が財政的課題に対する実践的な解決策を学び、実装するのを助けるために「The Millennial Money Fix」を書きました。
彼はCFP®ボード大使であり、投資ニュース、フォーブス、CNBCなどの出版物で、国内有数の次世代ファイナンシャル-アドバイザーの一人として広範な認識を受けて
アンドリュー Altfest、Altfestパーソナルウェルスマネジメントの社長
- 連絡先：212-406-0850または[email protected].
- 提供されるサービス：投資管理と統合された財務計画（退職計画、税務計画、不動産計画、保険、投資レビュー、会社の給付、教育計画、キャッシュフロー
- 資産要件: 会社は一般的にminimum1百万の最小アカウントサイズを必要としますが、この資格は若い専門家のために免除されます。
- 典型的な手数料：（若い専門家であるクライアントのために）最初の年のために、クライアントは、四半期ごとに資産の0.275％を請求され、6 625の最低四半期手数料（年間minimum2,500の最小値になり、最初の年に続いて1 1,500に減少します）;クライアントは、追加の財務計画サービスのためにhourly250の時間単位の手数料を支払います。
博士。 ルイスとカレンAltfestは、財務計画分野における業界の先駆者であり、彼らの息子アンドリュー Altfestは今、彼自身の世代のための道を開いています。
彼は、新世紀世代のために設計された会社の若い専門家グループの先頭に立つなど、Altfest Personal Wealth Managementで様々なユニークな取り組みを実施し、監督してきました。 Andrewはまた、2017年、2018年、2019年のForbes America’S Top Next-Generation Wealth Advisorsのリストなど、さまざまな賞と表彰を受けています。
ジュリー-フォード、フォード金融ソリューションの創設者
- 連絡先：212-799-0631または[email protected].
- &&不動産計画、従業員給付など）。
- 資産要件：最小資産または投資要件はありません。
- 典型的な手数料: 包括的な計画（6ヶ月のエンゲージメント）の場合、典型的な料金は前払い$2,500、毎月monthly450です（複雑さに基づいて、継続的なコミットメントはありません）。 包括的な計画の完了後、クライアントは継続的な計画に移行するオプションを持っています（典型的な毎月の購読料はongoing500で、継続的なコミットメントはありません）。
2015年にFord Financial Solutionsを設立して以来、Julie Fordは若い都市の専門家の複雑な生活のための財務計画サービスを提供しようとしてきました。
“私たちは、このようなアパートを購入し、また退職のために計画しながら、大学のために保存するなど、これらの年に伴う過渡期
ジュリーは、オンラインコースや彼女の個人的な財政のブログ、財政療法を含む、これらの個人を支援するための金融教育リソースのさまざ 彼女はまた、ウォールストリートジャーナル、フォーブス、および多くのようないくつかの著名な出版物で紹介されています。
Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies
- Contact: 646-494-6220 or [email protected].
- Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
- 資産要件：最小資産または投資要件はありません。
- 典型的な手数料：毎時アドバイス：30分のセッションで$200または一時間のセッションでone400;進行中の財務計画&投資管理：単一の、W-2所得者のための年間annually6,000（毎月monthly500）から始まる。 新規のお客様には、ワンタイムセットアップ料金が適用されます。
上記のアドバイザーの多くと同様に、Kaya Ladejobiは若い専門家のために利用可能な金融サービスの欠如に対処するために彼女の練習を設立しました。
カヤはまた、他の人々のグループ、すなわち女性や有色の人々は、財務計画の分野で不十分であったことを認識しました。 色の女性自身として、カヤはこの必要性を改善するために富の作戦に得ることを進水させた。 実際には、カヤは、CFP試験を受けるために毎年二から三の女性を後援することにより、キャリアとして財務計画を求めている色の他の女性をサポートし さらに、KayaはBusiness Insider、HuffPostなどで紹介されています。
ギデオン-ドラッカー、ドラッカー-ウェルス-マネジメントのウェルス-ビルダー部門の創設者
- 連絡先：646-647-2205または[email protected].
- &ポー
- 資産要件：いいえ最小資産や投資;しかし、ウェルスビルダークライアント（若い専門家）は、通常、over100,000以上の所得水準と毎月save1,000+を節約する能力を持
- 典型的な手数料：フィナンシャル-ライフプラン™のために、ドラッカー-ウェルス-マネジメントは、クライアントのための2 2,000ワンタイム計画料を請求します29歳以下;”私たちは、あなたが私たちの会社で実装するか、どこでもあなたが快適に感じることを選択することができ、客観的な、実用的な勧告を行います。 あなたの財政の生命計画が完了した後私達と働くことを選べば私達は私達が実行するあなたの計画の要素のいくつかから任務を受け取るかもし”
Andrew Altfestのように、gideon Druckerは財務計画業界で育ちました。 彼の祖父、バーニー-ドラッカーは、1959年にドラッカー-ウェルス-マネジメントを設立し、彼の父、ランス-ドラッカーは、今日の社長として会社をリードし、今ギデオンはドラッカー-ウェルス-マネジメントのウェルス-ビルダー部門の創設者兼ディレクターとして次の世代にサービスを提供するためにステップインしています。
彼自身の同輩の複雑な財政の必要性を確認して、Gideonは若い専門家を教育し、お金をよく管理するためにそれらを装備するように設計されているサービスのHENRY Syndrome®の続き（”高所得者、まだ金持ちではない”）を作成した。 彼はまた、「H.E.N.R.Y.症候群を回避する方法：あなたの未来を所有するための財務戦略」の著者でもあり、最近2019年にForbesによってトップ次世代アドバイザ
クリステン-ユーレティグ、ブルックリン-プランLLCの創設者
- 連絡先：917-727-6497。
- &経費レビュー、およびより多くを含む）と投
- 資産要件：最小資産または投資はありません。
- 代表的な料金：最初の30分の相談Kristen範囲$49ドル59;Kristenの署名のサービスは、ゲームのプランは、コスト$650一時+$225/月は個人および$950一時+$395月間カップル（一年間の実現を目指します。
ニューヨーク市全体で富裕層と低所得のクライアントにサービスを提供した数年後、Kristen Euretigは、繁栄するために必要な財務指導を20代から30代前半の女性に装備し、教育するためにBrooklyn Plans LLCを設立しました（Brooklyn Plans LCCは女性との仕事を専門としていますが、クライアントは性別に基づいて背を向けることはありません）。
彼女の財務計画サービスの中で、クリステンは、メンバーが彼らの財政の健康の制御を取るのを助けるために排他的なコンテンツへのアクセスを受 クリステンはまた、ウォールストリートジャーナル、フォーブス、および多くで紹介されています。
富を隠します
- 連絡先：212-913-9904または[email protected].
- &Prenups、会計&&&保護戦略、法的スタートアップのサポート、およびより多くの）。
- 資産要件: 最低の資産か投資はMoneyMASTERED™のコースかStash Plan®に要求されない;顧客はStash Management™のための最低の投資可能な資産の$90,000を必要とする。
- 典型的な手数料：MoneyMASTERED™（五つのビデオレッスンとワークシート）–2 247;Stash Plan®（”五から六週間のプロセス;あなたの専用のファイナンシャルプランナーとの二つの一時間の仮想ミーティング;宿題の少し”）-個人のためのindividuals1497とカップルのためのcouples1997;Stash Management™-あなたの最初のinvest90,000投資可能な資産（最小必要）の定額料金で請求されます。90/月、または1。あなたの資産がabove250,000以上に成長するにつれて、年間2％が、手数料は減少します。
Stash Wealthは財務計画のアプローチにおいて革新的であり、ウェブサイトを開いた瞬間から明らかです。”共同創設者Priya Malaniは、メリルリンチで、後に資本市場で彼女のキャリアを始めましたが、クライアント、特にミレニアル世代は、単に彼らのお金をどうすべきか
Stash Wealthは、HENRYs™（高所得者、まだ金持ちではない）のための財務計画と投資管理のオンラインコースを提供する、ユニークに設計された教育プラットフォームです。 同社は、ウォールストリートジャーナルやフォーブスのような確立された出版物だけでなく、Refinery29やGirlbossのようなサイトで強調されています。
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ニューヨーク市で最高のファイナンシャルアドバイザーの概要
| ファイナンシャルアドバイザ | 主な顧客 | |||
|---|---|---|---|---|
| ファイナンシャルアドバイザ | プライマリ顧客 | |||
| ファイナンシャルアドバイザ | プライマリ顧客 | |||
| douglas boneparth、bone fide wealth、llcの創設者 | 財務計画（現金管理、投資、保険、税金、退職、不動産計画を含む）、千年投資、保険（生命保険、障害保険、介護保険を含む）、職場 利点 | 30代半ばに彼らの初期の高所得千年紀との作業を専門に | ||
| アンドリュー Altfest、Altfestパーソナルウェルスマネジメントの社長 | 投資管理と統合されたファイナンシャル-プランニング（退職計画、税務計画、不動産計画、保険、投資レビュー、会社の給付、教育計画、キャッシュ-フローの目標計画、および慈善寄付を含む） | 若い専門家、女性、幹部、および医療専門家との作業を専門にしています | ||
| フォード-フィナンシャル創業者ジュリー-フォード ソリューション | 財務計画（キャッシュフローを含む&&不動産計画、従業員給付、およびより） | 富を構築する専門家 | キャッシュフロー&&&&&ビジネスの選択肢 | は、30代または40代の女性（通常、シングルの場合は2 200k+、またはデュアルキャリアの世帯が3 300k+を獲得する場合は2 200k+を獲得する）との作業を専門としています。 一般的な業界の背景には、法律、技術、メディア&エンターテイメント、ヘルスケアが含まれます。 |
| ギデオン-ドラッカー、ドラッカー-ウェルス-マネジメントのウェルス-ビルダー部門のディレクター | フィナンシャル-ライフ-プラン™（税務管理計画、ゴール-ベースのファイナンシャル-プランニング分析、キャッシュ-フロー分析、保護計画分析、個人リスク#&ポートフォリオ分析、退職準備ロードマップを含む） | 若い専門家との作業を専門としており、通常25-40歳でincome100,000以上の収入を持つ。; また、ハイテクエンジニア、ビジネスオーナー、新婚夫婦、若い家族、医師と連携しています | ||
| Kristen Euretig、ブルックリンプランLLCの創設者 | パーソナライズされた財務計画（支出分析、信用報告書のレビュー、債務分析、保険レビュー、不動産計画、事業収入&経費レビューなどが含まれています）と投資管理 | 女性との作業を専門としています（クライアントは性別に基づいて背を向けていませんが） | ||
| 資産を隠します | 財務計画（不動産計画を含む&Prenups、会計&&&保護戦略、新興企業のための法的サポート、および多く） | HENRYs™（高所得者、まだ> |
どのように私はこのリストを思い付いた
上記のNycアドバイザーのリストは、若い、新進の専門家-心の中で私たち それぞれが以下の基準*に適合しています。
認定ファイナンシャルプランナー®
このリストに記載されているすべてのアドバイザーは、認定ファイナンシャルプランナー®(CFP®)に登録されています。
さらに、これらのアドバイザーはすべて業界のリーダーとして認識され、複数の知名度の高い出版物で紹介されています。 多くは、彼らのリーダーシップのための名誉と賞を受賞しています。
彼らは最低資産レベルを必要としません
30歳未満のほとんどの人は何百万も何百万もの資産（特にNYCのような高コストの地域に住んでいる人）を持っていないので、私は私のリスト上のすべてのアドバイザーが彼らと協力するために最低資産レベルを必要としないことを確認したかった。
彼らは新世紀世代に応える
マイナスいくつかの幸運な新世紀世代、ほとんどは非常に裕福ではありません。 そして、学校での金融教育の欠如のおかげで、多くの新世紀世代は、彼らのお金を管理する方法について全体の多くを学びませんでした。 幸いなことに、これらの顧問はすべてそれを認識し、助けるためにそこにいます。
低手数料と低い資産要件で、新世紀世代は、彼らの財政がどのような形に関係なく、彼らのユニークなお金の状況でこれらの顧問に行く快適に感じる
*Stash Wealthで採用されているファイナンシャルプランナーの一部ではなく、すべてではないだけがCfpであり（共同創設者Priya MalaniはCFPです）、Stash Management™コースには最低90,000ドルの投資可能な資産が必要であることに注意してください。
あなたは財務顧問で何を探すべきですか？
アドバイザーの検索を絞り込むために使用できるさまざまな資質がありますが、ほとんどの金融機関は、CFP®professionalまたはCFP®認定の候補者を検索するこ この資格は、すべてのCFPの厳格な教育を受け、CFP試験に合格し、プロの経験の数千時間を完了し、倫理の高いコード（4″Eの”）に従うことに合意したように、財務計画のレルムの”卓越性のための標準”と考えられています。 さらに、すべてのCfpは、サービスを提供する際に”受託者”として行動することに同意しているため、顧客の最善の利益のために行動することが法的に必
次に、あなたの潜在的な顧問と補償のトピックを論議したいと思う。 あなたが優先したいのは、彼らが投資商品を販売したり、手数料を獲得しないことを意味し、”手数料のみ”である顧問です。
手数料のみのネットワークとXY計画ネットワークのようなウェブサイトは、排他的に手数料のみのファイナンシャルアドバイザ 上記のファイナンシャルプランナーの大半は、これらのネットワークおよび/または彼らの個人的なウェブサイト上で確認された手数料のみの それにもかかわらず、あなたは常に彼らがビジネスを行う前に補償されている方法をあなたの潜在的な顧問に尋ねるべきです。最後に、あなたが好きなアドバイザー、理想的にはあなたの年齢に近いアドバイザーを検索したいと思うでしょう。 あなたの生命の重要な面を指示するのを助けるために誰かを捜していることを心に留めておきなさい。 彼らはあなたのユニークな目標と人生の季節を理解することができるはずであり、あなたとうまく協力することができるはずです。
財務顧問にはどのような質問をする必要がありますか？あなたが潜在的な財務顧問を検索することを選択しても、ここではあなたが良い一致を見つけるのに役立ついくつかの一般的な質問があります。
- あなたはCFP®プロフェッショナルですか？ 他にどんな証明が、あれば、持っていますか。li>
- あなたは受託者ですか？
- どのようにあなたのサービスのために補償されていますか？
- 最低収入または資産レベルが必要ですか？
- あなたの教育とプロの背景は何ですか？
- あなたの主な顧客は誰ですか？
- あなたの投資哲学は何ですか？お金はあなたの日常生活の強力な部分であり、特にこの時代には、あなたは様々な重要な財務上の決定に直面しています。
最初の家はいつ買うべきですか？
私はどこに私のお金を投資する必要があり、どのように私も始めるのですか？ どのように私は同時に退職と私の子供の大学の資金のために保存するのですか？
財務顧問は、このような非常に貴重な資産になることができる理由です。 彼らはあなたの予算を助け、徹底的な不動産計画を準備し、投資を多様化し、税金をナビゲートし、より多くの。 しかし、最終的には、これらの顧問は、あなたが追求し、金融の健康を達成することができます。 彼らの専門知識と教育の助けを借りて、あなたはあなたのお金と、その結果、あなたの人生とあなたの未来の制御を取り、維持することができます。
- あなたは財務顧問が必要ですか？
- あなたのための最高の財務顧問を選択する方法