passiiviset rahastot

Jos haluat sijoittaa sijoitussalkkuun, mutta sinulla ei ole aikaa tai taipumusta tehdä itse sijoitusten poimimista, kannattaa lukea passiivisista rahastoista.

mikä on passiivinen rahasto?

passiivinen rahasto on sijoitusväline, joka seuraa markkinaindeksiä tai tiettyä markkinasegmenttiä määrittääkseen, mihin sijoittaa. Toisin kuin aktiivisessa rahastossa, rahaston hoitaja ei päätä, mitä arvopapereita rahasto ottaa. Tämä tekee passiivisista rahastoista yleensä halvempia sijoittaa kuin aktiivisista rahastoista, jotka vaativat rahastonhoitajalta aikaa sijoitusmahdollisuuksien tutkimiseen ja analysointiin.

Seurantarahastot, kuten ETF (exchange traded funds) ja indeksirahastot – lähinnä mikä tahansa rahasto, joka seuraa indeksiä, kuten S&P 500 tai FTSE 100 – kuuluvat passiivisten rahastojen varjoon, samoin kuin ikioma rahastomme Twenty8, Yhdistyneen kuningaskunnan ainoa passiivinen EIS-rahasto.

ovatko passiiviset sijoitusrahastot suosittuja?

perinteisesti aktiivisesti hoidetut rahastot ovat olleet suosittu väline, kun rahastonhoitajat etsivät aktiivisesti sijoitusmahdollisuuksia yleisesti nettovarallisille asiakkaille. Viidessätoista vuodessa 31. maaliskuuta 2016 asti vain 29% aktiivisesti hoidetuista rahastoista oli kuitenkin voittanut s&p 500-indeksin.

CNBC ja Bloomberg ovat molemmat kirjoittaneet laajasti passiivisten rahastojen suosiosta parin viime vuoden aikana, luvuin, joiden mukaan yli 90 miljardia dollaria sijoitettiin pelkästään velkarahastoihin viime vuonna.

mikä on passiivisen rahaston palkkiorakenne?

yksi keskeinen tekijä passiivisesti hoidettujen rahastojen suosion kasvussa ovat olleet aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin liittyvät kustannukset, jotka edellyttävät terveen palkkion maksamista rahastonhoitajalle. Viime vuosina monet ihmiset ovat alkaneet epäillä, ovatko sijoitusjohtajien saavuttamat”voitot”suuremmat kuin kustannukset, mitä tukee edellä mainittu tutkimus, joka osoittaa, että vain vähemmistö aktiivisesti hoidetuista rahastoista päihittää s&p 500-indeksin.

luonteeltaan passiiviset rahastot vaativat vähemmän vaivaa, joten niistä on tulossa suosittu väline niille, joilla ei aina ole aikaa uusien sijoitusmahdollisuuksien jahtaamiseen.

ne hyötyvät kaupan helppoudesta ja suuresta avoimuudesta. Passiivisia rahastoja, kuten ETF: iä, voidaan ostaa ja myydä milloin tahansa kaupankäyntipäivän aikana, näyttää kaikki kohde-etuudet ja ne hinnoitellaan säännöllisin väliajoin koko päivän ajan.

kustannusten minimoinnin osalta on selvää, että niillä on etuja aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin verrattuna, ja se olisi varmasti vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat seurata markkinaolosuhteita.

mitkä ovat passiivisten rahastojen riskit?

passiivisen rahaston kautta sijoittamisen suurin riski on se, että saatat altistaa itsesi liian suurelle määrälle toimialoja tai osakkeita. Koska passiiviset rahastot ovat vinossa seuraamaan automaattisesti parhaiten menestyviä mahdollisuuksia, niiden salkuissa on usein pieni määrä hyvin tuottavia sijoituksia. Jos nämä varat yhtäkkiä kääntyvät huonompaan suuntaan, se voi nopeasti romahduttaa koko sijoitussalkun arvon.

passiivisen startup-rahastomme avulla yritimme puuttua asiaan priorisoimalla sektorien välistä hajautusta sekä vähintään 28 sijoituksen portfolioeroa.

Fund Twenty8

vuonna 2016 lanseerasimme Fund Twenty8 – rahaston, joka on Britannian ensimmäinen ja ainoa passiivinen startup-rahasto. Rahasto Twenty8 sijoittaa passiivisesti EIS-mahdollisuuksiin ja tarjoaa sijoittajille täysin uuden vaihtoehdon. Rahaston strategiana on käyttää sen algoritmia rakentaakseen sinulle automaattisesti hajautetun salkun, jossa on vähintään 28 Eis-tukikelpoista varhaisen vaiheen sijoitusta useilla eri sektoreilla ja jonka tavoitteena on yli 20 prosentin sisäinen tuotto, mukaan lukien EIS-verohelpotukset.

rahoittamalla vain syndicateroomissa rahoitustavoitteensa onnistuneesti saavuttaneita yrityksiä rahasto Twenty8 hyödyntää pääomasijoittajista, bisnesenkeleistä ja hienostuneista sijoittajista koostuvan sijoittajapohjansa asiantuntemusta.

vahvan koron jälkeen rahasto Twenty8 – 2016 keräsi yli 4,5 miljoonaa puntaa 233 sijoittajalta.

Go to Fund Twenty8