Los 7 Mejores Asesores Financieros de la Ciudad de Nueva York – Que no Requieren Que Seas Millonario

La ironía de muchos asesores financieros es que no trabajarán contigo a menos que ya seas rico — en la Ciudad de Nueva York, esto es especialmente cierto. De hecho, muchos asesores de NYC requieren que tenga un mínimo de assets 1 millón en activos para convertirse en cliente. La mayoría de las veces, esta condición previa descarta a los millennials.

hacer coincidir con 5 Estrellas Asesores Financieros en Su Área

Afortunadamente, usted no tiene que ser un viejo, establecido millonario para trabajar con un planificador financiero — sólo tienes que saber dónde buscar. A continuación se enumeran siete de los mejores asesores financieros de la ciudad de Nueva York.

No solo comparten una gran experiencia y un amplio reconocimiento en la industria, estos hombres y mujeres están allanando el camino para nuestra generación, porque también es su generación.

Descripción general de los mejores asesores financieros de la ciudad de Nueva York

Douglas Boneparth, Fundador de Bone Fide Wealth, LLC

• Contacto: 212-390-1161 o [email protected].
• Servicios ofrecidos: Planificación Financiera (incluye Administración de Efectivo, Inversiones, Seguros, Impuestos, Jubilación y Planificación Patrimonial), Inversión para la Generación del Milenio, Seguro (incluye Seguro de Vida, Seguro por Discapacidad y Seguro de Atención a Largo Plazo), Beneficios en el Lugar de Trabajo.
• Requisitos de activos: No hay requisitos mínimos de activos o inversiones.
• Tarifas típicas: Los planes financieros anuales comienzan en $1,950; los servicios de inversión para millennials se basan en un modelo de solo tarifas.

En el momento en que Douglas A. Boneparth se convirtió en un Planificador Financiero Certificado (CFP®), fue uno de los más jóvenes del país. Desde entonces, ha convertido a profesionales jóvenes y motivados como él en el núcleo de su práctica.

En 2017, Douglas y su esposa, Heather, escribieron «The Millennial Money Fix» para ayudar a los Millennials a aprender e implementar soluciones prácticas para sus desafíos financieros.

Es Embajador de la Junta de CFP® y ha recibido un amplio reconocimiento en publicaciones como Investment News, Forbes y CNBC como uno de los principales asesores financieros de próxima generación del país.

Andrew Altfest, Presidente de Altfest Personal Wealth Management

• Contacto: 212-406-0850 o [email protected].
• Servicios ofrecidos: Gestión de Inversiones y Planificación Financiera Integrada (incluye Planificación de Jubilación, Planificación Fiscal, Planificación Patrimonial, Seguros, Revisión de Inversiones, Beneficios de la Empresa, Planificación Educativa, Planificación de Objetivos de Flujo de Efectivo y Donaciones Caritativas).
• Requisitos de activos: Si bien la firma generalmente requiere un tamaño de cuenta mínimo de $1 millón, esta calificación no se aplica a los profesionales jóvenes.
• Tarifas típicas: (Para clientes que son profesionales jóvenes) Durante el primer año, a los clientes se les cobra el 0,275% de los activos trimestralmente, con una tarifa trimestral mínima de $625 (montos mínimos de 2 2,500 al año; reducidos a 1 1,500 después del primer año); Los clientes pagan una tarifa por hora de 2 250 por servicios adicionales de planificación financiera.

Dr. Lewis y Karen Altfest son pioneros de la industria en el campo de la planificación financiera, y su hijo Andrew Altfest ahora está allanando el camino para su propia generación.

Ha implementado y dirigido una variedad de iniciativas únicas en Altfest Personal Wealth Management, como liderar el grupo de Jóvenes Profesionales de la firma, diseñado para los Millennials. Andrew también ha recibido una variedad de premios y reconocimientos, incluidos en la lista Forbes de los Mejores Asesores de Patrimonio de Nueva Generación de Estados Unidos en 2017, 2018 y 2019.

Julie Ford, fundadora de Ford Financial Solutions

• Contacto: 212-799-0631 o [email protected].
• Servicios ofrecidos: Planificación Financiera (incluye Flujo de efectivo & Presupuestación, Gestión de inversiones, Seguros & Planificación Patrimonial, Beneficios para empleados y más).
• Requisitos de activos: No hay requisitos mínimos de activos o inversiones.
• Tarifas típicas: Para la Planificación Integral (compromiso de seis meses), las tarifas típicas son de 2 2,500 por adelantado, luego monthly 450 mensuales (según la complejidad; sin compromiso continuo). Después de completar la Planificación Integral, los clientes tienen la opción de pasar a la Planificación Continua (la tarifa de suscripción mensual típica es de 5 500, sin compromiso continuo).

Desde la fundación de Ford Financial Solutions en 2015, Julie Ford ha buscado proporcionar servicios de planificación financiera para las vidas complejas de jóvenes profesionales urbanos.

«Guiamos a nuestros clientes a través de las temporadas de transición y los objetivos financieros competitivos que acompañan a estos años, como comprar un apartamento y ahorrar para la universidad, al mismo tiempo que planificamos la jubilación», dice su sitio web.

Julie ha desarrollado una variedad de recursos de educación financiera para ayudar a estas personas, incluidos cursos en línea y su blog de finanzas personales, Terapia Fiscal. También ha aparecido en varias publicaciones prominentes como The Wall Street Journal, Forbes y más.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• Requisitos de activos: No hay requisitos mínimos de activos o inversiones.
• Tarifas típicas: Asesoramiento por hora: Sesión de 30 minutos por $200 o una sesión de una hora por 4 400; Planificación Financiera continua & Gestión de inversiones: a partir de 6 6,000 anuales (monthly 500 mensuales) para una sola persona con ingresos W-2. Se aplica una tarifa de configuración única para los nuevos clientes.

Al igual que muchos de los asesores mencionados anteriormente, Kaya Ladejobi fundó su práctica para abordar la falta de servicios financieros disponibles para jóvenes profesionales, pero no solo para ellos.

Kaya también reconoció que otros grupos de personas, a saber, mujeres y personas de color, estaban siendo desatendidos en el campo de la planificación financiera. Como mujer de color, Kaya lanzó Estrategias de Ganar Dinero para remediar esta necesidad. De hecho, Kaya espera apoyar a otras mujeres de color que buscan planificación financiera como carrera, patrocinando a dos o tres mujeres cada año para que tomen el examen de PPC. Además, Kaya ha aparecido en Business Insider, HuffPost y más.

Gideon Drucker, Fundador de la División de Creación de Riqueza de Drucker Wealth Management

• Contacto: 646-647-2205 o [email protected].
• Servicios ofrecidos: Financial Life Plan™ (incluye Planificación de la Gestión Tributaria, Análisis de Planificación Financiera Basada en Objetivos, Análisis de Flujo de Efectivo, Análisis de Planificación de Protección, Riesgo Personal # & Análisis de Cartera y Hoja de Ruta de Preparación para la Jubilación).
• Requisitos de activos: No hay activos o inversiones mínimos; Sin embargo, los clientes creadores de patrimonio (profesionales jóvenes) generalmente tienen un nivel de ingresos superior a $100,000 y la capacidad de ahorrar más de $1,000 cada mes.
• Tarifas típicas: Para el Plan de vida Financiera™, Drucker Wealth Management cobra una tarifa de planificación única de 2 2,000 para clientes de 29 años o menores; «Hacemos recomendaciones objetivas y procesables que puede elegir implementar con nuestra firma o en cualquier lugar que se sienta cómodo. Si decide trabajar con nosotros después de que se complete su Plan de Vida Financiera, es posible que recibamos comisiones de algunos de los elementos de su plan que implementamos.»

Al igual que Andrew Altfest, Gideon Drucker se crió en la industria de la planificación financiera. Su abuelo, Bernie Drucker, fundó Drucker Wealth Management en 1959; su padre, Lance Drucker, dirige la firma como presidente hoy; y ahora Gideon está interviniendo para servir a la próxima generación como fundador y director de la División de Creadores de Riqueza de Drucker Wealth Management.Reconociendo las complejas necesidades financieras de sus propios compañeros, Gideon creó el conjunto de servicios Síndrome de HENRY® («Personas con altos Ingresos, Aún no ricas»), diseñado para educar a los jóvenes profesionales y equiparlos para administrar bien el dinero. También es el autor de «Cómo evitar el Síndrome de H. E. N. R. Y.: Estrategias Financieras para ser Dueño de su Futuro» y recientemente fue nombrado Asesor de Próxima Generación por Forbes en 2019.

Kristen Euretig, fundadora de Brooklyn Plans LLC

• Contacto: 917-727-6497.
• Servicios ofrecidos: Planes Financieros Personalizados (incluye Análisis de Gastos, Revisión de Informes de Crédito, Análisis de Deudas, Revisión de Seguros, Plan Patrimonial, Ingresos Comerciales & Revisión de Gastos y más) y Gestión de Inversiones.
• Requisitos de activos: Sin activos o inversiones mínimos.
• Típico tarifas: 30 minutos de consulta con Kristen rango de $49 a $59; Kristen firma del servicio, el Plan de Juego, cuesta $650 sola vez + $225 por mes para individuos y $950 sola vez + $395 por mes para parejas (por un período de un año).

Después de varios años sirviendo a clientes de alto patrimonio neto y bajos ingresos en toda la ciudad de Nueva York, Kristen Euretig fundó Brooklyn Plans LLC para equipar y educar a mujeres de entre 20 y 30 años con la orientación financiera necesaria para prosperar (aunque Brooklyn Plans LCC se especializa en trabajar con mujeres, ningún cliente es rechazado por motivos de género).

Entre sus servicios de planificación financiera, Kristen creó la Comunidad Women Wealth Warriors, donde los miembros reciben acceso a contenido exclusivo para ayudarlos a tomar el control de su salud financiera. Kristen también ha aparecido en The Wall Street Journal, Forbes y más.

Riqueza de alijo

• Contacto: 212-913-9904 o [email protected].
• Servicios ofrecidos: Planificación Financiera (incluye Planificación Patrimonial & Contratos Prenupciales, Contabilidad & Preparación de impuestos, Hipotecas & Soluciones de préstamos, Seguros & Estrategias de protección, Apoyo Legal para Empresas Emergentes y más).
• Requisitos de activos: no se requieren activos o inversiones mínimos para el curso MoneyMASTERED™ o el Plan Stash®; los clientes necesitan 9 90,000 en activos mínimos invertibles para Stash Management™.
• Tarifas típicas: MoneyMASTERED™ (cinco lecciones en video y hojas de trabajo) – 2 247; Stash Plan® («proceso de cinco a seis semanas; dos reuniones virtuales de una hora con su planificador financiero dedicado; Un poco de tarea»)-1 1497 para individuos y couples 1997 para parejas; Stash Management™: Sus primeros assets 90,000 de activos invertibles (mínimo requerido) se facturan a una tarifa plana de 9 90/mes, o 1.2% por año, pero la tarifa disminuye a medida que sus activos crecen por encima de $250,000.

Stash Wealth es innovador en su enfoque de planificación financiera, y está claro desde el momento en que abre su sitio web, introducido con el lema «Reúne a tu familia Financiera.»La cofundadora Priya Malani comenzó su carrera en Merrill Lynch y más tarde en Capital Markets, pero aprendió a lo largo del camino que los clientes, especialmente los Millennials, necesitaban aprender más que simplemente QUÉ hacer con su dinero, necesitaban saber POR QUÉ.

Stash Wealth es una plataforma educativa de diseño único que ofrece cursos en línea sobre planificación financiera y gestión de inversiones para HENRYs™ (Personas con altos ingresos, Aún no ricas). La firma ha sido destacada en publicaciones establecidas como The Wall Street Journal y Forbes, así como en sitios como Refinery29 y Girlboss.

Buscar un Asesor Financiero

hacer coincidir con 5 Estrellas Asesores Financieros en Su Área

El Registro de Paladín preinscribe a los planificadores financieros y asesores de inversión. Es de uso gratuito y no hay obligación. ¡Empieza ahora!

Resumen de los mejores asesores financieros de la ciudad de Nueva York

Cómo se me ocurrió esta lista

La lista de asesores de NYC anterior consta de planificadores financieros experimentados que han creado sus negocios pensando en nosotros: los jóvenes profesionales en ciernes. Cada uno cumple con los siguientes criterios*:

Son Planificadores Financieros Certificados®

Todos los asesores de esta lista son Planificadores Financieros Certificados® (CFP®) registrados.

Además, todos estos asesores son reconocidos como líderes de la industria y han aparecido en múltiples publicaciones de alto perfil. Muchos incluso han recibido honores y premios por su liderazgo.

No requieren un nivel mínimo de activos

Dado que la mayoría de las personas menores de 30 años no tienen millones y millones en activos (especialmente aquellos que viven en áreas de alto costo como Nueva York), quería asegurarme de que todos los asesores de mi lista no requieran un nivel mínimo de activos para trabajar con ellos.

Atienden a los Millennials

Menos algunos Millennials afortunados, la mayoría no son extremadamente ricos. Y, gracias a la falta de educación financiera en la escuela, muchos Millennials no aprendieron mucho sobre cómo administrar su dinero. Afortunadamente, todos estos asesores lo reconocen y están ahí para ayudar.

Con tarifas bajas y requisitos de activos más bajos, los Millennials pueden sentirse cómodos acudiendo a estos asesores con sus situaciones de dinero únicas, sin importar la forma en que se encuentren sus finanzas.

* Tenga en cuenta que solo algunos, y no todos, de los planificadores financieros empleados en Stash Wealth son CFPA (la cofundadora Priya Malani es una CFP), y su curso Stash Management™ requiere un mínimo de assets 90,000 activos invertibles.

¿Qué debe buscar en un asesor financiero?

Hay una variedad de cualidades que puede usar para limitar su búsqueda de un asesor, pero la mayoría de las organizaciones financieras aceptan comenzar buscando un profesional CFP® o un candidato para la certificación CFP®. Esta credencial se considera el » estándar de excelencia «en el ámbito de la planificación financiera, ya que todos los CFP se han sometido a una educación rigurosa, han aprobado un examen de CFP, han completado varios miles de horas de experiencia profesional y han acordado seguir un alto código de ética (las 4″E»). Además, todos los CFPA han acordado actuar como «fiduciarios» al ofrecer servicios, lo que significa que están legalmente obligados a actuar en el mejor interés de sus clientes, incluso en detrimento de los suyos.

A continuación, querrá discutir con su asesor potencial el tema de la compensación. Lo que desea priorizar son los asesores que son «solo de pago», lo que significa que no venden productos de inversión ni ganan una comisión.

Sitios web como la Red de Solo Tarifas y la Red de Planificación XY listan asesores financieros de solo tarifas exclusivamente. La mayoría de los planificadores financieros mencionados anteriormente son asesores confirmados de solo honorarios en estas redes y/o en su sitio web personal. Sin embargo, siempre debe preguntar a su asesor potencial cómo se le compensa antes de hacer negocios.

Finalmente, querrás buscar un asesor que te guste e, idealmente, que sea cercano a tu edad. Ten en cuenta que estás buscando a alguien que te ayude a dirigir un aspecto importante de tu vida. Deben ser capaces de entender sus metas únicas y la temporada de la vida y deben ser capaces de colaborar bien con usted.

¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?

No importa dónde elija buscar un asesor financiero potencial, aquí hay algunas preguntas generales para ayudarlo a encontrar una buena pareja.

• ¿Es usted un profesional de CFP®? ¿Qué otras certificaciones, si las hay, tiene?
• ¿Es usted fiduciario?
• ¿Cómo se le compensa por sus servicios?
• ¿Necesita un nivel mínimo de ingresos o activos?
• ¿Cuál es su formación académica y profesional?
• ¿Quién es su clientela principal?
• ¿Cuál es su filosofía de inversión?

Resumen

El dinero es una parte poderosa de su vida cotidiana y, especialmente en esta época de la vida, se enfrenta a una variedad de decisiones financieras importantes.

¿Cuándo debo comprar mi primera casa? ¿Dónde debo invertir mi dinero y cómo empiezo? ¿Cómo puedo ahorrar para la jubilación y el fondo universitario de mi hijo al mismo tiempo?

Esta es la razón por la que los asesores financieros pueden ser activos invaluables. Le ayudan a presupuestar, preparar un plan patrimonial completo, diversificar las inversiones, navegar los impuestos y más. Pero, en última instancia, estos asesores pueden ayudarlo a buscar y lograr la salud financiera. Con la ayuda de su experiencia y educación, puede tomar y mantener el control de su dinero y, en consecuencia, de su vida y su futuro.

• ¿Necesita Un Asesor Financiero?
• ¿Cómo Elegir El Mejor Asesor Financiero Para Usted