Passive fonde

Hvis du vil investere i en portefølje af aktiver, men ikke har tid eller tilbøjelighed til at gøre benarbejdet med at vælge investeringerne selv, kan du læse om passive fonde.

hvad er en passiv fond?

en passiv fond er et investeringsmiddel, der sporer et markedsindeks eller et specifikt markedssegment for at bestemme, hvad man skal investere i. I modsætning til med en aktiv fond beslutter fondsforvalteren ikke, hvilke værdipapirer fonden påtager sig. Dette gør normalt passive fonde billigere at investere i end aktive fonde, hvilket kræver, at fondsforvalteren bruger tid på at undersøge og analysere mulighederne for at investere i.

Tracker – midler, såsom ETF ‘ er (børshandlede fonde) og indeksfonde – i det væsentlige enhver fond, der sporer et indeks som S&P 500 eller FTSE 100-falder ind under banneret af passive fonde, ligesom vores helt egen fond Tyve8, Storbritanniens eneste passive EIS-fond.

er passive investeringsfonde populære?

traditionelt har aktivt forvaltede fonde været et foretrukket værktøj, hvor fondsforvaltere aktivt søger investeringsmuligheder for generelt kunder med høj nettoværdi. I de femten år frem til 31. marts 2016 havde kun 29% af aktivt forvaltede midler slået s&p 500-indekset.CNBC og Bloomberg har begge skrevet udførligt om populariteten af passive fonde i de sidste par år, med tal om, at over $90bn blev investeret i gæld ETF ‘ er alene i det sidste år.

hvad er gebyrstrukturen for en passiv fond?

en af nøglefaktorerne i den stigende popularitet af passivt forvaltede fonde har været omkostningerne forbundet med aktivt forvaltede fonde, som kræver at betale et sundt gebyr til fondsforvalteren. I de senere år er mange mennesker begyndt at stille spørgsmålstegn ved, om de”gevinster”, der opnås af investeringsforvaltere, opvejer omkostningerne, en bekymring bakket op af den ovenfor citerede forskning, som viser, at kun et mindretal af aktivt forvaltede midler slog S&P 500-indekset.

af deres natur, passive midler kræver mindre indsats, så er en at blive et populært køretøj for dem, der ikke altid har den tid, der kræves for at jage nye investeringsmuligheder.

de nyder godt af en let handel og en høj grad af gennemsigtighed. Passive fonde som ETF ‘ er kan købes og sælges når som helst i løbet af handelsdagen, vise alle de underliggende aktiver og prissættes med jævne mellemrum hele dagen.

med hensyn til at minimere omkostningerne er det klart, at de har fordele i forhold til aktivt forvaltede fonde og helt sikkert synes at være en mulighed for investorer, der ønsker at spore markedsforholdene.

hvad er risikoen for passive fonde?

den største risiko ved at investere via en passiv fond er, at du måske overeksponerer dig selv for et lille antal sektorer eller aktier. Fordi passive fonde er skævt til automatisk at følge de mest velfungerende muligheder, vil deres porteføljer ofte indeholde et lille antal højtydende investeringer. Skulle disse aktiver pludselig blive værre, kan det hurtigt få den samlede investeringsporteføljeværdi til at falde.

med vores passive startup fund forsøgte vi at løse dette problem ved at prioritere diversificering på tværs af sektorer samt en porteføljespredning på mindst 28 investeringer.

Fund Tyve8

i 2016 lancerede vi Fund Tyve8 – den første og eneste passive startfond i Storbritannien. Fond Tyve8 investerer passivt i EIS muligheder og giver et helt nyt valg for investorer. Fondens strategi er at bruge sin algoritme til automatisk at opbygge dig en diversificeret portefølje på mindst 28 EIS-støtteberettigede investeringer i tidlige faser på tværs af en bred vifte af sektorer, der er rettet mod et afkast på over 20% IRR inklusive Eis-skattelettelser.ved kun at støtte virksomheder, der med succes når deres finansieringsmål på SyndicateRoom, udnytter Fund Tyve8 ekspertisen i sin investorbase af venturekapitalister, business angels og sofistikerede investorer.

efter stærk interesse, Fund Tyve8 – 2016 rejst i løbet af kursist 4.5 m fra 233 investorer.

gå til Fond Tyve8