New York Citys 7 bästa finansiella rådgivare-som inte kräver att du är miljonär

ironin hos många finansiella rådgivare är att de inte kommer att arbeta med dig om du inte redan är rik — i New York City är detta särskilt sant. Faktum är att många NYC-rådgivare kräver att du har minst 1 miljon dollar i tillgångar för att bli kund. Oftare än inte, denna förutsättning utesluter Millennials.

bli matchad med 5-stjärniga rankade finansiella rådgivare i ditt område

lyckligtvis behöver du inte vara en gammal, etablerad miljonär för att arbeta med en finansiell planerare — du måste bara veta var du ska leta. Nedan listas sju av New Yorks bästa finansiella rådgivare.

de delar inte bara en stor erfarenhet och ett brett erkännande i branschen, dessa män och kvinnor banar väg för vår generation — för det är också deras generation.

översikt över de bästa finansiella rådgivarna i New York City

Douglas boneparth, grundare av bone Fide wealth, LLC

• kontakt: 212-390-1161 eller [email protected].
• tjänster som erbjuds: finansiell planering (inkluderar kontanthantering, investeringar, försäkringar, skatter, pensionering och fastighetsplanering), tusenårig investering, försäkring (inkluderar livförsäkring, handikappförsäkring och långtidsvårdsförsäkring), Arbetsplatsförmåner.
• tillgångskrav: inget minimikrav på tillgång eller investering.
• typiska avgifter: årliga finansiella planer börjar på $1,950; tusenåriga investeringstjänster baseras på en avgiftsmodell.

Vid den tidpunkt då Douglas A. Boneparth blev en certifierad finansiell planerare (CFP kubi), han var en av de yngsta i landet. Sedan dess har han gjort unga, drivna proffs som han själv kärnan i sin praktik.i 2017 skrev Douglas och hans fru Heather ”The Millennial Money Fix” för att hjälpa Millennials att lära sig och implementera praktiska lösningar på sina ekonomiska utmaningar.

Han är en CFP: s ambassadör för styrelsen och har fått omfattande erkännande i publikationer som Investment News, Forbes och CNBC som en av landets ledande Nästa generations finansiella rådgivare.

Andrew Altfest, ordförande för Altfest Personal Wealth Management

• kontakt: 212-406-0850 eller [email protected].
• tjänster som erbjuds: investeringshantering och integrerad finansiell planering (inkluderar pensionsplanering, skatteplanering, fastighetsplanering, försäkring, Investeringsgranskning, företagsförmåner, utbildningsplanering, Kassaflödesmålsplanering och välgörenhetsgivande).
• tillgångskrav: Medan företaget i allmänhet kräver en minsta kontostorlek på 1 miljon dollar, avstår denna kvalifikation för unga yrkesverksamma.
• typiska avgifter: (för kunder som är unga yrkesverksamma) för det första året debiteras kunder 0.275% av tillgångarna kvartalsvis, med en minsta kvartalsavgift på $625 (uppgår till minst $2,500 årligen; reduceras till $1,500 efter det första året); kunder betalar en timavgift på $250 för ytterligare finansiella planeringstjänster.

dr. Lewis och Karen Altfest är branschens trailblazers inom det ekonomiska planeringsområdet, och deras son Andrew Altfest banar nu vägen för sin egen generation.

Han har genomfört och regisserat en mängd unika initiativ på Altfest Personal Wealth Management, som att leda företagets unga yrkesgrupp, designad för årtusenden. Andrew har också fått en mängd utmärkelser och erkännande, bland annat i Forbes lista över Amerikas bästa nästa generations Förmögenhetsrådgivare 2017, 2018 och 2019.

Julie Ford, grundare av Ford Financial Solutions

• kontakt: 212-799-0631 eller [email protected].
• tjänster som erbjuds: finansiell planering (inkluderar kassaflöde &budgetering, Investment Management, försäkring& fastighetsplanering, ersättningar till anställda och mer).
• tillgångskrav: inget minimikrav på tillgång eller investering.
• typiska avgifter: För omfattande planering (sex månaders engagemang) är typiska avgifter $2,500 upfront, sedan $450 per månad (baserat på komplexitet; utan pågående engagemang). Efter slutförandet av den omfattande planeringen har kunderna möjlighet att övergå till pågående planering (typisk månadsavgift är $500, utan pågående åtagande). sedan starten av Ford Financial Solutions 2015 har Julie Ford försökt tillhandahålla finansiella planeringstjänster för de komplexa livet för unga, urbana yrkesverksamma.
  

  ”Vi guidar våra kunder genom övergångsperioderna och konkurrerande ekonomiska mål som följer med dessa år, som att köpa en lägenhet och spara för college samtidigt som man planerar för pensionering”, läser hennes webbplats.

  Julie har utvecklat en mängd finansiella Utbildningsresurser för att hjälpa dessa individer, inklusive onlinekurser och hennes personliga finansblogg, Fiscal Therapy. Hon har också varit med i flera framstående publikationer som Wall Street Journal, Forbes, och mer.

  Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

  • Contact: 646-494-6220 or [email protected].
  • Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
  • tillgångskrav: inget minimikrav på tillgång eller investering.
  • typiska avgifter: Timrådgivning: 30-minuters session för $200 eller en timmes session för $400; pågående ekonomisk planering & Investment Management: börjar vid $6000 årligen ($500 varje månad) för en enda W-2-Tjänsteman. En engångsuppställningsavgift gäller för nya kunder. liksom många av de rådgivare som anges ovan grundade Kaya Ladejobi sin praxis för att ta itu med bristen på finansiella tjänster tillgängliga för unga yrkesverksamma — men inte bara dem.

    Kaya erkände också att andra människor grupper, nämligen kvinnor och människor av färg, var underserverade inom det ekonomiska planeringsområdet. Som en kvinna av färg själv lanserade Kaya tjäna in Förmögenhetsstrategier för att avhjälpa detta behov. Faktiskt, Kaya hoppas kunna stödja andra kvinnor i färg som söker ekonomisk planering som karriär, genom att sponsra två-tre kvinnor varje år för att ta CFP-examen. Dessutom, Kaya har presenterats i Business Insider, HuffPost, och mer.

    Gideon Drucker, grundare av Drucker Wealth Management ’ s Wealth Builder Division

    • kontakt: 646-647-2205 eller [email protected].
    • tjänster som erbjuds: Financial Life plan (inkluderar skattehantering planering, mål baserad finansiell planering analys, kassaflödesanalys, skydd planering analys, personlig Risk # & Portföljanalys, och pension beredskap färdplan).
    • tillgångskrav: inga minimitillgångar eller investeringar; men Wealth Builder-kunder (unga yrkesverksamma) har vanligtvis en inkomstnivå över $100,000 och kapaciteten att spara $1,000+ varje månad.
    • typiska avgifter: för den ekonomiska livsplanen, debiterar Drucker Wealth Management en $ 2,000 engångsplaneringsavgift för kunder 29 år och under; ”vi gör objektiva, handlingsbara rekommendationer som du kan välja att implementera med vårt företag eller var du än känner dig bekväm. Om du väljer att arbeta med oss efter att din ekonomiska livsplan är klar kan vi få provision från några av de delar av din plan Vi genomför.”liksom Andrew Altfest växte Gideon Drucker upp i den finansiella planeringsbranschen. Hans farfar, Bernie Drucker, grundade Drucker Wealth Management 1959; hans far, Lance Drucker, leder företaget som president idag; och nu går Gideon in för att tjäna nästa generation som grundare och chef för Drucker Wealth Management ’ s Wealth Builder Division.Gideon erkände de komplexa ekonomiska behoven hos sina egna kamrater och skapade HENRY Syndrome-serien av tjänster (”high Earners, Not Rich Yet”), utformad för att utbilda unga yrkesverksamma och utrusta dem för att hantera pengar bra. Han är också författare till” hur man undviker H. E. N. R. Y. syndrom: finansiella strategier för att äga din framtid ” och utsågs nyligen till en topp nästa Genrådgivare av Forbes 2019.
      

      Kristen Euretig, grundare av Brooklyn Plans LLC

      • kontakt: 917-727-6497.
      • tjänster som erbjuds: Personliga finansiella planer (inkluderar Utgiftsanalys, Kreditrapportgranskning, Skuldanalys, Försäkringsgranskning, fastighetsplan, företagsinkomst & Kostnadsöversyn och mer) och investeringshantering.
      • tillgångskrav: inga minimitillgångar eller investeringar.
      • typiska avgifter: initiala 30-minuters samråd med Kristen sträcker sig från $49 till $59; Kristens signaturtjänst, spelplanen, kostar $650 en gång + $225 per månad för individer och $950 en gång + $395 per månad för par (för ett års sikt). efter flera år som betjänar högt nettovärde och låginkomstkunder över New York City grundade Kristen Euretig Brooklyn Plans LLC för att utrusta och utbilda kvinnor i 20-årsåldern till början av 30-talet med den ekonomiska vägledning som behövs för att trivas (medan Brooklyn Plans LCC specialiserat sig på att arbeta med kvinnor, ingen klient avvisas på grund av kön). bland hennes finansiella planeringstjänster skapade Kristen Women Wealth Warriors Community, där medlemmarna får tillgång till exklusivt innehåll för att hjälpa dem att ta kontroll över sin ekonomiska hälsa. Kristen har också varit med i Wall Street Journal, Forbes, och mer.
        

        Stash rikedom

        • kontakt: 212-913-9904 eller [email protected].
        • tjänster som erbjuds: finansiell planering (inkluderar fastighetsplanering& Prenups, redovisning& Skatteberedning, inteckningar& Utlåningslösningar, försäkring& skyddsstrategier, juridiskt stöd för nystartade företag och mer).
        • tillgångskrav: inga minimitillgångar eller investeringar krävs för den MoneyMASTERED oziakursen eller Stash-Planen; kunder behöver $90,000 i minsta investeringsbara tillgångar för Stash Management ozi.
        • typiska avgifter: MoneyMASTERED bisexual (fem videolektioner och kalkylblad) – $247; Stash plan (”fem-sex veckors process; två en timmes virtuella möten med din dedikerade finansiella planerare; en liten bit av läxor”)-$1497 för individer och $1997 för par; Stash Management Bisexual – din första $90,000 av investerbara tillgångar (minimum krävs) faktureras till en fast avgift av $90/månad, eller 1.2% per år, men avgiften minskar när dina tillgångar växer över $250,000.

        Stash Wealth är innovativt i sin ekonomiska planeringsmetod, och det är tydligt från det ögonblick du öppnar deras webbplats — introducerad med tagline ”få din ekonomiska Sh*T tillsammans.”Medgrundare Priya Malani började sin karriär på Merrill Lynch och senare på Capital Markets, men lärde sig på vägen att kunder, särskilt Millennials, behövde lära sig mer än bara vad de skulle göra med sina pengar — de behövde veta varför.

        Stash Wealth är en unikt utformad, pedagogisk plattform som erbjuder online-kurser i ekonomisk planering och investeringshantering för HENRYs Bisexual (high Earners, Not Rich Yet). Företaget har lyfts fram i etablerade publikationer som Wall Street Journal och Forbes, samt webbplatser som Refinery29 och Girlboss.

        hitta en finansiell rådgivare

        matchas med 5-stjärniga rankade finansiella rådgivare i ditt område

        

        Paladin Registry Pre-skärmar finansiella planerare och investeringsrådgivare. Det är gratis att använda och det finns ingen skyldighet. Börja nu!

        sammanfattning av de bästa finansiella rådgivarna i New York City

        finansiell rådgivare	tjänster som erbjuds	primär kundkrets
        Douglas boneparth, grundare av bone fide wealth, LLC	finansiell planering (inkluderar kontanthantering, investeringar, försäkringar, skatter, pensionering och fastighetsplanering), Millennial investing, försäkring (inkluderar livförsäkring, handikappförsäkring och långtidsvårdsförsäkring), arbetsplats Fördelar	specialiserat på att arbeta med höginkomst Millennials i deras tidiga till mitten av 30-talet
        Andrew Altfest, VD för Altfest Personal Wealth Management	Investment Management och integrerad finansiell planering (inkluderar pensionsplanering, skatteplanering, fastighetsplanering, försäkring, Investeringsgranskning, företagsförmåner, utbildningsplanering, Kassaflödesmålsplanering och välgörenhetsgivande)	specialiserat på att arbeta med unga yrkesverksamma, kvinnor, chefer och vårdpersonal
        Julie Ford, grundare av Ford financial Lösningar	finansiell planering (inkluderar kassaflöde& budgetering, Investment Management, försäkring& Estate planering, ersättningar till anställda, och mer)	specialiserat på att arbeta med stads bostad par, allt från yrkesverksamma att bygga välstånd till föräldrar till college-bundna barn
        Kaya ladejobi, grundare av tjäna till förmögenhetsstrategier	kassaflöde& budgetering, skatteplanering& ersättningar till anställda, eget kapital& aktiekompensation, skuld Management, Investments& pensionsplanering, riskhantering (skydd), fastighetsplanering och karriär& affärsval	specialiserar sig på att arbeta med kvinnor i 30-eller 40-talet (vanligtvis tjänar $200k+ om singel, eller ett hushåll med dubbla karriärer som tjänar $300k+). Vanliga branschbakgrunder inkluderar lag, teknik, media & underhållning och sjukvård.
        Gideon Drucker, chef för Drucker Wealth Management ’ s Wealth Builder Division	Financial Life Plan (inkluderar planering av skattehantering, målbaserad finansiell Planeringsanalys, kassaflödesanalys, Skyddsplaneringsanalys, personlig Risk # & Portföljanalys och färdplan för pensionering)	specialiserar sig på att arbeta med unga yrkesverksamma, vanligtvis ålder 25-40 med inkomst över $ 100,000; arbetar också med tekniska ingenjörer, företagare, nygifta, unga familjer och läkare
        Kristen Euretig, grundare av Brooklyn Plans LLC	personliga ekonomiska planer (inkluderar Utgiftsanalys, Kreditrapportgranskning, Skuldanalys, Försäkringsgranskning, fastighetsplan, företagsinkomst & Kostnadsöversyn och mer) och investeringshantering	specialiserar sig på att arbeta med kvinnor (även om ingen klient är vände bort på grund av kön)
        stash rikedom	finansiell planering (inkluderar fastighetsplanering & Prenups, redovisning & Skatteberedning, inteckningar & Utlåningslösningar, försäkring & skyddsstrategier, juridiskt stöd för nystartade företag och mer)	specialiserat på att arbeta med Henrys Kubi (high earners, not rich yet)

        hur jag kom upp med den här listan

        listan över NYC-rådgivare ovan består av erfarna finansiella planerare som har skapat sina företag med oss i åtanke — de unga, spirande proffsen. Var och en passar följande kriterier*:

        de är certifierade finansiella planerare bisexuell

        alla rådgivare på denna lista är registrerade certifierade finansiella planerare (CFP).

        dessutom är dessa rådgivare alla erkända som branschledare och har presenterats i flera högprofilerade publikationer. Många har till och med fått utmärkelser och utmärkelser för sitt ledarskap.

        de kräver inte en Minsta tillgångsnivå

        eftersom de flesta under 30 inte har miljoner och miljoner i tillgångar (särskilt de som bor i högkostnadsområden som NYC) ville jag se till att alla rådgivare på min lista inte kräver en Minsta tillgångsnivå för att arbeta med dem.

        de tillgodoser Millennials

        Minus några lyckliga Millennials, de flesta är inte extremt rika. Och tack vare bristen på ekonomisk utbildning i skolan lärde sig många årtusenden inte mycket om hur man hanterar sina pengar. Lyckligtvis erkänner alla dessa rådgivare det och är där för att hjälpa.med låga avgifter och lägre tillgångskrav kan Millennials känna sig bekväma att gå till dessa rådgivare med sina unika penningsituationer – oavsett vilken form deras ekonomi är i.

        *Observera att endast några, och inte alla, av de finansiella planerarna som är anställda vid Stash Wealth är Cfp: er (medgrundare Priya Malani är en CFP), och deras stash Management-kurs kräver minst $90,000-investerbara tillgångar.

        Vad ska du leta efter i en finansiell rådgivare?

        det finns en mängd olika kvaliteter du kan använda för att begränsa din sökning efter en rådgivare, men de flesta finansiella organisationer är överens om att börja med att söka efter en CFP-professionell eller en kandidat för CFP-certifiering. Denna referens anses vara ”standarden för excellens” inom den ekonomiska planeringsområdet, eftersom alla CFP: er har genomgått rigorös utbildning, klarat en CFP-examen, avslutat flera tusen timmars yrkeserfarenhet och gick med på att följa en hög etisk kod (4 ”E”). Dessutom har alla Cfp: er gått med på att fungera som ”förvaltare” när de erbjuder tjänster, vilket innebär att de är juridiskt skyldiga att agera i kundens bästa intresse — till och med till nackdel för sina egna.

        Nästa, du vill diskutera med din potentiella rådgivare ämnet ersättning. Vad du vill prioritera är rådgivare som är” avgiftsfria”, vilket innebär att de inte säljer investeringsprodukter eller tjänar en provision.

        webbplatser som avgiftsfritt nätverk och XY Planning Network list fee-only financial advisors exklusivt. Majoriteten av de finansiella planerarna som anges ovan är bekräftade avgiftsbefriade rådgivare på dessa nätverk och / eller på deras personliga webbplats. Ändå bör du alltid fråga din potentiella rådgivare hur de kompenseras innan du gör affärer.

        slutligen vill du söka efter en rådgivare du gillar och helst vem som är nära din ålder. Tänk på att du letar efter någon som hjälper till att styra en viktig aspekt av ditt liv. De borde kunna förstå dina unika mål och säsong i livet och borde kunna samarbeta med dig väl.

        vilka frågor ska du ställa en finansiell rådgivare?

        oavsett var du väljer att söka efter en potentiell finansiell rådgivare, här är några allmänna frågor som hjälper dig att hitta en bra matchning.

        • är du en CFP-professionell? Vilka andra certifieringar, om några, har du?
        • är du en förvaltare?
        • hur kompenseras du för dina tjänster?
        • behöver du en lägsta inkomst eller tillgångsnivå?
        • Vad är din pedagogiska och professionella bakgrund?
        • Vem är din primära kundkrets?
        • Vad är din investeringsfilosofi?

        sammanfattning

        pengar är en kraftfull del av din vardag, och i denna tid av livet speciellt står du inför en mängd viktiga ekonomiska beslut.

        När ska jag köpa mitt första hem? Var ska jag investera mina pengar, och hur kommer jag ens igång? Hur sparar jag för pensionering och mitt barns högskolefond samtidigt?

        det är därför finansiella rådgivare kan vara sådana ovärderliga tillgångar. De hjälper dig att budgetera, förbereda en grundlig fastighetsplan, diversifiera investeringar, navigera skatter och mer. Men i slutändan kan dessa rådgivare hjälpa dig att driva och uppnå ekonomisk hälsa. Med hjälp av deras expertis och utbildning kan du ta och behålla kontrollen över dina pengar och därmed ditt liv och din framtid.

        • behöver du en finansiell rådgivare?
        • hur man väljer den bästa finansiella rådgivaren för dig