7 najlepszych doradców finansowych w Nowym Jorku – którzy nie wymagają, abyś był milionerem

ironia wielu doradców finansowych polega na tym, że nie będą z tobą pracować, chyba że jesteś już zamożny — w Nowym Jorku jest to szczególnie prawdziwe. W rzeczywistości wielu doradców NYC wymaga, aby mieć co najmniej 1 milion dolarów aktywów, aby stać się klientem. Często ten warunek wstępny wyklucza Milenium.

uzyskaj kontakt z 5-gwiazdkowymi doradcami finansowymi w Twojej okolicy

na szczęście nie musisz być starym, uznanym milionerem, aby pracować z planistą finansowym — musisz tylko wiedzieć, gdzie szukać. Poniżej siedem najlepszych doradców finansowych w Nowym Jorku.

nie tylko dzielą bogate doświadczenie i powszechne uznanie w branży, ci mężczyźni i kobiety torują drogę naszemu pokoleniu — ponieważ jest to również ich pokolenie.

Przegląd najlepszych doradców finansowych w Nowym Jorku

Douglas boneparth, założyciel Bone fide wealth, LLC

• kontakt: 212-390-1161 lub [email protected].
• oferowane usługi: Planowanie finansowe (obejmuje zarządzanie gotówką, inwestycje, ubezpieczenia, podatki, emerytury i planowanie nieruchomości), inwestowanie Milenijne, ubezpieczenia (obejmuje ubezpieczenie na życie, ubezpieczenie na wypadek niepełnosprawności i długoterminowe ubezpieczenie opiekuńcze), świadczenia w miejscu pracy.
• wymagania dotyczące aktywów: brak minimalnego wymogu dotyczącego aktywów lub inwestycji.
• typowe opłaty: roczne plany finansowe zaczynają się od $1,950; Milenijne usługi inwestycyjne oparte są na modelu opłat.

w czasie, gdy Douglas A. Boneparth został certyfikowanym planistą finansowym (CFP®), był jednym z najmłodszych w kraju. Od tego czasu stał się podstawą swojej praktyki dla młodych profesjonalistów, takich jak on sam.

w 2017 roku Douglas i jego żona, Heather, napisali „the Millennial Money Fix”, aby pomóc Milenium nauczyć się i wdrożyć praktyczne rozwiązania ich finansowych wyzwań.

jest ambasadorem zarządu CFP® i otrzymał szerokie uznanie w publikacjach takich jak Investment News, Forbes i CNBC jako jeden z wiodących doradców finansowych nowej generacji w kraju.

Andrzej Altfest, Prezes Altfest Personal Wealth Management

• kontakt: 212-406-0850 lub [email protected].
• oferowane usługi: Zarządzanie inwestycjami i zintegrowane planowanie finansowe (obejmuje planowanie emerytalne, planowanie podatkowe, planowanie nieruchomości, ubezpieczenie, przegląd inwestycji, korzyści firmy, planowanie edukacji, planowanie celów przepływów pieniężnych i darowizny charytatywne).
• wymagania dotyczące aktywów: Podczas gdy Firma zazwyczaj wymaga minimalnej wielkości konta $1 milion, kwalifikacja ta jest uchylona dla młodych profesjonalistów.
• typowe opłaty: (dla klientów, którzy są młodymi profesjonalistami) za pierwszy rok klienci są obciążani kwartalnie 0,275% aktywów, przy minimalnej kwartalnej opłacie w wysokości 625 USD (wynosi co najmniej 2500 USD rocznie; obniżona do 1500 USD po pierwszym roku); klienci płacą opłatę godzinową w wysokości 250 USD za dodatkowe usługi planowania finansowego.

Dr Lewis i Karen Altfest są pionierami branży w dziedzinie planowania finansowego, a ich syn Andrew Altfest toruje drogę dla własnego pokolenia.

w Altfest Personal Wealth Management wdrożył i kierował wieloma unikalnymi inicjatywami, takimi jak kierowanie grupą Young Professionals group firmy, zaprojektowaną dla millenialsów. Andrew otrzymał również wiele nagród i wyróżnień, w tym na liście najlepszych amerykańskich doradców majątkowych nowej generacji Forbesa w 2017, 2018 i 2019 roku.

Julie Ford, założyciel Ford Financial Solutions

• kontakt: 212-799-0631 lub [email protected].
• oferowane usługi: Planowanie finansowe (obejmuje przepływy pieniężne& Budżetowanie, zarządzanie inwestycjami, ubezpieczenia& planowanie nieruchomości, świadczenia pracownicze i inne).
• wymagania dotyczące aktywów: brak minimalnego wymogu dotyczącego aktywów lub inwestycji.
• typowe opłaty: W przypadku kompleksowego planowania (sześciomiesięczne zaangażowanie) typowe opłaty wynoszą 2500 USD z góry, a następnie 450 USD miesięcznie (w zależności od złożoności; bez stałego zaangażowania). Po zakończeniu kompleksowego planowania klienci mają możliwość przejścia na planowanie bieżące (typowa miesięczna opłata abonamentowa wynosi 500 usd, bez stałego zobowiązania).

od momentu założenia Ford Financial Solutions w 2015 roku, Julie Ford stara się świadczyć usługi planowania finansowego dla złożonego życia młodych, miejskich profesjonalistów.

„prowadzimy naszych klientów przez okresy przejściowe i konkurencyjne cele finansowe, które towarzyszą tym latom, takie jak zakup mieszkania i oszczędzanie na studia, a także planowanie emerytury”, czytamy na jej stronie internetowej.

Julie opracowała wiele zasobów edukacji finansowej, aby pomóc tym osobom, w tym Kursy online i jej blog o finansach osobistych, terapia podatkowa. Była również opisywana w kilku znaczących publikacjach, takich jak Wall Street Journal, Forbes i innych.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• wymagania dotyczące aktywów: brak minimalnego wymogu dotyczącego aktywów lub inwestycji.
• typowe opłaty: Porada godzinowa: 30-minutowa sesja za $200 lub godzinna sesja za $400; bieżące planowanie finansowe& zarządzanie inwestycjami: począwszy od $6,000 rocznie ($500 miesięcznie) dla pojedynczego, zarabiającego W-2. Dla nowych klientów obowiązuje Jednorazowa opłata za konfigurację.

podobnie jak wielu doradców wymienionych powyżej, Kaya Ladejobi założyła swoją praktykę, aby rozwiązać problem braku usług finansowych dostępnych dla młodych profesjonalistów — ale nie tylko dla nich.

Kaya rozpoznała również inne grupy ludzi, a mianowicie kobiety i osoby koloru, które były niedoceniane w dziedzinie planowania finansowego. Jako kobieta koloru, Kaya rozpoczęła zarabiać w Strategie bogactwa, aby zaradzić tej potrzebie. W rzeczywistości Kaya ma nadzieję wspierać inne kobiety koloru, które szukają planowania finansowego jako kariery, sponsorując dwie-trzy kobiety każdego roku, aby przystąpić do egzaminu CFP. Dodatkowo Kaya została zaprezentowana w Business Insider, HuffPost i nie tylko.

Gideon Drucker, założyciel działu Wealth Builder firmy Drucker Wealth Management

• kontakt: 646-647-2205 lub [email protected].
• oferowane usługi: Financial Life Plan™ (obejmuje planowanie zarządzania podatkiem, analizę planowania finansowego opartą na celach, analizę przepływów pieniężnych, analizę planowania ochrony, ryzyko osobiste # & analiza portfela i mapę drogową gotowości do przejścia na emeryturę).
• wymagania dotyczące aktywów: brak minimalnych aktywów lub inwestycji; jednak klienci Wealth Builder (młodzi profesjonaliści) zwykle mają poziom dochodów powyżej $100,000 i zdolność do oszczędzania $1,000+ każdego miesiąca.
• typowe opłaty: w przypadku Financial Life Plan™ Drucker Wealth Management pobiera jednorazową opłatę za planowanie w wysokości 2000 usd dla klientów w wieku 29 lat i poniżej; „tworzymy obiektywne, praktyczne zalecenia, które możesz wdrożyć w naszej firmie lub w dowolnym miejscu, w którym czujesz się komfortowo. Jeśli zdecydujesz się na współpracę z nami po zakończeniu Twojego planu finansowego, możemy otrzymać prowizję od niektórych elementów Twojego planu, które realizujemy.”

podobnie jak Andrew Altfest, Gideon Drucker wychował się w branży planowania finansowego. Jego dziadek, Bernie Drucker, założył Drucker Wealth Management w 1959 roku; jego ojciec, Lance Drucker, kieruje firmą jako prezes dzisiaj; a teraz Gideon wkracza do służby nowemu pokoleniu jako założyciel i dyrektor działu Wealth Builder firmy Drucker Wealth Management.

dostrzegając złożone potrzeby finansowe swoich rówieśników, Gideon stworzył pakiet usług HENRY Syndrome® („High Earners, Not Rich Yet”), mający na celu edukację młodych profesjonalistów i wyposażenie ich do dobrego zarządzania pieniędzmi. Jest także autorem książki „How to Avoid H. E. N. R. Y. Syndrome: Financial Strategies to Own your Future”, a w 2019 roku został uznany przez Forbes za najlepszego doradcę nowej generacji.

Kristen Euretig, założyciel Brooklyn Plans LLC

• kontakt: 917-727-6497.
• oferowane usługi: Spersonalizowane plany finansowe (obejmuje analizę wydatków, Przegląd raportu kredytowego, analizę zadłużenia, przegląd ubezpieczenia, Plan Nieruchomości, dochód z działalności & przegląd wydatków i inne) oraz zarządzanie inwestycjami.
• wymagania dotyczące aktywów: brak minimalnych aktywów lub inwestycji.
• typowe opłaty: początkowe 30-minutowe konsultacje z Kristen wahają się od 49 do 59; usługa podpisu Kristen, Plan gry, kosztuje 650 $jednorazowo + 225 $miesięcznie dla osób indywidualnych i 950 $jednorazowo + 395 $miesięcznie dla par (na okres jednego roku).

po kilku latach obsługi klientów o wysokiej wartości netto i niskich dochodach w Nowym Jorku, Kristen Euretig założyła Brooklyn Plans LLC, aby wyposażyć i edukować kobiety w wieku 20-30 lat w Wskazówki finansowe potrzebne do rozwoju (podczas gdy Brooklyn Plans LCC specjalizuje się w pracy z kobietami, żaden klient nie jest odrzucany ze względu na płeć).

wśród swoich usług planowania finansowego, Kristen stworzyła społeczność kobiet Wealth Warriors, gdzie Członkowie otrzymują dostęp do ekskluzywnych treści, aby pomóc im przejąć kontrolę nad ich kondycją finansową. Kristen była również opisywana w Wall Street Journal, Forbes i innych.

• kontakt: 212-913-9904 lub [email protected].
• oferowane usługi: Planowanie finansowe (w tym planowanie nieruchomości & intercyzy, Księgowość & przygotowanie podatkowe, kredyty hipoteczne & rozwiązania kredytowe, ubezpieczenia & strategie ochrony, wsparcie prawne dla start-upów i więcej).
• wymagania dotyczące aktywów: kurs MoneyMASTERED™ lub plan Stash® nie wymaga żadnych minimalnych aktywów ani inwestycji; klienci potrzebują 90 000 USD w minimalnych aktywach inwestycyjnych do zarządzania Stash™.
• typowe opłaty: MoneyMASTERED™ (pięć lekcji wideo i arkusze robocze) – $247; Stash Plan® („proces pięciu sześciu tygodni; dwa godzinne wirtualne spotkania z dedykowanym planistą finansowym; trochę pracy domowej”)-$1497 dla osób fizycznych i $1997 dla par; Stash Management™-Twoje pierwsze 90 000 USD aktywów inwestycyjnych (wymagane minimum) jest rozliczane z ryczałtową opłatą w wysokości $90/miesiąc, lub 1.2% Rocznie, ale opłata maleje, gdy twoje aktywa rosną powyżej $250,000.

Stash Wealth jest innowacyjny w swoim podejściu do planowania finansowego i jest to oczywiste od momentu otwarcia ich strony internetowej — wprowadzonej za pomocą sloganu „Get Your Financial Sh*T Together.”Współzałożycielka Priya Malani rozpoczęła swoją karierę w Merrill Lynch, a później na rynkach kapitałowych, ale po drodze dowiedziała się, że klienci, zwłaszcza Milenium, muszą być nauczeni czegoś więcej niż tylko tego, co zrobić ze swoimi pieniędzmi — muszą wiedzieć, dlaczego.

Stash Wealth to unikalnie zaprojektowana platforma edukacyjna, oferująca kursy online z zakresu planowania finansowego i zarządzania inwestycjami dla osób o wysokich zarobkach. Firma została wyróżniona w uznanych publikacjach, takich jak Wall Street Journal i Forbes, a także na stronach takich jak Refinery29 i Girlboss.

Znajdź doradcę finansowego

skontaktuj się z 5-gwiazdkowymi doradcami finansowymi w swojej okolicy

Paladin Registry wstępnie sprawdza planistów finansowych i doradców inwestycyjnych. Jest darmowy i nie ma obowiązku. Zacznij teraz!

zestawienie najlepszych doradców finansowych w Nowym Jorku

jak wymyśliłem tę listę

Powyższa lista doradców NYC składa się z doświadczonych planistów finansowych, którzy tworzyli swoje firmy z myślą o nas — młodych, początkujących profesjonalistach. Każdy z nich spełnia następujące kryteria*:

są certyfikowanymi planistami finansowymi®

wszyscy doradcy na tej liście są zarejestrowanymi certyfikowanymi planistami finansowymi® (CFP®).

ponadto wszyscy ci doradcy są uznani za liderów branży i byli opisywani w wielu głośnych publikacjach. Wielu z nich otrzymało nawet wyróżnienia i nagrody za swoje przywództwo.

nie wymagają minimalnego poziomu aktywów

ponieważ większość osób poniżej 30 roku życia nie ma milionów aktywów (zwłaszcza tych, które mieszkają w obszarach o wysokich kosztach, takich jak Nowy Jork), chciałem się upewnić, że wszyscy doradcy na mojej liście nie wymagają minimalnego poziomu aktywów do pracy z nimi.

zaspokajają Milenium

Minus kilka szczęśliwych Milenium, większość nie jest zbyt zamożna. A z powodu braku edukacji finansowej w szkole wielu milenialsów nie nauczyło się zbyt wiele o tym, jak zarządzać swoimi pieniędzmi. Na szczęście wszyscy ci doradcy uznają to i są tam, aby pomóc.

dzięki niskim opłatom i niższym wymaganiom dotyczącym aktywów Millenialsi mogą czuć się komfortowo udając się do tych doradców z ich wyjątkową sytuacją pieniężną-bez względu na to, w jakim kształcie są ich finanse.

*należy pamiętać, że tylko niektórzy, a nie wszyscy, planiści finansowi zatrudnieni w Stash Wealth są CFP (współzałożyciel Priya Malani jest CFP), a ich kurs zarządzania Stash™ wymaga minimum 90 000 USD aktywów inwestycyjnych.

czego należy szukać u doradcy finansowego?

istnieje wiele cech, których możesz użyć, aby zawęzić poszukiwania doradcy, ale większość organizacji finansowych zgadza się zacząć od poszukiwania specjalisty CFP® lub kandydata do certyfikacji CFP®. Poświadczenie to jest uważane za „standard doskonałości” w sferze planowania finansowego, jak wszystkie CFP przeszły rygorystyczne wykształcenie, zdał egzamin CFP, ukończył kilka tysięcy godzin doświadczenia zawodowego, i zgodził się przestrzegać wysokiego Kodeksu Etycznego (4 „E”). Ponadto wszystkie CFP zgodziły się działać jako „powiernicy” podczas oferowania usług, co oznacza, że są prawnie zobowiązani do działania w najlepszym interesie swoich klientów — nawet ze szkodą dla ich własnych.

następnie będziesz chciał omówić z potencjalnym doradcą temat odszkodowania. To, co chcesz priorytetowo traktować, to doradcy, którzy są „tylko za opłatą”, co oznacza, że nie sprzedają produktów inwestycyjnych ani nie zarabiają prowizji.

strony takie jak Fee-Only Network i XY Planning Network list fee-only financial advisors only. Większość z wymienionych powyżej planistów finansowych jest potwierdzonymi doradcami płatnymi w tych sieciach i / lub na ich osobistej stronie internetowej. Niemniej jednak zawsze należy zapytać potencjalnego doradcę, w jaki sposób są one kompensowane przed rozpoczęciem działalności gospodarczej.

wreszcie, będziesz chciał poszukać doradcy, który Ci się podoba, a najlepiej, który jest w twoim wieku. Pamiętaj, że szukasz kogoś, kto pomoże Ci pokierować ważnym aspektem twojego życia. Powinni być w stanie zrozumieć twoje unikalne cele i sezon życia i powinni być w stanie dobrze współpracować z tobą.

jakie pytania należy zadać doradcy finansowemu?

bez względu na to, gdzie zdecydujesz się szukać potencjalnego doradcy finansowego, oto kilka ogólnych pytań, które pomogą Ci znaleźć dobrą ofertę.

• jesteś profesjonalistą CFP®? Jakie inne certyfikaty, jeśli w ogóle, posiadasz?
• jesteś powiernikiem?
• w jaki sposób otrzymujesz wynagrodzenie za swoje usługi?
• czy potrzebujesz minimalnego dochodu lub poziomu aktywów?
• Jakie jest twoje wykształcenie i doświadczenie zawodowe?
• kto jest twoim głównym klientem?
• jaka jest twoja filozofia inwestycyjna?

podsumowanie

pieniądze są potężną częścią Twojego codziennego życia, a zwłaszcza w tym okresie życia stoisz przed wieloma ważnymi decyzjami finansowymi.

Kiedy powinienem kupić swój pierwszy dom? Gdzie powinienem zainwestować pieniądze i jak zacząć? Jak jednocześnie oszczędzać na emeryturę i fundusz studencki mojego dziecka?

dlatego doradcy finansowi mogą być tak nieocenionymi aktywami. Pomagają w budżetowaniu, przygotowywaniu dokładnego planu nieruchomości, dywersyfikacji inwestycji, podatkach i nie tylko. Ale ostatecznie, Ci doradcy mogą pomóc w dążeniu i osiągnięciu kondycji finansowej. Dzięki ich wiedzy i wykształceniu możesz przejąć i utrzymać kontrolę nad swoimi pieniędzmi, a w konsekwencji nad swoim życiem i przyszłością.

• potrzebujesz doradcy finansowego?
• Jak wybrać najlepszego doradcę finansowego dla ciebie