de 7 beste financiële adviseurs van New York City-die niet vereisen dat je miljonair bent

De ironie van veel financiële adviseurs is dat ze niet met je zullen werken tenzij je al rijk bent — in New York City is dit vooral waar. In feite, veel NYC adviseurs vereisen dat u een minimum van $1 miljoen in activa om een klant te worden. Vaker wel dan niet, deze voorwaarde sluit Millennials.

vergelijk met 5-sterren financiële adviseurs in uw regio

gelukkig hoeft u geen oude, gevestigde miljonair te zijn om met een financiële planner te werken — u hoeft alleen maar te weten waar u moet zoeken. Hieronder staan zeven van New York City ‘ s beste financiële adviseurs. niet alleen delen ze een schat aan ervaring en wijdverbreide erkenning in de industrie, deze mannen en vrouwen effenen de weg voor onze generatie — omdat het ook hun generatie is.

Overzicht van de beste financiële adviseurs in New York City

Douglas Boneparth, Oprichter van bona Fide Rijkdom, LLC

• Contact: 212-390-1161 of [email protected].
• aangeboden diensten: financiële Planning (inclusief cashmanagement, beleggingen, verzekeringen, belastingen, pensioen en Estate Planning), Millennial Investing, verzekeringen (inclusief levensverzekeringen, invaliditeitsverzekeringen en langdurige zorgverzekeringen), Werkplekvoordelen.
• Asset requirements: No minimum asset or investment requirements.
• typische Vergoedingen: jaarlijkse financiële plannen beginnen bij $1.950; diensten voor Millennialbelegging zijn gebaseerd op een fee-only model.

op het moment dat Douglas A. Boneparth werd een Certified Financial Planner (CFP®), hij was een van de jongste in het land. Sindsdien heeft hij jonge, gedreven professionals zoals hijzelf tot de kern van zijn praktijk gemaakt.in 2017 schreven Douglas en zijn vrouw Heather “The Millennial Money Fix” om Millennials te helpen praktische oplossingen voor hun financiële uitdagingen te leren en te implementeren.

hij is een CFP® Board ambassadeur en heeft uitgebreide erkenning gekregen in publicaties als Investment News, Forbes en CNBC als een van de grootste next-gen financiële adviseurs van het land.

Andrew Altfest, President of Altfest Personal Wealth Management

• Contact: 212-406-0850 of [email protected].
• aangeboden diensten: beleggingsbeheer en geïntegreerde financiële Planning (inclusief pensioenplanning, fiscale Planning, Estate Planning, verzekering, Investment Review, bedrijfsvoordelen, Onderwijsplanning, cashflow-Doelplanning en liefdadigheid).
• Activavereisten: Terwijl het bedrijf over het algemeen vereist een minimum account grootte van $1 miljoen, deze kwalificatie wordt afgezien voor jonge professionals.
• typische vergoedingen: (voor cliënten die jonge professionals zijn) voor het eerste jaar worden cliënten op kwartaalbasis 0,275% van de activa aangerekend, met een minimum driemaandelijkse vergoeding van $625 (komt overeen met een minimum van $2.500 per jaar; verlaagd tot $1.500 volgend op het eerste jaar); cliënten betalen een uurtarief van $250 voor aanvullende financiële planningsdiensten.

Dr. Lewis en Karen Altfest zijn pioniers op het gebied van financiële planning en hun zoon Andrew Altfest baant nu de weg voor zijn eigen generatie.

hij heeft een verscheidenheid aan unieke initiatieven geïmplementeerd en geleid bij Altfest Personal Wealth Management, zoals het leiden van de Young Professionals group van het bedrijf, ontworpen voor Millennials. Andrew heeft ook een verscheidenheid aan onderscheidingen en erkenning ontvangen, waaronder in Forbes lijst van Amerika ‘ s Top Next-Generation Wealth Advisors in 2017, 2018 en 2019.

Julie Ford, oprichter van Ford Financial Solutions

• Contact: 212-799-0631 of [email protected]
• aangeboden diensten: financiële Planning (inclusief cashflow & budgettering, beleggingsbeheer, verzekering & Estate Planning, personeelsbeloningen en meer).
• Asset requirements: No minimum asset or investment requirements.
• typische Vergoedingen: Voor uitgebreide Planning (zes maanden engagement), typische kosten zijn $2.500 vooraf, dan $450 per maand (op basis van complexiteit; zonder voortdurende inzet). Na de voltooiing van de uitgebreide Planning, klanten hebben de mogelijkheid van de overgang naar doorlopende Planning (typische maandelijkse abonnementskosten is $500, zonder voortdurende inzet). sinds de oprichting van Ford Financial Solutions in 2015 heeft Julie Ford getracht financiële planningsdiensten te leveren voor het complexe leven van jonge, stedelijke professionals.
  

  “We begeleiden onze klanten door de overgangsseizoenen en concurrerende financiële doelen die deze jaren begeleiden, zoals het kopen van een appartement en sparen voor college, terwijl ze ook plannen voor pensionering”, leest haar website.

  Julie heeft een verscheidenheid aan financiële educatie middelen ontwikkeld om deze individuen te helpen, met inbegrip van online cursussen en haar persoonlijke financiële blog, Fiscal Therapy. Ze is ook te zien in verschillende prominente publicaties zoals The Wall Street Journal, Forbes, en meer.

  Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

  • Contact: 646-494-6220 or [email protected].
  • Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
  • Asset requirements: No minimum asset or investment requirements.
  • typische Vergoedingen: Advies per uur: sessie van 30 minuten voor $200 of een sessie van één uur voor $400; lopende financiële Planning& Investment Management: vanaf $6.000 per jaar ($500 per maand) voor een enkele, W-2 verdiener. Voor nieuwe klanten geldt een eenmalige set-up fee. net als veel van de hierboven genoemde adviseurs richtte Kaya Ladejobi haar praktijk op om het gebrek aan financiële diensten voor jonge professionals aan te pakken, maar niet alleen voor hen.Kaya erkende ook dat andere groepen mensen, namelijk vrouwen en gekleurde mensen, onderbediend werden op het gebied van financiële planning. Als een vrouw van kleur zelf, Kaya gelanceerd verdienen in rijkdom strategieën om deze behoefte te verhelpen. In feite, Kaya hoopt andere vrouwen van kleur die op zoek zijn naar financiële planning als een carrière te ondersteunen, door het sponsoren van twee-drie vrouwen per jaar om het GVB examen te nemen. Bovendien, Kaya is te zien in Business Insider, HuffPost, en meer.Gideon Drucker, oprichter van Drucker Wealth Management ’s Wealth Builder Division
    • Contact: 646-647-2205 of [email protected].
    • aangeboden diensten: Financial Life Plan™ (inclusief Belastingbeheerplanning, doelgebaseerde analyse van financiële Planning, cashflowanalyse, analyse van Beveiligingsplanning, persoonlijke risico # & portfolioanalyse, en routekaart voor pensioenbereidheid).
    • Asset requirements: No minimum assets or investments; however Wealth Builder clients (young professionals) normally have an income level about $100.000 and the capability to save $1.000+ per month.
    • typische kosten: voor het Financial Life Plan™ berekent Drucker Wealth Management een eenmalige planningskosten van $2.000 voor klanten van 29 jaar en jonger; “we maken objectieve, uitvoerbare aanbevelingen die u kunt kiezen om te implementeren met ons kantoor of waar u zich maar prettig voelt. Als u ervoor kiest om met ons samen te werken nadat uw financiële levensplan is voltooid, kunnen wij commissie ontvangen van enkele elementen van uw plan die wij implementeren. net als Andrew Altfest groeide Gideon Drucker op in de financiële planningssector. Zijn grootvader, Bernie Drucker, opgericht Drucker Wealth Management in 1959; zijn vader, Lance Drucker, leidt het bedrijf als president van vandaag; en nu Gideon stapt in om de volgende generatie te dienen als de oprichter en directeur van Drucker Wealth Management ‘ s Wealth Builder Division.Gideon erkende de complexe financiële behoeften van zijn eigen collega ‘ s en creëerde de HENRY Syndrome® suite of services (“High Earners, Not Rich Yet”), ontworpen om jonge professionals op te leiden en hen toe te rusten om geld goed te beheren. Hij is ook de auteur van “How to Avoid H. E. N. R. Y. Syndrome: Financial Strategies to Own Your Future” en werd onlangs benoemd tot een Top Next Gen adviseur door Forbes in 2019.Kristen Euretig, oprichter van Brooklyn Plans LLC
      • Contact: 917-727-6497.
      • aangeboden diensten: Gepersonaliseerde financiële plannen (inclusief Uitgavenanalyse, Kredietrapportbeoordeling, Schuldanalyse, Verzekeringsbeoordeling, Estate Plan, bedrijfsinkomsten & Uitgavenbeoordeling, en meer) en beleggingsbeheer.
      • Asset requirements: No minimum assets or investments. typische kosten: eerste 30 minuten durende consultaties met Kristen variëren van $ 49 tot $ 59; Kristen ‘ s signature service, the Game Plan, kost $ 650 eenmalige + $ 225 per maand voor individuen en $ 950 eenmalige + $ 395 per maand voor koppels (voor een termijn van één jaar). Kristen Euretig richtte Brooklyn Plans LLC op om vrouwen van twintiger tot begin dertig te voorzien van de financiële begeleiding die nodig is om te gedijen (hoewel Brooklyn Plans LCC gespecialiseerd is in het werken met vrouwen, wordt geen enkele klant afgewezen op basis van geslacht). onder haar financiële planningsdiensten richtte Kristen de Women Wealth Warriors Community op, waar leden toegang krijgen tot exclusieve content om hen te helpen de controle over hun financiële gezondheid te krijgen. Kristen is ook te zien in de Wall Street Journal, Forbes, en meer.
        

        Stash Rijkdom

        • Contact: 212-913-9904 of [email protected].
        • aangeboden Diensten: Financiële Planning (inclusief Estate Planning & Prenups, Accounting & belastingaangifte, Hypotheken & Kredietverlening Oplossingen, Verzekeringen & Beveiliging Strategieën, Juridische Ondersteuning voor Start-Ups, en meer).
        • Activavereisten: er zijn geen minimale activa of investeringen vereist voor de MoneyMASTERED™ cursus of de Stash Plan®; klanten hebben $90.000 nodig aan minimaal te beleggen activa voor Stash Management™.
        • typische kosten: MoneyMASTERED™ (vijf video lessen en werkbladen)-$247; Stash Plan® (“vijf-zes weken proces; twee een uur durende virtuele vergaderingen met uw toegewijde financiële planner; een beetje huiswerk”) – $1497 voor individuen en $1997 voor koppels; Stash Management™ – Uw eerste $90.000 aan belegbare activa (minimaal vereist) wordt gefactureerd tegen een vaste vergoeding van $ 90/maand, of 1.2% per jaar, maar de vergoeding daalt als uw activa groeien boven $ 250.000.

        Stash Wealth is innovatief in zijn financiële planning aanpak, en het is duidelijk vanaf het moment dat je hun website opent — geà ntroduceerd met de Slogan “Get Your Financial Sh*t Together.”Medeoprichter Priya Malani begon haar carrière bij Merrill Lynch en later bij Capital Markets, maar leerde onderweg dat klanten, vooral Millennials, meer moesten worden onderwezen dan alleen wat ze met hun geld moesten doen — ze moesten weten waarom.

        Stash Wealth is een uniek ontworpen educatief platform dat online cursussen aanbiedt in financiële planning en beleggingsbeheer voor HENRYs™ (hoogverdieners, nog niet rijk). Het bedrijf is benadrukt in gevestigde publicaties zoals de Wall Street Journal en Forbes, evenals sites als Refinery29 en Girlboss.

        zoek een financieel adviseur

        vergelijk met 5-sterren financiële adviseurs in uw omgeving

        

        Het Paladin Registry pre-screens financiële planners en beleggingsadviseurs. Het is gratis te gebruiken en er is geen verplichting. Begin nu!

        Overzicht van de beste financiële adviseurs in New York City

        Julie Ford, oprichter van Ford financial Oplossingen

        Financieel adviseur	aangeboden Diensten	Primaire klanten
        Douglas Boneparth, Oprichter van bona Fide Rijkdom, LLC	Financiële Planning (inclusief Cash Management, Beleggingen, Verzekeringen, Belastingen, Pensioen, en Estate Planning), Duizendjarige Beleggen, Verzekeringen (inclusief levensverzekering, invaliditeitsverzekering en de zorgverzekering), Werkplek Voordelen	specialiseert zich in het werken met Millennials met een hoog inkomen begin tot midden 30
        Andrew Altfest, voorzitter van Altfest Personal Wealth Management	Investment Management en geïntegreerde financiële Planning (inclusief pensioenplanning, belastingplanning, Estate Planning, verzekeringen, Investment Review, bedrijfsvoordelen, Onderwijsplanning, Cash Flow Doelplanning, en charitatieve instellingen)	specialiseert zich in het werken met jonge professionals, vrouwen, leidinggevenden en zorgprofessionals
        Financiële Planning (inclusief Cash Flow & Budgettering, Investment Management, Verzekeringen & Estate Planning, Employee Benefits, en meer)	is Gespecialiseerd in het werken met de city-woning koppels, variërend van professionals opbouwen van rijkdom aan de ouders van college-gebonden kinderen
        Kaya Ladejobi, Oprichter van Verdienen In Wealth Strategies	Cash Flow & Budgettering, Planning van de Fiscale & Employee Benefits, Aandelen & Stock Compensation, Schuld Management, Investeringen & pensioenplanning, Risicobeheer (bescherming), Estate Planning, en carrière & bedrijfskeuzes	specialiseert zich in het werken met vrouwen in de 30-of 40-jarigen (meestal verdienen ze $200k+ als ze single zijn, of een duale carrière huishouden verdient $300k+). Veelgebruikte achtergronden in de industrie zijn rechten, technologie, media & entertainment en gezondheidszorg.Gideon Drucker, directeur van Drucker Wealth Management ‘ s Wealth Builder Division	Financial Life Plan™ (inclusief Belastingbeheerplanning, doelgebaseerde financiële Planning analyse, Cash Flow analyse, Protection Planning analyse, persoonlijke risico # & Portfolio analyse, en Retirement Readiness Roadmap)	is gespecialiseerd in het werken met jonge professionals in de leeftijd van 25-40 jaar met een inkomen van meer dan $ 100.000; werkt ook samen met tech engineers, bedrijfseigenaren, pasgetrouwden, jonge gezinnen en artsen Kristen Euretig, oprichter van Brooklyn Plans LLC gepersonaliseerde financiële plannen (inclusief Uitgavenanalyse, Credit Report Review, Schuldanalyse, Insurance Review, Estate Plan, bedrijfsinkomsten& Expense Review, en meer) en Investment Management	is gespecialiseerd in het werken met vrouwen (hoewel geen klant wordt afgewezen op de basis van geslacht)
        stash wealth	financiële planning (inclusief estate planning& Prenups, Accounting & belastingaangifte, Hypotheken & Kredietverlening Oplossingen, Verzekeringen & Beveiliging Strategieën, Juridische Ondersteuning voor Start-Ups, en meer)	is Gespecialiseerd in het werken met HENRYs™ (Hoge Inkomens, Niet Rijk maar Toch)

        Hoe kwam ik met deze lijst

        De lijst van NYC adviseurs hierboven bestaat uit ervaren financiële planners die hebben gemaakt van hun bedrijven met ons in de geest — de jonge, beginnende professionals. Ze voldoen aan de volgende criteria*:

        ze zijn Certified Financial Planners®

        alle adviseurs op deze lijst zijn geregistreerde Certified Financial Planners® (CFP®).

        bovendien worden deze adviseurs allemaal erkend als marktleiders en zijn ze in meerdere spraakmakende publicaties opgenomen. Velen hebben zelfs onderscheidingen en onderscheidingen ontvangen voor hun leiderschap.

        ze vereisen geen minimum asset level

        omdat de meeste mensen onder de 30 Geen miljoenen en miljoenen in activa hebben (vooral degenen die in dure gebieden wonen zoals NYC), wilde ik ervoor zorgen dat alle adviseurs op mijn lijst Geen minimum asset level nodig hebben om met hen te werken.

        ze zijn bedoeld voor Millennials

        min een paar gelukkige Millennials, De meeste zijn niet extreem rijk. En, dankzij het gebrek aan financiële educatie op school, hebben veel Millennials niet veel geleerd over hoe ze hun geld moeten beheren. Gelukkig, al deze adviseurs erkennen dat en zijn er om te helpen.

        met lage vergoedingen en lagere assetvereisten, kunnen Millennials zich comfortabel voelen om naar deze adviseurs te gaan met hun unieke geldsituaties – ongeacht in welke vorm hun financiën zich bevinden.

        * houd er rekening mee dat slechts enkele, en niet alle, van de financiële planners werkzaam bij Stash Wealth zijn CFPs (medeoprichter Priya Malani is een GVB), en hun Stash Management™ cursus vereist een minimum van $90.000 belegbare activa.

        wat moet u zoeken in een financieel adviseur?

        er zijn verschillende kwaliteiten die u kunt gebruiken om uw zoektocht naar een adviseur te beperken, maar de meeste financiële organisaties gaan ermee akkoord om te beginnen met het zoeken naar een CFP® professional of een kandidaat voor de CFP® certificering. Deze credential wordt beschouwd als de” standaard voor uitmuntendheid “in de financiële planning rijk, als alle GVB’ s hebben strenge opleiding ondergaan, geslaagd voor een GVB examen, voltooide enkele duizenden uren professionele ervaring, en overeengekomen om een hoge code van ethiek volgen (de 4″E ‘ s”). Bovendien, alle CFP ‘ s zijn overeengekomen om op te treden als “fiduciaries” bij het aanbieden van diensten, wat betekent dat ze wettelijk verplicht zijn om te handelen in het beste belang van hun klant — zelfs ten nadele van hun eigen.

        vervolgens wilt u met uw potentiële adviseur het onderwerp compensatie bespreken. Wat u wilt prioriteren zijn adviseurs die zijn “fee-only,” wat betekent dat ze geen beleggingsproducten verkopen of verdienen een commissie.

        Websites zoals het Fee-Only-netwerk en het XY-Planningnetwerk tonen uitsluitend fee-only-financiële adviseurs. De meerderheid van de hierboven genoemde financiële planners zijn bevestigde fee-only adviseurs op deze netwerken en / of op hun persoonlijke website. Toch moet u altijd uw potentiële adviseur vragen hoe ze worden gecompenseerd voordat u zaken doet.

        ten slotte wilt u zoeken naar een adviseur die u leuk vindt en, idealiter, die dicht bij uw leeftijd is. Houd in gedachten dat je op zoek bent naar iemand om te helpen direct een belangrijk aspect van je leven. Zij moeten in staat zijn om uw unieke doelen en seizoen van het leven te begrijpen en moeten in staat zijn om goed met u samen te werken.

        welke vragen moet u stellen aan een financieel adviseur?

        Het maakt niet uit waar u kiest om te zoeken naar een potentiële financieel adviseur, hier zijn enkele algemene vragen om u te helpen een goede match te vinden.

        • bent u een CFP® professional? Welke andere certificeringen, indien van toepassing, heb je?
        • bent u fiduciair?
        • Hoe wordt u gecompenseerd voor uw diensten?
        • heeft u een minimuminkomen of vermogensniveau nodig?
        • Wat is uw opleiding en professionele achtergrond?
        • Wie is uw primaire klantenkring?
        • Wat is uw beleggingsfilosofie?

        samenvatting

        geld is een krachtig onderdeel van uw dagelijks leven, en vooral in deze tijd van het leven wordt u geconfronteerd met een verscheidenheid aan belangrijke financiële beslissingen.

        Wanneer moet ik mijn eerste woning kopen? Waar moet ik mijn geld investeren en hoe begin ik eigenlijk? Hoe spaar ik tegelijkertijd voor mijn pensioen en het collegefonds van mijn kind?

        daarom kunnen financiële adviseurs zulke waardevolle activa zijn. Ze helpen u budget, de voorbereiding van een grondige estate plan, diversifiëren Investeringen, navigeren belastingen, en nog veel meer. Maar uiteindelijk, deze adviseurs kunnen u helpen streven en bereiken financiële gezondheid. Met behulp van hun expertise en opleiding, kunt u de controle over uw geld en, bijgevolg, uw leven en uw toekomst te nemen en te behouden.

        • heeft u een financieel adviseur nodig?
        • Hoe kiest u de beste financieel adviseur voor u