New York Citys 7 Beste Finansielle Rådgivere-Som Ikke Krever At du Er Millionær

ironien til mange finansielle rådgivere er at de ikke vil jobbe med deg med mindre Du allerede er rik — I New York City er dette spesielt sant. Faktisk krever MANGE NYC-rådgivere at du har minst $ 1 million i eiendeler for å bli klient. Oftere enn ikke, denne forutsetningen utelukker Millennials.

Bli Matchet med 5-Stjerners Rangerte Finansielle Rådgivere i Ditt Område

Heldigvis trenger Du Ikke å være en gammel, etablert millionær for å jobbe med en finansiell planlegger — du må bare vite hvor du skal lete. Listet nedenfor er syv Av New Yorks beste finansielle rådgivere. Ikke bare deler de et vell av erfaring og utbredt anerkjennelse i bransjen, disse mennene og kvinnene baner vei for vår generasjon — fordi det også er deres generasjon.

Oversikt over de beste finansielle rådgivere I New York

td>

douglas boneparth, grunnlegger av bone Fide Wealth, Llc

• kontakt: 212-390-1161 Eller [email protected].
• Tjenester som tilbys: Økonomisk Planlegging( inkluderer Kontanthåndtering, Investeringer, Forsikring, Skatt, Pensjon Og Eiendomsplanlegging), Tusenårig Investering, Forsikring (inkluderer Livsforsikring, Uførhetsforsikring Og Langsiktig Omsorgsforsikring), Arbeidsplassfordeler.
• Krav Til Aktiva: Ingen minimumskrav til aktiva eller investering.
• Typiske avgifter: Årlige økonomiske planer starter på $1,950; Tusenårige investeringstjenester er basert på en gebyrmodell.

På Den tiden Da Douglas A. Boneparth ble Sertifisert Finansiell Planlegger( CFP®), han var en av de yngste i landet. Siden da har han gjort unge, drevne fagfolk som seg selv kjernen i sin praksis.I 2017 Skrev Douglas Og hans kone Heather «The Millennial Money Fix» for Å hjelpe Millennials å lære og implementere praktiske løsninger på sine økonomiske utfordringer.

Han er EN CFP® Styreambassadør og har fått omfattende anerkjennelse i publikasjoner som Investment News, Forbes og CNBC som en av landets ledende nestegenerasjons finansielle rådgivere.

Andrew Altfest, President For Altfest Personlig Formuesforvaltning

• Kontakt: 212-406-0850 eller [email protected].
• Tjenester som tilbys: Investeringsforvaltning og Integrert Økonomisk Planlegging (inkluderer Pensjonsplanlegging, Skatteplanlegging, Eiendomsplanlegging, Forsikring,Investeringsvurdering, Selskapsfordeler, Utdanningsplanlegging, Kontantstrømmålplanlegging og Veldedig Gi).
• Krav Til Aktiva: Mens firmaet generelt krever en minimumskontostørrelse på $1 million, fravikes denne kvalifikasjonen for unge fagfolk.
• Typiske avgifter: (for kunder som er unge fagfolk) For det første året belastes klienter 0,275% av eiendelene kvartalsvis, med et minimum kvartalsvis gebyr på $625 (utgjør minst $2500 årlig; redusert til $1500 etter det første året); Klienter betaler en timeavgift på $250 for ytterligere økonomiske planleggingstjenester.

Dr. Lewis Og Karen Altfest er bransjens trailblazers i økonomisk planlegging feltet, og deres sønn Andrew Altfest er nå banet vei for sin egen generasjon.

Han har implementert og regissert en rekke unike tiltak På Altfest Personal Wealth Management, som spearheading firmaets Young Professionals group, designet For Tusenårene. Andrew har også mottatt en rekke priser og anerkjennelse, inkludert I Forbes liste Over Amerikas Beste Neste Generasjons Formuesrådgivere i 2017, 2018 og 2019.

Julie Ford, Grunnlegger Av Ford Financial Solutions

• Kontakt: 212-799-0631 eller [email protected].
• tjenester som tilbys: Finansiell Planlegging (Inkluderer Kontantstrøm & Budsjettering, Investeringsforvaltning, Forsikring & Eiendomsplanlegging, Ytelser Til Ansatte og mer).
• Krav Til Aktiva: Ingen minimumskrav til aktiva eller investering.
• typiske avgifter: For Omfattende Planlegging (seks måneders engasjement) er typiske avgifter $2500 på forhånd, deretter $450 månedlig (basert på kompleksitet, uten løpende forpliktelse). Etter ferdigstillelsen av Den Omfattende Planleggingen har kundene muligheten til å overføre Til Pågående Planlegging (typisk månedlig abonnementsavgift er $500, uten løpende forpliktelse). Siden etableringen Av Ford Financial Solutions i 2015, Har Julie Ford søkt å gi økonomisk planlegging tjenester for de komplekse livene til unge, urbane fagfolk.
  

  «vi veileder våre kunder gjennom overgangssesongene og konkurrerende økonomiske mål som følger med disse årene, for eksempel å kjøpe en leilighet og spare på college mens de også planlegger pensjonering,» leser hennes nettside.

  Julie har utviklet en rekke økonomiske utdanning ressurser for å hjelpe disse personene, inkludert online kurs og hennes personlige økonomi blogg, Fiscal Therapy. Hun har også vært omtalt i flere fremtredende publikasjoner Som The Wall Street Journal, Forbes, Og Mer.

  Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

  • Contact: 646-494-6220 or [email protected].
  • Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
  • Krav Til Aktiva: Ingen minimumskrav til aktiva eller investering.
  • Typiske avgifter: Time Råd: 30-minutters økt for $200 eller en times økt for $400; Pågående Økonomisk Planlegging& Investeringsforvaltning: starter på $6000 årlig ($500 månedlig) For en Enkelt, W-2 earner. En engangs oppsettavgift gjelder for nye kunder. Som mange av rådgiverne som er nevnt ovenfor, grunnla Kaya Ladejobi sin praksis for å takle mangelen på finansielle tjenester tilgjengelig for unge fagfolk — men ikke bare dem.

    Kaya anerkjente også andre folkegrupper, nemlig kvinner og farger, som ble underserved i finansplanleggingsfeltet. Som en kvinne av farge selv, kaya lansert Tjene Inn Rikdom Strategier for å avhjelpe dette behovet. Faktisk håper Kaya å støtte andre kvinner av farge som søker økonomisk planlegging som en karriere, ved å sponse to-tre kvinner hvert år for Å ta CFP eksamen. I tillegg Har Kaya vært omtalt I Business Insider, HuffPost, Og mer.

    Gideon Drucker, Grunnlegger Av Drucker Wealth Management ‘S Wealth Builder Divisjon

    • Kontakt: 646-647-2205 eller [email protected].
    • tjenester som tilbys: finansiell Livsplan™ (inkluderer Skatteplanlegging, Målbasert Økonomisk Planleggingsanalyse, Kontantstrømanalyse, Beskyttelsesplanleggingsanalyse, Personlig Risiko # & Porteføljeanalyse og Veikart For Pensjonering).
    • Asset krav: Ingen minimum eiendeler eller investeringer; Men Wealth Builder kunder (unge fagfolk) vanligvis har et inntektsnivå over $100,000 og kapasitet til å spare $1,000+ hver måned.
    • Typiske avgifter: For Den Økonomiske Livsplanen™ belaster Drucker Wealth Management en $2000 engangs planleggingsavgift for kunder i alderen 29 og under; «vi gjør objektive, handlingsbare anbefalinger som Du kan velge å implementere med vårt firma eller hvor som helst du føler deg komfortabel. Hvis du velger å jobbe med oss etter At Din Økonomiske Livsplan er fullført, kan vi motta provisjon fra noen av elementene i planen vi implementerer.»

    Som Andrew Altfest ble Gideon Drucker oppvokst i finansplanleggingsindustrien. Hans bestefar, Bernie Drucker, grunnla Drucker Wealth Management i 1959; hans far, Lance Drucker, leder firmaet som president i dag; Og Nå Går Gideon inn for å tjene neste generasjon som grunnlegger og direktør For Drucker Wealth Management ‘ S Wealth Builder Division.I Erkjennelsen av de komplekse finansielle behovene til sine egne jevnaldrende, Skapte Gideon HENRY Syndrome® suite av tjenester («High Earners, Not Rich Yet»), designet for å utdanne unge fagfolk og utruste dem til å administrere penger godt. Han er også forfatter av «Hvordan Unngå H. E. N. R. Y. Syndrom: Finansielle Strategier For Å Eie Din Fremtid» og Ble nylig kåret Til En Topp Neste Genrådgiver Av Forbes i 2019.

    Kristen Euretig, Grunnlegger Av Brooklyn Plans LLC

    • Kontakt: 917-727-6497.
    • tjenester som tilbys: Personlige Økonomiske Planer (inkluderer Utgiftsanalyse, Kredittrapport Gjennomgang, Gjeldsanalyse, Forsikringsgjennomgang, Eiendomsplan, Forretningsinntekt & Expense Review, og mer) og Investeringsforvaltning.
    • Krav Til Aktiva: ingen minimumsmidler eller investeringer.
    • Typiske avgifter: Innledende 30-minutters konsultasjoner med Kristen varierer fra $49 til $59; Kristens signaturtjeneste, Spillplanen, koster $ 650 en gang + $ 225 per måned for enkeltpersoner og $ 950 en gang + $ 395 per måned for par (for en ettårsperiode). Etter flere år med høy nettoverdi og lavinntektskunder over Hele New York city, Grunnla Kristen Euretig Brooklyn Plans LLC For å utstyre og utdanne kvinner i 20-årene til tidlig 30-årene med den økonomiske veiledningen som trengs for å trives (Mens Brooklyn Plans lcc spesialiserer seg på å jobbe med kvinner, blir ingen klient vendt bort på grunnlag av kjønn). Blant hennes finansielle planleggingstjenester opprettet Kristen Women Wealth Warriors-Samfunnet, hvor medlemmer får tilgang til eksklusivt innhold for å hjelpe dem med å ta kontroll over deres økonomiske helse. Kristen har også vært omtalt I Wall Street Journal, Forbes, Og mer.
      

      Stash Rikdom

      • Kontakt: 212-913-9904 eller [email protected].
      • Tjenester som tilbys: Økonomisk Planlegging (inkluderer Eiendom Planlegging & Prenups, Regnskap & Skatt Forberedelse, Boliglån & Utlånsløsninger, Forsikring & beskyttelsesstrategier, juridisk støtte for oppstart Og mer).
      • Krav Til Aktiva: Det kreves ingen minimumsmidler eller investeringer for moneymastered™ kurset eller stash Plan®; kunder trenger $ 90 000 i minimum investerbare eiendeler for Stash Management™.
      • Typiske avgifter: MoneyMASTERED™ (fem video leksjoner og regneark) – $247; stash Plan® («fem-seks ukers prosess; to en-timers virtuelle møter med din dedikerte økonomiske planlegger; litt lekser») – $1497 for enkeltpersoner og $1997 for par; Stash Management™ – din første $90.000 av investerbare eiendeler (minimum påkrevd) faktureres til en flat avgift på $90/måned, eller 1.2% per år, men avgiften reduseres etter hvert som eiendelene dine vokser over $250 000. Stash Wealth er nyskapende i sin økonomiske planleggingsmetode, og det er klart fra det øyeblikket du åpner nettstedet deres-introdusert med tagline » Få Din Økonomiske Sh*T Sammen.»Medstifter Priya Malani begynte sin karriere hos Merrill Lynch og senere På Capital Markets, men lærte underveis at klienter, spesielt Millennials, trengte å bli lært mer ENN bare hva de skulle gjøre med pengene sine — de trengte Å vite HVORFOR.

        Stash Wealth Er en unikt designet, pedagogisk plattform, som tilbyr online kurs i økonomisk planlegging og kapitalforvaltning For HENRYs™ (Høye Inntekter, Ikke Rik ennå). Firmaet har blitt fremhevet i etablerte publikasjoner som Wall Street Journal Og Forbes, samt nettsteder som Refinery29 og Girlboss.

        Finn En Finansiell Rådgiver

        Bli Matchet med 5-Stjerners Rangerte Finansielle Rådgivere i Ditt Område

        

        Paladin Registry pre-skjermer finansielle planleggere og investeringsrådgivere. Det er gratis å bruke og det er ingen forpliktelse. Start nå!

        Oppsummering av De beste finansielle rådgivere I New York

        td>

        Finansiell rådgiver	Primære klientell
        douglas boneparth, grunnlegger av bone fide wealth, llc	finansiell planlegging (inkluderer kontanthåndtering, investeringer, forsikring, skatt, pensjon og eiendomsplanlegging), Tusenårig investering, forsikring (inkluderer livsforsikring, uførhetsforsikring og langsiktig omsorgsforsikring), arbeidsplass Fordeler	Spesialiserer seg på å arbeide med Høy inntekt Millennials i deres tidlig til midten av 30-årene
        Andrew Altfest, President I Altfest Personal Wealth Management	Investeringsforvaltning og Integrert Økonomisk Planlegging (inkluderer Pensjonsplanlegging, Skatteplanlegging, Eiendom Planlegging, Forsikring, Investering Gjennomgang, Selskapet Fordeler, Utdanning Planlegging, Kontantstrøm Mål Planlegging, Og Veldedig Gi)	Spesialiserer seg på å jobbe med unge fagfolk, kvinner, ledere og helsepersonell
        julie ford, Grunnlegger av ford financial Løsninger	Finansiell Planlegging (inkluderer Kontantstrøm & Budsjettering, Kapitalforvaltning, Forsikring & Eiendom Planlegging, Ytelser Til Ansatte, Og mer)	Spesialiserer seg på å jobbe med by-bolig par, alt fra fagfolk bygge rikdom til foreldre til college-bundet barn
        Kaya ladejobi, grunnlegger Av earn into wealth Strategies	kontantstrøm & Budsjettering, skatteplanlegging & ytelser Til Ansatte, egenkapital & aksjekompensasjon, gjeld Ledelse, Investeringer & Pensjonsplanlegging, Risikostyring (Beskyttelse), Eiendomsplanlegging og Karriere & Business Choices	Spesialiserer seg på å jobbe med kvinner i 30-eller 40-årene (vanligvis tjener $ 200k + hvis singel, eller en dual-karriere husholdning tjener $ 300k+). Vanlige bransjebakgrunn inkluderer lov, teknologi, media &	finansiell Livsplan™ (inkluderer Skatteplanlegging, Målbasert Økonomisk Planleggingsanalyse, Kontantstrømanalyse, Beskyttelsesplanleggingsanalyse, Personlig Risiko # & Porteføljeanalyse og Pensjonsberedskap Veikart)	Spesialiserer seg på å jobbe med unge fagfolk, typisk alder 25-40 med inntekt. over $ 100,000; Kristen Euretig, Grunnlegger Av Brooklyn Plans LLC	Personlige Økonomiske Planer (inkluderer Utgifter Analyse, Kreditt Rapport Gjennomgang, Gjeld Analyse, Forsikring Gjennomgang, Eiendom Plan, Business Inntekt &Bekostning Gjennomgang, og mer) Og Investment Management	Spesialiserer seg på å jobbe med kvinner (selv om ingen klient på grunnlag av kjønn)
        stash rikdom	Økonomisk Planlegging (inkluderer Eiendom Planlegging & Prenups, Regnskap & Skatteforberedelse, Boliglån & Utlånsløsninger, Forsikring & Beskyttelsesstrategier, Juridisk Støtte For Oppstart og mer)	Spesialiserer seg på å jobbe med henrys™ (høye inntekter, ikke rik ennå)

        hvordan jeg kom Opp Med Denne Listen

        listen over nyc rådgivere ovenfor består av erfarne økonomiske planleggere som har laget Sine Virksomheter Med Oss i Tankene-De Unge, spirende fagfolkene. Hvert av dem oppfyller følgende kriterier*:

        de er Sertifiserte finansplanleggere®

        alle rådgiverne på denne listen er Registrert Sertifiserte Finansplanleggere® (CFP®). I Tillegg er disse rådgiverne alle anerkjent som industriledere og har blitt omtalt i flere høyprofilerte publikasjoner. Mange har selv mottatt æresbevisninger og priser for sitt lederskap.

        De krever ikke et minimumsverdinivå

        Siden de fleste under 30 ikke har millioner og millioner i eiendeler (spesielt de som bor i høykostområder som NYC), ønsket Jeg å sørge for at alle rådgiverne på listen min ikke krever et minimumsverdinivå for å jobbe med dem.

        de imøtekomme Millennials

        Minus noen heldige Millennials, de fleste er ikke ekstremt velstående. Og takket være mangelen på økonomisk utdanning i skolen, lærte Mange Tusenårene ikke mye om hvordan de skulle håndtere pengene sine. Heldigvis anerkjenner alle disse rådgiverne det og er der for å hjelpe.Med lave gebyrer og lavere aktivakrav kan Millennials føle seg komfortable med å gå til disse rådgiverne med sine unike pengesituasjoner-uansett hvilken form deres økonomi er i.* Vær oppmerksom på at bare noen, og ikke alle, av de finansielle planleggerne som er ansatt Hos Stash Wealth, Er CFPs (medstifter Priya Malani er EN CFP), og Deres stash Management™ kurs krever minst $ 90.000 investerbare eiendeler.

        Hva bør du se etter i en finansiell rådgiver?

        det finnes en rekke kvaliteter du kan bruke til å begrense søket etter en rådgiver, men de fleste finansielle organisasjoner er enige om å starte med å søke etter EN CFP® profesjonell eller en kandidat FOR CFP® sertifisering. Denne legitimasjonen betraktes som «standard for excellence» i finansplanleggingsområdet, da ALLE CFP – er har gjennomgått streng utdanning, bestått EN CFP-eksamen, fullført flere tusen timers yrkeserfaring, og ble enige om å følge en høy etisk kodeks (4 «E»). Videre har Alle Cfp-Er blitt enige om å opptre som «fiduciaries» når de tilbyr tjenester, noe som betyr at de er lovpålagt å handle i kundens beste – selv til skade for sine egne.

        Deretter vil du diskutere med din potensielle rådgiver emnet kompensasjon. Det du vil prioritere er rådgivere som er «fee-only», noe som betyr at de ikke selger investeringsprodukter eller tjener en provisjon. Nettsteder som Fee-Only Network og XY Planning Network list fee-only financial advisors utelukkende. De fleste av de finansielle planleggerne som er oppført ovenfor, er bekreftede avgiftsrådgivere på disse nettverkene og / eller på deres personlige nettside. Likevel bør du alltid spørre din potensielle rådgiver hvordan de kompenseres før du gjør forretninger.

        Til Slutt vil du søke etter en rådgiver du liker, og ideelt sett hvem som er nær din alder. Husk at du søker etter noen til å hjelpe direkte en betydelig del av livet ditt. De skal kunne forstå dine unike mål og sesong av livet og skal kunne samarbeide med deg godt.

        Hvilke spørsmål bør du spørre en finansiell rådgiver?

        Uansett hvor du velger å søke etter en potensiell finansiell rådgiver, her er noen generelle spørsmål for å hjelpe deg å finne en god match.

        • er du EN profesjonell cfp®? Hvilke andre sertifiseringer, hvis noen, har du?
        • er du tillitsmann?
        • hvordan kompenseres du for tjenestene dine?
        • trenger du et minimumsinntekt eller aktiva nivå?
        • hva er din pedagogiske og faglige bakgrunn?
        • Hvem er ditt primære klientell?
        • hva er din investeringsfilosofi?

        Sammendrag

        Penger Er en kraftig del av hverdagen, og i denne tiden av livet spesielt står du overfor en rekke viktige økonomiske beslutninger.

        når skal jeg kjøpe mitt første hjem? Hvor skal jeg investere pengene mine, og hvordan kommer jeg i gang? Hvordan sparer jeg for pensjonering og barnets høyskolefond samtidig?

        dette er grunnen til at finansielle rådgivere kan være slike uvurderlige eiendeler. De hjelper deg med å budsjettere, utarbeide en grundig eiendomsplan, diversifisere investeringer, navigere skatter og mer. Men til slutt kan disse rådgiverne hjelpe deg med å forfølge og oppnå økonomisk helse. Med hjelp av sin kompetanse og utdanning, kan du ta og opprettholde kontroll over pengene dine og dermed ditt liv og din fremtid.

        • Trenger Du En Finansiell Rådgiver?
        • Hvordan Velge Den Beste Økonomiske Rådgiveren for deg