Assicurazione del locatario a Charlotte, Carolina del Nord a partire da 7 7 al mese.
Affittare una casa non è certamente la stessa cosa di possedere una casa. Per prima cosa, quando si affitta una casa non si è responsabili per le molte faccende coinvolte nel mantenimento di esso. Né sei finanziariamente sul gancio per eventuali riparazioni importanti. Tuttavia, il rovescio della medaglia di quel vantaggio significativo per l’affitto è il fatto che come affittuario, hai molta meno sicurezza. Se una casa che possiedi è svaligiata, per esempio, l’assicurazione del proprietario di casa coprirà il costo dei vostri effetti personali rubati o danneggiati. Quando si affitta, tuttavia, qualsiasi perdita o danno alla vostra proprietà non è coperto dalla politica del proprietario. L’unico modo per recuperare le perdite è quello di fare un reclamo su Charlotte assicurazione di un affittuario, politica NC. E se si affitta a Charlotte, è certamente nel vostro interesse per avere uno.
È necessario ottenere l’assicurazione affittuari a Charlotte, NC prima di un disastro.
In Amistad Insurance, possiamo aiutarti a capire tutte le tue opzioni e trovare la migliore assicurazione del noleggiatore Charlotte. Le polizze assicurative dell’affittuario più vantaggiose hanno tutte le stesse caratteristiche, indipendentemente dal vettore. Queste politiche includeranno la copertura per i vostri effetti personali in caso di furto o vandalismo. Alcuni coprono anche alcuni tipi di danni alla proprietà che il padrone di casa potrebbe ritenerti responsabile. Puoi discutere i dettagli di queste opzioni di copertura con il tuo agente. Si consiglia inoltre di garantire una politica copre il costo di perdita di utilizzo nel caso in cui si è costretti a liberare temporaneamente la vostra casa in affitto. Ad esempio, se ci fosse mai un incendio dannoso nel tuo appartamento, l’assicurazione di un affittuario nella politica di Charlotte coprirebbe il costo dei tuoi effetti personali persi e la spesa per trovare una casa provvisoria.
Quanto l’assicurazione del locatario dovrebbe ottenere?
Ora che sai che hai bisogno dell’assicurazione del locatario per proteggere i tuoi beni, la prossima cosa a cui dovresti pensare è la quantità di polizza assicurativa che dovresti ottenere. Prima di firmare qualsiasi cosa, è fondamentale conoscere il valore di tutti i tuoi beni personali. Questi includono elettrodomestici, abbigliamento, mobili, elettronica e persino asciugamani. Una volta che hai i numeri, usarlo come guida quando lo shopping per una politica.
Esistono due tipi di polizze assicurative dell’affittuario: valore effettivo in contanti (ACV) e valore di costo di sostituzione(RCV). Scegliere tra di loro è fondamentale. Dopo tutto, la vostra decisione detterà l’entità della copertura e il costo dei premi mensili si deve pagare.
Actual Cash Value (ACV)
La polizza assicurativa di questo affittuario considera che i tuoi dispositivi elettronici, gioielli o mobili abbiano subito una certa usura nel corso degli anni, quindi il loro valore si è deprezzato. Quindi, vale la pena sostituire i tuoi oggetti di valore meno un importo per l’ammortamento. La vincita sarà probabilmente inferiore all’attuale valore di mercato dei tuoi articoli, il che potrebbe significare che devi sborsare denaro aggiuntivo per sostituire le cose che hai perso.
In generale, l’assicurazione ACV viene fornita con bassi premi mensili. Dopotutto, copre solo il valore ammortizzato dei tuoi beni in caso di danno o perdita.
Replacement Cost Value (RCV)
L’assicurazione RCV renter consente di sostituire gli oggetti di valore persi o danneggiati con oggetti simili al prezzo corrente del valore di mercato. Se si perde una fotocamera DSLR a causa di furto con scasso, per esempio, questa politica sarebbe offrire la quantità di una nuova DSLR con specifiche come quelle della fotocamera rubata. Con la politica RCV, hai abbastanza soldi per sostituire tutti i tuoi beni danneggiati o persi una volta ottenuto il reclamo. L’unico aspetto negativo di questa opzione è che i premi mensili saranno superiori alle politiche ACV.
Lavora con noi e ti guideremo nella scelta dell’assicurazione del noleggiatore che è l’ideale per le tue esigenze. I nostri agenti sono ben informati in ogni questione complessa di ottenere l ” assicurazione del locatario a Charlotte, NC-non importa il tipo. Con la nostra vasta rete di compagnie assicurative, ti aiuteremo a trovare un fornitore che soddisfi le tue esigenze. Ancora più importante, ci prenderemo il tempo per discutere tutte le opzioni. Dopo tutto, abbiamo solo un obiettivo in mente, e che è quello di assicurarsi che i vostri beni sono ben protetti, mentre in una casa in affitto.
Si dovrebbe ottenere una copertura aggiuntiva o estesa?
Non puoi mai prevedere il tipo di tragedia che potrebbe accadere alla tua casa in affitto. Se qualcuno scuote la tua casa o ti deruba, probabilmente dovrai solo sostituire oggetti di valore come elettronica e gioielli. Ma se la casa brucia, allora dovrai sostituire quasi tutto: abbigliamento, mobili, elettronica e altro ancora. Mentre entrambe le polizze assicurative ACV e RCV coprono la maggior parte dei beni, possono mettere un limite di copertura su determinati elementi. Se questo è il caso, è necessario un criterio aggiuntivo per coprire tali elementi.
Limiti di proprietà personale
Polizze assicurative del locatario in genere vengono con limiti per ogni tipo di copertura. La vostra politica può fornire coverage 50.000 in copertura per i vostri effetti personali, come mobili ed elettronica, ma possono anche includere sub-limiti per gioielli a $1.000. Questo significa che si può pretendere fino a 5 50.000 per sostituire il televisore rubato o un computer, ma si otterrà solo un massimo di $1.000 per i vostri gioielli rubati—anche se è più prezioso di vostri elettrodomestici. Pertanto, non possiamo sottolineare abbastanza l’importanza di fare un inventario dei tuoi beni e leggere la stampa fine della politica prima di firmarla.
Copertura aggiuntiva
Se trovi che l’assicurazione del tuo attuale affittuario a Charlotte, NC non fornisce una copertura sufficiente per i tuoi oggetti di alto valore, come gioielli, ti consigliamo vivamente di acquistare una copertura aggiuntiva. Conosciuto anche come floater o rider, la copertura aggiuntiva ti aiuterà ad assicurare un elemento specifico per il suo valore documentato.
Prima di cercare un pilota, è necessario avere ogni pezzo professionalmente valutato per determinare il suo valore. In questo modo, si sa esattamente quanta copertura aggiuntiva è necessario per proteggere i vostri gioielli costosi.
Politica ombrello personale
Il fatto che stai solo affittando una casa non impedirà a qualcuno di citare in giudizio se hai causato un incidente. Fortunatamente, le polizze assicurative standard dell’affittuario includono una parte di responsabilità.
In genere, la parte di responsabilità della politica del tuo affittuario paga sia il costo dei procedimenti giudiziari che i premi del tribunale, fino al limite della politica. Limiti di responsabilità spesso partono da circa $100.000. Mentre questo importo sembra adeguato, è meglio comprare almeno worth 300.000 vale la pena di protezione. Dopo tutto, non saprai mai la gravità del danno fisico o danni alla proprietà che voi oi vostri familiari possono involontariamente causare altri. Con una politica ombrello personale, si può avere una copertura di responsabilità che corre tra $1 milione e million 5 milioni—abbastanza per eventuali problemi legali imprevisti in cui si possono trovare te stesso.
Flood Insurance
A Charlotte, le polizze assicurative dell’affittuario coprono i beni distrutti o persi per furto, incendio, tempeste di vento o altri pericoli elencati nella stampa fine. Flood, tuttavia, non fa parte della copertura. Sarà necessario acquistare l’assicurazione di inondazione separatamente, soprattutto se si vive in una zona di pianura alluvionale. Di solito, i proprietari e gli appartamenti lasciano che i loro potenziali residenti sappiano se le proprietà si trovano in una pianura alluvionale. Ma anche se il tuo padrone di casa non ha menzionato nulla sull’alluvione, è meglio avere una politica aggiuntiva che copra le inondazioni. Dopo tutto, il ripristino o la sostituzione di mobili e altri oggetti dopo un’alluvione è spesso costoso.
Se hai già un’assicurazione standard a Charlotte, NC e non sei sicuro di ottenere una copertura estesa, non esitare a parlare con noi. I nostri agenti valuteranno la vostra politica attuale per vedere se fornisce una protezione sufficiente. Se la copertura aggiuntiva è, infatti, necessario, che vi guiderà a trovare la copertura add-on ideale per voi e la vostra famiglia. Discuteranno anche tutte le possibili opzioni di assicurazione aggiuntive più adatte alle tue esigenze per assicurarti di ottenere la migliore protezione. Con la nostra assistenza, sarete in grado di prendere una decisione sana e informata.
Servizio clienti 24 ore
A Charlotte, NC, l’assicurazione del locatario è una necessità innegabile e alcuni proprietari richiedono persino agli inquilini di avere una politica. Si prega di visitare il nostro sito, Allstate-Paul Romero Insurance Agency, per ottenere ulteriori informazioni sui prodotti e servizi Allstate che possiamo offrire, o non esitate a chiamarci al (919) 948 3961. È possibile citare e acquistare la propria polizza assicurativa affittuari online o via telefono 24 ore al giorno.