I 7 migliori consulenti finanziari di New York City-Che non richiedono di essere un milionario

L’ironia di molti consulenti finanziari è che non lavoreranno con te a meno che tu non sia già ricco — a New York City, questo è particolarmente vero. In effetti, molti consulenti di New York richiedono che tu abbia un minimo di assets 1 milioni in attività per diventare un cliente. Più spesso che no, questa precondizione esclude Millennials.

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Fortunatamente, non c’è bisogno di essere un vecchio, milionario stabilito di lavorare con un pianificatore finanziario-devi solo sapere dove cercare. Di seguito sono elencati sette dei migliori consulenti finanziari di New York City.

Non solo condividono una ricchezza di esperienza e un riconoscimento diffuso nel settore, questi uomini e donne stanno aprendo la strada alla nostra generazione, perché è anche la loro generazione.

Panoramica dei migliori promotori finanziari nella Città di New York

Douglas Boneparth, Fondatore della Fede Ossa Ricchezza, LLC

• Contatto: 212-390-1161 o [email protected].
• Servizi offerti: Pianificazione finanziaria (include gestione del contante, investimenti, assicurazioni, tasse, pensionamento e pianificazione immobiliare), Investimenti millenari, assicurazione (include assicurazione sulla vita, assicurazione invalidità e assicurazione per l’assistenza a lungo termine), benefici sul posto di lavoro.
• Requisiti di asset: nessun requisito minimo di asset o investimento.
• Commissioni tipiche: i piani finanziari annuali partono da $1,950; I servizi di investimento Millennial si basano su un modello a pagamento.

Al momento in cui Douglas A. Boneparth è diventato un pianificatore finanziario certificato (CFP®), è stato uno dei più giovani del paese. Da allora, ha reso giovani, professionisti guidati come lui il nucleo della sua pratica.

Nel 2017, Douglas e sua moglie, Heather, hanno scritto “The Millennial Money Fix” per aiutare i Millennial a imparare e implementare soluzioni pratiche alle loro sfide finanziarie.

È un ambasciatore del Consiglio CFP® e ha ricevuto ampi riconoscimenti in pubblicazioni come Investment News, Forbes e CNBC come uno dei principali consulenti finanziari di nuova generazione della nazione.

Andrew Altfest, Presidente di Altfest Gestione patrimoniale Personale

• Contatto: 212-406-0850 o [email protected].
• Servizi offerti: Gestione degli Investimenti e Integrato di Pianificazione Finanziaria (comprende la Pianificazione della Pensione, Pianificazione Fiscale, Pianificazione di proprietà, Assicurazione, Revisione degli Investimenti, Benefit Aziendali, Formazione Pianificazione, il Flusso di Cassa Obiettivo di Pianificazione, e la Beneficenza).
• Requisiti delle risorse: Mentre l’azienda richiede generalmente una dimensione minima del conto di million 1 milione, questa qualifica è revocata per i giovani professionisti.
• tasse: (Per i clienti che sono giovani professionisti) Per il primo anno, sono a carico del cliente 0.275% del patrimonio su base trimestrale, con un minimo costo trimestrale di $625 (pari a un minimo di $2.500 per anno; ridotto a $1.500 dopo il primo anno); i Clienti pagano una tariffa oraria di $250 per ulteriori servizi di pianificazione finanziaria.

Dott. Lewis e Karen Altfest sono pionieri del settore nel campo della pianificazione finanziaria, e il loro figlio Andrew Altfest sta ora aprendo la strada alla sua generazione.

Ha implementato e diretto una serie di iniziative uniche in Altfest Personal Wealth Management, come guidare il gruppo Young Professionals dello studio, progettato per i Millennials. Andrew ha anche ricevuto una serie di premi e riconoscimenti, tra cui nella lista Forbes dei migliori consulenti patrimoniali di prossima generazione in America nel 2017, 2018 e 2019.

Julie Ford, Fondatore della Ford Soluzioni Finanziarie

• Contatto: 212-799-0631 o [email protected].
• Servizi offerti: Pianificazione Finanziaria (include il Flusso di Cassa & Budgeting, Gestione degli Investimenti, Assicurazione & Pianificazione di proprietà, Benefici per i Dipendenti, e di più).
• Requisiti di asset: nessun requisito minimo di asset o investimento.
• Tariffe tipiche: Per una pianificazione completa (impegno di sei mesi), le commissioni tipiche sono up 2.500 in anticipo, quindi monthly 450 mensili (in base alla complessità, senza impegno continuo). Dopo il completamento della pianificazione completa, i clienti hanno la possibilità di passare alla pianificazione in corso (il canone di abbonamento mensile tipico è di $500, senza impegno continuo).

Dalla fondazione di Ford Financial Solutions nel 2015, Julie Ford ha cercato di fornire servizi di pianificazione finanziaria per la vita complessa di giovani professionisti urbani.

“Guidiamo i nostri clienti attraverso le stagioni di transizione e gli obiettivi finanziari concorrenti che accompagnano questi anni, come l’acquisto di un appartamento e il risparmio per il college, mentre pianifichiamo anche la pensione”, si legge sul suo sito web.

Julie ha sviluppato una varietà di risorse di educazione finanziaria per assistere questi individui, tra cui corsi online e il suo blog di finanza personale, Fiscal Therapy. Lei è stato anche descritto in diverse pubblicazioni di spicco come il Wall Street Journal, Forbes, e altro ancora.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• Requisiti di asset: nessun requisito minimo di asset o investimento.
• Commissioni tipiche: Consulenza oraria: sessione di 30 minuti per $200 o una sessione di un’ora per $400; Pianificazione finanziaria in corso & Gestione degli investimenti: a partire da annually 6.000 all’anno (monthly 500 al mese) per un singolo percettore W-2. Una tassa di set-up una tantum si applica per i nuovi clienti.

Come molti dei consulenti sopra elencati, Kaya Ladejobi ha fondato la sua pratica per affrontare la mancanza di servizi finanziari disponibili per i giovani professionisti, ma non solo per loro.

Kaya ha anche riconosciuto che altri gruppi di persone, vale a dire donne e persone di colore, erano sottoserviti nel campo della pianificazione finanziaria. Come una donna di colore se stessa, Kaya ha lanciato Guadagnare in strategie di ricchezza per porre rimedio a questa necessità. Infatti, Kaya spera di sostenere altre donne di colore che sono alla ricerca di pianificazione finanziaria come una carriera, sponsorizzando due-tre donne ogni anno per sostenere l’esame CFP. Inoltre, Kaya è stato descritto in Business Insider, HuffPost, e altro ancora.

Gedeone Drucker, Fondatore di Drucker Wealth Management, Wealth Generatore di Divisione

• Contatto: 646-647-2205 o [email protected].
• Servizi offerti: Life Financial Plan™ (include la Tassa di Pianificazione della Gestione, Basato sugli obiettivi, Pianificazione Finanziaria, Analisi, Analisi del Flusso di Cassa, Pianificazione della Protezione Analisi di Rischio Personale, # & Analisi di Portafoglio, di Pensione e di Prontezza Road Map).
• Requisiti patrimoniali: nessun patrimonio minimo o investimenti; Tuttavia, i clienti Wealth Builder (giovani professionisti) hanno in genere un livello di reddito superiore a $100,000 e la capacità di risparmiare+ 1,000 + ogni mese.
• Commissioni tipiche: Per il Financial Life Plan™, Drucker Wealth Management addebita una commissione di pianificazione una tantum di $2,000 per i clienti di età pari o inferiore a 29 anni; “Facciamo raccomandazioni oggettive e attuabili che puoi scegliere di implementare con la nostra azienda o ovunque ti trovi a tuo agio. Se scegli di lavorare con noi dopo che il tuo piano di vita finanziaria è stato completato, potremmo ricevere commissioni da alcuni degli elementi del tuo piano che implementiamo.”

Come Andrew Altfest, Gideon Drucker è cresciuto nel settore della pianificazione finanziaria. Suo nonno, Bernie Drucker, ha fondato Drucker Wealth Management nel 1959; suo padre, Lance Drucker, guida l’azienda come presidente oggi; e ora Gideon sta intervenendo per servire la prossima generazione come fondatore e direttore della divisione Wealth Builder di Drucker Wealth Management.

Riconoscendo le complesse esigenze finanziarie dei suoi coetanei, Gideon ha creato la suite di servizi HENRY Syndrome® (“High Earners, Not Rich Yet”), progettata per educare i giovani professionisti e attrezzarli per gestire bene il denaro. È anche autore di “How to Avoid H. E. N. R. Y. Syndrome: strategie finanziarie per possedere il tuo futuro” ed è stato recentemente nominato Top Next Gen Advisor da Forbes in 2019.

Kristen Euretig, Fondatore di Brooklyn Plans LLC

• Contatto: 917-727-6497.
• Servizi offerti: Piani finanziari personalizzati (include analisi della spesa, revisione del rapporto di credito, analisi del debito, revisione assicurativa, piano immobiliare, reddito aziendale & Revisione delle spese e altro) e gestione degli investimenti.
• Requisiti di asset: nessuna attività minima o investimenti.
• tasse: i primi 30 minuti di consultazioni con Kristen vanno da $49 a $59; Kristen firma di servizio, il Piano di Gioco, ha un costo di $650 di una volta di + 225 dollari al mese per gli individui e $950 di una volta di + 395 dollari al mese per le coppie (per la durata di un anno).

Dopo diversi anni al servizio di clienti ad alto patrimonio netto e a basso reddito in tutta New York, Kristen Euretig ha fondato Brooklyn Plans LLC per dotare ed educare le donne tra i 20 ei 30 anni con la guida finanziaria necessaria per prosperare(mentre Brooklyn Plans LCC è specializzata nel lavorare con le donne, nessun cliente viene allontanato

Tra i suoi servizi di pianificazione finanziaria, Kristen ha creato la Comunità Women Wealth Warriors, dove i membri ricevono accesso a contenuti esclusivi per aiutarli a prendere il controllo della loro salute finanziaria. Kristen è stato anche descritto nel Wall Street Journal, Forbes, e altro ancora.

Stash Ricchezza

• Contatto: 212-913-9904 o [email protected].
• Servizi offerti: Pianificazione Finanziaria (include la Pianificazione di proprietà & Prenups, Contabilità & Preparazione di Imposta, Mutui & Soluzioni di Prestito, Assicurazione & Strategie di Protezione, Supporto Legale per le Start-Up, e anche di più).
• Requisiti delle risorse: per il corso MoneyMASTERED™ o per lo Stash Plan® non sono richiesti beni o investimenti minimi; i clienti hanno bisogno di assets 90.000 in beni investibili minimi per Stash Management™.
• tasse: MoneyMASTERED™ (cinque lezioni video e fogli di lavoro) – $247; Stash Piano® (“cinque-sei settimane di processo; due ore di incontri virtuali con i tuoi dedicato pianificatore finanziario; Un po’ di compiti a casa”) – $1497, per gli individui e $1997 per le coppie; Stash Management™ – Il primo $90.000 patrimonio investibile (minimo richiesto) viene fatturato a una tariffa flat di $90/mese o 1.2% all’anno, ma la tassa diminuisce come il vostro patrimonio crescere sopra $250.000.

Stash Wealth è innovativo nel suo approccio di pianificazione finanziaria, ed è chiaro dal momento in cui si apre il loro sito web — introdotto con lo slogan “Get Your Financial Sh*t Together.”La co-fondatrice Priya Malani ha iniziato la sua carriera in Merrill Lynch e in seguito in Capital Markets, ma ha imparato lungo la strada che i clienti, in particolare i Millennial, avevano bisogno di essere insegnati più che semplicemente COSA fare con i loro soldi — avevano bisogno di sapere PERCHÉ.

Stash Wealth è una piattaforma educativa dal design unico che offre corsi online di pianificazione finanziaria e gestione degli investimenti per HENRYs™ (High Earners, Not Rich Yet). L’azienda è stata evidenziata in pubblicazioni consolidate come il Wall Street Journal e Forbes, così come siti come Refinery29 e Girlboss.

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Sintesi dei migliori promotori finanziari nella Città di New York

consulente Finanziario	Servizi offerti	clientela Primaria
Douglas Boneparth, Fondatore della Fede Ossa Ricchezza, LLC	Pianificazione Finanziaria (include la Gestione di Cassa, Investimenti, Assicurazioni, Tasse, la Pensione, e la Pianificazione di proprietà), Millenario di Investimento, di Assicurazione (include Assicurazione sulla Vita, Assicurazione Invalidità e di Lungo Termine di Assicurazione di Cura), il posto di Lavoro Vantaggi	Specializzata nel lavoro con alto reddito Millennials nel loro inizio e la metà degli anni ‘ 30
Andrew Altfest, Presidente di Altfest Personal Wealth Management	e di Gestione dell’Investimento Finanziario Integrato di Pianificazione (comprende la Pianificazione della Pensione, Pianificazione Fiscale, Pianificazione di proprietà, Assicurazione, Revisione degli Investimenti, Benefit Aziendali, Formazione Pianificazione, il Flusso di Cassa Obiettivo di Pianificazione, e la Beneficenza)	Specializzata nel lavoro con i giovani professionisti, le donne, i dirigenti ed i professionisti di sanità
Julie Ford, Fondatore della Ford Finanziaria Soluzioni	Pianificazione Finanziaria (include il Flusso di Cassa & Budgeting, Gestione degli Investimenti, Assicurazione & Pianificazione di proprietà, Benefici per i Dipendenti, e di più)	Specializzata nel lavoro con le città-dimora coppie, che vanno da professionisti di costruzione di ricchezza per i genitori di college-bound bambini
Kaya Ladejobi, Fondatore di Guadagnare In Ricchezza Strategie	Flusso di Cassa & Budgeting, Pianificazione Fiscale & Benefici per i Dipendenti, Equity & Borsa di Compensazione, di Debito Gestione, investimenti & Pianificazione pensionistica, gestione del rischio (protezione), pianificazione immobiliare e carriera & Scelte aziendali	È specializzata nel lavoro con donne di 30 o 40 anni (in genere guadagnando $200k+ se single, o una famiglia a doppia carriera che guadagna $300k+). Gli sfondi del settore comune includono legge, tecnologia ,media & intrattenimento e assistenza sanitaria.
Gedeone Drucker, Direttore di Drucker Wealth Management, Wealth Generatore di Divisione	Life Financial Plan™ (include la Tassa di Pianificazione della Gestione, Basato sugli obiettivi, Pianificazione Finanziaria, Analisi, Analisi del Flusso di Cassa, Pianificazione della Protezione Analisi di Rischio Personale, # & Analisi di Portafoglio, di Pensione e di Prontezza Road Map	Specializzata nel lavoro con i giovani professionisti, in genere l’età 25-40 con un reddito superiore ai 100.000 dollari; funziona anche con tech ingegneri, imprenditori, sposi, giovani, famiglie e medici
Kristen Euretig, Fondatore di Brooklyn Piani LLC	Personalizzati Piani Finanziari (comprende le spese per Analisi, Rapporto di Credito di Revisione, il Debito di Analisi, Assicurazione, Revisione, Piano di lottizzazione, Reddito d’impresa & Revisione delle Spese, e di più) di Investimento e di Gestione	Specializzata nel lavoro con le donne (anche se nessun client è allontanato sulla base del genere)
Stash Ricchezza	Pianificazione Finanziaria (include la Pianificazione di proprietà & Prenups, Contabilità & Preparazione di Imposta, Mutui & Soluzioni di Prestito, Assicurazione & Strategie di Protezione, Supporto Legale per le Start-Up, e anche di più)	Specializzata nel lavoro con HENRYs™ (High Earners, Non Ricchi di Sicurezza)

Come mi è venuta questa lista

La lista di NYC consulenti di cui sopra si compone di esperti pianificatori finanziari che hanno messo le loro imprese con in mente il giovane, erba professionisti. Ognuno si adatta ai seguenti criteri*:

Sono certificati Financial Planners®

Tutti i consulenti in questa lista sono registrati Certificati Financial Planners® (CFP®).

Inoltre, questi consulenti sono tutti riconosciuti come leader del settore e sono stati presenti in più pubblicazioni di alto profilo. Molti hanno persino ricevuto onori e premi per la loro leadership.

Non richiedono un livello minimo di asset

Poiché la maggior parte delle persone sotto i 30 anni non ha milioni e milioni di asset (specialmente quelli che vivono in aree ad alto costo come New York), volevo assicurarmi che tutti i consulenti sulla mia lista non richiedano un livello minimo di asset per lavorare con loro.

Si rivolgono a Millennials

Meno alcuni Millennials fortunati, la maggior parte non sono estremamente ricchi. E, grazie alla mancanza di educazione finanziaria a scuola, molti Millennial non hanno imparato molto su come gestire i loro soldi. Fortunatamente, tutti questi consulenti lo riconoscono e sono lì per aiutare.

Con commissioni basse e requisiti patrimoniali inferiori, i Millennial possono sentirsi a proprio agio andando da questi consulenti con le loro situazioni di denaro uniche, indipendentemente dalla forma in cui si trovano le loro finanze.

*Si prega di notare che solo alcuni, e non tutti, dei pianificatori finanziari impiegati a Stash Wealth sono CFP (co-fondatrice Priya Malani è un CFP), e il loro corso Stash Management™ richiede un minimo di assets 90.000 attività investibili.

Cosa dovresti cercare in un consulente finanziario?

Ci sono una varietà di qualità che puoi usare per restringere la ricerca di un consulente, ma la maggior parte delle organizzazioni finanziarie accetta di iniziare cercando un professionista CFP® o un candidato per la certificazione CFP®. Questa credenziale è considerata lo ” standard per l’eccellenza “nel campo della pianificazione finanziaria, in quanto tutti i CFP hanno subito una formazione rigorosa, superato un esame CFP, completato diverse migliaia di ore di esperienza professionale e accettato di seguire un alto codice etico (le 4”E”). Inoltre, tutti i CFP hanno accettato di agire come “fiduciari” quando offrono servizi, il che significa che sono legalmente tenuti ad agire nel migliore interesse del loro cliente — anche a scapito del proprio.

Successivamente, ti consigliamo di discutere con il tuo potenziale consulente il tema della compensazione. Ciò che si desidera dare la priorità sono consulenti che sono “a pagamento”, il che significa che non vendono prodotti di investimento o guadagnano una commissione.

Siti Web come la rete a pagamento e la lista XY Planning Network solo consulenti finanziari esclusivamente. La maggior parte dei pianificatori finanziari sopra elencati sono confermati consulenti a pagamento su queste reti e/o sul loro sito web personale. Tuttavia, dovresti sempre chiedere al tuo potenziale consulente come vengono compensati prima di fare affari.

Infine, ti consigliamo di cercare un consulente che ti piace e, idealmente, che è vicino alla tua età. Tieni presente che stai cercando qualcuno che aiuti a dirigere un aspetto significativo della tua vita. Dovrebbero essere in grado di comprendere i tuoi obiettivi unici e la stagione della vita e dovrebbero essere in grado di collaborare bene con te.

Quali domande si dovrebbe chiedere un consulente finanziario?

Non importa dove si sceglie di cercare un potenziale consulente finanziario, qui ci sono alcune domande generali per aiutarvi a trovare una buona partita.

• Sei un professionista CFP®? Quali altre certificazioni, se ce ne sono, hai?
• Sei un fiduciario?
• Come vengono compensati i propri servizi?
• Hai bisogno di un reddito minimo o di un livello di attività?
• Qual è il tuo background formativo e professionale?
• Chi è la vostra clientela principale?
• Qual è la tua filosofia di investimento?

Sommario

Il denaro è una parte potente della vostra vita quotidiana, e, in questo momento della vita in particolare, il vostro si trovano ad affrontare una serie di importanti decisioni finanziarie.

Quando dovrei comprare la mia prima casa? Dove dovrei investire i miei soldi, e come posso anche iniziare? Come faccio a risparmiare per la pensione e il fondo del college di mio figlio allo stesso tempo?

Questo è il motivo per cui i consulenti finanziari possono essere tali beni inestimabili. Ti aiutano a budget, preparare un piano immobiliare completo, diversificare gli investimenti, navigare le tasse, e altro ancora. Ma alla fine, questi consulenti possono aiutarti a perseguire e raggiungere la salute finanziaria. Con l’aiuto della loro esperienza e la formazione, si può prendere e mantenere il controllo del vostro denaro e, di conseguenza, la vostra vita e il vostro futuro.

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