Les spéculateurs et les investisseurs ne savent parfois pas quand vendre une action. Beaucoup vendent leurs stocks avant leur pic, d’autres les conservent dans l’espoir d’une reprise. Cela pose la question — comment déterminez-vous quand vendre? Il est agréable d’avoir des indicateurs qui peuvent aider un investisseur à décider du meilleur moment pour vendre des actions.
Lorsque les investisseurs commencent à croire que l’investissement va commencer à perdre de la valeur, ils ont tendance à prendre le profit qu’ils savent qu’ils ont plutôt qu’une perte. Bien que cela puisse sembler contre-intuitif, cela correspond au comportement des spéculateurs et c’est ainsi que certains prennent des décisions boursières. Bien que cela semble être un moyen intelligent de maintenir la valeur de votre portefeuille à la hausse, le marché boursier a tendance à rebondir, ce qui peut poursuivre la tendance gagnante d’un titre.
Certains conseilleraient de ne jamais vendre d’actions gagnantes (celles qui se rétablissent continuellement) tandis que d’autres déconseilleraient de les vendre uniquement en utilisant un processus délibéré. Il existe quelques outils que vous pouvez utiliser pour vous aider à déterminer si un stock doit être vendu ou non. Certains outils que vous pouvez utiliser sont l’analyse fondamentale, les prix cibles, le volume des transactions et la surveillance de la réduction des dividendes. Quelle que soit la méthode que vous utilisez, il est avantageux d’avoir une stratégie de sortie des actions.
Les fondamentaux Peuvent Indiquer une défaillance
Si vous avez un stock qui a bien fonctionné, il y a des signes que cela pourrait commencer une baisse de performance. Plusieurs indicateurs peuvent vous indiquer des changements qui pourraient signifier que le prix a commencé à se diriger vers le sud. Ces indicateurs se présentent généralement sous la forme de ratios financiers.
La société qui a émis l’action peut être mesurée en effectuant une analyse fondamentale, qui consiste à analyser les états financiers de l’émetteur. Les ratios financiers utilisés dans l’industrie vous donnent un aperçu de la performance d’une entreprise. Ces informations peuvent être difficiles à trouver à moins que vous ne receviez des mises à jour financières des émetteurs d’actions, car les informations financières actuelles sont étroitement surveillées par la plupart des entreprises.
Les ratios financiers sont de bons indicateurs de la performance d’une entreprise spécifique sur des périodes définitives. Ils ne sont utiles pour comparer les performances de plusieurs sociétés que si toutes les sociétés comparées sont dans le même secteur, ont des procédures comptables internes similaires et sont par ailleurs comparables les unes aux autres.
Si vous êtes en mesure d’obtenir des informations sur les états financiers, vous devriez pouvoir utiliser des mesures telles que le rendement du dividende, le cours sur le bénéfice, le bénéfice par action et les ratios de distribution des dividendes. D’autres ratios clés qui peuvent être utilisés pour approfondir votre point de vue sur une entreprise sont leurs ratios dette / capitaux propres, le ratio rapide, le ratio actuel ou d’autres ratios de liquidité (la capacité de transformer rapidement les actifs en liquidités) et de solvabilité (la capacité de payer les dettes).
Prix cibles
De nombreux investisseurs fixent un plancher sur le cours d’une action de sorte que s’il tombe en dessous d’un certain niveau, ils vendent pour maintenir un profit. Vous pouvez également définir une limite supérieure qui déclenche votre vente.
Votre raison d’être ici pourrait être que vous craignez que l’action ait du mal à supporter un prix du marché au-dessus d’un certain niveau et qu’un soupçon de mauvaise nouvelle pourrait faire plonger le prix.
Certains investisseurs disent simplement: « Je veux faire X montant de rendement; quand je touche cela, je vais vendre et passer à une autre opportunité. »Cet état d’esprit peut permettre aux investisseurs de prendre des décisions de négociation d’actions non émotionnelles qui pourraient les récompenser avec des bénéfices plus élevés au fil du temps en empêchant la vente de panique.
Si les dividendes sont Éliminés ou Réduits
Lorsque les entreprises commencent à réduire ou à éliminer les dividendes, il est temps de se pencher sérieusement sur le fonctionnement interne de l’entreprise. En tant qu’investisseur, vous devez surveiller les performances mensuelles et trimestrielles des sociétés qui émettent vos actions. La réduction des dividendes d’une entreprise est un événement grave, qui pourrait signaler des problèmes financiers ou des changements auxquels les investisseurs devraient prêter une attention particulière.
L’investissement de dividendes est la pratique consistant à investir dans des actions qui versent des dividendes, dans l’espoir d’un revenu continu.
Les entreprises ne sont pas tenues de verser des dividendes, de sorte qu’une réduction de dividende ne signifie pas toujours un problème financier — elles peuvent réinvestir dans l’entreprise, rediriger des fonds vers des bénéfices non répartis ou utiliser l’argent des dividendes attendus pour la recherche et le développement.
Les réductions de dividendes ne sont pas toujours négatives – cependant, si vous n’y êtes que pour les revenus de dividendes, c’est peut-être le meilleur moment pour vendre les actions.
Volume de négociation inférieur
Si une action se négocie soudainement à un volume plus bas qu’auparavant, cela peut indiquer que quelque chose se passe. La liquidité des actions est importante pour les investisseurs qui souhaitent vendre leurs actions non performantes. Si vous ne pouvez pas vendre vos actions parce qu’il n’y a pas d’acheteurs, vous devrez vous y accrocher quel que soit le swing qu’il faut — et espérer que l’entreprise puisse y parvenir si ses actions plongent.
Stratégies de vente
D’autres stratégies de vente incluent la planification d’événements et des stratégies pour les événements en cas de circonstances qui se déplacent contre vos actions, ce qui pourrait indiquer un besoin d’agir.
Battage médiatique
Si une action que vous possédez devient le centre de l’attention des médias et reçoit beaucoup de bruit d’investissement, il est peut-être temps d’envisager de réaliser un profit. Ces types de frénésie d’alimentation en actions attirent des investisseurs inexpérimentés (connus sous le nom de spéculateurs), dont le résultat est une augmentation du cours de l’action; cela provoque l’effondrement de l’action lorsque les prix deviennent trop élevés pour être attrayants – le battage médiatique meurt, les prix baissent et vous vous retrouvez avec un retour négatif sur votre investissement.
Les stocks de croissance cessent de croître
Les stocks de croissance sont censés croître. Quand ils cessent de croître ou que la croissance commence à ralentir, c’est peut-être le meilleur moment pour vendre. Les investisseurs ne regardent pas avec bienveillance les actions de croissance qui ne parviennent pas à maintenir leur croissance.
Ne vendez pas Tous vos avoirs
Placez une partie de vos avoirs hors de la table. Si vous avez un bon bénéfice dans un stock, envisagez d’en vendre un pourcentage et de réinvestir les bénéfices dans d’autres actions rentables; laissez le reste continuer tel quel. De cette façon, vous pouvez atténuer certains des risques que présentent vos stocks restants tout en maintenant un profit. Si le reste commence à patauger, vous pouvez vendre le stock et en sortir avec un certain profit.
Soyez conscient des transactions fréquentes
Bien que vous souhaitiez toujours maximiser votre investissement, ne mangez pas dans vos profits en faisant payer une importante commission à votre courtier en valeurs mobilières par des transactions excessives. Quelques métiers instruits et étudiés battront une douzaine de métiers médiocres chaque jour.