Dateline: Manama, Bahreïn
Chez Capitaliste Nomade, notre devise est simple: allez là où vous êtes le mieux traité.
Mais où trouvez-vous cet endroit?
Une partie d’aller là où vous êtes le mieux traité dépend de vos préférences personnelles. Vous pouvez aimer vivre dans les grandes villes comme moi, ou vous ne voudrez peut-être plus jamais revoir l’hiver.
Cependant, d’après mon expérience, j’ai constaté que certains facteurs – comme les impôts – sont universels.
En termes simples, si vous perdez une bonne partie de votre revenu à cause des impôts, vous n’êtes pas dans un endroit où vous êtes le mieux traité.
L’année dernière, j’ai visité le Koweït pour explorer les meilleurs pays sans impôt sur le revenu, et j’ai également visité des endroits comme Vanuatu, Saint-Kitts et maintenant Bahreïn pour avoir une meilleure idée de ce qu’est la vie dans les pays sans impôts.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les pays non imposables, cet article vous dira:
- Comment les pays éliminent leur impôt sur le revenu;
- La différence entre les pays à faibles impôts et les pays sans impôts; et
- Les 15 pays sans impôt sur le revenu.
COMMENT UN PAYS PEUT-IL NE PAS AVOIR D’IMPÔT SUR LE REVENU?
En tant que citoyen d’un pays à forte imposition comme les États-Unis ou l’Australie, vous vous demandez peut-être comment les pays sans impôt sur le revenu parviennent à joindre les deux bouts.
Cependant, la réponse est simple: d’autres sources de revenus.
Pour voir comment cela fonctionne, regardez deux États américains sans impôt sur le revenu au niveau de l’État: l’Alaska et le Nevada.
L’Alaska est un important producteur de pétrole, donc environ 90% de ses revenus proviennent de l’industrie pétrolière et gazière.
En fait, l’Alaska partage même son argent pétrolier avec ses résidents via un fonds permanent. Une famille de quatre personnes vivant dans l’État reçoit environ 20 000 dollars par an.
Sans les impôts fédéraux et les hivers très froids, l’Alaska pourrait devenir une destination populaire pour les capitalistes nomades.
Le gouvernement qatari tire un excédent de revenus du pétrole et du gaz naturel, ce qui élimine le besoin d’un impôt sur le revenu.
Avec autant de revenus, l’Alaska n’a pas besoin de prélever d’impôt sur le revenu, et il en va de même pour les pays riches en pétrole comme Oman et le Qatar.
En revanche, le Nevada n’a pas beaucoup de ressources naturelles, mais il génère suffisamment de revenus du tourisme pour soutenir son gouvernement sans impôt sur le revenu.
Les pays sans impôt sur le revenu comme les Bahamas et les Maldives financent leurs gouvernements de la même manière. Comme ils rapportent beaucoup d’argent du tourisme, ils peuvent permettre aux résidents d’y vivre en franchise d’impôt.
FAIBLES TAXES VS. PAS d’IMPÔTS
Bien que j’ai considérablement réduit mon taux d’imposition mondial, je ne reste pas exclusivement dans des pays sans impôt sur le revenu.
Comme il n’en existe qu’une poignée, je passe aussi du temps dans des pays à faible fiscalité.
Les pays à faible imposition et sans imposition sont fonctionnellement similaires, mais ils utilisent des types de systèmes fiscaux distincts.
Les pays sans impôts ont un système simple où vous ne payez aucun impôt sur le revenu. Les pays à faible imposition, en revanche, utilisent des systèmes territoriaux qui ne taxent que les sources de revenus locales.
Le système fiscal territorial de Singapour, par exemple, attire les expatriés fortunés en ne taxant que les revenus locaux – et non les investissements étrangers.
Vivre en franchise d’impôt dans un pays avec un système territorial peut vous donner plus d’options en ce qui concerne les résidences secondaires, mais vous pouvez finir par payer des impôts si vous souhaitez y louer votre propriété ou investir dans une entreprise locale.
À Singapour, il vous suffit de payer l’impôt sur les revenus générés localement.
Les pays à faible imposition et sans imposition sont donc quelque peu similaires en ce sens que vous ne pouvez pas payer d’impôts dans ces endroits, mais dans les pays à faible imposition, vous devrez peut-être payer dans certaines situations.
15 PAYS SANS IMPÔTS
À ce jour, il y a 15 pays sans impôt sur le revenu dans le monde.
La liste suivante comprend tous les pays sans aucun type d’impôt sur le revenu. Vous ne pourrez peut-être pas obtenir la résidence ou la citoyenneté dans chacun d’eux, et certains d’entre eux ne sont pas exactement les plus vivables.
Si vous cherchez plus d’informations sur les pays où vous pouvez établir votre résidence et ne payer aucun impôt, consultez cet article.
LES BAHAMAS
En tant que l’une des destinations touristiques les plus populaires au monde, il n’est pas étonnant que les Bahamas n’aient pas besoin de facturer l’impôt sur le revenu pour joindre les deux bouts.
De plus, avec ses plages magnifiques et son économie en pleine croissance, les Bahamas sont l’un des pays les plus vivables sans impôt sur le revenu. Établir une deuxième résidence n’est pas trop difficile non plus – tant que vous avez l’argent.
Obtenir un permis de séjour temporaire est aussi simple que de payer 1 000 $ au bureau de l’immigration, et il est renouvelable chaque année.
Récemment, cependant, les Bahamas ont commencé à sévir contre les résidents étrangers qui utilisent le permis temporaire sans investir. Si vous souhaitez y rester à long terme, vous devrez acheter au moins 250 000 property de propriété pour obtenir la résidence permanente.
En règle générale, plus vous investissez d’argent aux Bahamas, plus vous aurez de chances d’être traité favorablement par le bureau de l’immigration.
Alors que l’obtention de la résidence permanente est surtout une question d’investissement, la citoyenneté est une autre histoire.
Le pays a flirté avec un programme coûteux de citoyenneté par investissement, mais rien n’en est encore sorti.
Vous ne paierez pas beaucoup d’impôts aux Bahamas, mais vous devrez dépenser beaucoup d’argent pour y vivre. À long terme, cependant, cela pourrait valoir la peine de ne pas payer d’impôts tout en se prélassant au bord de la plage.
Comme de nombreux pays du golfe Persique, Bahreïn ne prélève pas d’impôt sur le revenu pour ses résidents.
BAHREÏN
Bahreïn a été l’un des premiers États du golfe Persique à découvrir du pétrole sur ses terres. Cette découverte de pétrole lui a permis de devenir l’un des pays les plus riches du monde – et l’un des rares pays sans impôt sur le revenu.
Il est également assez facile d’y vivre.
Bien que je ne sois pas particulièrement amoureux de Manama, la ville est bien développée et il y a une communauté d’expatriés importante ici.
Cependant, le problème avec Bahreïn – et de nombreux autres États du Golfe – est qu’obtenir la résidence permanente peut être difficile.
Pour établir une résidence permanente à Bahreïn, vous devez être à la retraite, investir 135 000 $ dans une propriété ou investir 270 000 $ dans une entreprise bahreïnite.
Alors qu’obtenir la résidence permanente à Bahreïn est possible, la citoyenneté est une autre histoire. Vous devez vivre dans le pays pendant 25 années consécutives et parler couramment l’arabe.
Bahreïn pourrait donc être une option si vous cherchez une résidence permanente non imposable dans le Golfe, mais ne comptez pas sur l’obtention d’un deuxième passeport là-bas.
BRUNEI
Ce petit Sultanat de l’île malaisienne de Bornéo possède également suffisamment de richesses pétrolières pour renoncer à l’impôt sur le revenu.
Le Brunei est un pays libre d’impôt intéressant, mais la plupart des gens ne voudraient pas y vivre.
Cependant, contrairement à Bahreïn ou aux Bahamas, Brunei est extrêmement difficile à vivre.
Je n’étais pas fan de Brunei lors de ma visite il y a plusieurs années. Ce n’est pas très amical avec les étrangers, et le gouvernement est, franchement, lourd et dictatorial. J’ai même rencontré un autre expatrié qui avait peur de me parler grâce aux lois locales et aux pratiques policières.
La résidence permanente et la citoyenneté sont également hors de question – à moins que vous n’obteniez en quelque sorte l’approbation du Sultan.
Le Brunei illustre surtout comment les pays sans impôt sur le revenu ne sont pas nécessairement des pôles de liberté économique.
ÎLES CAÏMANS
Comme les Bahamas, les plages pittoresques des îles Caïmans attirent suffisamment de touristes pour maintenir son gouvernement à flot sans avoir besoin d’impôt sur le revenu.
Cependant, si vous voulez y vivre à long terme, soyez prêt à investir une somme considérable.
Vous devrez gagner 145 000 $ par an et investir au moins 600 000 $ dans l’immobilier ou des entreprises locales si vous voulez vivre à Grand Cayman, et à partir de là, vous devrez attendre encore huit ans pour la résidence permanente.
Et, comme dans la plupart des pays des Caraïbes, plus vous investissez d’argent, plus vous pouvez facilement obtenir la résidence permanente.
Cependant, vous pouvez vous en tirer en investissant un peu moins si vous choisissez de déménager dans l’une des îles les moins populaires, comme Cayman Brac.
Les îles Caïmans peuvent donc être une option intéressante sans impôt si vous avez l’argent à investir pour devenir résident permanent.
Vous pouvez vivre en franchise d’impôt aux îles Caïmans – si vous pouvez vous permettre le prix.
KOWEÏT
Comme beaucoup de pays du Golfe sur cette liste, le Koweït n’a pas besoin de prélever d’impôt sur le revenu grâce à sa grande industrie pétrolière.
C’est aussi l’un des pays les plus accueillants pour les expatriés au monde.
Les citoyens étrangers représentent les deux tiers de la population, et d’après mon expérience, la ville de Koweït est très américanisée et facile à naviguer.
Cependant, alors que j’aimais visiter et faire des affaires au Koweït, l’obtention de la résidence permanente exige généralement que vous ayez des parents koweïtiens ou un emploi formel dans le pays.
Il n’a pas non plus beaucoup besoin d’investissements étrangers, donc la citoyenneté par investissement est également hors de question.
Vivre en permanence dans le paradis fiscal du Koweït est donc presque impossible, donc je ne baserais pas votre stratégie fiscale ici.
MALDIVES
Imaginez vivre dans un bungalow sur l’eau sans payer un centime d’impôt sur le revenu.
Vous pouvez techniquement le faire aux Maldives, un petit pays insulaire de l’océan Indien.
Grâce à ses nombreuses – et chères – stations balnéaires, les Maldives ne voient pas grand besoin d’un impôt sur le revenu.
Cependant, bien que passer ses journées à vivre en franchise d’impôt aux Maldives semble idyllique au début, y rester à long terme est presque impossible.
Vous devez être musulman sunnite pour même demander la citoyenneté ou la résidence permanente. Même si vous êtes musulman, le pays n’a pas de programme pour que les étrangers deviennent des résidents permanents – encore moins des citoyens.
Ainsi, bien que vous n’ayez pas à vous soucier de déclencher des exigences fiscales lorsque vous vous prélassez au St. Regis, il est hors de question pour la plupart des gens de déménager aux Maldives.
Le magnifique littoral de Monaco attire les Européens fortunés depuis des siècles.
MONACO
Le statut de Monaco comme l’un des meilleurs pays exempts d’impôt au monde en a fait un terrain de jeu pour l’élite européenne.
Ce magnifique pays de la Côte d’Azur est sûr et luxueux, mais il facture à ses résidents et à ses citoyens un total de zéro impôt sur le revenu.
De plus, étant donné que le pays a tendance à attirer des types à revenu élevé et peu enclins à l’impôt, il restera probablement parmi les pays sans impôt sur le revenu dans un avenir prévisible.
C’est aussi l’un des pays exempts d’impôt les plus faciles à devenir citoyen.
Bien que vous deviez dépenser plusieurs millions de dollars pour prouver votre richesse afin de devenir résident, le processus de résidence lui-même est assez simple car c’est une destination populaire pour les expatriés fortunés.
Si vous envisagez de vous y installer, consultez notre guide ultime pour obtenir la résidence et la citoyenneté à Monaco.
Pour ceux d’entre vous qui préfèrent le glamour européen à la vie insulaire, vivre en franchise d’impôt à Monaco peut être le bon choix.
NAURU
Nauru est un petit pays insulaire de Micronésie qui a d’abord été nommé « Pleasant Island” par les marins européens.
Malheureusement, cependant, l’île ne semble pas tout à fait à la hauteur de son surnom.
La plupart des gens ne connaissent Nauru que pour avoir fait la une des journaux en tant qu’emplacement d’un camp de détention controversé géré par l’Australie pour les demandeurs d’asile.
Bien que Nauru ait certainement de nombreuses caractéristiques charmantes qui attirent les visiteurs dans d’autres îles du Pacifique, l’industrie minière du phosphate de l’île a décimé son économie. Il peut même s’enfoncer dans l’océan Pacifique, en raison de l’élévation du niveau de la mer.
En fait, Nauru fait partie des pays du monde sans impôts en raison des derniers efforts du gouvernement pour maintenir son économie à flot.
Si vous cherchez un paradis fiscal paisible dans le Pacifique Sud, Nauru n’est peut-être pas votre meilleur choix.
OMAN
Comme la plupart des pays du Moyen-Orient figurant sur cette liste, Oman est une nation riche et entrepreneuriale qui n’a pas besoin d’impôt sur le revenu grâce à son industrie pétrolière et gazière.
En outre, malgré ses réserves massives de pétrole et de gaz, Oman a fait un effort particulier pour diversifier son économie et ouvrir ses marchés à de nouvelles opportunités. Cela en fait une excellente alternative aux EAU pour les investisseurs à la recherche de nouvelles opportunités dans le Golfe.
Le gouvernement omanais propose même un Visa de Résidence d’Investisseur sur son site Web. Cependant, des détails tels que des investissements minimaux ne sont pas facilement disponibles, et aucun des avocats à qui j’ai parlé à Oman ne se spécialise dans ce domaine.
Comme dans la plupart des États riches du Moyen-Orient, Oman n’est pas vraiment en train de mourir pour les capitaux étrangers, donc les expatriés qui cherchent à s’y installer ont généralement besoin d’un emploi ou d’une famille dans le pays pour le faire facilement.
Vivre là-bas peut également être un ajustement majeur car la culture omanaise est assez conservatrice. En fait, vous devez obtenir un permis d’alcool personnel auprès d’un poste de police local pour même acheter une bouteille de vin.
Oman est une option intéressante parmi les pays sans impôts, mais y vivre à long terme n’est généralement pas dans les cartes de la plupart des capitalistes nomades.
Pour les investisseurs regardant vers le Moyen-Orient, Oman peut être une alternative intéressante aux EAU.
QATAR
À première vue, le Qatar semble remarquablement similaire à ses voisins du golfe Persique.
C’est un petit pays riche qui a fait fortune grâce à l’industrie pétrolière. Sa culture est très conservatrice mais se modernise rapidement grâce aux investissements et à l’influence étrangers.
Et, bien sûr, ses recettes pétrolières et gazières permettent au gouvernement de rester à flot sans percevoir d’impôt sur le revenu.
Malgré ces similitudes, le Qatar est un pays fascinant en raison de son niveau de développement et de son rôle particulièrement élevés dans la politique mondiale.
Malgré sa petite taille, le Qatar a le revenu par habitant le plus élevé au monde, et beaucoup le considèrent comme le pays le plus développé du Moyen-Orient.
Elle joue également un rôle unique dans la politique mondiale et régionale.
Bien que le Qatar soit autocratique selon la plupart des normes, il a soutenu financièrement de nombreux groupes rebelles pendant le Printemps arabe et par l’intermédiaire d’Al Jazeera, une organisation médiatique basée à Doha. Les ambitions régionales et mondiales du Qatar ont finalement mis le pays dans l’eau chaude avec ses voisins du Moyen-Orient, et beaucoup d’entre eux ont même coupé les liens diplomatiques avec le pays.
Malgré ce conflit, le Qatar est un lieu de vie relativement paisible et agréable, et c’est le seul pays du Golfe à offrir une résidence permanente aux expatriés.
Cela dit, comme la plupart des pays sans impôt sur le revenu, il est toujours difficile pour les étrangers d’obtenir la résidence permanente car les exigences sont strictes et peu d’avocats se spécialisent dans le domaine. Pour être éligible, vous devez avoir vécu dans le pays pendant plus de 20 ans et avoir une bonne maîtrise de l’arabe.
Saint-Kitts-et-Nevis
Si vous cherchez un endroit où vous pouvez facilement établir une résidence secondaire non imposable, ne cherchez pas plus loin que Saint-Kitts-et-Nevis.
Contrairement à la plupart des pays non imposables du golfe Persique, vous n’aurez pas besoin de satisfaire à des exigences substantielles pour devenir résident permanent. Le prix de la citoyenneté par investissement est également bien inférieur à celui de programmes comparables dans des endroits comme Monaco.
Après que ces îles pittoresques des Caraïbes ont subi des dommages causés par l’ouragan en 2017, Saint-Kitts-et-Nevis a revigoré son programme de citoyenneté par investissement, en offrant un passeport et une résidence permanente contre un don de 150 000 dollars à son fonds de secours contre les ouragans.
Obtenir un deuxième passeport à Saint-Kitts est l’un des moyens les plus simples de réduire votre facture fiscale mondiale.
Bien que vous puissiez en savoir plus sur le programme de citoyenneté par investissement à Saint-Kitts-et-Nevis ici, c’est un processus relativement facile qui peut prendre moins d’un an.
SOMALIE
Rappelez-vous quand j’ai mentionné que tous les pays de cette liste ne sont pas très vivables?
La Somalie est – sans aucun doute – l’un de ces pays.
Une partie de la raison pour laquelle la Somalie n’a pas d’impôt sur le revenu est due à son statut d’État en faillite. Après que le pays a sombré dans la guerre civile au début des années 1990, son gouvernement a eu du mal à reprendre le contrôle. Des groupes insurgés comme al-Shabab contrôlent toujours de larges pans du territoire du pays.
Au pire, le gouvernement central somalien ne contrôlait qu’une poignée de pâtés de maisons à Mogadiscio.
Aujourd’hui, la Somalie est devenue un peu plus stable. Alors qu’il est toujours aux prises avec la guerre civile, des réalisations majeures comme le premier vol commercial à destination de Mogadiscio depuis l’Éthiopie en près de quatre décennies ont ravivé l’espoir que le pays n’est pas trop loin.
Cependant, l’émergence de la Somalie après des décennies de conflit pourrait signifier la fin de son statut de pays à fiscalité nulle, le pays remboursant ses dettes extérieures.
EMIRATS ARABES UNIS
Selon l’Indice de Liberté économique, les Emirats Arabes Unis sont la 10e économie la plus libre du monde grâce à leur ouverture au commerce et à leurs faibles taxes.
Comme la plupart de ses voisins, les Émirats arabes Unis gagnent beaucoup d’argent grâce aux exportations de pétrole, de sorte que les résidents peuvent y vivre en franchise d’impôt.
C’est aussi l’un des pays du Golfe les plus faciles à vivre et à investir.
Le gouvernement des EAU encourage ouvertement les investissements étrangers, et des villes comme Dubaï sont bien connues pour leur esprit d’entreprise.
Les EAU sont également très habitables selon la plupart des normes, en particulier en termes de sécurité et de développement. Bien que ce soit un pays assez conservateur, les Émirats arabes unis sont multiculturels et plus tolérants que certains de leurs voisins.
Devenir résident des EAU est également plus facile que dans d’autres pays du Golfe. Bien qu’il n’existe pas de programme de résidence permanente pour les investisseurs étrangers, ses politiques de visa deviennent plus faciles à naviguer. Le gouvernement a même récemment commencé à délivrer des visas de séjour de 10 ans.
La plupart des avocats et des expatriés de longue date à qui j’ai parlé conviennent que si vous maintenez vos investissements, restez à l’abri des ennuis et que vous pouvez faire face à une certaine bureaucratie, vous pouvez vivre dans le pays pendant des décennies.
En tant que plaque tournante internationale du commerce et de la finance, les EAU sont l’un des pays les plus attrayants sans impôt sur le revenu sur cette liste.
Si vous voulez vivre en franchise d’impôt au Vanuatu, vous pouvez obtenir la citoyenneté par investissement assez facilement.
VANUATU
Comme beaucoup d’autres nations insulaires, le Vanuatu dépend des recettes du tourisme pour financer son gouvernement.
C’est aussi l’un des rares pays sans taxes où vous pouvez obtenir un deuxième passeport rapidement, facilement et (relativement) à moindre coût.
Après qu’un cyclone dévastateur a ravagé le Vanuatu en 2015, son gouvernement a réintroduit son programme de citoyenneté par investissement pour aider à collecter des fonds pour reconstruire les dégâts.
Aujourd’hui, le programme de citoyenneté par investissement du Vanuatu est l’un des plus faciles à naviguer au monde. Le pays a même commencé à accepter le Bitcoin comme monnaie d’investissement.
Il coûte également beaucoup moins cher que des programmes similaires dans les Caraïbes, et son passeport s’est considérablement renforcé au cours des dernières années.
Le seul inconvénient de Vanuatu est d’y arriver. Bien que j’ai trouvé une poignée de vols bon marché au départ de hubs comme Kuala Lumpur, voyager là-bas prend du temps et coûte cher.
Cependant, étant donné que Vanuatu est l’un des pays les plus faciles sans impôts pour la citoyenneté par investissement, y aller peut en valoir la peine.
SAHARA OCCIDENTAL
Vous ne voudrez probablement pas aller au Sahara occidental de sitôt, mais il est important d’avoir une image complète de tous les pays sans impôt sur le revenu.
Le Sahara occidental, autrement connu sous le nom de République Sahwari, est une anomalie parmi les pays sans impôt sur le revenu.
Bien qu’il s’agisse techniquement d’un territoire contesté, 35 pays ont établi des relations diplomatiques avec lui et il est reconnu comme membre à part entière de l’Union africaine.
Son statut de défiscalisation est aussi une énigme.
Le Sahara occidental n’a pas assez de revenus de ses ressources naturelles pour subventionner un État exempt d’impôt, et ce n’est pas non plus une plaque tournante touristique.
Au lieu de cela, le statut de libre d’impôt du Sahara occidental découle probablement de ses différends territoriaux.
Par conséquent, bien que le Sahara occidental ait une politique fiscale favorable, je ne recommanderais pas d’y vivre ou d’y investir.
Bien que le Sahara occidental ne soit pas une zone de guerre, son statut juridique instable rend difficile la vie et l’investissement dans ce pays, même pour les capitalistes nomades les plus aventureux.
Essayez-vous de réduire votre facture fiscale mondiale? Ensuite, vous envisagez peut-être de déménager dans l’un de ces pays sans impôt sur le revenu.
DEVEZ-VOUS DÉMÉNAGER DANS UN PAYS SANS IMPÔT SUR LE REVENU?
Si vous en avez assez de perdre une bonne partie de vos revenus à cause des impôts, il peut être tentant de déménager dans un pays sans impôt sur le revenu.
Cependant, comme je peux l’attester, le déplacement vers l’un de ces endroits est plus facile à dire qu’à faire.
Si vous êtes un citoyen américain, vous devrez toujours composer avec l’oncle Sam chaque année, sauf si vous renoncez.
Vous êtes également limité dans l’endroit où vous pouvez aller et où vous pouvez rester à long terme. Les États du Golfe ont tendance à favoriser les expatriés employés par rapport aux investisseurs étrangers, et les centres touristiques nécessitent généralement un investissement important pour y vivre.
La facilité d’accès fait partie du fait d’aller là où vous êtes le mieux traité, et malheureusement, peu de pays sans taxes correspondent à cette facture.
Ce genre de limitations est la raison pour laquelle je suggère souvent des pays à faible imposition comme résidences secondaires non imposables. Les pays fiscaux territoriaux comme la Malaisie sont souvent beaucoup plus faciles à établir que les pays sans impôts.
Cependant, si vous êtes décidé à vivre dans l’un de ces pays sans impôts, vous pouvez obtenir la citoyenneté en investissant assez facilement à Saint-Kitts ou au Vanuatu.
Avec un peu de planification et de flexibilité, vous pourrez peut-être réaliser le rêve de vivre en franchise d’impôt.
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