New York City ’s 7 Best Financial Advisors-Who Don’ t required You To Be A Millionaire

the ironia of many financial advisors is they won ’ t work with you ellet ole jo varakas — in New York City, this is specially true. Itse asiassa, monet NYC neuvonantajat edellyttävät, että sinulla on vähintään $1 miljoonaa varoja tulla asiakkaaksi. Useammin kuin ei, tämä edellytys sulkee pois milleniaalit.

saa vastaansa oman alueensa 5 tähden arvoiset talousneuvojat

onneksi ei tarvitse olla vanha, vakiintunut miljonääri toimiakseen taloussuunnittelijan kanssa-täytyy vain tietää, mistä etsiä. Alla on lueteltu seitsemän New Yorkin kaupungin parasta talousneuvojaa.

paitsi että heillä on runsaasti kokemusta ja laajaa tunnustusta alalla, nämä miehet ja naiset tasoittavat tietä meidän sukupolvellemme — koska se on myös heidän sukupolvensa.

Overview of the best financial advisors in New York City

Douglas boneparth, bone Fide wealth, LLC: n perustaja

• contact: 212-390-1161 tai [email protected].
• tarjotut palvelut: Rahoitussuunnittelu (sisältää kassanhallinnan, sijoitukset, vakuutukset, verot, eläke-ja Jäämistösuunnittelun), Milleniaalisijoittaminen, vakuutukset (sisältää henkivakuutuksen, työkyvyttömyysvakuutuksen ja Pitkäaikaishoitovakuutuksen), Työpaikkaedut.
• Asset requirements: No minimum asset or investment requirements.
• tyypilliset palkkiot: vuosittaiset rahoitussuunnitelmat alkavat 1 950 dollarista; Milleniaaliset sijoituspalvelut perustuvat vain palkkiomalliin.

aikaan, jolloin Douglas A. Boneparth tuli Certified Financial Planner (CFP®), hän oli yksi nuorimmista maassa. Sen jälkeen hän on nostanut kaltaisensa nuoret, motivoituneet ammattilaiset harjoittelunsa ytimeen.

vuonna 2017 Douglas ja hänen vaimonsa Heather kirjoittivat kirjan ”The Millenial Money Fix”, jonka tarkoituksena oli auttaa Milleniaaleja oppimaan ja toteuttamaan käytännön ratkaisuja taloudellisiin haasteisiinsa.

hän on CFP®-hallituksen lähettiläs ja on saanut laajaa tunnustusta julkaisuissa kuten Investment News, Forbes ja CNBC yhtenä maan johtavista seuraavan sukupolven taloudellisista neuvonantajista.

Andrew Altfest, President of Altfest Personal Wealth Management

• Contact: 212-406-0850 tai [email protected].
• tarjotut palvelut: sijoitusten hallinta ja integroitu Rahoitussuunnittelu (sisältää eläkesuunnittelun, verosuunnittelun, Jäämistösuunnittelun, vakuutukset, Sijoituskatsauksen, Yritysedut, Koulutussuunnittelun, Kassavirtatavoitteen suunnittelun ja hyväntekeväisyystoiminnan).
• Omaisuuserävaatimukset: Vaikka yritys yleensä edellyttää vähintään tilin Koko $1 miljoonaa, tämä pätevyys on luovuttu nuorten ammattilaisten.
• tyypilliset palkkiot: (asiakkailta, jotka ovat nuoria ammattilaisia) ensimmäisen vuoden aikana asiakkailta veloitetaan 0,275% varallisuudesta neljännesvuosittain, vähintään 625 dollarin neljännesvuosimaksu (määrä on vähintään 2 500 dollaria vuodessa; alennetaan 1 500 dollariin ensimmäisen vuoden jälkeen); asiakkaat maksavat 250 dollarin tuntimaksun ylimääräisistä rahoitussuunnittelupalveluista.

Dr. Lewis ja Karen Altfest ovat alan edelläkävijöitä taloussuunnittelun alalla, ja heidän poikansa Andrew Altfest raivaa nyt tietä omalle sukupolvelleen.

hän on toteuttanut ja ohjannut Altfest Personal Wealth Managementissa erilaisia uniikkeja aloitteita, kuten johtanut milleniaaleille suunniteltua firman Young Professionals-ryhmää. Andrew on myös saanut erilaisia palkintoja ja tunnustusta, kuten Forbes luettelo Amerikan Top seuraavan sukupolven Wealth Advisors 2017, 2018, ja 2019.

Julie Ford, Ford Financial Solutions-yhtiön perustaja

• yhteystiedot: 212-799-0631 tai [email protected].
• tarjotut palvelut: Rahoitussuunnittelu (sisältää kassavirran & budjetointi, sijoitusten hallinta, vakuutukset & kiinteistösuunnittelu, työsuhde-edut ja paljon muuta).
• Asset requirements: No minimum asset or investment requirements.
• tyypilliset maksut: Kokonaisvaltaisen suunnittelun (kuuden kuukauden sitoutuminen) tyypilliset maksut ovat $2,500 etukäteen, sitten $450 kuukausittain (perustuu monimutkaisuuteen; ilman jatkuvaa sitoutumista). Kattavan suunnittelun valmistumisen jälkeen asiakkailla on mahdollisuus siirtyä jatkuvaan suunnitteluun (tyypillinen kuukausimaksu on $500, ilman jatkuvaa sitoutumista).

siitä lähtien, kun Julie Ford perusti Ford Financial Solutions-yhtiön vuonna 2015, hän on pyrkinyt tarjoamaan rahoitussuunnittelupalveluja nuorten, kaupunkilaisten ammattilaisten monimutkaiseen elämään.

”ohjaamme asiakkaitamme näihin vuosiin liittyvien siirtymäkausien ja kilpailevien taloudellisten tavoitteiden läpi, kuten asunnon ostamisen ja säästämisen korkeakoulua varten samalla kun suunnittelemme eläkkeelle siirtymistä”, hänen verkkosivuillaan lukee.

Julie on kehittänyt näiden henkilöiden avuksi erilaisia talouskoulutusresursseja, kuten verkkokursseja ja henkilökohtaisen talousbloginsa, Fiscal Therapyn. Hän on myös ollut esillä useissa merkittävissä julkaisuissa, kuten Wall Street Journal, Forbes, ja enemmän.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• Asset requirements: No minimum asset or investment requirements.
• tyypilliset palkkiot: Tuntineuvonta: 30 minuutin sessio 200 dollarilla tai tunnin sessio 400 dollarilla; jatkuva taloudellinen suunnittelu & sijoitusten hallinta: alkaen 6 000 dollarista vuosittain (500 dollaria kuukausittain) yhdelle, W-2-tienaajalle. Uusista asiakkaista peritään Kertamaksu.

monien edellä lueteltujen neuvonantajien tavoin Kaya Ladejobi perusti praktiikkansa puuttuakseen nuorten ammattilaisten — mutta ei vain heidän-rahoituspalvelujen puutteeseen.

Kaya huomasi myös muiden ihmisryhmien, nimittäin naisten ja värillisten, väheksyvän taloussuunnittelua. Koska nainen väri itse, Kaya käynnisti Earn Into Wealth strategioita tämän tarpeen korjaamiseksi. Itse asiassa, Kaya toivoo tukea muita naisia väri, jotka etsivät taloudellista suunnittelua kuin uran, sponsoroimalla kaksi-kolme naista vuosittain ottamaan YKP tentti. Lisäksi Kaya on ollut esillä muun muassa Business Insiderissä ja Huffpostissa.

Gideon Drucker, Drucker Wealth Management ’s Wealth Builder Divisionin perustaja

• yhteystiedot: 646-647-2205 tai [email protected].
• tarjotut palvelut: Financial Life Plan™ (sisältää Verohallinnon suunnittelun, Tavoitepohjaisen taloussuunnittelun analyysin, kassavirta-analyysin, Suojelusuunnittelun analyysin, henkilökohtaisen riskin # & Portfolioanalyysin ja Eläkevalmiuden tiekartan).
• Asset requirements: No minimum assets or investments; However, Wealth Builder clients (young professionals) typically have a income level level over $100,000 and the capacity to save $1,000+ every month.
• tyypillisiä palkkioita: the Financial Life Plan™, Drucker Wealth Management veloittaa $2,000 kertaluonteinen suunnittelumaksu asiakkaille Ikä 29 ja alle; ”teemme objektiivisia, toiminnallisia suosituksia, jotka voit valita toteuttaa meidän firma tai missä tahansa tunnet olosi mukavaksi. Jos päätät työskennellä kanssamme sen jälkeen, kun Rahoituselämäsuunnitelmasi on valmis, saatamme saada provision joistakin toteuttamamme suunnitelman osista.”

Andrew Altfestin tavoin Gideon Drucker nousi taloussuunnittelualalle. Hänen isoisänsä, Bernie Drucker, perusti Drucker Wealth Management vuonna 1959; hänen isänsä, Lance Drucker, johtaa yrityksen presidenttinä tänään; ja nyt Gideon on astumassa palvelemaan seuraavan sukupolven perustaja ja johtaja Drucker Wealth Management ’ s Wealth Builder Division.

Gideon ymmärsi omien ikätovereidensa monimutkaiset rahoitustarpeet ja loi Henryn syndrooma® – palvelusarjan (”suurituloiset, eivät vielä rikkaita”), jonka tarkoituksena oli kouluttaa nuoria ammattilaisia ja varustaa heidät hoitamaan raha-asioita hyvin. Hän on myös kirjoittanut kirjan” How to Avoid H. E. N. R. Y. Syndrome: Financial Strategies to Own your Future”, ja Forbes nimesi hänet hiljattain Top Next Gen Advisoriksi vuonna 2019.

Kristen Euretig, Brooklyn Plans LLC: n perustaja

• yhteystiedot: 917-727-6497.
• tarjottavat palvelut: Yksilölliset rahoitussuunnitelmat (sisältää Menoanalyysin, luottoraportin katsauksen, Velkaanalyysin, Vakuutuskatsauksen, kiinteistösuunnitelman, yritystulot & Kulukatsauksen ja paljon muuta) ja sijoitusten hallinnan.
• Omaisuuserävaatimukset: ei vähimmäisvaroja tai sijoituksia.
• tyypilliset palkkiot: ensimmäiset 30 minuutin neuvottelut Kristenin kanssa vaihtelevat 49 dollarista 59 dollariin; Kristenin allekirjoituspalvelu, The Game Plan, maksaa 650 dollaria kertaluonteinen + 225 dollaria kuukaudessa yksityishenkilöille ja 950 dollaria kertaluonteinen + 395 dollaria kuukaudessa pariskunnille (yhden vuoden ajalta).

palveltuaan useita vuosia suurta nettovarallisuutta ja pienituloisia asiakkaita ympäri New York Cityä Kristen Euretig perusti Brooklyn Plans LLC: n varustamaan ja kouluttamaan 20-30-vuotiaita naisia taloudellisella ohjauksella, jota tarvitaan menestymään (vaikka Brooklyn Plans LCC on erikoistunut työskentelemään naisten kanssa, ketään asiakasta ei käännytetä sukupuolen perusteella).

muun muassa rahoitussuunnittelupalveluistaan Kristen loi Women Wealth Warriors-yhteisön, jonka jäsenet saavat käyttöönsä eksklusiivista sisältöä, jonka avulla he voivat hallita taloudellista terveyttään. Kristen on ollut esillä myös muun muassa Wall Street Journalissa ja Forbesissa.

Stash Wealth

• Contact: 212-913-9904 tai [email protected].
• tarjottavat palvelut: Rahoitussuunnittelu (sisältää Jäämistösuunnittelun & Prenups, Kirjanpito & verovalmistelu, asuntolainat & lainaratkaisut, vakuutus & suojelustrategiat, lakituki startupeille ja paljon muuta).
• Omaisuuserävaatimukset: MoneyMASTERED™ – kurssille tai Stash Plan® – ohjelmaan ei vaadita vähimmäisvarallisuutta tai sijoituksia; asiakkaat tarvitsevat 90 000 dollaria vähintään sijoituskelpoisia varoja Stash Management™ – ohjelmaan.
• tyypilliset palkkiot: MoneyMASTERED™ (viisi videotuntia ja työarkkeja) – 247 dollaria; Stash Plan® (”viiden kuuden viikon prosessi; kaksi tunnin virtuaalista tapaamista omistautuneen taloussuunnittelijan kanssa; vähän kotitehtäviä”)-1497 dollaria yksityishenkilöille ja 1997 dollaria pariskunnille; Stash Management™-ensimmäisestä 90 000 dollarin sijoituskelpoisesta omaisuudesta (vaadittu vähimmäismäärä) laskutetaan kiinteämääräisesti $90/kk, tai 1.2% vuodessa, mutta maksu pienenee, kun varat kasvavat yli $250,000.

Stash Wealth on innovatiivinen taloussuunnittelun lähestymistavassaan, ja se on selvää siitä hetkestä lähtien, kun avaat heidän verkkosivustonsa — joka on otettu käyttöön iskulauseella ”Get your Financial Sh*t Together.”Toinen perustaja Priya Malani aloitti uransa Merrill Lynchillä ja myöhemmin pääomamarkkinoilla, mutta oppi matkan varrella, että asiakkaille, erityisesti Milleniaaleille, piti opettaa enemmän kuin vain mitä tehdä rahoillaan — heidän piti tietää miksi.

Stash Wealth on yksilöllisesti suunniteltu, Koulutuksellinen alusta, joka tarjoaa HENRYs™ – yhtiölle (suurituloiset, ei vielä rikkaat) verkkokursseja taloussuunnittelusta ja sijoitusten hallinnasta. Yritys on nostettu esiin vakiintuneissa julkaisuissa kuten Wall Street Journal ja Forbes, sekä sivustoissa kuten Refinery29 ja Girlboss.

Find a Financial Advisor

Get Matched with 5-Star Rated Financial Advisors in Your Area

Paladin Registry pre-screens financial planners and investment advisors. Sitä saa käyttää vapaasti, eikä siihen ole velvoitetta. Aloittakaa nyt!

Summary of the best financial advisors in New York City

Financial advisor	Services offered	Primary clientele
Douglas boneparth, bone fide wealth, LLC: n perustaja	rahoitussuunnittelu (sisältää kassanhallinnan, sijoitukset, vakuutukset, verot, eläke-ja jäämistösuunnittelun), milleniaalisijoittaminen, vakuutus (sisältää henkivakuutuksen, työkyvyttömyysvakuutuksen ja pitkäaikaishoitovakuutuksen), työpaikka Benefits	on erikoistunut työskentelemään korkean tulotason milleniaalien kanssa heidän varhaisesta yli 30-vuotiaaksi
Andrew Altfest, President of Altfest Personal Wealth Management	Investment Management and Integrated Financial Planning (includes Retirement Planning, verosuunnittelu, Estate Planning, Insurance, Investment Review, Company Benefits, Education Planning, Cash Flow Goal Planning, and Charitable Giving)	on erikoistunut työskentelemään nuorten ammattilaisten, naisten, johtajien ja terveydenhuollon ammattilaisten kanssa
Julie Ford, Ford Financialin perustaja Ratkaisut	Rahoitussuunnittelu (Sisältää kassavirran & budjetointi, Sijoitushallinta, vakuutukset & kiinteistösuunnittelu, työsuhde-edut ja paljon muuta)	on erikoistunut työskentelemään kaupunkiasuntopariskuntien kanssa aina varallisuutta rakentavista ammattilaisista korkeakoulusidonnaisten lasten vanhempiin
Kaya ladejobi, earn into wealth Strategiesin perustaja	kassavirta & budjetointi, verosuunnittelu & työsuhde-edut, oma pääoma & osakekorvaus, velka Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices	on erikoistunut työskentelemään 30-tai 40-vuotiaiden naisten kanssa (tyypillisesti tienaavat 200k+, jos ovat yksin, tai kaksiurainen kotitalous, joka ansaitsee 300k+). Yleisiä alan taustoja ovat muun muassa laki, tekniikka, media & viihde ja terveydenhuolto.
Gideon Drucker, Director of Drucker Wealth Management ’ s Wealth Builder Division	Financial Life Plan™ (sisältää Verohallinnon suunnittelun, Tavoitepohjaisen taloussuunnittelun analyysin, kassavirta-analyysin, Suojelusuunnittelun analyysin, henkilökohtaisen riskin # &Portfolioanalyysin ja Eläkevalmiuden tiekartan)	on erikoistunut työskentelemään nuorten ammattilaisten kanssa, jotka ovat tyypillisesti 25-40-vuotiaita ja joilla on tuloja yli 100 000 dollaria; toimii myös tech engineers, business owners, newlyweds, young families, and physicians
Kristen Euretig, Founder of Brooklyn Plans LLC	personal Financial Plans (includes expenditure Analysis, Credit Report Review, Debt Analysis, Insurance Review, Estate Plan, Business Income & Expense Review, and more) and Investment Management	Specializes in working with women (though no client is käännytettiin pois sukupuolen perusteella)
stash wealth	Rahoitussuunnittelu (sisältää Jäämistösuunnittelun & Prenups, Accounting & verovalmistelu, asuntolainat & Lainausratkaisut, vakuutukset & suojausstrategiat, oikeudellinen tuki Start-up — yrityksille ja muille)	työskentely Henrys™ (suurituloiset, ei vielä rikkaita)

miten keksin tämän listan

NYC Advisors yllä oleva lista koostuu kokeneista taloussuunnittelijoista, jotka ovat suunnitelleet liiketoimintansa meitä silmällä pitäen-nuorista, aloittelevista ammattilaisista. Jokainen täyttää seuraavat kriteerit*:

They ’ s Certified Financial Planners®

Kaikki tämän listan neuvonantajat ovat rekisteröityjä Certified Financial Planners® (CFP®).

lisäksi nämä neuvonantajat ovat kaikki tunnustettu alan johtavia ja ovat olleet esillä useissa korkean profiilin julkaisuissa. Monet ovat saaneet jopa kunniamerkkejä ja palkintoja johtajuudestaan.

he eivät vaadi vähimmäistasoa

koska useimmilla alle 30-vuotiailla ei ole miljoonia ja miljoonia varoja (erityisesti ne, jotka asuvat kalliilla alueilla, kuten NYC), halusin varmistaa, että kaikki listallani olevat neuvonantajat eivät vaadi vähimmäisvarantotasoa työskennelläkseen heidän kanssaan.

he palvelevat Milleniaaleja

miinus muutamia onnekkaita Milleniaaleja, useimmat eivät ole äärimmäisen varakkaita. Ja, kiitos puute Taloudellinen koulutus koulussa, monet Millenials ei oppinut paljon siitä, miten hallita rahaa. Onneksi kaikki nämä neuvonantajat tunnistavat sen ja ovat auttamassa.

alhaisilla palkkioilla ja alhaisemmilla varallisuusvaatimuksilla milleniaalit voivat tuntea olonsa mukavaksi mennä näiden neuvonantajien luo ainutlaatuisine rahatilanteineen – riippumatta siitä, missä kunnossa heidän taloutensa on.

*huomaa, että vain osa, eivätkä kaikki, Stash Wealthin palveluksessa olevista taloussuunnittelijoista on CFP: tä (toinen perustaja Priya Malani on CFP), ja heidän Stash Management™-kurssinsa vaatii vähintään 90 000 dollarin sijoituskelpoisen omaisuuden.

mitä talousneuvojalta kannattaa etsiä?

on olemassa erilaisia ominaisuuksia, joilla voit rajata neuvonantajan hakua, mutta useimmat rahoitusalan organisaatiot suostuvat aloittamaan etsimällä CFP® – ammattilaisen tai ehdokkaan CFP® – sertifioinnille. Tämä credential pidetään ” standard for excellence ”rahoitussuunnittelun alalla, koska kaikki YKP: n ovat läpikäyneet tiukkaa koulutusta, läpäissyt YKP tentti, valmistunut useita tuhansia tunteja ammatillista kokemusta, ja suostui noudattamaan korkea eettinen säännöstö (4″E: n”). Lisäksi kaikki YKP: t ovat suostuneet toimimaan ”fiduciareina” tarjotessaan palveluja, mikä tarkoittaa, että niiden on lain mukaan toimittava asiakkaansa parhaaksi — jopa oman etunsa kustannuksella.

seuraavaksi kannattaa keskustella mahdollisen neuvonantajan kanssa korvausasiasta. Mitä haluat priorisoida ovat neuvonantajat, jotka ovat ”palkkio-vain”, mikä tarkoittaa, että he eivät myy sijoitustuotteita tai ansaita provision.

verkkosivut, kuten maksullinen verkko ja XY Planning Network, luettelevat yksinomaan maksullisia taloudellisia neuvonantajia. Suurin osa edellä luetelluista taloussuunnittelijoista on vahvistettuja palkkioneuvojia näissä verkoissa ja / tai heidän henkilökohtaisilla verkkosivuillaan. Kuitenkin, sinun pitäisi aina kysyä mahdolliselta neuvonantajalta, miten he saavat korvauksen ennen liiketoimintaa.

lopuksi kannattaa etsiä itselleen mieluinen neuvonantaja, joka mieluiten on lähellä ikäänsä. Muista etsit joku auttaa suoraan merkittävä osa elämääsi. Heidän pitäisi pystyä ymmärtämään ainutlaatuisia tavoitteita ja kausi elämän ja pitäisi pystyä tekemään yhteistyötä kanssasi hyvin.

mitä kysymyksiä talousneuvojalta kannattaa kysyä?

riippumatta siitä, mistä päätät etsiä potentiaalista talousneuvojaa, tässä muutamia yleisiä kysymyksiä, jotka auttavat sinua löytämään hyvän kumppanin.

• Oletko CFP® – ammattilainen? Mitä muita todistuksia sinulla on?
• are you a fiduciary?
• miten saat korvauksen palveluistasi?
• vaaditko vähimmäistuloa tai varallisuustasoa?
• mikä on koulutus-ja ammattitaustasi?
• kuka on ensisijainen asiakaskuntasi?
• mikä on sijoitusfilosofiasi?

Yhteenveto

raha on voimakas osa arkeasi, ja varsinkin tässä elämänvaiheessa sinulla on edessään monenlaisia tärkeitä taloudellisia päätöksiä.

milloin ostan ensiasunnon? Mihin minun pitäisi sijoittaa rahani, ja miten edes pääsen alkuun? Miten säästän eläkettä ja lapseni opintorahaa varten samaan aikaan?

tämän vuoksi taloudelliset neuvonantajat voivat olla niin korvaamattomia voimavaroja. Ne auttavat sinua budjetoimaan, valmistelemaan perusteellisen kiinteistösuunnitelman, monipuolistamaan investointeja, navigoimaan veroja ja paljon muuta. Mutta viime kädessä nämä neuvonantajat voivat auttaa sinua jatkamaan ja saavuttamaan taloudellisen terveyden. Heidän asiantuntemuksensa ja koulutuksensa avulla voit ottaa ja hallita rahojasi ja siten elämääsi ja tulevaisuuttasi.

• Tarvitsetko Talousneuvojaa?
• Miten valita sinulle paras taloudellinen neuvonantaja