Die 7 besten Finanzberater von New York City – Die nicht verlangen, dass Sie Millionär werden

Die Ironie vieler Finanzberater ist, dass sie nicht mit Ihnen zusammenarbeiten, es sei denn, Sie sind bereits reich — in New York City gilt dies insbesondere. Tatsächlich verlangen viele NYC-Berater, dass Sie ein Vermögen von mindestens 1 Million US-Dollar haben, um Kunde zu werden. Mehr als oft nicht, Diese Voraussetzung schließt Millennials aus.

Lassen Sie sich mit 5-Sterne—Finanzberatern in Ihrer Nähe abgleichen

Glücklicherweise müssen Sie kein alter, etablierter Millionär sein, um mit einem Finanzplaner zusammenzuarbeiten – Sie müssen nur wissen, wo Sie suchen müssen. Nachfolgend sind sieben der besten Finanzberater von New York City aufgeführt.

Sie teilen nicht nur einen großen Erfahrungsschatz und eine breite Anerkennung in der Branche, diese Männer und Frauen ebnen den Weg für unsere Generation — weil es auch ihre Generation ist.

Übersicht der besten Finanzberater in New York City

Douglas Boneparth, Gründer von Bone Fide Wealth, LLC

• Kontakt: 212-390-1161 oder [email protected].
• Angebotene Dienstleistungen: Finanzplanung (einschließlich Cash-Management, Investitionen, Versicherungen, Steuern, Altersvorsorge und Nachlassplanung), Millennial Investing, Versicherung (einschließlich Lebensversicherung, Invalidenversicherung und Langzeitpflegeversicherung), Leistungen am Arbeitsplatz.
• Anforderungen an Vermögenswerte: Keine Mindestanforderungen an Vermögenswerte oder Investitionen.
• Typische Gebühren: Jährliche Finanzpläne beginnen bei 1.950 USD; Millennial Investing Services basieren auf einem reinen Gebührenmodell.

Zu der Zeit, als Douglas A. Boneparth wurde Certified Financial Planner (CFP®), er war einer der jüngsten des Landes. Seitdem hat er junge, motivierte Profis wie ihn zum Kern seiner Praxis gemacht.Im Jahr 2017 schrieben Douglas und seine Frau Heather „The Millennial Money Fix“, um Millennials dabei zu helfen, praktische Lösungen für ihre finanziellen Herausforderungen zu lernen und umzusetzen.

Er ist CFP® Board Ambassador und wurde in Publikationen wie Investment News, Forbes und CNBC als einer der führenden Finanzberater der nächsten Generation des Landes ausgezeichnet.

Andrew Altfest, Präsident von Altfest Personal Wealth Management

• Kontakt: 212-406-0850 oder [email protected] .
• Angebotene Dienstleistungen: Investmentmanagement und integrierte Finanzplanung (einschließlich Altersvorsorge, Steuerplanung, Nachlassplanung, Versicherung, Investitionsüberprüfung, Unternehmensleistungen, Bildungsplanung, Cashflow-Zielplanung und Spenden).
• Asset-Anforderungen: Während das Unternehmen in der Regel eine Mindestkontegröße von 1 Million US-Dollar verlangt, wird auf diese Qualifikation für junge Berufstätige verzichtet.
• Typische Gebühren: (Für Kunden, die junge Berufstätige sind) Für das erste Jahr werden den Kunden vierteljährlich 0,275% des Vermögens berechnet, mit einer vierteljährlichen Mindestgebühr von 625 USD (entspricht einem Minimum von 2.500 USD pro Jahr; reduziert auf 1.500 USD nach dem ersten Jahr); Kunden zahlen eine stündliche Gebühr von 250 USD für zusätzliche Finanzplanungsdienstleistungen.

Dr. Lewis und Karen Altfest sind Branchenvorreiter im Bereich der Finanzplanung, und ihr Sohn Andrew Altfest ebnet nun den Weg für seine eigene Generation.

Er hat bei Altfest Personal Wealth Management eine Vielzahl einzigartiger Initiativen umgesetzt und geleitet, darunter die Leitung der Young Professionals Group des Unternehmens, die für Millennials entwickelt wurde. Andrew hat auch eine Vielzahl von Auszeichnungen und Anerkennungen erhalten, darunter die Forbes-Liste der besten amerikanischen Vermögensberater der nächsten Generation in den Jahren 2017, 2018 und 2019.

Julie Ford, Gründerin von Ford Financial Solutions

• Kontakt: 212-799-0631 oder [email protected] .
• Angebotene Dienstleistungen: Finanzplanung (einschließlich Cashflow & Budgetierung, Investmentmanagement, Versicherung & Nachlassplanung, Leistungen an Arbeitnehmer und mehr).
• Anforderungen an Vermögenswerte: Keine Mindestanforderungen an Vermögenswerte oder Investitionen.
• Typische Gebühren: Für eine umfassende Planung (sechsmonatiges Engagement) betragen die typischen Gebühren im Voraus 2.500 USD und dann monatlich 450 USD (basierend auf der Komplexität; ohne laufende Verpflichtung). Nach Abschluss der umfassenden Planung haben Kunden die Möglichkeit, zur laufenden Planung überzugehen (die typische monatliche Abonnementgebühr beträgt 500 USD, ohne laufende Verpflichtung). Seit der Gründung von Ford Financial Solutions im Jahr 2015 hat Julie Ford versucht, Finanzplanungsdienstleistungen für das komplexe Leben junger, urbaner Fachkräfte anzubieten.
  

  „Wir führen unsere Kunden durch die Übergangszeiten und konkurrierenden finanziellen Ziele, die diese Jahre begleiten, wie zum Beispiel den Kauf einer Wohnung und das Sparen für das College, während sie auch für den Ruhestand planen“, heißt es auf ihrer Website.

  Julie hat eine Vielzahl von finanziellen Bildungsressourcen entwickelt, um diese Personen zu unterstützen, einschließlich Online-Kursen und ihrem persönlichen Finanzblog, Fiscal Therapy. Sie wurde auch in mehreren prominenten Publikationen wie dem Wall Street Journal vorgestellt, Forbes, und mehr.

  Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

  • Contact: 646-494-6220 or [email protected].
  • Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
  • Anforderungen an Vermögenswerte: Keine Mindestanforderungen an Vermögenswerte oder Investitionen.
  • Typische Gebühren: Stündliche Beratung: 30-minütige Sitzung für 200 USD oder eine einstündige Sitzung für 400 USD; Laufende Finanzplanung & Investment Management: Ab 6.000 USD jährlich (500 USD monatlich) für einen einzelnen W-2-Verdiener. Für neue Kunden fällt eine einmalige Einrichtungsgebühr an.

  Wie viele der oben aufgeführten Berater gründete Kaya Ladejobi ihre Praxis, um den Mangel an Finanzdienstleistungen für junge Berufstätige zu beheben — aber nicht nur für sie.Kaya erkannte auch, dass andere Personengruppen, nämlich Frauen und Farbige, im Bereich der Finanzplanung unterversorgt waren. Als farbige Frau startete Kaya Earn-in-Wealth-Strategien, um diesem Bedürfnis abzuhelfen. Eigentlich, Kaya hofft, andere farbige Frauen zu unterstützen, die Finanzplanung als Karriere anstreben, durch Sponsoring von zwei-drei Frauen jedes Jahr, um die GFP-Prüfung abzulegen. Zusätzlich, Kaya wurde in Business Insider vorgestellt, HuffPost, und mehr.

  Gideon Drucker, Gründer der Wealth Builder Division von Drucker Wealth Management

  • Kontakt: 646-647-2205 oder [email protected] .
  • Angebotene Dienstleistungen: Financial Life Plan™ (beinhaltet Steuermanagementplanung, zielbasierte Finanzplanungsanalyse, Cashflow-Analyse, Schutzplanungsanalyse, persönliches Risiko # & Portfolioanalyse und Roadmap für die Altersvorsorge).
  • Asset-Anforderungen: Keine Mindestvermögen oder Investitionen; Jedoch, Wealth Builder Kunden (Young Professionals) haben in der Regel ein Einkommensniveau über $100,000 und die Fähigkeit zu sparen $1,000+ jeden Monat.
  • Typische Gebühren: Für den Financial Life Plan ™ berechnet Drucker Wealth Management eine einmalige Planungsgebühr von 2.000 USD für Kunden unter 29 Jahren. „Wir geben objektive, umsetzbare Empfehlungen, die Sie mit unserer Firma oder an einem beliebigen Ort umsetzen können. Wenn Sie sich nach Abschluss Ihres finanziellen Lebensplans für eine Zusammenarbeit mit uns entscheiden, erhalten wir möglicherweise Provisionen von einigen Elementen Ihres Plans, die wir implementieren.“

  Wie Andrew Altfest ist auch Gideon Drucker in der Finanzplanungsbranche aufgewachsen. Sein Großvater, Bernie Drucker, gründete Drucker Wealth Management im Jahr 1959; sein Vater, Lance Drucker, führt die Firma heute als Präsident; und jetzt tritt Gideon ein, um der nächsten Generation als Gründer und Direktor der Wealth Builder Division von Drucker Wealth Management zu dienen.Gideon erkannte die komplexen finanziellen Bedürfnisse seiner eigenen Altersgenossen und schuf die HENRY Syndrome®-Dienstleistungssuite („High Earners, Not Rich Yet“), die junge Berufstätige ausbilden und sie in die Lage versetzen soll, gut mit Geld umzugehen. Er ist auch der Autor von „How to Avoid H.E.N.R.Y. Syndrome: Financial Strategies to Own Your Future“ und wurde kürzlich von Forbes zum Top Next Gen Advisor in 2019 ernannt.

  Kristen Euretig, Gründer von Brooklyn Plans LLC

  • Kontakt: 917-727-6497.
  • Angebotene Dienstleistungen: Personalisierte Finanzpläne (einschließlich Ausgabenanalyse, Überprüfung der Kreditauskunft, Schuldenanalyse, Überprüfung der Versicherung, Nachlassplan, Geschäftseinkommen & Kostenüberprüfung und mehr) und Investmentmanagement.
  • Asset-Anforderungen: Keine Mindestvermögen oder Investitionen.
  • Typische Gebühren: Anfängliche 30-minütige Konsultationen mit Kristen reichen von $ 49 bis $ 59; Kristens Signaturservice, der Spielplan, kostet $ 650 einmalig + $ 225 pro Monat für Einzelpersonen und $ 950 einmalig + $ 395 pro Monat für Paare (für eine einjährige Laufzeit). Nach mehreren Jahren im Dienste vermögender und einkommensschwacher Kunden in ganz New York City gründete Kristen Euretig Brooklyn Plans LLC, um Frauen zwischen 20 und Anfang 30 mit der finanziellen Anleitung auszustatten und auszubilden, die zum Gedeihen erforderlich ist (während Brooklyn Plans LCC auf die Arbeit mit Frauen spezialisiert ist, wird kein Kunde aufgrund des Geschlechts abgewiesen).

    Unter ihren Finanzplanungsdiensten gründete Kristen die Women Wealth Warriors Community, in der Mitglieder Zugang zu exklusiven Inhalten erhalten, die ihnen helfen, die Kontrolle über ihre finanzielle Gesundheit zu übernehmen. Kristen wurde auch im Wall Street Journal vorgestellt, Forbes, und mehr.

    Stash Reichtum

    • Kontakt: 212-913-9904 oder [email protected] .
    • Angebotene Dienstleistungen: Finanzplanung (einschließlich Nachlassplanung & Prenups, Buchhaltung & Steuervorbereitung, Hypotheken & Kreditlösungen, Versicherungen & Schutzstrategien, rechtliche Unterstützung für Start-ups und mehr).
    • Asset-Anforderungen: für den MoneyMASTERED ™ -Kurs oder den Stash Plan® sind keine Mindestvermögen oder Investitionen erforderlich; Kunden benötigen mindestens 90.000 USD an investierbaren Vermögenswerten für Stash Management ™.
    • Typische Gebühren: MoneyMASTERED ™ (fünf Video–Lektionen und Arbeitsblätter) – $ 247; Stash Plan® („fünf- bis sechswöchiger Prozess; zwei einstündige virtuelle Meetings mit Ihrem engagierten Finanzplaner; Ein bisschen Hausaufgaben“) – $ 1497 für Einzelpersonen und $ 1997 für Paare; Stash Management ™ – Ihre ersten $ 90.000 an investierbaren Vermögenswerten (mindestens erforderlich) werden mit einer Pauschalgebühr von $ 90 / Monat, oder 1.2% pro Jahr, aber die Gebühr sinkt, wenn Ihr Vermögen über $ 250.000 wächst.

    Stash Wealth ist innovativ in seinem Finanzplanungsansatz, und es ist von dem Moment an klar, dass Sie ihre Website öffnen – eingeführt mit dem Slogan „Get Your Financial Sh* t Together.“ Mitbegründerin Priya Malani begann ihre Karriere bei Merrill Lynch und später bei Capital Markets, lernte aber dabei, dass Kunden, insbesondere Millennials, mehr als nur lernen mussten, WAS sie mit ihrem Geld anfangen sollten — sie mussten wissen, warum.Stash Wealth ist eine einzigartig gestaltete Bildungsplattform, die Online-Kurse in Finanzplanung und Investmentmanagement für HENRYs ™ (Gutverdiener, noch nicht reich) anbietet. Die Firma wurde in etablierten Publikationen wie dem Wall Street Journal und Forbes sowie auf Websites wie Refinery29 und Girlboss hervorgehoben.

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    Zusammenfassung der besten Finanzberater in New York City

    r Julie Ford, Gründerin von Ford Financial Lösungen

    Finanzberater	Angebotene Dienstleistungen	Primäre Kundschaft
    Douglas Boneparth, Gründer von Bone Fide Wealth, LLC	Finanzplanung (einschließlich Cash Management, Investitionen, Versicherungen, Steuern, Altersvorsorge und Nachlassplanung), Millennial Investing, Versicherung (einschließlich Lebensversicherung, Invalidenversicherung und Langzeitpflegeversicherung), Arbeitsplatz Leistungen	Ist spezialisiert auf die Arbeit mit einkommensstarken Millennials Anfang bis Mitte 30
    Andrew Altfest, Präsident von Altfest Personal Wealth Management	Investment Management und integrierte Finanzplanung (einschließlich Altersvorsorge, Steuerplanung, Nachlassplanung, Versicherung, Investment Review, Unternehmensleistungen, Bildungsplanung, Cashflow-Zielplanung und Spenden)	Ist spezialisiert auf die Arbeit mit jungen Berufstätigen, Frauen, Führungskräften und Angehörigen der Gesundheitsberufe
    Finanzplanung (einschließlich Cashflow & Budgetierung, Investmentmanagement, Versicherung & Nachlassplanung, Leistungen an Arbeitnehmer und mehr)	Ist spezialisiert auf die Arbeit mit Paaren in der Stadt, von Fachleuten, die Vermögen aufbauen, bis hin zu Eltern von Kindern mit Hochschulabschluss
    Kaya Ladejobi, Gründer von Earn Into Wealth Strategies	Cashflow & Budgetierung, Steuerplanung & Leistungen an Arbeitnehmer, Eigenkapital & Aktienkompensation, Schulden Management, Investitionen & Altersvorsorge, Risikomanagement (Schutz), Nachlassplanung und Karriere & Business Choices	Ist spezialisiert auf die Arbeit mit Frauen in ihren 30er oder 40er Jahren (in der Regel verdienen $ 200k+, wenn Single, oder ein Dual-Career-Haushalt verdienen $300k+). Zu den üblichen Branchenhintergründen gehören Recht, Technik, Medien & Unterhaltung und Gesundheitswesen.
    Gideon Drucker, Direktor der Wealth Builder Division von Drucker Wealth Management	Financial Life Plan™ (beinhaltet Steuermanagementplanung, zielbasierte Finanzplanungsanalyse, Cashflow-Analyse, Schutzplanungsanalyse, persönliches Risiko # & Portfolioanalyse und Roadmap für die Altersvorsorge)	Ist spezialisiert auf die Arbeit mit jungen Berufstätigen im Alter von 25 bis 40 Jahren mit einem Einkommen von über 100.000 USD; arbeitet auch mit Technikingenieuren, Geschäftsinhabern, Jungvermählten, jungen Familien und Ärzten
    Kristen Euretig, Gründerin von Brooklyn Plans LLC	Personalisierte Finanzpläne (einschließlich Ausgabenanalyse, Überprüfung der Kreditauskunft, Schuldenanalyse, Überprüfung der Versicherung, Nachlassplan, Geschäftseinkommen & Kostenüberprüfung und mehr) und Investment Management	Spezialisiert auf die Arbeit mit Frauen (obwohl kein Kunde aufgrund seines Geschlechts abgewiesen wird )
    Stash Wealth	Finanzplanung (einschließlich Nachlassplanung & Prenups, Buchhaltung & Steuervorbereitung, Hypotheken & Kreditlösungen, Versicherungen & Schutzstrategien, rechtliche Unterstützung für Start-ups und mehr)	Ist spezialisiert auf die Arbeit mit HENRYs ™ (Hochverdiener, nicht reiche Noch)

    Wie ich auf diese Liste gekommen bin

    Die Liste der NYC—Berater oben besteht aus erfahrenen Finanzplanern, die ihre Geschäfte für uns entwickelt haben – die jungen, angehenden Profis. Jeder passt zu den folgenden Kriterien*:

    Sie sind Certified Financial Planners®

    Alle Berater auf dieser Liste sind Registered Certified Financial Planners® (CFP®).

    Darüber hinaus sind diese Berater alle als Branchenführer anerkannt und wurden in mehreren hochkarätigen Publikationen vorgestellt. Viele haben sogar Ehrungen und Auszeichnungen für ihre Führung erhalten.

    Sie benötigen kein Mindestvermögen

    Da die meisten Menschen unter 30 Jahren keine Millionen und Abermillionen an Vermögenswerten haben (insbesondere diejenigen, die in Hochkostengebieten wie NYC leben), wollte ich sicherstellen, dass alle Berater auf meiner Liste kein Mindestvermögen benötigen, um mit ihnen zu arbeiten.

    Sie richten sich an Millennials

    Minus ein paar glückliche Millennials, die meisten sind nicht extrem reich. Und dank des Mangels an finanzieller Bildung in der Schule haben viele Millennials nicht viel darüber gelernt, wie sie mit ihrem Geld umgehen sollen. Glücklicherweise, alle diese Berater erkennen, dass und sind da, um zu helfen.Mit niedrigen Gebühren und geringeren Vermögensanforderungen können Millennials sich wohl fühlen, wenn sie mit ihren einzigartigen Geldsituationen zu diesen Beratern gehen – egal in welcher Form sich ihre Finanzen befinden.* Bitte beachten Sie, dass nur einige und nicht alle Finanzplaner, die bei Stash Wealth beschäftigt sind, CFPs sind (Mitbegründerin Priya Malani ist CFP), und ihr Stash Management ™ -Kurs erfordert ein Minimum von $ 90.000 investierbare Vermögenswerte.

    Worauf sollten Sie bei einem Finanzberater achten?

    Es gibt eine Vielzahl von Qualitäten, die Sie verwenden können, um Ihre Suche nach einem Berater einzugrenzen, aber die meisten Finanzorganisationen stimmen zu, zunächst nach einem CFP®-Fachmann oder einem Kandidaten für die CFP®-Zertifizierung zu suchen. Diese Qualifikation gilt als „Standard für Exzellenz“ im Bereich der Finanzplanung, da alle CFPS eine strenge Ausbildung durchlaufen, eine CFP-Prüfung bestanden, mehrere tausend Stunden Berufserfahrung gesammelt und sich bereit erklärt haben, einem hohen Ethikkodex zu folgen (die 4 „E“). Darüber hinaus haben alle CFPs vereinbart, bei der Erbringung von Dienstleistungen als „Treuhänder“ zu fungieren, was bedeutet, dass sie gesetzlich verpflichtet sind, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln — auch zum Nachteil ihrer eigenen.

    Als nächstes sollten Sie mit Ihrem potenziellen Berater das Thema Vergütung besprechen. Was Sie priorisieren möchten, sind Berater, die „nur gegen Gebühr“ sind, was bedeutet, dass sie keine Anlageprodukte verkaufen oder eine Provision verdienen.

    Websites wie das Fee-Only Network und das XY Planning Network listen ausschließlich gebührenpflichtige Finanzberater auf. Die Mehrheit der oben aufgeführten Finanzplaner sind bestätigte gebührenpflichtige Berater in diesen Netzwerken und / oder auf ihrer persönlichen Website. Trotzdem sollten Sie Ihren potenziellen Berater immer fragen, wie er entschädigt wird, bevor Sie Geschäfte tätigen.

    Schließlich möchten Sie nach einem Berater suchen, den Sie mögen und der idealerweise Ihrem Alter nahe kommt. Denken Sie daran, dass Sie jemanden suchen, der Ihnen hilft, einen wichtigen Aspekt Ihres Lebens zu lenken. Sie sollten in der Lage sein, Ihre einzigartigen Ziele und Ihre Lebenssaison zu verstehen und gut mit Ihnen zusammenzuarbeiten.

    Welche Fragen sollten Sie einem Finanzberater stellen?

    Egal, wo Sie nach einem potenziellen Finanzberater suchen, hier sind einige allgemeine Fragen, die Ihnen helfen sollen, eine gute Übereinstimmung zu finden.

    • Sind Sie ein CFP® Professional? Welche anderen Zertifizierungen, wenn überhaupt, haben Sie?
    • Sind Sie ein Treuhänder?
    • Wie werden Sie für Ihre Dienste entschädigt?
    • Benötigen Sie ein Mindesteinkommen oder ein Mindestvermögen?
    • Was ist Ihr bildungs- und beruflicher Hintergrund?
    • Wer ist Ihre primäre Klientel?
    • Was ist Ihre Anlagephilosophie?

    Zusammenfassung

    Geld ist ein mächtiger Teil Ihres täglichen Lebens, und gerade in dieser Zeit des Lebens stehen Sie vor einer Vielzahl wichtiger finanzieller Entscheidungen.

    Wann sollte ich mein erstes Haus kaufen? Wo soll ich mein Geld anlegen und wie fange ich überhaupt an? Wie spare ich gleichzeitig für den Ruhestand und den College-Fonds meines Kindes?

    Deshalb können Finanzberater so unschätzbare Vermögenswerte sein. Sie helfen Ihnen bei der Budgetierung, der Erstellung eines gründlichen Nachlassplans, der Diversifizierung von Investitionen, der Steuerung von Steuern und vielem mehr. Aber letztendlich können diese Berater Ihnen helfen, finanzielle Gesundheit zu verfolgen und zu erreichen. Mit Hilfe ihres Fachwissens und ihrer Ausbildung können Sie die Kontrolle über Ihr Geld und folglich über Ihr Leben und Ihre Zukunft übernehmen und behalten.

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