New York City 7 Nejlepší Finanční Poradci, Kteří Nevyžadují Být Milionářem

ironie, mnoho finančních poradců je, že nebudou pracovat s vámi, pokud nejste již bohaté — v New Yorku, to platí zejména. Ve skutečnosti, mnoho NYC poradci vyžadují, abyste měli minimálně $ 1 milionů aktiv, aby se stal klientem. Častěji než ne, tento předpoklad vylučuje tisíciletí.

Získat Uzavřeno s 5-Hvězdičkový Hodnocené Finančních Poradců ve Vaší Oblasti.

Naštěstí, nemusíte být starý, se sídlem milionář pracovat s finanční planner — jen musíte vědět, kde hledat. Níže je uvedeno sedm nejlepších finančních poradců v New Yorku.

nejenže sdílejí bohaté zkušenosti a široké uznání v oboru, tito muži a ženy připravují cestu pro naši generaci-protože je to také jejich generace.

Přehled nejlepších finančních poradců v New York City

Douglas Boneparth, Zakladatel Bone Fide Bohatství, LLC

• Kontakt: 212-390-1161 nebo [email protected].
• nabízené Služby: Finanční Plánování (zahrnuje Řízení Hotovosti, Investice, Pojištění, Daně, odchod do Důchodu, a Plánování), Tisíciletá Investování, Pojištění (zahrnuje Životní Pojištění, Pojištění Invalidity a Dlouhodobé Péče, Pojištění), Pracoviště Výhody.
• Asset requirements: No minimal asset or investment requirements.
• Typické poplatky: Roční finanční plány začínají na $1,950; Tisícileté investiční služby jsou založeny na poplatek-jediný model.

v době, kdy Douglas A. Boneparth se stal certifikovaným finančním plánovačem (CFP®), byl jedním z nejmladších v zemi. Od té doby, udělal z mladých, poháněných profesionálů, jako je on sám, jádro své praxe.

v roce 2017 napsal Douglas a jeho manželka Heather „the Millennial Money Fix“, aby Millennials pomohli naučit se a implementovat praktická řešení jejich finančních výzev.

je velvyslancem rady CFP® a získal rozsáhlé uznání v publikacích jako Investment News, Forbes a CNBC jako jeden z předních národních finančních poradců nové generace.

Andrew Altfest, Prezident Altfest Osobní Wealth Management

• Kontakt: 212-406-0850 nebo [email protected].
• nabízené Služby: Investment Management a Integrované Finanční Plánování (zahrnuje plánování Důchodu, Daňové Plánování, Plánování Majetku, Pojištění, Investice, Recenze, Firemní Benefity, Vzdělávání, Plánování, Cash Flow, Plánování Cíle, a Charitativní).
• Asset requirements: Zatímco firma obecně vyžaduje minimální velikost účtu 1 milion dolarů, tato kvalifikace se pro mladé profesionály vzdává.
• Typické poplatky: (Pro klienty, kteří jsou mladí profesionálové) Pro první rok, klienti jsou účtovány 0.275% aktiv, a to na čtvrtletní bázi, s minimální čtvrtletní poplatek $625 (činí minimálně 2500 dolarů ročně; snížena na 1500 dolarů po prvním roce); Klienti platí hodinový poplatek 250 dolarů pro další finanční plánování služby.

Dr. Lewis a Karen Altfest jsou odvětví průkopníky v oblasti finančního plánování, a jejich syn Andrew Altfest je nyní dláždí cestu pro jeho vlastní generace.

realizoval a řídil řadu jedinečných iniciativ na Altfestu Personal Wealth Management, jako je vedení skupiny Young Professionals group, určené pro Millennials. Andrew také získal řadu ocenění a uznání, včetně seznamu Forbes nejlepších amerických poradců pro bohatství nové generace v letech 2017, 2018 a 2019.

Julie Ford, Zakladatel Ford Finanční Řešení

• Kontakt: 212-799-0631 nebo [email protected].
• nabízené Služby: Finanční Plánování (zahrnuje Cash Flow & Rozpočtování, Správy Investic, Pojištění & Realitní Plánování, Zaměstnanecké Výhody a další).
• Asset requirements: No minimal asset or investment requirements.
• typické poplatky: Pro komplexní plánování (šestiměsíční angažovanost) jsou typické poplatky $ 2,500 předem, pak $ 450 měsíčně (na základě složitosti; bez trvalého závazku). Po dokončení komplexního plánování mají klienti možnost přejít na průběžné plánování (typický měsíční poplatek za předplatné je 500 USD, bez trvalého závazku).

od založení společnosti Ford Financial Solutions v roce 2015 se Julie Ford snaží poskytovat služby finančního plánování pro komplexní život mladých městských profesionálů.

„Jsme průvodce našim klientům prostřednictvím přechodného období a konkurenční finanční cíle, které doprovázejí tyto roky, jako je například nákup bytu a spoření na vysokou školu a zároveň plánování pro odchod do důchodu,“ její webové stránky čte.

Julie vyvinula řadu finančních vzdělávacích zdrojů na pomoc těmto jednotlivcům, včetně online kurzů a jejího blogu o osobních financích, fiskální terapie. Byla také uvedena v několika významných publikacích, jako je Wall Street Journal, Forbes, a více.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• Asset requirements: No minimal asset or investment requirements.
• Typické poplatky: Hodinová Radu: 30-minutové sezení za $200 nebo jedné hodiny sezení za $400; Pokračující Finanční Plánování & Investment Management: začíná na 6000 dolarů ročně ($500 měsíčně) pro jednotné, W-2 činná. Pro nové klienty platí jednorázový poplatek za nastavení.

stejně jako mnoho výše uvedených poradců založila Kaya Ladejobi svou praxi, aby řešila nedostatek finančních služeb dostupných pro mladé profesionály — ale nejen pro ně.

Kaya také uznala, že v oblasti finančního plánování jsou nedostatečně využívány jiné skupiny lidí, jmenovitě ženy a lidé barvy. Jako žena barvy sama, Kaya zahájila vydělávat do strategií bohatství k nápravě této potřeby. Ve skutečnosti, Kaya doufá, že podpoří další barevné ženy, které hledají finanční plánování jako kariéru, sponzorováním dvou až tří žen každý rok na zkoušku SRP. Dodatečně, Kaya byla uvedena v Business Insider, HuffPost, a více.

Gideon Drucker, Zakladatel Drucker Wealth Management Bohatství Stavitel Rozdělení

• Kontakt: 646-647-2205 nebo [email protected].
• nabízené Služby: Finanční Plán pro Život™ (zahrnuje Daňové Řízení, Plánování, Cíl na Základě Finanční Plánování, Analýzu, Analýzu Cash-Flow, Plánování Ochrana Analýzy, Osobní Rizika, # & Analýza Portfolia, a odchod do Důchodu Připravenost Road Map).
• Aktiv požadavky: Žádné minimální aktiv nebo investic; Nicméně, Bohatství Stavitel klienty (mladí profesionálové) mají obvykle na úroveň příjmů nad 100 000 dolarů a kapacita pro uložení 1 000 dolarů+ každý měsíc.
• Typické poplatky: Za Finanční Plán pro Život™, Drucker Správy Majetku účtuje 2000 dolarů jeden-čas plánování poplatku pro klienty, věku 29 a pod; „děláme cíl, žalovatelné doporučení, které si můžete vybrat realizovat s naší firmou, nebo kdekoliv budete cítit pohodlně. Pokud se rozhodnete s námi spolupracovat po dokončení plánu finančního života, můžeme obdržet provizi z některých prvků vašeho plánu, který implementujeme.“

stejně jako Andrew Altfest byl Gideon Drucker vychován v odvětví finančního plánování. Jeho dědeček, Bernie Drucker, která byla založena Drucker Správy Majetku v roce 1959; jeho otec, Lance Drucker, vede firmu jako prezident dnes, a nyní, Gedeon, je posílení sloužit další generaci jako zakladatel a ředitel Drucker Wealth Management Bohatství Stavitel.Divize.

Uznávajíce komplexní finanční potřeby jeho vlastní vrstevníky, Gideon vytvořil HENRY Syndrom® suite služeb („Vysoké Příjmy, Není Bohatý, Ale“), jejichž cílem je vzdělávat mladé profesionály a vybavit je spravovat peníze. On je také autorem knihy „Jak se vyhnout h. E. N. R. Y. syndrom: finanční strategie vlastnit svou budoucnost“ a byl nedávno jmenován Top Next Gen poradce Forbes v 2019.

Kristen Euretig, Zakladatel Brooklynu Plány, LLC

• Kontakt: 917-727-6497.
• nabízené služby: Personalizované finanční plány (zahrnuje analýzu výdajů, přezkum kreditní zprávy, analýzu dluhu, revizi pojištění, plán nemovitostí, obchodní příjmy & přehled výdajů a další) a řízení investic.
• požadavky na aktiva: žádná minimální aktiva nebo investice.
• Typické poplatky: prvních 30 minut konzultace s Kristen rozmezí od $49 na $59; Kristen podpis služby, Herní Plán, náklady 650 dolarů jeden-čas + 225 dolarů za měsíc pro jednotlivce a $950 jeden-čas + 395 dolarů za měsíc pro páry (pro období jednoho roku).

Po několik let slouží bonitní a klientům s nízkými příjmy přes New York City, Kristen Euretig založena Brooklynu Plány LLC vybavit a vzdělávat ženy v jejich 20s na počátku 30. let se finanční poradenství potřebné k prosperovat (zatímco Brooklyn Plány LCC se specializuje na práci s ženami, žádný klient se otočil na základě pohlaví).

mezi její služby finančního plánování vytvořila Kristen komunitu Women Wealth Warriors, kde členové získají přístup k exkluzivnímu obsahu, který jim pomůže převzít kontrolu nad jejich finančním zdravím. Kristen byla také uvedena ve Wall Street Journal, Forbes, a více.

Stash Bohatství

• Kontakt: 212-913-9904 nebo [email protected].
• nabízené Služby: Finanční Plánování (zahrnuje Plánování & předmanželských smluv, Účetních & Příprava Daně, Hypotéky & Úvěrové Řešení, Pojištění & Strategie Ochrany, Právní Podpora Start-Ups, a další).
• Asset requirements: pro kurz MoneyMASTERED™ nebo Stash Plan® nejsou vyžadována žádná minimální aktiva ani investice; klienti potřebují $ 90,000 v minimálních investovatelných aktivech pro Stash Management™.
• Typické poplatky: MoneyMASTERED™ (pět video lekce a pracovní listy) – $247; Skrýš Plan® („pět-šest týden proces; dvě hodinové virtuální setkání s vaší specializovanou finanční plánovač, trochu domácí úkoly“) – $1497 pro jednotlivce a $1997 pro páry; Skrýš Management™ – prvních $90,000 investovatelných aktiv (požadované minimum) je účtována paušální poplatek 90 kč/měsíc, nebo 1.2% ročně, ale poplatek se snižuje, jak vaše aktiva rostou nad $ 250,000 .

Stash Bohatství je inovativní ve své finanční plánování, a je to jasné od chvíle, kdy otevřete jejich webové stránky — představil s podtitulem „Dostat Své Finanční Sh*t Dohromady.“Co-zakladatel Priya Malani začal svou kariéru v Merrill Lynch a později na Kapitálových Trzích, ale naučil po cestě, že klienti, zejména Milénia, potřeboval, aby se učil více, než jen to, CO dělat s jejich penězi — oni chtěli vědět PROČ.

Stash Wealth je jedinečně navržená vzdělávací platforma, která nabízí online kurzy finančního plánování a řízení investic pro HENRYs™ (High Earners, Not Rich Yet). Firma byla zdůrazněna v zavedených publikacích, jako jsou Wall Street Journal a Forbes, stejně jako weby jako Refinery29 a Girlboss.

Najít Finančního Poradce

Získejte Uzavřeno s 5-Hvězdičkový Hodnocené Finančních Poradců ve Vaší Oblasti

registr Paladin předběžně prověřuje finanční plánovače a investiční poradce. Je zdarma k použití a neexistuje žádná povinnost. Začněte hned!

Přehled nejlepších finančních poradců v New York City

Jak jsem přišel s tento seznam

seznam NYC poradců výše se skládá ze zkušených finančních plánovačů, kteří mají vytvořený svůj podniky s námi v mysli mladé, nadějné profesionály. Každý hodí následující kritéria*:

Jsou Certifikované Finanční Plánovači®

Všichni poradci na tomto seznamu jsou registrované Certifikované Finanční Plánovači® (SRP®).

kromě toho, tyto poradci jsou uznávány jako představitelé průmyslu a byly vystupoval v několika high-profil publikací. Mnozí dokonce obdrželi vyznamenání a ocenění za své vedení.

nevyžadují minimální aktiv úrovně

Protože většina lidí pod 30 nemáte miliony a miliony aktiv (zejména ty, které žijí v high-cost oblastí, jako je NEW yorku), chtěl jsem se ujistit, že všichni poradci na mém seznamu nevyžadují minimální úrovně aktiv na práci s nimi.

obstarávají Mileniály

Minus několik šťastných mileniálů, většina z nich není extrémně bohatá. A díky nedostatku finančního vzdělání ve škole se mnoho tisíciletí nenaučilo hodně o tom, jak spravovat své peníze. Naštěstí, všichni tito poradci si to uvědomují a jsou tu, aby vám pomohli.

S nízkými poplatky a nižší aktivum požadavky, Milénia se můžete cítit pohodlně, bude do těchto poradců s jejich jedinečnou peníze situacích – bez ohledu na to, co tvar své finance.

*vezměte Prosím na vědomí, že pouze některé a ne všechny finanční plánovači zaměstnán na Skrýš Bohatství jsou Výzev k předkládání návrhů (spoluzakladatel Priya Malani je SRP), a jejich Skrýš Řízení™ kurz vyžaduje minimálně ve výši $90.000 investovatelných aktiv.

co byste měli hledat u finančního poradce?

existuje celá řada vlastností, které můžete použít k zúžení hledání poradce, ale většina finančních organizací souhlasí s tím, že začne hledáním profesionála CFP® nebo kandidáta na certifikaci CFP®. Toto pověření je považováno za „standard excelence“ v oblasti finančního plánování, protože všichni SRP prošli přísným vzděláním, složili zkoušku SRP, absolvovali několik tisíc hodin odborné praxe a souhlasili s dodržováním vysokého etického kodexu (4 „E“). Kromě toho se všichni srp dohodli, že budou při nabízení služeb jednat jako „fiduciáři“, což znamená, že jsou ze zákona povinni jednat v nejlepším zájmu svého klienta — dokonce na úkor svého vlastního.

Dále budete chtít prodiskutovat se svým potenciálním poradcem téma kompenzace. To, co chcete upřednostnit, jsou poradci, kteří jsou „pouze za poplatek“, což znamená, že neprodávají investiční produkty ani nevydělávají provizi.

webové stránky, jako je síť pouze pro poplatky a plánovací síť XY, uvádějí výhradně finanční poradce pouze pro poplatky. Většina výše uvedených finančních plánovačů jsou potvrzenými poradci pouze pro poplatky v těchto sítích a / nebo na jejich osobních webových stránkách. Před podnikáním byste se však měli vždy zeptat svého potenciálního poradce, jak jsou kompenzováni.

nakonec budete chtít vyhledat poradce, který se vám líbí, a v ideálním případě, který je blízký vašemu věku. Mějte na paměti, že hledáte někoho, kdo by vám pomohl nasměrovat významný aspekt vašeho života. Měli by být schopni porozumět vašim jedinečným cílům a ročním obdobím života a měli by být schopni s vámi dobře spolupracovat.

jaké otázky byste měli položit finančnímu poradci?

bez ohledu na to, kde se rozhodnete hledat potenciálního finančního poradce, zde je několik obecných otázek, které vám pomohou najít dobrou shodu.

• jste profesionální CFP®? Jaké další certifikace, pokud existují, máte?
• jste svěřenec?
• jak jste kompenzováni za své služby?
• požadujete minimální příjem nebo úroveň aktiv?
• jaké je vaše vzdělání a profesní zázemí?
• kdo je vaší primární klientelou?
• jaká je vaše investiční filozofie?

shrnutí

peníze jsou silnou součástí vašeho každodenního života a zejména v této době života čelíte řadě důležitých finančních rozhodnutí.

kdy si mám koupit svůj první domov? Kam mám investovat své peníze a jak vůbec začít? Jak mohu ušetřit na důchod a vysokoškolský fond mého dítěte současně?

to je důvod, proč finanční poradci mohou být takové neocenitelné aktiva. Pomohou vám rozpočet, připravit důkladný realitní plán, diverzifikovat investice, navigovat daně, a více. Ale nakonec, tito poradci vám mohou pomoci sledovat a dosáhnout finančního zdraví. S pomocí jejich odborných znalostí a vzdělání, můžete si vzít a udržet kontrolu nad svými penězi a, následně, váš život a vaše budoucnost.

• potřebujete finančního poradce?
• Jak vybrat nejlepšího finančního poradce pro vás