Qual é o efeito Fisher? o efeito Fisher é uma teoria econômica criada pelo economista Irving Fisher que descreve a relação entre inflação e taxas de juros reais e nominais. O efeito Fisher afirma que a taxa de juro real é igual à taxa de juro nominal menos a taxa de inflação esperada. Por conseguinte, as taxas de juro reais diminuem à medida que a inflação aumenta, a menos que as taxas nominais aumentem à mesma taxa que a inflação.
1:30
efeito Fisher
as bases do efeito Fisher
efeito Fisher
a equação de Fisher reflecte que a taxa de juro real pode ser tomada subtraindo a taxa de inflação esperada da taxa de juro nominal. Nesta equação, todas as taxas fornecidas são adicionadas.
O Efeito Fisher pode ser visto cada vez que você vai para o banco; a taxa de juro que um investidor tem em uma conta de poupança é realmente a taxa de juro nominal. Por exemplo, se a taxa de juro nominal numa conta de poupança é de 4% e a taxa de inflação esperada é de 3%, então o dinheiro na conta de poupança está realmente a crescer a 1%. Quanto menor for a taxa de juro real, mais tempo levará para que os depósitos de poupança cresçam substancialmente quando observados do ponto de vista do poder de compra.o efeito Fisher é uma teoria econômica criada pelo economista Irving Fisher que descreve a relação entre a inflação e as taxas de juro reais e nominais.o efeito Fisher afirma que a taxa de juro real é igual à taxa de juro nominal menos a taxa de inflação esperada. o efeito Fisher foi alargado à análise da oferta monetária e do Comércio Internacional de moedas.
taxas de juro nominais e taxas de juro reais
as taxas de juro nominais reflectem a rendibilidade financeira que um indivíduo obtém quando deposita dinheiro. Por exemplo, uma taxa de juro nominal de 10% por ano significa que um indivíduo receberá um adicional de 10% do seu dinheiro depositado no banco.ao contrário da taxa de juro nominal, a taxa de juro real considera o poder de compra na equação.
no efeito Fisher, a taxa de juro nominal é a taxa de juro efectiva fornecida que reflecte o crescimento monetário acolchoado ao longo do tempo a uma determinada quantia de dinheiro ou moeda devida a um mutuante financeiro. Taxa de juro Real é a quantidade que espelha o poder de compra do dinheiro emprestado como ele cresce ao longo do tempo.
importância na massa monetária
o efeito Fisher é mais do que apenas uma equação: Mostra como a oferta monetária afeta a taxa de juro nominal e a taxa de inflação como um tandem. Por exemplo, se uma alteração na política monetária de um banco central empurrasse a taxa de inflação do país para um aumento de 10 pontos percentuais, então a taxa de juro nominal da mesma economia seguiria o exemplo e aumentaria 10 pontos percentuais também. Nesta perspectiva, pode presumir-se que uma alteração na oferta monetária não afectará a taxa de juro real. No entanto, reflectirá directamente as alterações na taxa de juro nominal.o efeito Fisher Internacional (IFE) é um modelo de taxa de câmbio que amplia o efeito Fisher padrão e é usado no comércio e análise de forex. Baseia-se nas taxas de juro nominais actuais e futuras sem risco e não na inflação pura, e é utilizado para prever e compreender os movimentos dos preços à vista, actuais e futuros. Para que este modelo funcione em sua forma mais pura, assume-se que os aspectos livres de risco do capital devem ser autorizados a flutuar livremente entre as nações que compõem um par de moeda particular.