Common Auto Dealer Scams-Public Counsel

Common Auto Dealer Scams

Let’s face it: Americans love to drive, and buy hundreds of thousands of cars each year.

enquanto a maioria das concessionárias de automóveis jogar pelas regras, ainda existem alguns concessionários que não. Esta lista analisa mais de perto alguns dos abusos mais comuns e fornece informações sobre as medidas que os consumidores podem tomar para se educar e proteger.

Você também pode querer verificar para fora a nossa Auto Fraude Ferramenta de Diagnóstico (Clique Aqui)

1. Bait and Switch

2. Embalagem de Contrato

3. Publicidade Bait and Switch

4. Ocultar um Limão ou Naufrágio

5. Financiamento de Fraude – Mentir sobre a pontuação de crédito

6. Compra-Locação Switch

7. Comércio-em Fraude

8. Co-signatário Golpe

9. Exigindo Opções

10. Yo Yo Venda

Número 1: Bait and Switch – Falsas declarações sobre o preço do carro.

você entra em um concessionário e um vendedor lhe dá uma cotação de preço. Mas quando você está se preparando para terminar o negócio, o preço no contrato não é o mesmo preço que você foi citado. Você também pode notar que o seu contrato contém outras taxas que aumentam o preço total em dinheiro do seu veículo. Clique neste link para ver o que você deve observar: contrato de exemplo-Inglês: (Frente | Verso). Contrato de amostra-Espanhol: (Frente / Verso)

O que você deve fazer:

• certifique-se de que o preço total em dinheiro no contrato escrito corresponde ao preço que lhe foi dito. Se os preços são diferentes, você pode ser vítima de fraude.se o concessionário se recusar a honrar as declarações que lhe foram feitas pelo vendedor, recuse-se a assinar o contrato e afaste-se do concessionário.

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número 2: “embalagem do contrato” – adicionando opções e acessórios indesejados.

algumas concessionárias “embalar” um contrato com add-ons como contratos de serviços, garantias, opções e acessórios que você não pediu. Os add-ons comuns são “pacotes de proteção” e impermeabilização. Clique neste link veja o que você deve ter cuidado: Contrato de amostra-inglês: (Frente / Verso). Contrato de exemplo-Espanhol: (Frente | Verso)

o que você deve fazer:

• Antes de assinar, olhe cuidadosamente para o seu contrato para quaisquer itens que não autorizou .se lhe foi dito que algo estava incluído “gratuitamente”, verifique se o item está no contrato e que não foi cobrado por ele.
• Se você encontrar quaisquer itens que você não quer, diga ao vendedor que você não vai pagar por isso. Colocar uma linha através do item no contrato e reduzir o preço Total de Venda por esse montante.número 3: Isco publicitário e comutador não se deixem enganar por anúncios que oferecem um punhado de veículos a preços extremamente baixos. Alguns comerciantes desonestos vão alegar que esses poucos carros já foram “vendidos”, então eles vão tentar vender-lhe Outros carros a preços mais elevados.

  O que você deve fazer:

  • leia a impressão fina de todos os anúncios, especialmente se parece muito bom para ser verdade.se você estiver interessado em comprar um desses “negócios especiais”, ligue para o concessionário para ter certeza de que ele ainda está disponível. Quando você ligar, especifique o VIN do carro (Número de identificação do veículo) que deve ser incluído no anúncio.leve o anúncio ao concessionário e certifique-se de que conhece o Livro Azul Kelley do carro (www.kbb.com) valor.

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  número 4: esconder um limão ou naufrágio

  Ao comprar um carro usado, tenha cuidado com carros que foram anteriormente destruídos, ou carros que tiveram de ser devolvidos ao fabricante devido a múltiplos problemas de reparação (conhecido como “limões”). Saiba mais sobre o que eu preciso saber antes de comprar ou alugar um carro? e o que posso fazer se o meu carro for um limão? (English | Spanish)

  What you should do:

  • Always test-drive a vehicle.sempre ter um mecânico inspecionar um carro usado antes de comprá-lo.Peça os registos de reparação. Se o concessionário não quer fornecê-lo, em seguida, comprar o seu carro em outro lugar.
  • você pode verificar o histórico de registo de um veículo usando um relatório de história do veículo serviço de pesquisa como Carfax (www.carfax.com).

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  número 5: Financiar fraude-mentir sobre pontuação de crédito

  outro esquema comum usado por comerciantes desonestos é enganar os clientes para acreditar que você tem mau crédito. Eles podem dizer-lhe que a sua pontuação de crédito é muito baixa e você não se qualifica para uma taxa de juros baixa. O ponto disto é convencê-lo de que o financiamento de alto interesse oferecido pela concessionária é um bom negócio. Saiba mais sobre o que eu preciso saber antes de comprar ou alugar um carro?

  O que você deve fazer:

  • obtenha uma cópia do seu relatório de crédito que inclui a sua pontuação de crédito. Você pode obter uma cópia do seu relatório de crédito a partir de qualquer uma das três agências de crédito:
    • TransUnion www.tuc.com, 1-800-888-4213
    • Experian www.experian.com, 1-888-397-3742
    • Equifax www.equifax.com, 1-800-685-1111
  • a Loja em torno de financiamento. As uniões de crédito e outras instituições financeiras muitas vezes oferecem taxas de juro mais baixas do que o que os concessionários oferecem.

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  número 6: Buy-Lease Switch

  comprar um carro significa que quando você terminar de fazer pagamentos sobre ele, você será o proprietário do veículo.

  LEASING significa que há um período de tempo – o período de locação – em que você vai estar fazendo pagamentos mensais sobre o carro e no final do período de Locação que você não será proprietário do carro (a menos que você faça um grande pagamento para possuí-lo). Além disso, se você quiser devolver o carro antes do período de Locação terminar, você terá que pagar uma grande penalidade (uma “taxa de rescisão antecipada”) para fazer isso.
  Os Clientes são rotineiramente scammed quando vendedores levam você a acreditar que você está comprando quando você está realmente leasing (e vice-versa). Outras deturpações incluem dizer aos clientes que você vai possuir o carro no final do contrato. Isto é falso porque quase todas as locações exigem que você faça um grande pagamento no final do contrato de Locação, a fim de que você seja dono do carro.

  O que você deve fazer:

  • certifique-se de ler e entender todo o contrato escrito. Se você quiser comprar um carro, certifique-se de que o contrato que você está assinando não tem a palavra “lease” nele. Parece óbvio, mas muitos clientes são facilmente enganados na concessionária trazer um amigo Se você não tem certeza.
  • Não se permita ser pressionado em um contrato de arrendamento se você quiser comprar.faça compras e certifique-se de que compreende as suas obrigações.aprenda mais baixando o que devo saber antes de comprar um carro? (Inglês / espanhol) ou baixando o que eu deveria saber antes de alugar um carro? (English | Span)

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  Number 7: Trade-in Fraud

  muitos clientes que comercializam os seus carros antigos são enganados por concessionários que não são verdadeiros sobre o valor do trade-in. Podem dizer-lhe: “um Toyota de 1999 como o seu só vende por 3 mil dólares.”Mas o valor grossista do Toyota pode realmente valer muito mais. Clientes que não sabem o que eles podem obter para o seu carro se eles foram para vendê-lo hoje (o valor grossista) são susceptíveis de aceitar declarações como estas e pode ir embora com muito pouco para o seu comércio-in. O concessionário vai, em seguida, virar e vender o trade-in para muito mais. Saiba mais sobre o que eu preciso saber antes de comprar de Leasing um carro?

  o Que você deve fazer:

  • Se você não tiver certeza da condição do seu carro e/ou o seu valor de mercado, você pode querer levá-lo para algumas concessionárias. Diga-lhes que você está pensando em negociar em seu carro e ver o que eles oferecem para ele. Este montante pode ser uma estimativa mais precisa do valor de mercado do seu carro.se você está pensando em negociar em seu carro velho, certifique-se de que você sabe o seu valor de mercado atual. Você pode ir à biblioteca ou livraria para encontrar um livro que lista os valores da maioria dos carros.

  também tente estes sites:
  Kelley Blue Book (www.kbb.com)
  Edmunds (www.edmunds.com)

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  número 8: Co-signer Scam

  quando os clientes não se qualificam por conta própria para financiamento, concessionários muitas vezes sugerem que eles têm um amigo para co-assinar. Muitas vezes, no entanto, um vendedor vai dizer ao co-signatário que ele/ela só está assinando como referência para ajudar o comprador principal. Isto é falso. Se você está pensando em co-assinar para alguém, você deve saber que o co-signatário é igualmente responsável pelo pagamento da dívida e pode ser processado se o comprador primário não faz pagamentos.

  O que você deve fazer:

  • na maioria dos casos, não é uma boa idéia ser um co-signatário para qualquer tipo de empréstimo.
  • co-assinar apenas se estiver preparado para fazer os pagamentos para o carro.

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  número 9: requerendo opções

  algumas concessionárias irão dizer aos clientes que eles têm que comprar opções ou acessórios adicionais para eles se qualificar para financiamento, uma taxa de juro especial ou um preço reduzido. Esta não é uma prática comercial aceite e pode ser ilegal.

  O que você deve fazer:

  • Se você ouvir este passo, deixe a concessionária imediatamente.

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  número 10: “Yo Yo Yo Sale”

  cenário típico: você compra um carro e o conduz para casa. No dia seguinte, você recebe uma chamada do concessionário, informando-lhe que há um problema com o financiamento e que você tem que retornar ao concessionário. Quando você volta para o concessionário, o vendedor afirma que você não se qualificou para o financiamento, mas que eles ainda podem processar o negócio a uma taxa de juros mais alta (ou com um desconto maior).

  O que você deve fazer:

  • A maioria dos contratos auto estão condicionados à aprovação do financiamento, de modo que a concessionária pode cancelar o negócio se o financiamento cair. Contudo, os problemas de financiamento não devem conduzir a uma renegociação das condições do contrato inicial. Se ainda quiseres o carro, arranja o teu próprio financiamento.peça para falar com o representante da empresa financeira para esclarecer a natureza do problema.se o concessionário insistir numa taxa de juro mais elevada ou em pagamentos adicionais, afaste-se.

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