- Hoe wordt het winstpercentage van een I-obligatie bepaald?
- kan de waarde van mijn I-obligaties ooit lager zijn dan ik betaalde?
- Wanneer worden de inkomsten toegevoegd aan de I obligatie?
- Wat is het verschil tussen EE-en I-obligaties?
- zijn er fiscale voordelen verbonden aan het gebruik van I-obligaties om onderwijs te financieren?
- kan ik een I bond cadeau geven?
- hoe dien ik een claim in voor verloren, gestolen of vernietigde papieren I-obligaties?
- Waar Kan ik obligaties aflossen?
- Wanneer kan ik een I-obligatie inwisselen (inwisselen) als ik het geld nodig heb?
- kunnen EE-of E-obligaties worden ingewisseld voor I-obligaties?
- Wat zijn Gulf Coast Recovery Bonds?
- ik merkte dat spaarobligaties worden verkocht via veilingsites zoals eBay™, maar ik dacht dat eigendom niet overdraagbaar was. Hoe werkt dit?
Hoe wordt het winstpercentage van een I-obligatie bepaald?
het winstpercentage combineert twee afzonderlijke tarieven:
- een vast rendement, dat gedurende de gehele looptijd van de I-obligatie hetzelfde blijft.
- een variabel halfjaarlijks inflatiepercentage op basis van veranderingen in het indexcijfer van de consumptieprijzen voor alle stedelijke consumenten (CPI-U). Het Bureau van de fiscale dienst maakt de tarieven elk mei en November bekend. De in Mei aangekondigde halfjaarlijkse inflatie is de verandering tussen de CPI-U-cijfers ten opzichte van de voorgaande September en maart; de In November aangekondigde inflatie is de verandering tussen de CPI-U-cijfers ten opzichte van de voorgaande Maart en September.
kan de waarde van mijn I-obligaties ooit lager zijn dan ik heb betaald?
Nee. De winst kan niet onder nul gaan en de aflossingswaarde van je I-obligaties kan niet dalen.
Wanneer worden de inkomsten aan de I-obligatie toegevoegd?
I obligaties stijgen in waarde op de eerste dag van elke maand en de rente wordt halfjaarlijks samengesteld op basis van de uitgiftedatum van elke I obligatie. De uitgiftedatum van een I-obligatie is de maand en het jaar waarin de volledige betaling van de obligatie is ontvangen.
Wat is het verschil tussen EE-en I-obligaties?
het grootste verschil is de rente die u op uw obligaties ontvangt. De tarieven voor EE-obligaties zijn afhankelijk van de uitgiftedatum en zijn ofwel een vast rendement ofwel een variabel rendement op basis van 90% van de 6-maands gemiddelden van de 5-jaars opbrengsten van schatkistpapier, terwijl de tarieven voor I-obligaties worden berekend door een combinatie van vaste rendementen en halfjaarlijkse inflatiepercentages op basis van de CPI-U.
- meer informatie over de verschillen tussen EE-en I-obligaties
zijn er fiscale voordelen aan het gebruik van I-obligaties om onderwijs te financieren?
Ja. In het kader van het Education Savings Bond-programma kunt u mogelijk de rente op spaarobligaties geheel of gedeeltelijk uitsluiten van de federale inkomstenbelasting. Dit kan gebeuren wanneer je in hetzelfde kalenderjaar in aanmerking komende I-en EE-obligaties, uitgegeven in januari 1990 en later, betaalt aan een in aanmerking komende instelling of staatsloonplan. Je hoeft niet aan te geven dat je van plan bent om de obligaties te gebruiken voor educatieve doeleinden wanneer je ze koopt, maar je moet ervoor zorgen dat aan de vereisten van het programma wordt voldaan; sommige zijn van toepassing wanneer je de obligatie(s) koopt. Zie IRS-publicatie 970 ” fiscale voordelen voor het onderwijs.”
- meer informatie over I bonds for Education
kan ik een I bond als geschenk geven?
u kunt een elektronische I-obligatie als cadeau voor iemand kopen en deze bewaren in de “geschenkdoos” in uw TreasuryDirect-account totdat u klaar bent om deze over te dragen aan de ontvanger.
wanneer u spaarobligaties als geschenk koopt, moet u deze ten minste vijf werkdagen op uw TreasuryDirect-rekening bewaren voordat u ze aan de ontvanger van de gift kunt leveren. De vijfdaagse hold beschermt Treasury tegen verlies door ervoor te zorgen dat de ach debit met succes is voltooid voordat de fondsen kunnen worden verplaatst.
Als u een elektronische I-obligatie als geschenk koopt, moet u het sofinummer van de ontvanger opgeven. De ontvanger van de gift moet een TreasuryDirect account openen of al hebben om de obligatie aan die persoon over te kunnen dragen. Als de ontvanger een minderjarige is, moet een ouder een TreasuryDirect account openen en een minor Linked account aanmaken. U levert de cadeaubon af op de minor Linked account. Als de ontvanger echter geen TreasuryDirect-rekening heeft geopend, kunt u een EE-of I-obligatie aanhouden die u als gift hebt gekocht tot de vervaldatum.
papieren I-obligaties als geschenken gekocht met uw IRS tax refund
I-obligaties zijn geweldige geschenken voor alle gelegenheden. Met behulp van uw belastingteruggave kan een papieren I-borg naar u worden verzonden, zodat u deze persoonlijk aan de ontvanger kunt presenteren. Als je de I bond koopt, download dan een cadeaubon. Het woord “geschenk” zal niet op de I bond verschijnen.
Als u een I-obligatie koopt voor een geschenk en u heeft niet het sofinummer van de persoon waarvoor u de obligatie koopt, gebruik dan gewoon uw nummer. Hoewel uw nummer zal worden afgedrukt op de obligatie, zult u geen belastingplicht, en het zal niet tellen voor uw jaarlijkse aankoop limiet. Het sofinummer wordt alleen gebruikt voor tracking-doeleinden, zoals in gevallen waarin de spaarbon verloren, gestolen of vernietigd is.
- meer informatie over I-obligaties als geschenken
hoe dien ik een claim in voor verloren, gestolen of vernietigde papieren I-obligaties?
u kunt een claim indienen door te schrijven naar: Treasury Retail Securities Services, PO Box 214, Minneapolis, MN 55480-0214. U moet FS formulier 1048 invullen (downloaden of bestellen).
We moeten de volgende informatie hebben voordat we naar het dossier van uw Effect zoeken:
- serienummer van de obligatie — als u het serienummer van de obligatie niet hebt, geef dan alle volgende –die op de obligatie(s) kunnen voorkomen:
- specifieke maand en jaar van aankoop
- sofinummer (bijvoorbeeld 123-45-6789)
- namen, inclusief middelste namen of initialen
- Postadres
- vervanging of heruitgifte van een papieren obligatie.
Waar Kan ik obligaties aflossen?
Als u Elektronische I-obligaties bezit, kunt u deze inwisselen in de TreasuryDirect-toepassing. Als u papier I obligaties bezit, kunt u ze inwisselen bij sommige lokale financiële instellingen of door de obligaties te mailen naar Treasury Retail Securities Services, PO Box 214, Minneapolis, MN 55480-0214.
- aflossen (verzilveren) Serie I spaarobligaties.
Wanneer kan ik een I-obligatie inwisselen (aflossen) als ik het geld nodig heb?
U kunt uw Serie I-obligaties op elk moment na 12 maanden inwisselen. U ontvangt de oorspronkelijke aankoopprijs plus rente-inkomsten. I obligaties zijn bedoeld als langetermijnbeleggingen; als u een I-obligatie binnen de eerste 5 jaar inwisselt, verliest u uw laatste 3 maanden rente. Als u bijvoorbeeld na 18 maanden een I-obligatie inwisselt, ontvangt u de eerste 15 maanden rente.
kunnen EE-of E-obligaties worden ingewisseld voor I-obligaties?
Nee, maar u kunt de EE-of E-obligaties inwisselen en de opbrengst gebruiken om I-obligaties te kopen. De rente op de EE-of E-obligaties moet worden gemeld op uw federale aangifte inkomstenbelasting voor het jaar waarin ze werden geïncasseerd.
Wat zijn Gulf Coast Recovery Bonds?de Gulf Coast Recovery Bonds werden uitgegeven op 29 maart 2006-30 September 2007. Deze speciale i bond-aanduiding was bedoeld om voortdurende publieke steun aan te moedigen voor herstelinspanningen in de regio die zwaar is beschadigd door orkanen. De Gulf Opportunity Zone Act van 2005 bevatte een bepaling die Treasury aanmoedigde om deze aanwijzing te maken. De opbrengst van de verkoop van spaarobligaties was niet bestemd voor specifieke doeleinden, maar ging naar het algemene fonds van de schatkist en werd besteed volgens de kredieten, met inbegrip van die voor Gulf Coast recovery, goedgekeurd door het Congres en ondertekend in wet door de President.
ik merkte dat spaarobligaties worden verkocht via veilingsites zoals eBay™, maar ik dacht dat eigendom niet overdraagbaar was. Hoe werkt dit?
spaarobligaties worden soms verkocht als souvenir of als verzamelobject. De verkoop heeft geen invloed op de eigendom van de spaarobligatie, aangezien een spaarobligatie volgens de regelgeving een geregistreerd effect is en de eigendom niet overdraagbaar is. De Amerikaanse Schatkist heeft nog steeds een contractuele relatie met de eigenaar of mede-eigenaren genoemd op de obligatie, niet de persoon die de obligatie kocht op een veiling. Hierdoor kan de persoon die het op een veiling koopt het niet verzilveren–hij heeft net een stuk papier gekocht waarop een obligatie staat die nog steeds eigendom is van de eigenaar of mede-eigenaren die op de obligatie zijn genoemd. In sommige gevallen kan de obligatie eigendom zijn van de Amerikaanse Schatkist, als het een obligatie is die verloren is gegaan en sindsdien is vervangen. Bottom line: Het is geen goed idee om een spaarobligatie op een veiling te kopen, omdat je geen eigendomsrecht op de obligatie verwerft of eigendomsrechten hebt.