뉴욕의 7 최고의 재정적인 고문관-누가 당신을 필요로하지 않을 수 백만장자

의 아이러니 많은 재정적인 고문관은 그들이 작동하지 않습니다 당신은하지 않는 한 당신은 이미 부자—뉴욕시에서,특히 사실이다. 사실,많은 NYC 고문은 고객이되기 위해 최소 1 백만 달러의 자산을 보유해야합니다. 더 자주는 아니지만,이 전제 조건은 밀레니엄을 배제합니다.

Get 와 일치한 5 성급의 재정적인 고문관에서 귀하의 지역

다행히도,당신은 필요가 없다는 옛 설립된 백만장자 작업과 재무 계획—당신은 어디 있는지 알고 있습니다. 아래에 나열된 것은 뉴욕시 최고의 재무 고문 중 7 명입니다.

뿐만 아니라 그들은 공유와 함께 풍부함 경험과 광범위한 인정은 업계에서,이러한 남자와 여자는 방법을 포장하고 우리 세대를 위해—때문에 그것은 또한 그들의 세대입니다.나는 이것을 할 수 없다.:

개요 최고의 재정적인 고문관에서 뉴욕

금융 advisor	최선을 위한
더글러스 Boneparth,설립자의 뼈 타고 난 재산,LLC	신뢰도
앤드류 Altfest,대통령의 Altfest 개인 자산 관리	광범위 한 전문 지식
줄리 포드, 설립자의 포드 금융 솔루션	복잡한 목표
Kaya Ladejobi,창업자의 적립 부로 전략	부 빌딩
기드온 드러커,의 감독이 드러커 자산 관리의 재산 부문 작성기	금융 행동 코치
크리스틴 Euretig, 설립자의 브루클린 계획 LLC	여성 20 대 초반~40 대
은닉 부	혁신적인 접근 방식

더글러스 Boneparth,설립자의 뼈 선의의 부 LLC

• 연락처:212-390-1161 나 [email protected].
• 서비스 제공:재무 계획(을 포함한 현금 관리,투자,보험료,세금,은퇴,및 부동산 계획),천년 투자,보험(을 포함한 생명 보험,장애 보험,and Long-Term Care Insurance),직장 혜택입니다.
• 자산 요구 사항:최소 자산 또는 투자 요구 사항이 없습니다.
• 일반적인 수수료:연간 재무 계획은$1,950 부터 시작합니다.

당시 더글러스 A. Boneparth 는 공인 재무 계획가(CFP®)가되었으며,그는 전국에서 가장 어린 사람 중 하나였습니다. 그 이후로 그는 자신과 같은 젊고 주도적 인 전문가를 자신의 실천의 핵심으로 만들었습니다.

2017 년 Douglas 와 그의 아내 Heather 는 밀레니엄 세대가 재정적 도전에 대한 실질적인 해결책을 배우고 구현할 수 있도록 돕기 위해”The Millennial Money Fix”를 썼습니다.

그는 CFP®보드 앰배서더를 받고 있 광범위한 인식 출판물에서 같이 투자 뉴스 포브스,그리고 부동산 중 하나로 국가의 주요한 차세대 재정적인 고문관.

앤드류 Altfest,대통령의 Altfest 개인 자산 관리

• 연락처:212-406-0850 나 [email protected].
• 가 제공하는 서비스:투자를 관리하고 통합된 재무 계획(을 포함한 퇴직 계획,세금을 계획,부동산 계획,보험,투자 검토,회사의 이익,교육 계획,현금 흐름표를 계획,자선).
• 자산 요구 사항: 회사는 일반적으로 최소 계정 규모 1 백만 달러를 요구하지만,이 자격은 젊은 전문가에게 면제됩니다.
• 전형적인 요금:(클라이언트는 젊은 전문가)첫 해,클라이언트가 부과됩 0.275%자산의 분기별로,최소 분기별로 비용$625(량은 최소$2,500 는 매년 감소하는$1,500 다음과 같은 첫 해);클라이언트는 지불하는 시간당 요금은$250 대한 추가적인 재무 계획 서비스입니다.

박사. Lewis 와 Karen Altfest 는 재무 계획 분야의 업계 선구자이며 아들 Andrew Altfest 는 이제 자신의 세대를위한 길을 닦고 있습니다.

그가 구현한 감독이 다양한 고유의 이니셔티브에 Altfest 개인 자산 관리 등을 주도하고 회사의 젊은 전문가 그룹에 대한 설계,밀레니엄. Andrew 는 또한 2017 년,2018 년 및 2019 년에 Forbes 의 미국 최고의 차세대 자산 고문 목록을 포함하여 다양한 상과 인정을 받았습니다.

줄리 포드,설립자의 포드 금융 솔루션

• 연락처:212-799-0631 나 [email protected].
• &&부동산 계획,직원 혜택,그리고 더 많은).
• 자산 요구 사항:최소 자산 또는 투자 요구 사항이 없습니다.
• 일반적인 수수료: 에 대한 포괄적인 계획(여섯 달 engagement),전형적인 수수료는$2,500upfront,다음$450 월간(따라서 복잡성으며 지속적인 헌신). 다음과 같은 완성의 포괄적 기획,클라이언트가 옵션으로 전환하면 지속적인 계획(전형적인 월간 구독은$500 로,지속적).

2015 년 Ford Financial Solutions 를 설립 한 이래 Julie Ford 는 젊은 도시 전문가들의 복잡한 삶을위한 재무 계획 서비스를 제공하고자했습니다.

“우리는 우리의 클라이언트를 통해 과도 계절과 경쟁 금융 목표는 이러한 동반 년,같은 아파트 및 저장을 위한 대학에 있는 동안에도 계획에 대한 퇴직,”그녀의 웹사이트를 읽습니다.

줄리를 개발하는 다양한 금융 교육의 자원을 돕기 위해 이러한 개인을 포함,온라인 과정과 그녀의 개인적인 금융 블로그는,회계연도 치료입니다. 그녀는 또한 월스트리트 저널,포브스 등과 같은 여러 저명한 출판물에 등장했습니다.

Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

• Contact: 646-494-6220 or [email protected].
• Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
• 자산 요구 사항:최소 자산 또는 투자 요구 사항이 없습니다.
• &투자 관리:에서 시작$6,000 매년($500 월)단,W-2 노동자이다. 신규 고객에게는 일회성 설정 요금이 적용됩니다.

좋아하는 많은 의 자문 위에 나열된 Kaya Ladejobi 설립 된 그녀의 연습이 부족한 금융 서비스의 사용 가능한 젊은 전문가들은—하지만 단지 그들을.

Kaya 는 또한 다른 사람들 그룹,즉 여성과 색채의 사람들이 재무 계획 분야에서 소외되고 있음을 인정했습니다. 색상 자신의 여성으로,카야는이 필요를 해결하기 위해 부 전략으로 적립 시작했다. 사실,Kaya 희망을 지원하는 다른 여성의 색을 찾는 재정 계획으로 경력을 후원하여 두 세 여성은 매년 가 CFP 시험. 또한 Kaya 는 Business Insider,HuffPost 등에 소개되었습니다.

기드온 드러커의 설립자,드러커 자산 관리의 재산 부문 작성기

• 연락처:646-647-2205 나 [email protected].
• &포트폴리오 분석,그리고 은퇴를 준비 Road Map).
• 자산 요구 사항:없이 최소한도의 자산이나 투자;그러나,부 빌더는 클라이언트(영문)일반적으로 소득 수준 over$100,000 및 수용량을 저장하는$1,000+됩니다.
• 전형료:금융 생활 계획™,드러커 자산 관리 요금은$2,000 시 계획 수수료 클라이언트에 대해 29 세;”우리가 만드는 목적,실질적인 권장 사항은 당신이 선택할 수 있습으로 구현하는 우리 회사 또는 어디에서든지 당신이 느끼는 편안합니다. 선택하는 경우 작동하는 우리와 후의 재정적인 생활 계획의 완료를 받을 수 있습에서 위원회는 일부의 요소 계획의 우리가 구현할 수 있습니다.”

Andrew Altfest 와 마찬가지로 gideon Drucker 는 재무 계획 업계에서 자랐습니다. 그의 할아버지,드러커 버니,설립 드러커 자산 관리 1959 년에,그의 아버지,랜스 드러커,지도 회사는 회장으로 오늘 지금은 기드온은 스테핑에서 봉사를 다음 세대로 창립자이자 디렉터 드러커 자산 관리의 부 작성기 Division.

인식하는 복잡한 금융의 요구는 그 자신의 동료들,기드온이 만들어 헨리 증후군®스위트의 서비스(이하”높은 소득 풍부하지 아직”),디자인을 교육하는 젊은 전문가들과 그들을 장착하는 많은 돈을 찾을 수 있습니다. 그는 또한”의 저자를 방지하는 방법 H.E.N.Y.R. 증후군:재정적인 전략을 자신의 미래”그리고 최근에는 최고 다음 세대 관리자에 의해 포브스에서 2019.Brooklyn Planes LLC 의 설립자 인 Kristen Euretig

• 연락처:917-727-6497.
• &비용 검토 등)및 투자를 관리합니다.
• 자산 요구 사항:최소 자산이나 투자가 없습니다.
• 전형적인 요금:30 분 상담으로 크리스틴은 범위에서$49 에$59 크리스의 서명이 서비스,게임 계획,비용$650 시간+$225 한달에 대한 개인과$950one-time+$395 한달에 대한 커플(에 대한 하나기).

몇 년 후에 제공 high net-worth 과 낮은 소득에서 클라이언트 뉴욕 시티,크리스틴 Euretig 설립 된 브루클린 계획 LLC 장비와 교육에서 여성들이 20 대하 30 대 초반의 재정적인 지침을 필요로 번창하(동안 브루클린 계획 LCC 작업을 전문으로 여성,어떤 클라이언트는 멀리 성별).

사이에서 그녀의 재정적인 계획 서비스,크리스틴 만들어진 여성 부사 커뮤니티 구성원을 받는 전용 콘텐츠에 액세스하는 데 도움이 그들의 제어를 타고 그들의 재정 건강입니다. 크리스틴은 월스트리트 저널,포브스 등에도 출연했다.

은닉 부

• 연락처:212-913-9904 나 [email protected].
• &Prenups,회계&&&보호 전략,법적인 지원을 위해 시작-Ups,그 이상).
• 자산 요구 사항: MoneyMASTERED™코스 또는 Stash Plan®에는 최소 자산이나 투자가 필요하지 않으며 고객은 Stash Management™에 최소 투자 가능한 자산으로 90,000 달러가 필요합니다.
• 전형적인 요금:MoneyMASTERED™(다섯 동영상 강의와 워크시트)–$247;숨기 계획®(“다섯 주 프로세스;두 개의 중 하나-시상 회로에 전념 재정기획자,약간의 숙제”)–$1497 는 개인을 위해 과$1997 커플;숨기 관리 정신의 첫 번째$90,000 의 금융자산(필요한 최소한)는 청구에서의 정액 요금$90/월 나 1.연간 2%이지만 자산이$250,000 이상으로 증가함에 따라 수수료가 감소합니다.

숨기 재산은 혁신적인에서의 재무 계획 접근 방식을 사용하고 있으며,이는 명확한 순간에서 당신은 오픈 그들의 웹 사이트 소개 슬로건”당신의 금융 Sh*t 다.”Co-founder Priya Malani 그녀의 경력을 시작에서 메릴린치고 나중에 자본 시장,그러나 길을 따라 배우 클라이언트가 특히,밀레니엄,필요한 것을 가르쳐 이상 단순히 무엇을 자신의 돈으로—그들은하는 데 필요한 이유를 모르겠어.

은닉 부는 독특한 디자인 교육 플랫폼 제공하고,온라인 과정에서 금융 계획과 투자를 관리 HENRYs™(높은 소득 풍부하지 아직). 회사에서 강조했 설립 간행물을 좋아 월 스트리트 저널 및 포브스,뿐 아니라 같은 사이트 Refinery29 및 Girlboss.

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요약의 최고의 재정적인 고문관에서 뉴욕

금융 advisor	서비스를 제공	주요 고객
더글러스 Boneparth,설립자의 뼈 타고 난 재산,LLC	재무 계획(을 포함한 현금 관리,투자,보험료,세금,은퇴,및 부동산 계획),천년 투자,보험(을 포함한 생명 보험,장애 보험,and Long-Term Care Insurance),장 혜택	작업을 전문으로 고소득 밀레니엄에서 자신의 초기 mid-30s
앤드류 Altfest,대통령의 Altfest 개인 자산 관리	투자를 관리하고 통합된 재무 계획(을 포함한 퇴직 계획,세금을 계획,부동산 계획,보험,투자 검토,회사의 이익,교육 계획,현금 흐름표를 계획,자선)	전문의와 함께 작업에 젊은 전문가,여자,임원,그리고 의료 전문가
줄리 포드,설립자의 포드 금융 Solutions	재무 계획(을 포함한 현금 흐름을&&부동산 계획,직원 혜택,그리고 더 많은)	전문으로 작동시 사는 커플들에 이르기까지,전문가는 건물 부모의 대학인 어린이
Kaya Ladejobi, 의 창립으로 부 전략	현금 흐름을&&&&&사업을 선택	작업을 전문으로 여성에서 자신의 30 40 의(일반적으로 획득$200k+는 경우에,단일 또는 듀얼-경력을 가구 수입$300k). 일반적인 기업 배경을 포함한 법률,기술,미디어&엔터테인먼트,그리고 의료입니다.
기드온 드러커,의 감독이 드러커 자산 관리의 재산 부문 작성기	금융 생활 계획™(세금을 포함 관리 계획,목표에 따라 재무 계획을 분석,현금 흐름 분석,보호 계획을 분석,개인적인 위험#&포트폴리오 분석,그리고 은퇴를 준비 Road Map)	전문의와 함께 작업에 젊은 전문가 일반적으로 세 25-40 와 소득이$100,000; 또한 기술과 엔지니어,비즈니스 소유자,신혼 부부,젊은 가족,그리고 의사
크리스틴 Euretig,설립자의 브루클린 계획 LLC	개인화된 재정적인 계획(을 포함한 지출을 분석,신용 보고서 검토,부채 분석,보험,검토,부동산 계획,사업 소득&비용 검토,그리고 이상) 투자 Management	작업을 전문으로 여성이(그러나 어떤 클라이언트는 멀리 성별)
은닉 부	재무 계획(을 포함한 부동산 계획&Prenups,회계&&&보호 전략,법적인 지원을 위해 시작업,등)	을 전문으로 작업 HENRYs™(높은 소득 풍부하지 아직)

나가 어떻게 함께했다 list

목록 뉴욕의 자문 위로 구성되어 있의 경험이 풍부한 금융 기획자들 자신의 기업에서 우리와 함께 마음이 젊은 신진 전문가입니다. 각 맞는 다음과 같은 기준*

그들은 인증된 금융 계획®

모두의 자문에 이 목록은 등록증 재정 계획®(CFP®).

또한,이 고문은 모두 업계 리더로 인정 받고 있으며 여러 고자세 출판물에 등장했습니다. 많은 사람들이 그들의 지도력에 대한 영예와 상을 수상하기까지했습니다.

그들이 필요하지 않 최소산

이후 대부분의 사람들이 아래에서 30 일이 있지 않는 수백만과 수백만에서 자산(특히 그는 라이브에서 높은 비용 같은 지역 뉴욕),내가 있는지 확인하고 싶어 모두의 자문에서 내 목록 요구하지 않 최소산 그들과 함께 작업 할 수 있습니다.

그들은 수를 밀레니엄

마이너스는 몇 가지 운이 밀레니엄,대부분은 매우 풍부하다. 그리고 학교에서의 금융 교육 부족 덕분에 많은 밀레니엄 세대는 돈을 관리하는 방법에 대해 많이 배우지 못했습니다. 운 좋게도,이 모든 조언자들은 그 사실을 인식하고 도움을 줄 수 있습니다.

와 낮은 비용 및 낮은 자산 요구사항,밀레니엄 편안하게 할 수 있습니가 이러한 자문과 그들의 독특한 돈 상황–상관 없이 어떤 모양이 그들의 재정입니다.

*유의하시기 바랍니다에만 일하지 않으며,모든,의 재정 계획에서 사용 숨기 부 Cfp(공동 설립자이자 Priya Malani 은 CFP),그들의 숨기 Management™과정의 최소 요구$90,000 투자 가능한 자산입니다.

재무 고문에서 무엇을 찾아야합니까?

있는 다양한 자질을 사용할 수 있는 좁은 검색에 대한 자문,하지만 대부분의 금융 기관에 동의하기 시작 검색하여 CFP®전 또는 후보 CFP®인증입니다. 이 자격으로”표준에 대한 우수성”금융 계획의 영역으로 모든 CFP 의를 받은 엄격한 교육,전달 CFP 시험 완료 여러 가지 천명의 시간을 전문적인 경험,그리고 합의에 따라 높은 윤리규범(4″E”). 또한,모든 Cfp 의 동의를 행동으로”수탁자”when 제공하는 서비스는 의미,그들은 법적으로 역할을 수행하는 데 필요한에서 자신의 클라이언트의 최대 관심사로도 자신의 손해에.

다음으로 잠재적 인 고문과 보상 주제에 대해 토론하고 싶을 것입니다. 당신이 원하는 무엇을 우선 순위는 고문에는”유료서만”그들은하지 않는 판매하는 투자상품이나 수수료를 적립하실 수 있습니다.

수수료 전용 네트워크 및 XY 계획 네트워크와 같은 웹 사이트는 수수료 전용 재무 고문을 독점적으로 나열합니다. 위에 나열된 재무 기획자의 대다수는 이러한 네트워크 및/또는 개인 웹 사이트에서 확인 된 수수료 전용 고문입니다. 그럼에도 불구하고 잠재적 인 고문에게 사업을하기 전에 그들이 어떻게 보상 받는지 항상 물어야합니다.

마지막으로,당신은 당신이 좋아하는 고문과 이상적으로는 당신의 나이에 가까운 사람을 찾고 싶을 것입니다. 당신이 당신의 삶의 중요한 측면을 지시하는 데 도움이되는 사람을 찾고 있음을 명심하십시오. 그들은 당신의 독특한 목표와 삶의 계절을 이해할 수 있어야하며 당신과 잘 협력 할 수 있어야합니다.

재정 고문에게 어떤 질문을해야합니까?

어디를 선택하신 검색에 대한 잠재적인 재무 관리자,여기에 몇 가지 일반적인 질문은 당신이 찾는 데 도움이됩니다.

• CFP®전문가입니까? 어떤 다른 인증(있는 경우)이 있습니까?
• 당신은 신탁 인입니까?
• 귀하의 서비스에 대해 어떻게 보상합니까?
• 최소 수입 또는 자산 수준이 필요합니까?
• 교육 및 전문 배경은 무엇입니까?
• 기본 고객은 누구입니까?
• 투자 철학은 무엇입니까?

요약

돈은 강력한 당신의 일상 생활의 일부,그리고,이 시간의 삶 특히,당신은 다양한 직면의 중요한 재정적인 결정입니다.

언제 첫 주택을 사야합니까? 내 돈을 어디에 투자해야하며,어떻게 시작해야합니까? 퇴직과 자녀의 대학 기금을 동시에 저축하려면 어떻게해야합니까?이것이 재무 고문이 귀중한 자산이 될 수있는 이유입니다. 예산 책정,철저한 부동산 계획 준비,투자 다각화,세금 탐색 등을 도와줍니다. 그러나 궁극적으로 이러한 고문은 재정적 건강을 추구하고 달성하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 의 도움으로 그들의 전문 지식을 교육할 수 있고 유지하는 당신의 돈의 제어,결과적으로,당신의 삶과 미래입니다.

• 재무 고문이 필요합니까?
• 당신을위한 최고의 재무 고문을 선택하는 방법