Quasi ogni persona lascia dietro di sé alcune risorse che non hanno bisogno di passare attraverso la successione. Quindi, anche se si fa condurre un procedimento giudiziario di successione per la tenuta, non tutto dovrà essere incluso. Questa è una buona notizia, perché la proprietà che non deve passare attraverso l’omologazione può essere trasferita alle persone che la ereditano molto più rapidamente.
Risorse comuni che passano attraverso la successione
Fondamentalmente, la successione è necessaria solo per la proprietà che era:
- posseduto esclusivamente a nome della persona deceduta—ad esempio, immobili o un’auto intestata solo a nome di quella persona, o
- una quota di proprietà posseduta come “inquilini in comune”—ad esempio, l’interesse della persona deceduta in un magazzino di proprietà con suo fratello come investimento.
Questa proprietà è comunemente chiamata successione. Se ci sono beni che richiedono procedimenti giudiziari di successione, è responsabilità dell’esecutore nominato nella volontà di aprire un caso in tribunale di successione e pastore alla sua conclusione. Se non c’è volontà, o il testamento non nomina un esecutore, il tribunale di successione nominerà qualcuno per servire. In entrambi i casi, la persona responsabile può assumere un avvocato per aiutare con il procedimento giudiziario, e pagare la tassa dell’avvocato da soldi nella tenuta.
Asset che non hanno bisogno di passare attraverso Probate
In genere, molte delle risorse in una proprietà non hanno bisogno di passare attraverso probate. Se la persona deceduta era sposata e possedeva la maggior parte di tutto congiuntamente, o ha fatto qualche pianificazione per evitare di successione, un procedimento giudiziario di successione potrebbe non essere necessario.
Qui ci sono i tipi di attività che non hanno bisogno di passare attraverso successione:
- conti di vecchiaia—IRAs o 401(k)s, per esempio—per il quale un beneficiario è stato denominato
- assicurazione Vita procede (a meno che l’estate è nominato come beneficiario, il che è raro)
- Immobili detenuti in una viva fiducia
- Fondi di debito-su-morte (POD) conto in banca
- Titoli registrati in trasferimento-sulla-morte (TOD) forma
- USA le obbligazioni di risparmio registrata in pagamento-sulla-morte di forma
- in Co-proprietà degli stati UNITI le obbligazioni di risparmio
- immobili soggetti a un trasferimento valido-sulla-morte del rogito (ammessi solo in alcuni stati)
- piano di Previdenza distribuzioni
- i Salari, gli stipendi, o commissioni (fino a un certo importo) a causa del defunto
- Immobili detenuti in locazione con diritto di successione
- Proprietà, come inquilini dal interezza con il coniuge (non tutti gli stati hanno questa forma di proprietà)
- Immobili posseduti in proprietà della comunità, con diritto di successione (ammessi solo in alcune comunità di stati di proprietà)
- Auto o barche iscritte nel trasferimento-sulla-morte di forma (ammessi solo in alcuni stati)
- Veicoli che vanno ai familiari diretti in base alla legge statale
- Articoli per la casa e altri oggetti che vanno ai familiari diretti in base alla legge statale
Inoltre, la maggior parte degli stati offre procedimenti di successione semplificati per proprietà di piccolo valore. Il processo più semplice è comunemente chiamato ” successione sommaria.”L’esecutore può utilizzare il processo più semplice se la proprietà totale soggetta a successione è inferiore a una certa quantità, che varia notevolmente da stato a stato. In alcuni stati, il limite è di poche migliaia di dollari; in altri, è $200.000.
Poiché si conta solo la proprietà che deve passare attraverso la successione—ed escludere la proprietà che è stata posseduta congiuntamente o detenuta in trust, ad esempio—alcune proprietà molto grandi possono usufruire delle procedure di “piccola proprietà”. Ad esempio, diciamo che una proprietà è costituita da una casa di jointly 400.000 di proprietà congiunta, un conto bancario di $200.000 per il quale è stato nominato un beneficiario pagabile sulla morte, un IRA di IR 100.000 e un’auto di proprietà esclusiva del valore di $10.000. La tenuta ha un valore di oltre $700.000, ma l’unico bene di successione è l’auto—e il suo valore lo qualifica per la procedura di piccola proprietà in quasi tutti gli stati.