Common Auto Dealer Scams-Public Counsel

Common Auto Dealer Scams

Ammettiamolo: gli americani amano guidare, e comprare centinaia di migliaia di auto ogni anno.

Mentre la maggior parte delle concessionarie auto gioca secondo le regole, ci sono ancora alcuni concessionari che non lo fanno. Questo elenco esamina più da vicino alcuni degli abusi più comuni e fornisce informazioni sulle misure che i consumatori possono adottare per educare e proteggere se stessi.

Si potrebbe anche voler controllare la nostra Auto Frode Strumento di Diagnostica (Clicca Qui)

1. Bait and Switch

2. Imballaggio del Contratto

3. Pubblicità Bait and Switch

4. come Nascondere un Limone o Relitto

5. Finanziamento Frode – Sdraiato su punteggi di credito

6. Compra-Affitto Switch

7. Trade-in Frode

8. Co-firmatario Truffa

9. che Richiedono Opzioni

10. Yo Yo Vendita

Numero 1: Bait and Switch – False dichiarazioni circa il prezzo della vettura.

Si cammina in una concessionaria e un venditore ti dà un preventivo. Ma quando si sta preparando a finire l’affare, il prezzo sul contratto non è lo stesso prezzo che sono stati citati. Potresti anche notare che il tuo contratto contiene altre commissioni che aumentano il prezzo totale in contanti del tuo veicolo. Clicca su questo link vedere che cosa si dovrebbe guardare fuori per: Contratto di esempio-Inglese: (Anteriore / posteriore). Esempio di contratto-Spagnolo: (Fronte / retro)

Cosa dovresti fare:

• Assicurati che il prezzo totale in contanti sul contratto scritto corrisponda al prezzo che ti è stato detto. Se i prezzi sono diversi, potresti essere vittima di una frode.
• Se la concessionaria si rifiuta di onorare le dichiarazioni fatte a voi dal venditore, rifiutare di firmare il contratto e camminare lontano dalla concessionaria.

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Numero 2: “Imballaggio del contratto” – Aggiunta di opzioni e accessori indesiderati.

Alcuni concessionari “confezionano” un contratto con componenti aggiuntivi come contratti di servizio, garanzie, opzioni e accessori che non hai chiesto. Componenti aggiuntivi comuni sono “pacchetti di protezione” e antiruggine. Clicca su questo link vedere che cosa si dovrebbe guardare fuori per: Contratto di esempio-Inglese: (anteriore / posteriore). Esempio di contratto-Spagnolo: (Fronte | retro)

Cosa dovresti fare:

• Prima di firmare, guarda attentamente il tuo contratto per qualsiasi articolo che non hai autorizzato .
• Se ti è stato detto che qualcosa è stato incluso per “gratuito”, controlla che l’articolo sia nel contratto e che non ti sia stato addebitato.
• Se trovi degli oggetti che non vuoi, dì al venditore che non pagherai per questo. Inserire una riga attraverso l’articolo nel contratto e ridurre il prezzo totale di vendita di tale importo.

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Numero 3: Pubblicità Esca e interruttore

Non fatevi ingannare dalla pubblicità che offrono una manciata di veicoli per prezzi estremamente bassi. Alcuni commercianti disonesti sosterranno che quelle poche auto sono state “già vendute”, quindi cercheranno di venderti altre auto a prezzi più alti.

Cosa si dovrebbe fare:

• Leggere la stampa fine di tutti gli annunci, soprattutto se sembra troppo bello per essere vero.
• Se sei interessato ad acquistare una di queste “offerte speciali”, chiama la concessionaria per assicurarti che sia ancora disponibile. Quando si chiama, specificare VIN della vettura (Vehicle Identification Number) che dovrebbe essere incluso nella pubblicità.
• Porta l’annuncio alla concessionaria e assicurati di conoscere il libro blu Kelley dell’auto (www.kbb.com) valore.

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Numero 4: Nascondere un limone o un relitto

Quando acquisti un’auto usata, fai attenzione alle auto che sono state precedentemente distrutte o alle auto che hanno dovuto essere restituite al produttore a causa di diversi problemi di riparazione (noti come “limoni”). Scopri di più su Cosa devo sapere prima di acquistare o noleggiare un’auto? e cosa posso fare se la mia auto è un limone? (Inglese | spagnolo)

Cosa si dovrebbe fare:

• Sempre test-drive di un veicolo.
• Avere sempre un meccanico ispezionare un’auto usata prima di acquistarlo.
• Chiedere i record di riparazione. Se la concessionaria non vuole fornire, quindi acquistare la vostra auto altrove.
• È possibile controllare la cronologia di registrazione precedente di un veicolo utilizzando un servizio di ricerca del rapporto di storia del veicolo come Carfax (www.carfax.com).

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Numero 5: Finanziamento frode-Mentire su punteggi di credito

Un’altra truffa comune utilizzato dai concessionari disonesti è quello di ingannare i clienti a credere che si dispone di cattivo credito. Essi possono dirvi che il tuo punteggio di credito è troppo basso e non si qualificano per un basso tasso di interesse. Il punto di questo è quello di convincervi che il finanziamento ad alto interesse offerto dalla concessionaria è un buon affare. Scopri di più su Cosa devo sapere prima di acquistare o noleggiare un’auto?

Cosa dovresti fare:

• Ottieni una copia del tuo rapporto di credito che include il tuo punteggio di credito. È possibile ottenere una copia del vostro rapporto di credito da una delle tre agenzie di credito:
  • TransUnion www.tuc.com, 1-800-888-4213
  • Experian www.experian.com, 1-888-397-3742
  • Equifax www.equifax.com, 1-800-685-1111
• guardarsi intorno per il finanziamento. Cooperative di credito e altre istituzioni finanziarie spesso offrono tassi di interesse più bassi rispetto a quello che le concessionarie offrono.

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Numero 6: Buy-Lease Switch

L’acquisto di un’auto significa che quando hai finito di effettuare i pagamenti su di esso, si sarà PROPRIO il veicolo.

LEASING significa che c’è un periodo di tempo – il periodo di locazione – quando effettuerai pagamenti mensili sull’auto e alla fine del periodo di locazione NON sarai proprietario dell’auto (a meno che tu non effettui un grande pagamento per possederlo). Inoltre, se vuoi restituire l’auto prima che il periodo di locazione sia finito, dovrai pagare una grossa penale (una “tassa di terminazione anticipata”) per farlo.
I clienti sono regolarmente truffati quando i venditori portano a credere che si sta acquistando quando si è veramente leasing (e viceversa). Altre false dichiarazioni includono dire ai clienti che si possiede l’auto alla fine del contratto di locazione. Questo è falso perché quasi tutti i contratti di locazione richiedono di effettuare un grande pagamento alla fine del contratto di locazione in modo per voi di possedere l’auto.

Cosa dovresti fare:

• Assicurati di leggere e comprendere l’intero contratto scritto. Se si desidera acquistare un’auto, assicurarsi che il contratto che si sta firmando non ha la parola “locazione” in esso. Sembra ovvio, ma molti clienti sono facilmente ingannati presso la concessionaria Portare un amico se non si è sicuri.
• Non permettere a te stesso di essere sotto pressione in un contratto di locazione se si desidera acquistare.
• Guardati intorno e assicurati di capire quali sono i tuoi obblighi.
• Scopri di più scaricando Cosa devo sapere prima di acquistare un’auto? (Inglese | spagnolo) o scaricando Cosa devo sapere prima di noleggiare un’auto? (English | Span)

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Numero 7: Frode in permuta

Molti clienti che commerciano con le loro vecchie auto vengono ingannati da concessionarie che non sono veritiere sul valore della permuta. Potrebbero dirti: “Una Toyota del 1999 come la tua vende solo per $3.000.”Ma il valore all’ingrosso della Toyota potrebbe davvero valere molto di più. I clienti che non sanno cosa possono ottenere per la loro auto se dovessero venderlo oggi (il valore all’ingrosso) sono propensi ad accettare dichiarazioni come queste e potrebbero andarsene con pochissimo per il loro trade-in. La concessionaria sarà poi girare intorno e vendere il trade-in per molto di più. Scopri di più su Cosa devo sapere prima di acquistare un’auto in leasing?

Cosa dovresti fare:

• Se non sei sicuro delle condizioni della tua auto e / o del suo valore di mercato, potresti volerlo portare in alcuni concessionari. Dì loro che stai pensando di fare trading nella tua auto e vedere cosa ti offrono per questo. Questo importo può essere una stima più accurata del valore di mercato della vostra auto.
• Se stai pensando di fare trading nella tua vecchia auto, assicurati di conoscere il suo attuale valore di mercato. Puoi andare in biblioteca o in libreria per trovare un libro che elenca i valori della maggior parte delle auto.

Prova anche questi siti web:
Kelley Blue Book (www.kbb.com)
Edmunds (www.edmunds.com)

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Numero 8: Truffa co-firmatario

Quando i clienti non si qualificano da soli per il finanziamento, concessionarie spesso suggeriscono che ottengono un amico a co-firmare. Spesso, tuttavia, un venditore dirà al co-firmatario che lui/lei sta firmando solo come riferimento per aiutare l’acquirente principale. Questo è falso. Se stai pensando di co-firma per qualcuno, si deve sapere che il co-firmatario è ugualmente responsabile per il pagamento del debito e può essere citato in giudizio se l’acquirente primario non effettua pagamenti.

Cosa dovresti fare:

• Nella maggior parte dei casi, non è una buona idea essere un co-firmatario per qualsiasi tipo di prestito.
• Solo co-firmare se si è disposti a effettuare i pagamenti per l’auto.

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Numero 9: Richiedere opzioni

Alcune concessionarie diranno ai clienti che devono acquistare opzioni o accessori aggiuntivi per poter beneficiare di un finanziamento, un tasso di interesse speciale o un prezzo ridotto. Questa non è una pratica commerciale accettata e può essere illegale.

Cosa dovresti fare:

• Se senti questo passo, lascia subito la concessionaria.

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Numero 10: “Yo Yo Sale”

Scenario tipico: acquisti un’auto e la guidi a casa. Il giorno dopo, si riceve una chiamata dalla concessionaria, che informa che c’è un problema con il finanziamento e che si deve tornare alla concessionaria. Quando si torna alla concessionaria, il venditore afferma che non si è qualificato per il finanziamento, ma che possono ancora elaborare l’affare ad un tasso di interesse più elevato (o con un acconto più grande).

Cosa dovresti fare:

• La maggior parte dei contratti di auto sono subordinati all’approvazione del finanziamento, quindi la concessionaria può annullare l’accordo se il finanziamento cade. Tuttavia, i problemi di finanziamento non dovrebbero portare a una rinegoziazione dei termini del contratto originale. Se vuoi ancora l’auto, ottieni il tuo finanziamento.
• Chiedere di parlare con il rappresentante della società finanziaria per chiarire la natura del problema.
• Se la concessionaria insiste su un tasso di interesse più elevato o pagamenti aggiuntivi, a piedi.

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