— Q: Quali sono le migliori opzioni per le persone che cercano di incassare i certificati cartacei ora che molti broker si stanno allontanando da loro?
A: I certificati cartacei stanno rapidamente diventando un residuo del passato. Meno intermediari vogliono trattare con loro. L’industria sta andando avanti.
Detto questo, la carta rimane uno dei modi migliori in cui gli investitori mantengono e dimostrano la loro proprietà delle azioni. Ed è molto comune per gli investitori trovarsi in possesso di certificati cartacei e cercare un modo per venderli.
Alcuni anni fa, diversi broker erano piuttosto accoglienti quando si trattava di certificati cartacei. Alcuni avrebbero anche elaborare i certificati e li vendono per le tasse basse, sperando che l’individuo avrebbe mantenuto il conto aperto e rimanere un cliente. Ma purtroppo, molti investitori abusato di queste offerte, e appena usato i broker come l’equivalente azionario di un servizio di check-incassare.
Ad esempio, TradeKing aveva una delle politiche più accomodanti nei confronti dell’elaborazione dei certificati cartacei a costi molto ridotti. Ora le spese di intermediazione charges 200 per certificato, secondo la sua lista di tasse. Inoltre, i certificati azionari non possono essere utilizzati per finanziare un nuovo account.
Gli investitori che sono in possesso di un certificato cartaceo, dovrebbero cercare di iniziare una relazione a lungo termine con un broker online. È meglio aprire il tuo account e finanziarlo con risparmi, essere un cliente per un po ‘ e poi parlare con l’intermediazione di servizi che potrebbero essere in grado di convertire il certificato cartaceo. La maggior parte degli americani avrà bisogno di un conto di intermediazione e investimenti se vogliono qualche possibilità di andare in pensione in ogni caso, quindi avere un conto di intermediazione è probabilmente una buona idea.
Una volta aperto il conto, puoi informarti con l’intermediazione sulla gestione dei certificati cartacei che hai. La maggior parte dei broker ora ha regole non dichiarate sulla gestione dei certificati cartacei. Se si apre un conto e si sta andando ad avere una relazione a lungo termine, la maggior parte delle aziende più grandi possono elaborare i certificati per una tassa nominale. Se chiami l’intermediazione prima di aprire il conto e spieghi le tue intenzioni, puoi vedere che tipo di accordo saranno disposti a fare.
TD Ameritrade dice che addebita 7 70 per un trasferimento di proprietà di un certificato cartaceo. Tuttavia, per i clienti del suo servizio TD Ameritrade Apex, tale tassa cartacea può essere revocata quattro volte l’anno.
Un’altra opzione è quella di lavorare attraverso l’agente di trasferimento di una società. È loro compito aiutare le aziende a elaborare la proprietà e tenere traccia degli azionisti. Il più grande agente di trasferimento negli Stati Uniti è Computershare, quindi per la maggior parte delle aziende, questo è l’agente di trasferimento che si desidera contattare. Computershare fornirà servizi ai singoli investitori, tra cui incassare, se si seguono i passaggi corretti e sono disposti a fare qualche lavoro da soli.
La maggior parte degli agenti di trasferimento convertirà i certificati cartacei in un assegno, se sei disposto a fare un po ‘ di noia. In primo luogo, è necessario capire quale sia l’agente di trasferimento corretto per lo stock. In genere, è possibile ottenere queste informazioni dal sito Web della società o chiamando il dipartimento investor relations. Si potrebbe anche voler chiamare prima l’agente di trasferimento e confermare che è l’agente di trasferimento per lo stock. Molto probabilmente, sarà Computershare, ma non sempre. Tieni presente che Computershare ha recentemente acquistato anche l’attività di agente di trasferimento di BNY Mellon, quindi gestirà tali account.
Successivamente, è necessario ottenere il certificato cartaceo all’agente di trasferimento. Dovrai spedirlo. Assicurati di inviare il documento tramite posta assicurata e avere informazioni di tracciamento. Inoltre, assicurati di allegare una lettera che richiede all’agente di trasferimento di inserire il certificato in “DRS book entry form”.”DRS è l’abbreviazione di Sistema di registrazione diretta. Sarebbe una buona idea chiamare l’agente di trasferimento prima di spedire il certificato per vedere se sono necessari ulteriori documenti.
Una volta che l’agente di trasferimento riceve le azioni e le inserisce nel sistema di inserimento del libro sotto il tuo nome, puoi vendere le azioni. Avrete bisogno di contattare l’agente di trasferimento, via mail o telefono, e chiedere che le azioni sono vendute. La maggior parte degli agenti di trasferimento lo farà senza alcun costo e ti invierà un assegno se richiedi il pagamento in questo modo.
Matt Krantz è un reporter dei mercati finanziari a USA TODAY e autore di Investire online per i manichini e Analisi fondamentale per i manichini. Egli risponde a una domanda diversa lettore ogni giorno della settimana nella sua rubrica Chiedi Matt a money.usatoday.com. Per inviare una domanda, e-mail Matt a [email protected]. Segui Matt su Twitter all’indirizzo: twitter.com/mattkrantz