- Come viene determinato il tasso di guadagno di un’obbligazione I?
- Il valore delle mie obbligazioni I può mai essere inferiore a quello che ho pagato?
- Quando vengono aggiunti i guadagni al legame I?
- Qual è la differenza tra EE e I bonds?
- Ci sono benefici fiscali per l’utilizzo di obbligazioni I per finanziare l’istruzione?
- Posso regalare un I bond?
- Come faccio a presentare un reclamo per i titoli cartacei persi, rubati o distrutti?
- Dove posso riscattare le obbligazioni?
- Quando posso incassare (riscattare) un bond I se ho bisogno di denaro?
- Le obbligazioni EE o E possono essere scambiate con le obbligazioni I?
- Che cosa sono Gulf Coast Recovery Bonds?
- Ho notato che i titoli di risparmio vengono venduti attraverso siti di aste come eBay™, ma pensavo che la proprietà non fosse trasferibile. Come funziona?
Come viene determinato il tasso di guadagno di un’obbligazione I?
Il tasso di guadagno combina due tassi separati:
- Un tasso di rendimento fisso, che rimane lo stesso per tutta la vita del legame I.
- Un tasso di inflazione semestrale variabile basato sulle variazioni dell’indice dei prezzi al consumo per tutti i consumatori urbani (IPC-U). L’Ufficio del Servizio fiscale annuncia le tariffe ogni maggio e novembre. Il tasso di inflazione semestrale annunciato a maggio è la variazione tra i dati CPI-U del precedente settembre e marzo; il tasso di inflazione annunciato a novembre è la variazione tra i dati CPI-U del precedente marzo e settembre.
Il valore delle mie obbligazioni I può mai essere inferiore a quello che ho pagato?
N. Il tasso di guadagno non può andare sotto lo zero e il valore di rimborso delle obbligazioni I non può diminuire.
Quando vengono aggiunti i guadagni all’I bond?
Le obbligazioni I aumentano di valore il primo giorno di ogni mese e gli interessi sono composti semestralmente in base alla data di emissione di ciascuna obbligazione I. La data di emissione di un’obbligazione I è il mese e l’anno in cui viene ricevuto il pagamento completo per l’obbligazione.
Qual è la differenza tra EE e I bonds?
La differenza più grande è il tasso che ricevi sulle tue obbligazioni. Tariffe per EE obbligazioni dipendono dalla data di emissione e sono di un tasso fisso di rendimento o di un tasso variabile basato sul 90% di 6 mesi media di 5 anni Titoli di stato, rendimenti, mentre i tassi per I prestiti obbligazionari sono calcolato combinando un tasso fisso di rendimento e semi-tasso annuo di inflazione basato su CPI-U.
- per Saperne di più sulle differenze tra EE e I legami
ci Sono benefici fiscali utilizzando I bond per finanziare l’istruzione?
Sì. Nell’ambito del programma Education Savings Bond, potresti essere in grado di escludere completamente o parzialmente gli interessi dei bond di risparmio dall’imposta federale sul reddito. Ciò può verificarsi quando si pagano le spese di istruzione superiore qualificati in un istituto ammissibile o piano di tasse scolastiche statali nello stesso anno civile si riscatta ammissibili obbligazioni I e EE obbligazioni emesse gennaio 1990 e più tardi. Non è necessario indicare che si intende utilizzare le obbligazioni per scopi educativi quando li comprate, ma è necessario assicurarsi che i requisiti del programma sono soddisfatti; alcuni si applicano quando si acquista il legame(s). Vedere IRS Pubblicazione 970 ” Benefici fiscali per l’istruzione.”
- Scopri di più sui bond I per l’istruzione
Posso regalare un bond I?
Puoi acquistare un bond elettronico I come regalo per qualcuno e tenerlo nella “Confezione regalo” nel tuo account TreasuryDirect fino a quando non sei pronto per trasferirlo al destinatario.
Quando acquisti titoli di risparmio come regali, devi tenerli nel tuo account TreasuryDirect per almeno cinque giorni lavorativi prima di poterli consegnare al destinatario del regalo. La stretta di cinque giorni protegge il Tesoro contro la perdita assicurando che l’addebito ACH sia stato completato con successo prima che i fondi possano essere spostati.
Se si acquista un legame elettronico I come regalo, è necessario fornire il numero di previdenza sociale del destinatario. Il destinatario del regalo deve aprire o già avere un conto TreasuryDirect in modo per voi di essere in grado di trasferire il legame a quella persona. Se il destinatario è un minore, un genitore deve aprire un conto TreasuryDirect e stabilire un conto collegato minore. Consegnerai il legame regalo al conto collegato minore. Tuttavia, se il destinatario non ha aperto un conto TreasuryDirect, si può tenere un legame EE o I che hai acquistato come regalo fino a quando non raggiunge la maturità.
Carta I obbligazioni come regali acquistati con il rimborso fiscale IRS
I obbligazioni sono grandi doni per tutte le occasioni. Utilizzando il rimborso delle tasse, una carta I bond può essere inviato a voi in modo da poter presentare personalmente al destinatario. Quando si acquista il legame I, scaricare un buono regalo. La parola “dono” non apparirà sul legame I.
Se stai acquistando un bond I per un regalo e non hai il numero di previdenza sociale della persona per cui stai acquistando il bond, usa semplicemente il tuo numero. Anche se il tuo numero verrà stampato sul legame, si incorrerà alcuna responsabilità fiscale, e non conterà verso il limite di acquisto annuale. Il numero di previdenza sociale viene utilizzato solo a scopo di tracciamento, ad esempio nei casi in cui il titolo di risparmio viene perso, rubato o distrutto.
- Scopri di più sulle obbligazioni I come regali
Come faccio a presentare un reclamo per le obbligazioni di carta I perse, rubate o distrutte?
È possibile presentare un reclamo scrivendo a: Treasury Retail Securities Services, PO Box 214, Minneapolis, MN 55480-0214. Dovrai completare il modulo FS 1048 (download o ordine).
dobbiamo avere le seguenti informazioni prima di cercare il record di sicurezza:
- vincolo numero di serie — Se non hai il vincolo numero di serie, fornire tutte le seguenti, che possono apparire sul bond(s):
- Specifica il mese e l’anno di acquisto
- Numero di Sicurezza Sociale (per esempio 123-45-6789)
- Nomi tra i secondi nomi o le iniziali
- indirizzo
- la Sostituzione o la ristampa della carta bond.
Dove posso riscattare le obbligazioni?
Se possiedi obbligazioni elettroniche I, puoi riscattarle nell’applicazione TreasuryDirect. Se possiedi obbligazioni cartacee, puoi incassarle presso alcune istituzioni finanziarie locali o spedendo le obbligazioni a Treasury Retail Securities Services, PO Box 214, Minneapolis, MN 55480-0214.
- Riscattare (incassare) Serie I Obbligazioni di risparmio.
Quando posso incassare (riscattare) un bond I se ho bisogno di denaro?
Puoi incassare i tuoi titoli Series I in qualsiasi momento dopo 12 mesi. Si riceve il prezzo di acquisto originale più i guadagni di interesse. I obbligazioni sono destinate ad essere investimenti a lungo termine; se riscatti un bond I entro i primi 5 anni, perderai il tuo ultimo interesse di 3 mesi. Ad esempio, se riscatti un’obbligazione I dopo 18 mesi, riceverai i primi 15 mesi di interesse.
Le obbligazioni EE o E possono essere scambiate con le obbligazioni I?
No, ma puoi incassare le obbligazioni EE o E e utilizzare il ricavato per acquistare obbligazioni I. Gli interessi maturati sulle obbligazioni EE o E devono essere riportati sulla dichiarazione dei redditi federale per l’anno in cui sono stati incassati.
Che cosa sono Gulf Coast Recovery Bonds?
Gulf Coast Recovery Bonds sono stati emessi dal 29 marzo 2006 al 30 settembre 2007. Questa speciale designazione di I bond doveva incoraggiare il continuo sostegno pubblico agli sforzi di recupero nella regione gravemente danneggiata dagli uragani. Il Gulf Opportunity Zone Act del 2005 conteneva una disposizione che incoraggiava il Tesoro a fare questa designazione. I proventi delle vendite di obbligazioni di risparmio non sono stati stanziati per scopi specifici, ma è andato in fondo generale del Tesoro e speso secondo gli stanziamenti, compresi quelli per il recupero costa del Golfo, approvato dal Congresso e firmato in legge dal Presidente.
Ho notato che i titoli di risparmio vengono venduti attraverso siti di aste come eBay™, ma pensavo che la proprietà non fosse trasferibile. Come funziona?
Le obbligazioni di risparmio sono talvolta vendute come souvenir o oggetti da collezione. La vendita non influisce sulla proprietà del titolo di risparmio, poiché per regolamento, un titolo di risparmio è un titolo registrato e la proprietà non è trasferibile. Il Tesoro degli Stati Uniti ha ancora un rapporto contrattuale con il proprietario o comproprietari nominato sul legame, non la persona che ha acquistato il legame all’asta. Per questo motivo, la persona che lo acquista all’asta non può incassarlo-ha appena acquistato un pezzo di carta che mostra un legame che è ancora di proprietà del proprietario o dei comproprietari nominati sul legame. In alcuni casi, il legame può essere di proprietà del Tesoro degli Stati Uniti, se si tratta di un legame che è stato perso e da allora è stato sostituito. Linea di fondo: non è una buona idea di acquistare un titolo di risparmio in un’asta, perché non si acquisisce alcun titolo al legame o avere alcun diritto di proprietà.