Les Meilleures FPI À Haut Rendement À Acheter Aujourd’hui

Points à retenir :

• Qu’est-ce qu’une FPI?

• Pourquoi les FPI versent-elles des dividendes élevés

• Les FPI à haut rendement sont-elles sûres?

• Les 7 meilleures FPI à haut rendement

Les FPI à haut rendement (fiducies de placement immobilier) ont prouvé leur appartenance à un portefeuille diversifié. La prévalence des FPI sur les principales bourses suggère qu’il y a beaucoup d’intérêt pour les investissements. Au quatrième trimestre de 2020, les FPI cotées à la Bourse de New York (NYSE) affichaient une capitalisation boursière combinée de 948,8 milliards de dollars. Peut-être encore plus important, les FPI qui représentent cette capitalisation boursière sont devenues synonymes de solides performances et de dividendes élevés.

Selon Nareit, la voix représentative mondiale des FPI et des sociétés immobilières cotées en bourse, « l’indice FTSE Nareit All REITs a un rendement de dividende de 4,0%, plus du double de celui du S &P 500 de 1,9%. » Bien que toutes les FPI à haut rendement ne garantissent pas un dividende de 4,0 %, les investisseurs d’aujourd’hui peuvent constituer un portefeuille de FPI performantes et performantes avec un revenu complémentaire avec des rendements très attractifs.

Qu’Est-Ce Qu’Un FPI ?

FPI est un acronyme pour real estate investment trust. Comme leur nom l’indique, les FPI sont des entreprises qui possèdent, financent ou exploitent des actifs immobiliers productifs de revenus. En d’autres termes, les FPI ont pour objectif de gagner de l’argent grâce à l’immobilier. Il convient toutefois de noter que la façon dont les FPI tirent de l’argent des actifs immobiliers peut varier d’une entreprise à l’autre.

Pour être clair, la plupart des FPI possèdent des actifs immobiliers physiques. Les immeubles de bureaux, les centres commerciaux, les complexes d’appartements, les hôtels, les installations de stockage en libre-service et les entrepôts se sont tous retrouvés dans les portefeuilles des FPI d’aujourd’hui. En tant que fiducies de placement immobilier, les entreprises loueront les propriétés qu’elles possèdent à des locataires ultérieurs. Les locataires peuvent être n’importe qui d’une famille louant un appartement ou un espace de centre commercial de location de grand magasin.

Les FPI les plus connues ont acquis la réputation de gagner de l’argent en louant leurs propres actifs immobiliers aux locataires. Cependant, tous les FPI ne possèdent pas de biens immobiliers physiques. Comme je l’ai déjà mentionné, les FPI peuvent également financer des biens immobiliers, un peu comme une banque souscrivant une hypothèque. Les FPI hypothécaires (FPI), par exemple, fonctionnent un peu comme les prêteurs institutionnels traditionnels; ils offrent du financement à d’autres pour acquérir des biens immobiliers productifs de revenus. En agissant en tant que prêteur, les mREITs perçoivent des intérêts sur les prêts qu’ils souscrivent.

Tous les FPI ne sont pas taillés dans le même tissu, mais ils partagent tous un mode de fonctionnement similaire: générer des revenus à partir des actifs immobiliers. Dans leur forme la plus simple, les FPI ont pour activité de posséder des biens immobiliers et les investisseurs peuvent investir dans des FPI en fonction de leur performance particulière. Tout comme les actions d’une entreprise à la Bourse de New York, les investisseurs peuvent échanger des actions de FPI.

Pourquoi Les FPI Versent-Elles Des Dividendes Élevés ?

Les fiducies de placement immobilier versent des dividendes élevés parce qu’elles sont tenues par les organismes de réglementation fédéraux de le faire. En fait, pour être admissibles à titre de FPI, les fiducies de placement immobilier doivent en distribuer au moins 90.0% de leur revenu imposable aux actionnaires chaque année sous forme de dividendes. Le versement de la majorité de leur revenu imposable aux actionnaires chaque année n’est qu’une des nombreuses conditions auxquelles les FPI doivent satisfaire, ce qui pose la question suivante : Pourquoi les FPI versent-elles des rendements élevés en dividendes? Ou, plus important encore: Pourquoi une entreprise voudrait-elle être classée en tant que FPI en premier lieu?

En raison de l’exigence de dividende, le potentiel de croissance à long terme de nombreuses FPI a un plafond. Si pour rien d’autre, l’argent que la plupart des entreprises réinvestiraient dans les opérations commerciales est distribué aux actionnaires. En contrepartie, les FPI bénéficient toutefois d’allégements fiscaux importants. Les FPI admissibles peuvent déduire tous les dividendes qu’elles versent chaque année de leur revenu imposable de la société. Cela réduit considérablement leurs obligations imposables.

Les FPI à Dividendes élevés sont-elles sûres ?

Pour être clair, il n’y a pas de corrélation directe entre la qualité d’une entreprise et le rendement qu’elle rapporte. Bien qu’il soit courant que les FPI prospères aient des dividendes à rendement relativement élevé, il n’y a aucune raison qu’une FPI sous-performante ne puisse pas faire de même. Par conséquent, il existe de nombreuses entreprises bien gérées qui versent des dividendes proportionnellement faibles. Lorsque tout est dit et fait, il n’y a aucun moyen de dire à quel point il est sûr d’investir dans une entreprise en fonction de son seul rendement en dividendes.

Il convient cependant de noter que les dividendes qui semblent trop beaux pour être vrais le sont généralement. En fait, certaines FPI peuvent augmenter leur dividende pour attirer les investisseurs, malgré leur performance. Cela ne veut pas dire que tous les FPI à haut rendement sont des investissements dangereux, mais plutôt que des rendements exceptionnellement élevés sont plus préoccupants.

Les 7 meilleures FPI à Haut rendement En 2020

Les rendements élevés ont prouvé qu’ils appartenaient au portefeuille d’un investisseur à revenu, mais le pourcentage du rendement n’est qu’une partie de la thèse d’investissement. S’il est important de cibler les entreprises dont les rendements répondent à des critères spécifiques, il est tout aussi important d’investir dans l’entreprise derrière le rendement. Si pour rien d’autre, il n’y a pas de corrélation directe entre les grandes FPI et les rendements élevés. La clé pour les investisseurs est d’identifier des entreprises fortes avec de grandes perspectives de croissance et des rendements acceptables. La convergence de ces trois facteurs est primordiale pour choisir les meilleures FPI à haut rendement en 2020. Dans cet esprit, les sociétés suivantes n’ont peut-être pas les rendements les plus élevés du secteur des FPI, mais elles ont tout ce que les investisseurs attendent d’une entreprise en matière de dividendes aujourd’hui :

1. Ryman Hospitality Properties, Inc. (NYSE: RHP)

2. Healthpeak Properties, Inc. (NYSE: PEAK)

3. AvalonBay Communities, Inc. (NYSE: AVB)

4. STORE Capital Corporation (NYSE: STOR)

5. STAG Industrial, Inc. (NL: La Société de gestion du revenu immobilier (NYSE: O)

6. UDR, Inc. (NYSE: UDR)

Ryman Hospitality Properties, Inc. (Rendement du dividende: N/A)

Ryman Hospitality Properties, Inc. est une FPI qui exploite un portefeuille diversifié de propriétés, principalement dans quatre secteurs d’activité : L’hôtellerie, la villégiature, Opry et les attractions, et les entreprises et autres. Le contributeur le plus notable au portefeuille de Ryman Hospitality Properties est le Grand Ole Opry. Sans doute, cette FPI possède les propriétés événementielles les plus précieuses du nord de la Californie, en dehors de Las Vegas. Cela dit, la société a été particulièrement touchée par le coronavirus et le cours de l’action est passé de 89,00 $ à 21,49 between entre février et mars (environ 75,8%). Depuis lors, le stock a rebondi à l’annonce d’un vaccin et est en bonne voie de se rétablir, mais peut toujours être acheté à prix réduit.

Il convient de noter que Ryman Hospitality Properties, Inc. a suspendu son dividende à la suite de la pandémie. Le dernier versement de dividende effectué par la société remonte au 15 avril 2020, soit 0,95 a par action. Cependant, la reprise devrait ramener le dividende le plus tôt possible et les actionnaires patients pourraient être grassement récompensés. Il est trop tôt pour dire quel sera le rendement du dividende une fois qu’il sera de retour, mais les investisseurs peuvent s’attendre à ce qu’il se situe quelque part entre 5,0% et 10,0%.

Propriétés Healthpeak, Inc. (Rendement du dividende: 4,95%)

Healthpeak Properties, Inc. est une FPI qui investit dans des actifs immobiliers liés à l’industrie de la santé. Les propriétés incluses dans le portefeuille Healthpeak comprennent, sans s’y limiter, les établissements de soins de longue durée et les immeubles de soins actifs et de bureaux médicaux. En conséquence, Healthpeak est l’un des FPI de santé les plus diversifiés du marché. Plus important encore, cependant, est le besoin croissant des établissements de santé que PEAK possède. À mesure que les baby-Boomers vieillissent, le besoin d’établissements de santé augmente et Healthpeak est bien placé pour répondre à ce besoin. En tant que l’un des meilleurs FPI à haut rendement du marché, Healthpeak est non seulement en mesure de croître à l’avenir, mais offre également un rendement en dividendes d’environ 4,95%. La convergence unique des prix, de la valeur, du potentiel et du rendement des dividendes permettra aux investisseurs d’accumuler des gains au fil des ans, voire des décennies. Un investissement dans PEAK now pourrait accroître le revenu des investisseurs jusqu’à leur propre retraite.

Communauté AvalonBay, Inc. (Rendement du dividende: 3,82%)

AvalonBay Communities, Inc. est une FPI bien établie spécialisée dans le développement, le réaménagement, l’acquisition, la propriété et l’exploitation de propriétés multifamiliales aux États-Unis. Tout comme le reste du secteur des FPI, AvalonBay a été incroyablement durement touchée par la pandémie et est passée de près de 230,00 $ en février à environ 130,00 March en mars. La baisse était une réaction exagérée évidente, faite de peur et d’incertitude. Aujourd’hui, l’action est revenue à un peu moins de 170,00 $ et représente toujours un rabais, en particulier avec un vaccin à l’horizon.

Alors que les communautés AvalonBay, Inc. est encore bien en dessous de son plus haut de 52 semaines, une reprise semble plus probable qu’autrement, ce qui signifie que le stock a beaucoup de marge de manœuvre. En plus de cela, la société semble avoir suffisamment d’argent dans les livres pour résister au reste de la pandémie et (plus important encore pour certains) maintenir son rendement de dividende de 3.82%.

STORE Capital Corporation (Rendement en dividendes : 4,42%)

STORE Capital Corporation est une FPI à bail net spécialisée dans l’acquisition, l’investissement et la gestion de biens immobiliers opérationnels à locataire unique (STORE). Avec plus de 2 500 propriétés dans son portefeuille, STORE n’a aucune intention de ralentir et devrait profiter de l’environnement actuel pour faire plus d’acquisitions. Si cela ne suffisait pas, le MAGASIN se négocie toujours pour environ 23.0% de moins qu’avant la chute du marché en février.

Les investisseurs doivent tenir compte de la réduction, d’autant plus qu’il semble que le MAGASIN a assez d’argent pour mieux sortir de la pandémie que lorsqu’il est entré. Enfin, mais non des moindres, STORE offre aux investisseurs un rendement en dividendes de 4.42%, qui devrait croître à mesure que la société ajoutera plus d’actifs à son portefeuille.

STAG Industriel, Inc. (Rendement du dividende: 4,84%)

STAG Industrial, Inc., comme son nom l’indique, vise à acquérir et à gérer des propriétés industrielles à locataire unique à travers le pays. Alors qu’il est devenu public il y a un peu moins d’une décennie, STAG semble avoir beaucoup de place pour se développer. En particulier, STAG semble être un acteur majeur du secteur du commerce électronique, avec des entreprises comme Amazon renting de son portefeuille. En fait, STAG cherchera à ajouter de manière agressive plus d’espace d’entrepôt industriel pour voir la demande croissante, ce qui signifie plus de croissance pour les investisseurs. Pour le moment, il semble que STAG soit bien placé pour offrir aux actionnaires des perspectives de croissance et des rendements de dividendes attrayants. Avec un rendement de dividende de 4,84%, STAG offre aux investisseurs une bonne quantité de revenus soutenus par des fondamentaux solides.

Société à revenu immobilier (Rendement en dividendes: 4.68%)

En tant que l’un des meilleurs FPI à haut rendement du secteur, Realty Income a passé plus de la moitié d’une décennie à acquérir et à gérer des propriétés commerciales autonomes générant des revenus locatifs dans le cadre de contrats de location nets à long terme. Cotée en bourse à la Bourse de New York depuis 1994, Realty Income cherche à louer des biens immobiliers dans l’espoir de verser des dividendes à ses actionnaires. Surnommé « La société de dividendes mensuels, Realty Income est dédié à »fournir aux actionnaires un revenu mensuel fiable. »Aujourd’hui, le rendement en dividendes de Realty Income est impressionnant de 4.68%, qu’il paie tous les mois.

Plus important encore, les revenus immobiliers se négocient toujours au rabais par rapport à la pandémie. Sans surprise, les revenus immobiliers ont pris un coup lorsque le Coronavirus a forcé de nombreuses devantures à fermer boutique. Cependant, la plupart des locataires de Realty Income paient maintenant un loyer, et il semble que la société sera en mesure de maintenir son rendement de dividende attrayant jusqu’à ce que la pandémie suive son cours. Les investisseurs qui entrent aujourd’hui peuvent bénéficier à la fois de la croissance et d’un rendement en dividendes qui a augmenté régulièrement.

UDR, Inc. (Rendement du dividende: 3.74%)

En tant que fiducie de placement immobilier, UDR, Inc. a développé une réputation pour posséder, acquérir, développer et gérer des complexes d’appartements à l’échelle nationale. En termes simples, il s’agit d’une FPI multifamiliale qui génère des flux de trésorerie en louant des complexes entiers d’appartements. Ce faisant, UDR a pu maintenir un rendement de dividende de 3,74%, ce qui a rendu les investisseurs très heureux.

Comme presque toutes les autres sociétés de cette liste, UDR se négocie moins qu’en février (lorsque le marché s’est effondré). En conséquence, UDR se négocie pour une remise et représente actuellement une belle valeur. Les investisseurs qui entrent maintenant peuvent être en mesure de surfer sur une vague de croissance, ce qui augmentera simultanément le rendement attractif du dividende.

Résumé

Les FPI à haut rendement sont devenues une marchandise dans les portefeuilles des investisseurs à revenu. Des dividendes attractifs sont tout à fait capables de compléter (ou peut-être même de remplacer) les revenus générés par un emploi de neuf à cinq ans – passivement néanmoins. Cela dit, les valorisations actuelles rendent les FPI à haut rendement encore plus attrayantes. On pourrait soutenir qu’aucune industrie n’a été plus touchée par la pandémie que l’immobilier, et de nombreuses entreprises fortes n’ont pas encore retrouvé leurs niveaux d’avant la pandémie. En conséquence, les investisseurs qui choisissent des entreprises solides avec des bilans impeccables peuvent être en mesure de réaliser simultanément une croissance et des dividendes à haut rendement sur le marché actuel.

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