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Selon Canadian Business, devenir actuaire est l’une des meilleures décisions que vous puissiez prendre. Le titre du poste d’actuaire figure parmi les 20 premiers d’une liste des 100 meilleurs parcours professionnels pour 2019. En tant que autonome, cela peut ressembler à une mesure de vanité.

La sauce est en considérant d’autres friandises qui y sont liées.

La scène actuarielle et statistique a connu un taux de croissance des employés de 87 % au cours des 5 dernières années seulement. Et il y aura un poste vacant disponible pour chaque demandeur d’emploi au cours des 3 prochaines années et plus. Cela signifie que vous avez de grandes chances d’obtenir un emploi.

De quelle autre impulsion avez-vous besoin pour exercer la profession actuarielle?

Puisque vous êtes ici, il est naturel de supposer que vous avez déjà pris votre décision. Vous souhaitez devenir actuaire et, par conséquent, vous souhaitez savoir comment vous y prendre.

Plongez et buvez dans le guide le plus complet que vous ayez jamais lu.

Une remise à niveau

Avant de passer à plein régime dans tout le processus de devenir actuaire, une remise à niveau sur la profession est essentielle. Vous avez peut–être entendu quelques choses ici et là – pas des informations complètes.

Voici un aperçu détaillé – qui est un actuaire, les responsabilités et la rémunération qui l’accompagne.

Qui est un actuaire?

Un actuaire est un professionnel doué pour gérer les risques et tout ce qui est inconnu. En termes simples, un actuaire est une personne qui évalue et gère le risque. En plus de cela, ils prédisent l’issue financière probable en cas de risque.

Que fait un actuaire ?

Les actuaires dépendent d’un large éventail de compétences dans leur travail

• Économie
• Informatique
• Probabilité basée sur le calcul
• Affaires
• Statistiques

Et ils peuvent occuper divers postes dans différents secteurs. Les bénéficiaires les plus courants de la main-d’œuvre actuarielle sont les compagnies d’assurance et de réassurance. D’autres incluent des agences gouvernementales et de nombreuses entreprises chargées de prendre en charge les pensions de retraite.

Dans tous ces domaines, un actuaire peut être recruté soit en tant qu’employé, soit en tant que consultant.

En tant que consultants et employés, les actuaires ont la responsabilité de prévoir la probabilité de survenance de certains événements comme le décès, la maladie, la perte de biens et les blessures. Fondamentalement, des événements assurables.

Bien entendu, la survenance de ces événements entraîne un coût financier qui, lui aussi, est évalué par un actuaire.

En dehors de cela, un actuaire a la responsabilité de

• Déterminer le montant des cotisations dans un régime de retraite idéal pour un revenu de retraite donné
• Conseiller les entreprises sur la meilleure voie à suivre en termes d’allocation de ressources en cas de risque. Ceci est fait pour en tirer un profit exhaustif.

Dotés de capacités d’analyse et de données, les actuaires jouent un rôle majeur dans la formulation et la tarification des régimes financiers – régimes de retraite, politiques, etc. – d’une manière qui a un sens financier.

Le salaire d’un actuaire

Il y a fort à parier que la profession actuarielle est lucrative. Et c’est grâce aux forces de l’offre et de la demande.

Le nombre d’actuaires disponibles n’est pas seulement suffisant pour satisfaire complètement le besoin de leurs services. En conséquence, les entreprises sont prêtes à payer plus cher. CNN Business cite 50 000 as comme salaire de départ pour quelqu’un qui n’a fait que les examens préliminaires.

Un actuaire entièrement certifié a un potentiel de gain de 100 000 $ et peut engranger plus de 250 000 $ selon le statut d’actuaire.

Comme pour toute autre profession, il y a une grande variation due à

• Années d’expérience
• L’industrie dans laquelle on travaille
• Les responsabilités spécifiques
• Et, surtout, l’emplacement géographique dans lequel on exerce.

L’avantage d’être actuaire est qu’il n’est pas nécessaire de suivre tout le processus de certification pour bénéficier de la rémunération. Le premier examen professionnel ouvrira d’immenses opportunités – en termes d’embauche et de revenus.

En outre, une fois que vous décrochez un emploi avec un examen actuariel réussi, votre employeur est susceptible de payer la facture de vos examens ultérieurs – en partie ou en totalité. La plupart des employeurs offrent également du temps d’étude rémunéré.

Donc, techniquement, la mise en garde est de réussir ce premier examen et d’embaucher des terres; les choses deviennent un peu plus faciles à partir de ce moment-là. Pour les frais d’examen, c’est.

Catégories de disciplines actuarielles

Pour devenir actuaire, vous avez le choix entre deux voies:

1. Vous pouvez être actuaire vie ou
2. actuaire non vie

Actuaires vie

Cette catégorie comprend également les actuaires retraite et santé.

Les actuaires de la vie se concentrent principalement sur trois classes de risque: –

• Risque de morbidité – ils aident à déterminer la probabilité qu’une personne contracte une ou des maladies. Ceci est crucial dans l’établissement des primes.
• Risque d’investissement – comme son nom l’indique, les actuaires évaluent ici l’incertitude liée à l’atteinte de rendements particuliers conformément aux souhaits des investisseurs. Ou, en termes simples, la probabilité d’encourir une perte.
• Risque de mortalité – combien de souscripteurs d’assurance-vie d’un assureur décèderont avant l’heure prévue? Seront-ils trop nombreux pour plonger l’entreprise dans des pertes ou le nombre sera gérable? Ce sont quelques-unes des questions auxquelles les actuaires qui gèrent le risque de mortalité tentent de répondre.

Les catégories de risque ci-dessus ont divers produits d’assurance. Voici quelques–uns d’entre eux et quels sont leurs objectifs

1. Assurance soins de longue durée – couvre les coûts des soins de longue durée pour les personnes qui ne peuvent pas prendre soin d’elles-mêmes en raison d’une maladie ou d’un handicap.
2. Rentes – une rente est un accord entre un assureur et l’assuré, exigeant que l’assureur effectue des paiements à l’assuré à une date ultérieure; soit en une fois, soit étalés sur une période définie.
3. Assurance invalidité – disponible à court et à long terme. Il protège contre la perte de revenu due à un handicap.
4. Assurance-vie – un assureur s’engage à verser une certaine somme d’argent à un bénéficiaire (nommé par l’assuré) au décès de l’assuré. Bien sûr, les assurés devront verser des primes périodiquement.
5. Compte d’épargne santé – il s’agit d’un compte créé dans le seul but de compenser les frais médicaux. Pour être admissible à en ouvrir un, vous devez être inscrit à un régime d’assurance-maladie à franchise élevée (HDHP).
6. Pensions – une pension est un pool dans lequel l’un (ou plutôt l’employeur) verse de l’argent et n’est accessible périodiquement qu’à la retraite.
7. Assurance maladie – elle couvre le coût des futurs frais médicaux, en partie ou en totalité.

C’est tout au sujet des actuaires de la santé. Passons maintenant à la deuxième catégorie

Actuaires non-vie

Vous pouvez également les appeler actuaires d’assurance générale ou actuaires IARD.

Leur spécialité est à la fois le risque juridique et physique avec atteinte aux personnes et aux biens.

Alors, qu’est-ce qu’un risque juridique ou un risque physique ? Voici un aperçu de chacun d’eux:-

• Risque juridique – sont des pertes éventuelles subies du fait d’un contrat contrevenant à une loi ou à un règlement particulier.
• Risque physique – toute perte potentielle résultant d’éléments tels que les incendies, les explosions et l’exposition à des matières nocives telles que les fumées toxiques et les déchets liquides.

Et tout comme pour la catégorie des actuaires vie, les actuaires non vie traitent d’une gamme de produits comme indiqué ci-dessous.

1. Indemnisation des travailleurs – est une couverture qui fournit des prestations aux travailleurs qui se blessent dans l’exercice de leur travail. La couverture protège également l’employeur d’un éventuel procès de l’employé blessé.
2. Assurance terrorisme – comme son nom l’indique, le régime couvre la responsabilité et les pertes découlant d’activités terroristes. Cela dit, c’est un produit très difficile en raison de la nature hautement imprévisible des attaques terroristes. En outre, les pertes résultant du terrorisme sont généralement énormes et peuvent amener un assureur vers le sud très rapidement.
3. Assurance habitation – couvre les dommages à la maison et à toute autre possession incluse à la maison.
4. Assurance contre les fautes professionnelles – elle s’adresse spécifiquement aux membres de la profession médicale. La couverture les protège contre les réclamations de négligence de la part des patients.
5. Assurance auto – protège les propriétaires de véhicules contre les pertes dues à un accident ou au vol de leur automobile.
6. Assurance des biens commerciaux – c’est une couverture pour les locaux commerciaux et tout autre actif contre divers risques tels que les incendies, le vol et les catastrophes naturelles telles que les inondations, les tremblements de terre.
7. Assurance maritime – le régime d’assurance maritime protège contre toute perte résultant du transport de biens sur l’eau.
8. Assurance responsabilité du fait des produits – également connue sous le nom d’assurance responsabilité civile générale. Il protège une entreprise contre une perte causée par des réclamations de blessures, de dommages matériels ou même de décès – dus à des produits défectueux.

Ce sont les itinéraires que vous pouvez suivre en tant qu’actuaire. Chacun a ses points forts et ses lacunes – il vous appartient donc de peser ce que vous pouvez gérer.

Mais il n’y a pas beaucoup de différence en termes de choses qui comptent – rémunération, opportunités d’emploi, etc.

Cela dit, votre voyage suivra le chemin suivant.

Comment devenir actuaire

Devenir actuaire est comme beaucoup de professions là-bas – les universitaires occupent le devant de la scène. Mais la différence est provoquée parcan pouvez-vous deviner?

Les examens actuariels.

Jetons un coup d’œil aux étapes dont vous aurez besoin pour accéder au statut d’actuaire – et plus d’argent dans votre compte.

Diplôme de premier cycle

Un diplôme n’est pas nécessaire pour un actuaire. Mais vous voudrez peut–être l’obtenir juste pour rester du bon côté en ce qui concerne les qualifications – certains employeurs peuvent l’inclure dans leurs critères de recrutement.

Cela signifie à peu près n’importe quel diplôme fera l’affaire – juste pour l’exigence « avoir un baccalauréat en X” sur cette annonce d’emploi. Mais si vous n’avez pas encore démarré votre premier cycle, certaines majors spécifiques peuvent améliorer vos résultats en saisissant les concepts actuariels.

1. SCIENCE ACTUARIELLE

Probablement la seule option naturelle pour quelqu’un prêt à tout faire dès le début. Et pour une bonne raison.

C’est un ensemble tout-en-un pour tout ce qui concerne la profession actuarielle. Zut, vous obtenez un aperçu de ce qui est couvert dans toutes les majors restantes de cette liste – plus quelques autres comme l’assurance et l’informatique.

En dehors de cela, vous êtes exposé aux concepts clés des deux premiers examens professionnels. Et cela signifie que vous n’aurez pas grand-chose à préparer pour les tests.

1. STATISTIQUES

Rappelez-vous le rôle d’un actuaire? Oui, pour évaluer et gérer les risques.

Pour ce faire, vous aurez besoin de solides connaissances et d’une maîtrise inébranlable des méthodes probabilistes et statistiques. Et c’est ce qu’une majeure en statistiques vous inculque.

Il renforce vos compétences en matière de collecte et d’analyse de données – deux aspects importants pour faire des prédictions et établir les prix des politiques.

1. MATHÉMATIQUES

Une majeure en mathématiques vous exposera à une grande variété de concepts – naturellement liés aux nombres. Vous parlerez de théorie des nombres, d’algèbre, etc.

Mais les plus importants pour vous en tant qu’actuaire (ou prospectif) sont le calcul, les statistiques et les probabilités. Certes, l’accent ne sera pas aussi laser qu’on le dit dans une majeure en statistiques, l’occasion de rafraîchir ces concepts sera toujours bénéfique sur toute la ligne.

1. ÉCONOMIE

En économie, vous découvrirez les instruments des marchés financiers, les forces du marché de l’offre et de la demande, les intérêts et les coûts d’opportunité.

Ce sont tous des concepts très importants dans votre carrière actuarielle. Ils sont essentiels pour évaluer à la fois le risque et l’incertitude. Et vous n’aurez pas à attendre longtemps avant de mettre à l’épreuve ce que vous avez gagné dans ces domaines.

Les examens FM et FMI exigent une maîtrise de ces domaines.

1. FINANCE

Selon son nom, cette majeure est une question d’argent – une plongée en profondeur. Actions, swaps, obligations, options de vente – nommez-le. Tous les instruments du marché financier sont démasqués.

Et comme les actuaires ont la responsabilité d’évaluer et de gérer les risques, il est important de comprendre ces instruments. Les connaissances aident à prédire le résultat des actifs de l’entreprise pour traiter lesdits instruments.

En l’état, ces majors seront limitées dans certains concepts. Vous pouvez combler les lacunes en optant pour des options optionnelles particulières en fonction de la majeure avec laquelle vous allez.

Par exemple, si vous vous spécialisez en finance, vous pouvez choisir des cours au choix liés à l’économie, aux statistiques, etc. Une option que vous pouvez choisir, peu importe la majeure, couvre l’une des compétences informatiques suivantes

• VBA
• Excel
• Access
• SAS
• SQL

Mais que se passe-t-il si vous avez développé un intérêt plus tard lorsque vous avez terminé votre premier cycle? Comme, disons, vous n’avez pas de spécialisation dans l’un des domaines ci-dessus?

Eh bien, vous pouvez obtenir un diplôme d’études supérieures dans l’un des domaines ci–dessus – une bonne idée mais pas nécessairement un must. Votre diplôme est un qualificatif assez bon pour la raison indiquée ci-dessus.

Battre les examens professionnels est la plus grande pièce dont vous devez vous soucier dans votre quête.

Passer les examens actuariels

Les examens actuariels sont une série de tests en dehors du programme d’études collégial ou universitaire, destinés aux actuaires en herbe. En tant qu’actuaire, ces examens vous permettent de vous adapter au rôle que vous attendez dans la profession – vous vous en souvenez?

Et juste pour que vous sachiez – ces tests sont les plus difficiles que vous rencontrerez jamais. Le pourcentage de personnes qui passent est généralement inférieur à 50%. Alors, attachez-vous.

Mais il n’y a absolument aucune raison pour que vous ne fassiez pas partie de ceux qui excellent, n’est-ce pas?

En cas d’échec, vous avez encore une chance de tenter un examen particulier encore et encore jusqu’à ce que vous obteniez la note de passage requise.

Vous pouvez commencer à passer ces examens quand vous êtes encore à l’université, surtout si vous vous spécialisez en actuariat. Vous aurez plus de chances de décrocher un stage de cette façon.

Assez parlé de réussir les examens. Les connaissez-vous ? Combien sont-ils ? Quelle est la période idéale pour les aborder tous ?

Obtenez le scoop complet plus tard.

Validation par l’expérience éducative

La validation par l’expérience éducative (EEV) est essentielle pour des sujets qui, bien qu’importants, ne sont pas au cœur du domaine actuariel. Ces sujets incluent les statistiques appliquées, l’économie et la finance d’entreprise.

Les éléments ci-dessus sont considérés comme un peu difficiles à tester lors des quatre examens préliminaires. En conséquence, vous devrez montrer que vous les avez fait dans votre programme d’études.

Sinon, vous devrez vous inscrire à des cours en ligne sur le même.

Pour être éligible au crédit VEE, vous devez d’abord avoir réussi les examens P et FM – et ils doivent apparaître sur votre script en ligne.

En plus de cela, vous devez montrer que vous avez obtenu une note d’au moins B- dans les cours universitaires approuvés par VEE. Consultez les cours approuvés (et les options alternatives) ici.

Ou pour obtenir des informations encore plus détaillées, consultez cette page sur le site Web de SOA.

Expérience pratique

C’est vrai – vous passerez une bonne partie des 10 années estimées à préparer et à passer des examens. Mais pour être accrédité, un peu de temps dans les tranchées est un must. C’est si vous voulez avoir un moment facile d’atterrir une position plus tard.

Parce que, comme pour toute autre profession, les employeurs sont toujours à la recherche de ce gars avec une certaine expérience.

Mais comment acquérir cette expérience ? Réponse : le bon vieux stage. Le bénévolat est également une option. Idéalement, vous ne devriez pas dépasser la barre des 3 examens sans au moins vous salir les mains sur le terrain.

Il s’agit donc des exigences pour devenir actuaire – et comme indiqué, les examens professionnels sont la fin de tout le processus.

Examinons-les plus en détail.

Examens actuariels

Vous pouvez passer vos examens actuariels sous l’un des deux organismes – la Society of Actuaries (SOA) ou la Casualty Actuarial Society (CAS). Votre décision sur l’organisme à accompagner dépend du type d’actuaire que vous souhaitez devenir.

En tant qu’actuaire à vie, vous devrez passer vos examens sous SOA et CAS si vous suivez la voie non-vie.

Cela implique qu’il y a différents que vous rencontrerez si vous décidez d’emprunter l’une des routes ci-dessus. Mais pour commencer, vous n’avez pas besoin de choisir puisque les examens préliminaires sont administrés conjointement. Et ce sont ceux que nous examinerons en premier.

Examens préliminaires

EXAMEN P: PROBABILITÉ

Appelé Examen 1 sous CAS. Son seul but est d’enrichir vos connaissances sur les outils de probabilité dont vous aurez besoin pour évaluer le risque.

Pour plus d’informations sur l’examen SOA P (probabilités) : https://analystprep.com/actuarial-exams/soa/exam-p-probability/

EXAMEN FM: MATHÉMATIQUES FINANCIÈRES

L’équivalent du CAS est l’examen 2. Il vous expose aux lentes et aux grains des mathématiques financières – les concepts et leur application dans la détermination des valeurs actuelles et accumulées pour différents flux de flux de trésorerie.

Tout cela s’avérera essentiel plus tard dans votre carrière dans la gestion d’actifs/ passifs, la budgétisation d’immobilisations, la réservation, etc.

Pour plus d’informations sur l’examen SOA FM (mathématiques financières): https://analystprep.com/fm-financial-mathematics-exam/

EXAMEN IFM: INVESTISSEMENT ET MARCHÉS FINANCIERS

Vous le trouverez sous l’examen 3F sous CAS. C’est ici que vous affinez vos connaissances sur la finance d’entreprise et les modèles financiers – la base théorique pour être exact. Vous maîtrisez également l’application desdits modèles financiers dans les risques financiers.

Tous les autres examens sont distincts pour chaque corps professionnel. Voici une ventilation de chacun.

Examens SOA

EXAMEN SRM: STATISTIQUES POUR LA MODÉLISATION DES RISQUES

L’examen vous présente les méthodes et modèles d’analyse des données. Vous apprendrez à connaître les modèles de séries chronologiques, l’analyse de grappes, les modèles de régression, etc. De plus, vous serez en mesure d’appliquer des méthodes de sélection et de validation des modèles.

EXAMEN STAM: MATHÉMATIQUES ACTUARIELLES À COURT TERME

Le travail de cours pour l’examen STAM est tout au sujet de la modélisation – le bit d’introduction et toutes les méthodes actuarielles essentielles à la modélisation.

Vous apprendrez les modèles de gravité et de fréquence qui sont indispensables pour comprendre le processus de modélisation.

EXAMEN LTAM: MATHÉMATIQUES ACTUARIELLES À LONG TERME

Cet examen vise à développer vos connaissances sur la base théorique des modèles de paiement conditionnel. L’application de ces modèles à l’assurance ainsi qu’à d’autres risques financiers est également explorée.

EXAMEN PA:ANALYSE PRÉDICTIVE

Pour l’examen PA, vous obtenez des compétences sur la façon d’appliquer plusieurs techniques analytiques pour résoudre des problèmes commerciaux et de mettre à travers la solution de manière précise.

Pour les examens CAS, voici les options

• Examen MAS-I: Statistiques actuarielles Modernes – I
• Examen MAS-II: Statistiques Actuarielles Modernes- II
• Examen 5: Techniques de base pour évaluer et estimer le passif des sinistres
• Examen 6: Réglementation et rapports financiers
• Examen 7: Estimation du passif des polices, évaluation des compagnies d’assurance et gestion des risques d’entreprise
• Examen 8: Établissement de taux avancé
• Examen 9: Risque financier et taux de rendement

Préparez-vous à vous lancer

Prêt pour une carrière d’actuaire? Tu devrais l’être.

L’avenir est radieux, on ne peut le nier. Sans parler de l’immense potentiel d’être grassement récompensé – du moins au-dessus de la plupart des professions. Mais avant cela, connaître tout le processus pour y arriver est essentiel.

Et toutes les informations dont vous avez besoin sont là–haut, y compris comment devenir actuaire. Qu’attendez-vous ?

Pour le matériel d’étude et les questions pratiques pour les examens actuariels, inscrivez-vous à https://analystprep.com/actuarial-exams/.