Fast jede Person hinterlässt einige Vermögenswerte, die nicht durch Nachlass gehen müssen. Also selbst wenn Sie ein Nachlassgerichtsverfahren für den Nachlass durchführen, muss nicht alles enthalten sein. Das sind gute Nachrichten, denn Eigentum, das nicht durch Nachlass gehen muss, kann viel schneller auf die Personen übertragen werden, die es erben.
Gemeinsame Vermögenswerte, die durch Probate gehen
Grundsätzlich ist Probate nur für Immobilien erforderlich, die:
- Eigentum ausschließlich im Namen der verstorbenen Person — zum Beispiel Immobilien oder ein Auto, das nur im Namen dieser Person betitelt ist, oder
- ein Anteil an Eigentum, der als „Mieter gemeinsam“ gehört — zum Beispiel das Interesse des Verstorbenen an einem Lagerhaus, das seinem Bruder als Investition gehört.
Diese Eigenschaft wird allgemein als Nachlass bezeichnet. Wenn es Vermögenswerte gibt, die ein Nachlassgerichtsverfahren erfordern, liegt es in der Verantwortung des im Testament genannten Testamentsvollstreckers, einen Fall vor dem Nachlassgericht zu eröffnen und zu seinem Abschluss zu bringen. Wenn es kein Testament gibt oder das Testament keinen Testamentsvollstrecker benennt, wird das Nachlassgericht jemanden ernennen, der dient. In jedem Fall kann die verantwortliche Person einen Anwalt beauftragen, der bei dem Gerichtsverfahren hilft, und die Anwaltsgebühr aus dem Nachlass bezahlen.
Vermögenswerte, die nicht durch Probate gehen müssen
Typischerweise müssen viele der Vermögenswerte in einem Nachlass nicht durch Probate gehen. Wenn die verstorbene Person verheiratet war und fast alles gemeinsam besaß oder plante, Nachlass zu vermeiden, ist ein Nachlassgerichtsverfahren möglicherweise nicht erforderlich.
Hier sind Arten von Vermögenswerten, die nicht durch Probate gehen müssen:
- Rentenkonten — IRAs oder 401 (k) s, zum Beispiel — für die ein Begünstigter benannt wurde
- Lebensversicherungserlöse (es sei denn, der Nachlass wird als Begünstigter benannt, was selten ist)
- Eigentum in einem lebenden Trust gehalten
- Fonds in einem zahlbaren-auf-Tod (POD) Bankkonto
- Wertpapiere in (TOD) Form
- US-Sparbriefe registriert in zahlbar-auf-Tod Form
- Co-owned U.S. sparbriefe
- Immobilien, die einer gültigen Todesurkunde unterliegen (nur in einigen Staaten zulässig)
- Pensionsplanausschüttungen
- Löhne, Gehälter oder Provisionen (bis zu einem bestimmten Betrag), die dem Verstorbenen zustehen
- Eigentum im gemeinsamen Mietverhältnis mit Überlebensrecht
- Eigentum im Besitz der Gemeinschaft als Mieter mit einem Ehegatten (nicht alle Staaten haben diese Eigentumsform)
- Eigentum im Gemeinschaftseigentum mit Überlebensrecht (erlaubt nur in einigen Staaten des Gemeinschaftseigentums)
- Autos oder Boote, die in Form von Transfer-on-Death registriert sind (erlaubt fahrzeuge, die nach staatlichem Recht an unmittelbare Familienmitglieder gehen
- Haushaltswaren und andere Gegenstände, die nach staatlichem Recht an unmittelbare Familienmitglieder gehen
Darüber hinaus bieten die meisten Staaten vereinfachte Nachlassverfahren für Nachlässe von geringem Wert an. Der einfachere Prozess wird allgemein als „Summary Probate“ bezeichnet.“ Der Testamentsvollstrecker kann den einfacheren Prozess verwenden, wenn das gesamte Eigentum, das dem Nachlass unterliegt, unter einem bestimmten Betrag liegt, der von Staat zu Staat stark variiert. In einigen Staaten ist die Grenze nur ein paar tausend Dollar; in anderen ist es $200.000.Weil Sie nur die Eigenschaft zählen, die durch Nachlass gehen muss — und Eigentum ausschließen, das zum Beispiel gemeinsam besessen oder treuhänderisch gehalten wurde — können einige sehr große Nachlässe die „kleinen Nachlass“ -Verfahren nutzen. Angenommen, ein Nachlass besteht aus einem Haus im Wert von 400.000 US-Dollar, das sich in Gemeinschaftsbesitz befindet, einem Bankkonto im Wert von 200.000 US-Dollar, für das ein Begünstigter bei Todesfall benannt wurde, einer IRA im Wert von 10.000 US-Dollar und einem Auto im Alleinbesitz im Wert von 10.000 US-Dollar. Das Anwesen hat einen Wert von mehr als 700.000 US—Dollar, aber das einzige Nachlassvermögen ist das Auto – und sein Wert qualifiziert es für das Small Estate-Verfahren in fast jedem Bundesstaat.