– F: Was sind die besten Optionen für Leute, die versuchen, Papierzertifikate einzulösen, da sich viele Broker von ihnen zurückziehen?
A: Papierzertifikate werden schnell zu einem Überbleibsel der Vergangenheit. Weniger Makler wollen mit ihnen umgehen. Die Branche bewegt sich.Trotzdem bleibt Papier eine der wichtigsten Möglichkeiten, wie Anleger ihr Eigentum an Aktien aufrechterhalten und nachweisen können. Und es ist sehr üblich, dass Anleger im Besitz von Papierzertifikaten sind und einen Weg suchen, diese zu verkaufen.
Vor einigen Jahren waren mehrere Broker ziemlich freundlich, wenn es um Papierzertifikate ging. Einige würden sogar Zertifikate verarbeiten und sie für niedrige Gebühren verkaufen, in der Hoffnung, dass die Person das Konto offen halten und Kunde bleiben würde. Leider haben viele Anleger diese Angebote missbraucht und die Broker nur als Aktienäquivalent zu einem Scheckeinlösungsservice genutzt.
Zum Beispiel hatte TradeKing eine der akkommodierendsten Richtlinien für die Verarbeitung von Papierzertifikaten zu sehr geringen Kosten. Jetzt berechnet das Brokerage 200 US-Dollar pro Zertifikat gemäß seiner Gebührenliste. Darüber hinaus können Aktienzertifikate nicht zur Finanzierung eines neuen Kontos verwendet werden.
Anleger, die im Besitz eines Papier-Aktienzertifikats sind, sollten versuchen, eine langfristige Beziehung mit einem Online-Broker aufzubauen. Es ist am besten, Ihr Konto zu eröffnen und es zuerst mit Ersparnissen zu finanzieren, eine Weile Kunde zu sein und dann mit dem Makler über Dienstleistungen zu sprechen, die möglicherweise das Papierzertifikat umwandeln können. Die meisten Amerikaner benötigen ein Brokerage-Konto und Investitionen, wenn sie sowieso eine Chance auf den Ruhestand haben wollen, also ist ein Brokerage-Konto wahrscheinlich eine gute Idee.
Sobald Sie das Konto eröffnet haben, können Sie sich beim Broker nach dem Umgang mit den Papierzertifikaten erkundigen. Die meisten Broker haben jetzt unausgesprochene Regeln für die Handhabung von Papierzertifikaten. Wenn Sie ein Konto eröffnen und eine langfristige Beziehung haben, können die meisten größeren Unternehmen die Zertifikate gegen eine geringe Gebühr verarbeiten. Wenn Sie den Makler anrufen, bevor Sie das Konto eröffnen, und Ihre Absichten erklären, können Sie sehen, welche Art von Deal sie bereit sind zu machen.
TD Ameritrade sagt, dass es $ 70 für eine Übertragung des Eigentums an einem Papierzertifikat berechnet. Für Kunden des TD Ameritrade Apex-Dienstes kann diese Papiergebühr jedoch viermal im Jahr erlassen werden.
Eine andere Möglichkeit besteht darin, über den Transferagenten eines Unternehmens zu arbeiten. Es ist ihre Aufgabe, Unternehmen dabei zu helfen, Eigentumsverhältnisse zu verarbeiten und den Überblick über die Aktionäre zu behalten. Der größte Transferagent in den USA ist Computershare, also ist das für die meisten Unternehmen der Transferagent, den Sie kontaktieren möchten. Computershare bietet Dienstleistungen für einzelne Anleger an, einschließlich der Einlösung, wenn Sie die richtigen Schritte ausführen und bereit sind, selbst etwas zu arbeiten.
Die meisten Transferagenten wandeln Papierzertifikate in einen Scheck um, wenn Sie bereit sind, etwas Arbeit zu erledigen. Zuerst müssen Sie herausfinden, was der richtige Transferagent für die Aktie ist. In der Regel erhalten Sie diese Informationen auf der Website des Unternehmens oder telefonisch bei der Investor Relations-Abteilung. Möglicherweise möchten Sie auch zuerst den Transferagenten anrufen und bestätigen, dass es sich um den Transferagenten für die Aktie handelt. Höchstwahrscheinlich wird es Computerfreigabe sein, aber nicht immer. Denken Sie daran, dass Computershare kürzlich auch das Transfer Agent-Geschäft von BNY Mellon gekauft hat, sodass diese Konten verwaltet werden.
Als nächstes müssen Sie das Papierzertifikat zur Transferstelle bringen. Sie müssen es mailen. Stellen Sie sicher, dass Sie das Dokument per versicherter Post senden und über Tracking-Informationen verfügen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie einen Brief beifügen, in dem Sie den Transferagenten auffordern, das Zertifikat in das DRS-Bucheingabeformular einzufügen.“ DRS ist die Abkürzung für Direct Registration System. Es wäre eine sehr gute Idee, den Transferagenten anzurufen, bevor Sie Ihr Zertifikat versenden, um zu sehen, ob zusätzliche Unterlagen erforderlich sind.
Sobald die Transferstelle die Aktien erhält und sie unter Ihrem Namen in das Buchungssystem einträgt, können Sie die Aktien verkaufen. Sie müssen den Transferagenten per E-Mail oder Telefon kontaktieren und darum bitten, dass die Aktien verkauft werden. Die meisten Transferagenten tun dies kostenlos und senden Ihnen einen Scheck, wenn Sie die Zahlung auf diese Weise anfordern.Matt Krantz ist ein Finanzmarktreporter bei USA TODAY und Autor von Investing Online for Dummies und Fundamental Analysis for Dummies. Er beantwortet jeden Wochentag eine andere Leserfrage in seiner Kolumne Ask Matt unter money.usatoday.com. Um eine Frage zu stellen, E-Mail Matt an [email protected] . Folgen Sie Matt auf Twitter unter: twitter.com/mattkrantz