Common Auto Dealer Scams – Public Counsel

Common Auto Dealer Scams

Seien wir ehrlich: Amerikaner lieben es zu fahren und kaufen jedes Jahr Hunderttausende von Autos.

Während die meisten Autohäuser nach den Regeln spielen, gibt es immer noch einige Händler, die dies nicht tun. Diese Liste wirft einen genaueren Blick auf einige der häufigsten Missbräuche und enthält Informationen zu Schritten, die Verbraucher ergreifen können, um sich selbst zu erziehen und zu schützen.

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1. Köder und Schalter

2. Den Vertrag verpacken

3. Werbung Köder und Schalter

4. Eine Zitrone oder ein Wrack verstecken

5. Finanzierungsbetrug – Lügen über Kredit-Scores

6. Buy-Lease-Schalter

7. Trade–in-Betrug

8. Co-Signer-Betrug

9. Kaufoptionen

10. Yo Yo Sale

Nummer 1: Köder und Schalter – Falsche Aussagen über den Preis von das Auto.

Sie betreten ein Autohaus und ein Verkäufer gibt Ihnen ein Preisangebot. Aber wenn Sie sich darauf vorbereiten, den Deal zu beenden, ist der Preis auf dem Vertrag nicht der gleiche Preis, den Sie zitiert haben. Möglicherweise stellen Sie auch fest, dass Ihr Vertrag andere Gebühren enthält, die den gesamten Barpreis Ihres Fahrzeugs erhöhen. Klicken Sie auf diesen Link, um zu sehen, worauf Sie achten sollten: Mustervertrag – Englisch: (Vorne / Hinten). Beispielvertrag – Spanisch: (Vorne | Hinten)

Was Sie tun sollten:

• Stellen Sie sicher, dass der gesamte Barpreis des schriftlichen Vertrags mit dem Preis übereinstimmt, den Sie erhalten haben. Wenn die Preise unterschiedlich sind, können Sie Opfer von Betrug werden.
• Wenn der Händler sich weigert, die Erklärungen des Verkäufers zu respektieren, weigern Sie sich, den Vertrag zu unterzeichnen, und gehen Sie vom Händler weg.

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Nummer 2: „Den Vertrag verpacken“ – Unerwünschte Optionen und Zubehör hinzufügen.

Einige Händler „packen“ einen Vertrag mit Add-Ons wie Serviceverträgen, Garantien, Optionen und Zubehör, nach denen Sie nicht gefragt haben. Gängige Add-Ons sind „Schutzpakete“ und Rostschutz. Klicken Sie auf diesen Link, um zu sehen, worauf Sie achten sollten: Mustervertrag – Englisch: (Vorder- / Rückseite). Mustervertrag – Spanisch: (Vorder- | Rückseite)

Was Sie tun sollten:

• Bevor Sie unterschreiben, schauen Sie sich Ihren Vertrag sorgfältig auf alle Artikel an, die Sie nicht autorisiert haben .
• Wenn Ihnen gesagt wurde, dass etwas „kostenlos“ enthalten ist, überprüfen Sie, ob der Artikel im Vertrag enthalten ist und dass Ihnen nichts in Rechnung gestellt wurde.
• Wenn Sie Artikel finden, die Sie nicht möchten, teilen Sie dem Verkäufer mit, dass Sie nicht dafür bezahlen werden. Setzen Sie eine Zeile durch den Artikel im Vertrag und reduzieren Sie den Gesamtverkaufspreis um diesen Betrag.

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Nummer 3: Werbeköder und Schalter

Lassen Sie sich nicht von Anzeigen täuschen, die eine Handvoll Fahrzeuge zu extrem niedrigen Preisen anbieten. Einige unehrliche Händler werden behaupten, dass diese wenigen Autos „bereits verkauft“ wurden, dann werden sie versuchen, Ihnen andere Autos zu höheren Preisen zu verkaufen.

Was Sie tun sollten:

• Lesen Sie das Kleingedruckte aller Anzeigen, insbesondere wenn es zu gut aussieht, um wahr zu sein.
• Wenn Sie daran interessiert sind, eines dieser „Sonderangebote“ zu kaufen, rufen Sie den Händler an, um sicherzustellen, dass es noch verfügbar ist. Geben Sie beim Anruf die Fahrgestellnummer (Vehicle Identification Number) des Fahrzeugs an, die in der Anzeige enthalten sein soll.
• Bringen Sie die Anzeige zum Händler und stellen Sie sicher, dass Sie das Kelley Blue Book des Autos kennen.www.kbb.com ) Wert.

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Nummer 4: Eine Zitrone oder ein Wrack verstecken

Achten Sie beim Kauf eines Gebrauchtwagens auf Autos, die zuvor zerstört wurden, oder Autos, die aufgrund mehrerer Reparaturprobleme (bekannt als „Zitronen“) an den Hersteller zurückgegeben werden mussten. Erfahren Sie mehr unter Was muss ich vor dem Kauf oder Leasing eines Autos wissen? und was kann ich tun, wenn mein Auto eine Zitrone ist? (Englisch | Spanisch)

Was Sie tun sollten:

• Testen Sie immer ein Fahrzeug.
• Lassen Sie immer einen Mechaniker ein gebrauchtes Auto inspizieren, bevor Sie es kaufen.
• Fragen Sie nach den Reparaturaufzeichnungen. Wenn der Händler es nicht zur Verfügung stellen möchte, kaufen Sie Ihr Auto woanders.
• Sie können die Vorregistrierungshistorie eines Fahrzeugs überprüfen, indem Sie einen Suchdienst für Fahrzeughistorieberichte wie Carfax verwenden.www.carfax.com ).

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Nummer 5: Finanzierungsbetrug – Lügen über Kredit-Scores

Ein weiterer häufiger Betrug, der von unehrlichen Händlern verwendet wird, besteht darin, Kunden dazu zu bringen, zu glauben, dass Sie schlechte Kredite haben. Sie können Ihnen sagen, dass Ihr Kredit-Score zu niedrig ist und Sie nicht für einen niedrigen Zinssatz qualifizieren. Es geht darum, Sie davon zu überzeugen, dass die vom Händler angebotene hochverzinsliche Finanzierung ein gutes Geschäft ist. Erfahren Sie mehr unter Was muss ich vor dem Kauf oder Leasing eines Autos wissen?

Was Sie tun sollten:

• Holen Sie sich eine Kopie Ihrer Kreditauskunft, die Ihre Kredit-Score enthält. Sie können eine Kopie Ihrer Kreditauskunft von einer der drei Kreditauskunfteien erhalten:
  • TransUnion www.tuc.com , 1-800-888-4213
  • Experian www.experian.com , 1-888-397-3742
  • Equifax www.equifax.com , 1-800-685-1111
• Shop around für die Finanzierung. Kreditgenossenschaften und andere Finanzinstitute bieten oft niedrigere Zinssätze als das, was die Händler anbieten.

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Nummer 6: Buy-Lease-Schalter

Ein Auto ZU KAUFEN bedeutet, dass Sie das Fahrzeug besitzen, wenn Sie mit den Zahlungen fertig sind.LEASING bedeutet, dass es einen Zeitraum gibt – den Leasingzeitraum –, in dem Sie monatliche Zahlungen für das Auto leisten und am Ende des Leasingzeitraums das Auto NICHT besitzen (es sei denn, Sie leisten eine große Zahlung, um es zu besitzen). Wenn Sie das Auto vor Ablauf der Mietzeit zurückgeben möchten, müssen Sie dafür eine hohe Strafe (eine „Gebühr für die vorzeitige Kündigung“) zahlen.
Kunden werden routinemäßig betrogen, wenn Verkäufer Sie glauben machen, dass Sie kaufen, wenn Sie wirklich kaufen (und umgekehrt). Andere falsche Darstellungen beinhalten, Kunden zu sagen, dass Sie das Auto am Ende des Mietvertrags besitzen werden. Dies ist falsch, da Sie bei fast allen Leasingverträgen am Ende des Leasingverhältnisses eine hohe Zahlung leisten müssen, damit Sie das Auto besitzen können.

Was Sie tun sollten:

• Stellen Sie sicher, dass Sie den gesamten schriftlichen Vertrag gelesen und verstanden haben. Wenn Sie ein Auto kaufen möchten, stellen Sie sicher, dass der Vertrag, den Sie unterschreiben, nicht das Wort „Leasing“ enthält. Es scheint offensichtlich, aber viele Kunden sind leicht ausgetrickst im Autohaus Bringen Sie einen Freund, wenn Sie nicht sicher sind.
• Lassen Sie sich nicht zu einem Mietvertrag drängen, wenn Sie kaufen möchten.
• Schauen Sie sich um und stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, was Ihre Verpflichtungen sind.
• Erfahren Sie mehr durch das Herunterladen Was sollte ich vor dem Kauf eines Autos wissen? (Englisch | Spanisch) oder durch Herunterladen Was sollte ich vor dem Leasing eines Autos wissen? (English | Span)

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Nummer 7: Trade-in-Betrug

Viele Kunden, die mit ihren alten Autos handeln, werden von Händlern ausgetrickst, die den Wert der Inzahlungnahme nicht wahrheitsgemäß angeben. Sie könnten Ihnen sagen: „Ein Toyota von 1999 wie Ihrer verkauft sich nur für 3.000 Dollar.“ Aber der Großhandelswert des Toyota kann wirklich viel mehr wert sein. Kunden, die nicht wissen, was sie für ihr Auto bekommen können, wenn sie es heute verkaufen würden (der Großhandelswert), akzeptieren wahrscheinlich Aussagen wie diese und gehen möglicherweise mit sehr wenig für ihre Inzahlungnahme davon. Der Händler wird sich dann umdrehen und den Trade-In für viel mehr verkaufen. Erfahren Sie mehr unter Was muss ich vor dem Kauf oder Leasing eines Autos wissen?

Was Sie tun sollten:

• Wenn Sie sich über den Zustand Ihres Autos und / oder seinen Marktwert nicht sicher sind, sollten Sie es zu einigen Händlern bringen. Sagen Sie ihnen, dass Sie daran denken, mit Ihrem Auto zu handeln, und sehen Sie, was sie Ihnen dafür anbieten. Dieser Betrag kann eine genauere Schätzung des Marktwerts Ihres Autos sein.
• Wenn Sie über den Handel mit Ihrem alten Auto nachdenken, stellen Sie sicher, dass Sie den aktuellen Marktwert kennen. Sie können in die Bibliothek oder Buchhandlung gehen, um ein Buch zu finden, das die Werte der meisten Autos auflistet.

Probieren Sie auch diese Websites aus:
Kelley Blue Book (www.kbb.com )
Edmunds (www.edmunds.com)

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Nummer 8: Co-Signer Scam

Wenn Kunden sich nicht selbst für eine Finanzierung qualifizieren, schlagen Händler oft vor, dass sie einen Freund zum Co-Sign bringen. Häufig teilt ein Verkäufer dem Mitunterzeichner jedoch mit, dass er nur als Referenz unterschreibt, um dem Hauptkäufer zu helfen. Das ist falsch. Wenn Sie daran denken, für jemanden zu unterschreiben, sollten Sie wissen, dass der Mitunterzeichner gleichermaßen für die Zahlung der Schulden verantwortlich ist und verklagt werden kann, wenn der Hauptkäufer keine Zahlungen leistet.

Was Sie tun sollten:

• In den meisten Fällen ist es keine gute Idee, ein Mitunterzeichner für jede Art von Darlehen zu sein.
• Unterschreiben Sie nur, wenn Sie bereit sind, die Zahlungen für das Auto zu leisten.

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Nummer 9: Erforderliche Optionen

Einige Händler teilen Kunden mit, dass sie zusätzliche Optionen oder Zubehör kaufen müssen, um sich für eine Finanzierung, einen Sonderzins oder einen reduzierten Preis zu qualifizieren. Dies ist keine akzeptierte Geschäftspraxis und kann illegal sein.

Was Sie tun sollten:

• Wenn Sie diese Tonhöhe hören, verlassen Sie sofort den Händler.

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Nummer 10: „Yo Yo Sale“

Typisches Szenario: Sie kaufen ein Auto und fahren es nach Hause. Am nächsten Tag erhalten Sie einen Anruf vom Händler, der Sie darüber informiert, dass es ein Problem mit der Finanzierung gibt und Sie zum Händler zurückkehren müssen. Wenn Sie zum Händler zurückkehren, gibt der Verkäufer an, dass Sie sich nicht für eine Finanzierung qualifiziert haben, dass er das Geschäft jedoch zu einem höheren Zinssatz (oder mit einer größeren Anzahlung) abwickeln kann.

Was Sie tun sollten:

• Die meisten Autoverträge sind abhängig von der Genehmigung der Finanzierung, so dass der Händler den Deal stornieren kann, wenn die Finanzierung durchfällt. Probleme mit der Finanzierung sollten jedoch nicht zu einer Neuverhandlung der Bedingungen des ursprünglichen Vertrags führen. Wenn Sie das Auto noch wollen, holen Sie sich Ihre eigene Finanzierung.
• Bitten Sie darum, mit dem Vertreter der Finanzgesellschaft zu sprechen, um die Art des Problems zu klären.
• Wenn der Händler auf einem höheren Zinssatz oder zusätzlichen Zahlungen besteht, gehen Sie weg.

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