Ny York Citys 7 bedste finansielle rådgivere – som ikke kræver, at du er millionær

ironien hos mange finansielle rådgivere er, at de ikke vil arbejde sammen med dig, medmindre du allerede er velhavende — i Ny York City, dette gælder især. Faktisk kræver mange NYC-rådgivere, at du har mindst $1 million i aktiver for at blive klient. Oftere end ikke, denne forudsætning udelukker årtusinder.

Bliv matchet med 5-stjernede vurderede finansielle rådgivere i dit område

heldigvis behøver du ikke være en gammel, etableret millionær for at arbejde med en finansiel planlægger — du skal bare vide, hvor du skal kigge. Nedenfor er syv af byens bedste finansielle rådgivere.

ikke kun deler de et væld af erfaring og udbredt anerkendelse i branchen, disse mænd og kvinder baner vejen for vores generation — fordi det også er deres generation.

oversigt over de bedste finansielle rådgivere i Ny York City

Douglas boneparth, grundlægger af Bone fide rigdom, LLC

• kontakt: 212-390-1161 eller [email protected].
• tjenester, der tilbydes: finansiel planlægning (inkluderer kontanthåndtering, investeringer, forsikring, skatter, pensionering og ejendomsplanlægning), Tusindårsinvestering, forsikring (inkluderer livsforsikring, handicapforsikring og langtidsplejeforsikring), fordele på arbejdspladsen.
• Aktivkrav: intet minimums aktiv eller investeringskrav.
• typiske gebyrer: årlige finansielle planer starter ved $1,950; Millennial investing services er baseret på en gebyrmodel.

på det tidspunkt, hvor Douglas A. Boneparth blev en certificeret finansiel planlægger (CFP Krust), han var en af de yngste i landet. Siden da har han gjort unge, drevne fagfolk som ham selv til kernen i hans praksis.i 2017 skrev Douglas og hans kone, Heather, “The Millennial Money rettelse” for at hjælpe Millennials med at lære og implementere praktiske løsninger på deres økonomiske udfordringer.

Han er en fælles fiskeripolitiks ambassadør for bestyrelsen og har modtaget omfattende anerkendelse i publikationer som Investeringsnyheder, Forbes og CNBC som en af landets førende næste generations finansielle rådgivere.

Andreas Altfest, formand for Altfest personlig formueforvaltning

• kontakt: 212-406-0850 eller [email protected].
• tjenester, der tilbydes: investeringsstyring og integreret finansiel planlægning (inkluderer pensionsplanlægning, skatteplanlægning, ejendomsplanlægning, forsikring, Investeringsanmeldelse, virksomhedsfordele, uddannelsesplanlægning, Pengestrømsmålplanlægning og velgørende giver).
• Aktivkrav: Mens firmaet generelt kræver en minimumskontostørrelse på $ 1 million, fraviges denne kvalifikation for unge fagfolk.
• typiske gebyrer: (for kunder, der er unge fagfolk) for det første år opkræves klienter 0,275% af aktiverne kvartalsvis med et minimum kvartalsvis gebyr på $625 (beløber sig til mindst $2.500 årligt; reduceret til $1.500 efter det første år); klienter betaler et timegebyr på $250 for yderligere finansielle planlægningstjenester.

Dr. Karen Altfest er branchens banebrydende inden for den finansielle planlægning, og deres søn Andreas Altfest baner nu vejen for sin egen generation.

han har implementeret og instrueret en række unikke initiativer hos Altfest Personal formueforvaltning, såsom at stå i spidsen for firmaets Young Professionals group, designet til årtusinder. Andrey har også modtaget en række priser og anerkendelse, herunder i Forbes liste over Amerikas bedste næste generations formuerådgivere i 2017, 2018 og 2019.

Julie Ford, grundlægger af Ford Financial Solutions

• kontakt: 212-799-0631 eller [email protected].
• udbudte tjenester: finansiel planlægning (inkluderer pengestrøm& budgettering, investeringsstyring, forsikring& ejendomsplanlægning, medarbejderfordele og mere).
• Aktivkrav: intet minimums aktiv eller investeringskrav.
• typiske gebyrer: For omfattende planlægning (seks måneders engagement) er typiske gebyrer $2.500 på forhånd og derefter $450 månedligt (baseret på kompleksitet; uden løbende forpligtelse). Efter afslutningen af den omfattende planlægning har kunderne mulighed for at overgå til løbende planlægning (typisk månedligt abonnementsgebyr er $500 uden løbende forpligtelse). Siden grundlæggelsen af Ford Financial Solutions i 2015 har Julie Ford forsøgt at levere finansielle planlægningstjenester til de komplekse liv for unge, byfagfolk.
  

  “Vi guider vores kunder gennem overgangssæsonerne og konkurrerende økonomiske mål, der ledsager disse år, såsom at købe en lejlighed og spare til college, mens de også planlægger pensionering,” læser hendes hjemmeside.

  Julie har udviklet en række finansielle uddannelsesressourcer til at hjælpe disse personer, herunder online kurser og hendes personlige finansblog, finanspolitisk Terapi. Hun har også været med i flere fremtrædende publikationer som f.eks.

  Kaya Ladejobi, Founder of Earn Into Wealth Strategies

  • Contact: 646-494-6220 or [email protected].
  • Services offered: Cash Flow & Budgeting, Tax Planning & Employee Benefits, Equity & Stock Compensation, Debt Management, Investments & Retirement Planning, Risk Management (Protection), Estate Planning, and Career & Business Choices.
  • Aktivkrav: intet minimums aktiv eller investeringskrav.
  • typiske gebyrer: timeløn rådgivning: 30-minutters session for $200 eller en times session for $400; løbende finansiel planlægning& investeringsstyring: starter ved $6.000 årligt ($500 månedligt) for en enkelt, V-2-tjener. Et engangsopsætningsgebyr gælder for nye kunder.

  som mange af de ovennævnte rådgivere grundlagde Kaya Ladejobi sin praksis for at tackle manglen på finansielle tjenester til rådighed for unge fagfolk — men ikke kun dem.

  Kaya anerkendte også andre mennesker grupper, nemlig kvinder og folk af farve, blev undervurderet i den finansielle planlægning felt. Som en farvekvinde selv lancerede Kaya Earn i Formuestrategier for at afhjælpe dette behov. Faktisk, Kaya håber at støtte andre kvinder i farve, der søger økonomisk planlægning som en karriere, ved at sponsorere to-tre kvinder hvert år for at tage den fælles fiskeripolitik eksamen. Derudover har Kaya været med i Business Insider, HuffPost og meget mere.

  Gideon Drucker, grundlægger af Drucker rigdom Management ‘ s rigdom Builder Division

  • kontakt: 646-647-2205 eller [email protected].
  • tjenester, der tilbydes: finansiel livsplan Kris (inkluderer Skatteforvaltningsplanlægning, målbaseret finansiel Planlægningsanalyse, pengestrømsanalyse, Beskyttelsesplanlægningsanalyse, personlig risiko # & porteføljeanalyse og køreplan for pensionsberedskab).
  • Aktivkrav: ingen minimumsaktiver eller investeringer; Imidlertid har Formuebyggerkunder (unge fagfolk) typisk et indkomstniveau over $100.000 og kapaciteten til at spare $1.000+ hver måned.
  • typiske gebyrer: for den økonomiske livsplan, der opkræves, opkræver Drucker formueforvaltning et engangsgebyr på $2.000 for klienter i alderen 29 år og derunder; “vi fremsætter objektive, handlingsmæssige anbefalinger, som du kan vælge at implementere med vores firma eller hvor som helst du føler dig godt tilpas. Hvis du vælger at arbejde sammen med os, når din økonomiske livsplan er afsluttet, Vi modtager muligvis provision fra nogle af de elementer i din plan, Vi implementerer.”ligesom Altfest blev Gideon Drucker opvokset i den finansielle planlægningsbranche. Hans bedstefar, Bernie Drucker, grundlagde Drucker formueforvaltning i 1959; hans far, Lance Drucker, leder firmaet som præsident i dag; og nu træder Gideon ind for at tjene den næste generation som grundlægger og direktør for Drucker Formueforvaltnings Velstandsbygger Division.

    Gideon anerkendte de komplekse økonomiske behov hos sine egne jævnaldrende og skabte HENRY Syndrome-pakken med tjenester (“High Earners, Not Rich Yet”), designet til at uddanne unge fagfolk og udstyre dem til at styre penge godt. Han er også forfatter til” Sådan undgår du H. E. N. R. Y. syndrom: finansielle strategier til at eje din fremtid ” og blev for nylig udnævnt til en top næste Genrådgiver af Forbes i 2019.

    Kristen Euretig, grundlægger af Brooklyn Plans LLC

    • kontakt: 917-727-6497.
    • tjenester, der tilbydes: Personlige finansielle planer (omfatter udgifter analyse, kredit rapport gennemgang, gæld analyse, forsikring anmeldelse, ejendom Plan, Business indkomst & udgift gennemgang, og mere) og investeringsstyring.
    • aktivkrav: ingen minimumsaktiver eller investeringer.
    • typiske gebyrer: indledende 30-minutters konsultationer med Kristen spænder fra $49 Til $59; Kristens signaturtjeneste, spilplanen, koster $650 engangs + $225 pr.måned for enkeltpersoner og $950 engangs + $395 pr. måned for par (i et års periode). efter flere år med kunder med høj nettoværdi og lav indkomst i hele byen grundlagde Kristen Euretig Brooklyn Plans LLC for at udstyre og uddanne kvinder i 20 ‘erne til begyndelsen af 30’ erne med den økonomiske vejledning, der er nødvendig for at trives (mens Brooklyn Plans LCC er specialiseret i at arbejde med kvinder, afvises ingen klient på grund af køn).

      blandt hendes økonomiske planlægningstjenester oprettede Kristen Kvindeformuskvindernes samfund, hvor Medlemmer får adgang til eksklusivt indhold for at hjælpe dem med at tage kontrol over deres økonomiske sundhed. Kristen har også været med i avisen, Forbes og meget mere.

      Stash rigdom

      • kontakt: 212-913-9904 eller [email protected].
      • udbudte tjenester: finansiel planlægning (inkluderer ejendomsplanlægning & Prenups, regnskab & skat forberedelse, realkreditlån & Udlånsløsninger, forsikring & beskyttelsesstrategier, juridisk støtte til nystartede virksomheder og mere).
      • Aktivkrav: der kræves ingen minimumsaktiver eller investeringer for MoneyMASTERED kursen eller Stash-planen kursen; kunder har brug for $90.000 i mindst investerbare aktiver til stash Management kursen.
      • typiske gebyrer: MoneyMASTERED karrus (fem videolektioner og regneark) – $247; stash Plan karrus (“fem-seks ugers proces; to en times virtuelle møder med din dedikerede økonomiske planlægger; en lille smule hjemmearbejde”)-$1497 for enkeltpersoner og $1997 for par; Stash Management Karrus – din første $90.000 af investerbare aktiver (minimum krævet) faktureres til et fast gebyr af $90/måned, eller 1.2% om året, men gebyret falder, når dine aktiver vokser over $250.000.

      Stash rigdom er nyskabende i sin finansielle planlægning tilgang, og det er klart fra det øjeblik du åbner deres hjemmeside — introduceret med tagline “få din finansielle Sh*t sammen.”Medstifter Priya Malani begyndte sin karriere hos Merrill Lynch og senere på kapitalmarkederne, men lærte undervejs, at klienter, især årtusinder, skulle undervises mere end blot hvad de skulle gøre med deres penge — de havde brug for at vide hvorfor.

      Stash rigdom er en unikt designet, uddannelsesmæssig platform, der tilbyder online kurser i finansiel planlægning og investeringsstyring for HENRYs kursist (High Earners, Not Rich Yet). Virksomheden er blevet fremhævet i etablerede publikationer som f.eks.

      Find en finansiel rådgiver

      Bliv matchet med 5-stjernede vurderede finansielle rådgivere i dit område

      

      Paladin Registry forudskærmer finansielle planlæggere og investeringsrådgivere. Det er gratis at bruge, og der er ingen forpligtelse. Start nu!

      oversigt over de bedste finansielle rådgivere i Ny York City

      finansiel rådgiver	tjenester, der tilbydes	primær kundekreds
      Douglas boneparth, grundlægger af bone fide rigdom, LLC	finansiel planlægning (inkluderer kontanthåndtering, investeringer, forsikring, skatter, pensionering og ejendomsplanlægning), Tusindårsinvestering, forsikring (inkluderer livsforsikring, handicapforsikring og langtidsplejeforsikring), arbejdsplads Fordele	har specialiseret sig i at arbejde med Millennials med høj indkomst i deres tidlige til midten af 30 ‘ erne
      andre Altfest, præsident for Altfest personlig formueforvaltning	investeringsstyring og integreret økonomisk planlægning (inkluderer pensionsplanlægning, skatteplanlægning, ejendomsplanlægning, forsikring, Investeringsanmeldelse, virksomhedsfordele, uddannelsesplanlægning, planlægning af pengestrømme og velgørende giver)	har specialiseret sig i at arbejde med unge fagfolk, kvinder, ledere og sundhedsfagfolk
      Julie Ford, grundlægger af Ford financial Løsninger	finansiel planlægning (inkluderer pengestrøm & budgettering, investeringsstyring, forsikring & ejendomsplanlægning, medarbejderfordele og mere)	specialiseret sig i at arbejde med byboende par, lige fra fagfolk, der bygger formue til forældre til college-bundne børn
      Kaya ladejobi, grundlægger af tjen ind i formuestrategier	pengestrøm & budgettering, skatteplanlægning & medarbejderfordele, egenkapital & aktiekompensation, gæld Ledelse, investeringer & pensionsplanlægning, risikostyring (beskyttelse), ejendomsplanlægning og karriere & Forretningsvalg	har specialiseret sig i at arbejde med kvinder i 30 ‘erne eller 40’ erne (typisk tjener $200k+ hvis de er single eller en dobbeltkarriere husstand, der tjener $300k+). Fælles industri baggrunde omfatter lov, tech, medier & underholdning og sundhedspleje.
      Gideon Drucker, direktør for Drucker Formueforvaltnings Velstandsbygger Division	Financial Life Plan Larsen (inkluderer Skattestyringsplanlægning, målbaseret finansiel Planlægningsanalyse, pengestrømsanalyse, Beskyttelsesplanlægningsanalyse, personlig risiko # & porteføljeanalyse og køreplan for pensionsberedskab)	specialiseret sig i at arbejde med unge fagfolk, typisk 25-40 år med en person, der er ansvarlig for indkomst over $100.000; arbejder også med tekniske ingeniører, virksomhedsejere, nygifte, unge familier og læger
      Kristen Euretig, grundlægger af Brooklyn Plans LLC	personaliserede økonomiske planer (inkluderer Udgiftsanalyse, Kreditrapportanmeldelse, Gældsanalyse, Forsikringsanmeldelse, ejendomsplan, Forretningsindkomst & udgiftsanmeldelse og mere) og investeringsstyring	har specialiseret sig i at arbejde med kvinder (selvom ingen på grundlag af køn)
      stash rigdom	finansiel planlægning (omfatter ejendom planlægning & Prenups, Accounting & skat forberedelse, realkreditlån & Udlånsløsninger, forsikring & beskyttelsesstrategier, juridisk støtte til nystartede virksomheder og mere)	har specialiseret sig i at arbejde med Henrys Larsen (high earners, not rich yet)

      hvordan jeg kom op med denne liste

      listen over NYC rådgivere ovenfor består af erfarne finansielle planlæggere, der har udformet deres virksomheder med os i tankerne-de unge, spirende fagfolk. Hver passer til følgende kriterier*:

      De er certificerede finansielle planlæggere karrus

      alle rådgivere på denne liste er registrerede certificerede finansielle planlæggere karrus (CFP karrus).

      derudover er disse rådgivere alle anerkendt som branchens ledere og har været med i flere højt profilerede publikationer. Mange har endda modtaget hædersbevisninger og priser for deres lederskab.

      De kræver ikke et minimum aktivniveau

      da de fleste under 30 ikke har millioner og millioner i aktiver (især dem, der bor i høje omkostningsområder som NYC), ville jeg sørge for, at alle rådgivere på min liste ikke kræver et minimum aktivniveau for at arbejde med dem.

      de imødekommer årtusinder

      Minus et par heldige årtusinder, de fleste er ikke ekstremt velhavende. Og takket være manglen på økonomisk uddannelse i skolen lærte mange årtusinder ikke meget om, hvordan de skulle styre deres penge. Heldigvis anerkender alle disse rådgivere det og er der for at hjælpe.

      med lave gebyrer og lavere aktivkrav kan Millennials føle sig godt tilpas med at gå til disse rådgivere med deres unikke pengesituationer – uanset hvilken form deres økonomi er i.

      * bemærk, at kun nogle, og ikke alle, af de finansielle planlæggere ansat på Stash rigdom er Cfp ‘ er (medstifter Priya Malani er en fælles fiskeripolitik), og deres stash Management Karr kursus kræver et minimum af $90.000 investerbare aktiver.

      Hvad skal du kigge efter i en finansiel rådgiver?

      der er en række kvaliteter, du kan bruge til at indsnævre din søgning efter en rådgiver, men de fleste finansielle organisationer er enige om at starte med at søge efter en fælles fiskeripolitik-professionel eller en kandidat til den fælles fiskeripolitik-certificering. Denne legitimationsoplysninger betragtes som “standarden for ekspertise” inden for finansiel planlægning, da alle CFP ‘ er har gennemgået en streng uddannelse, bestået en CFP-eksamen, afsluttet flere tusinde timers erhvervserfaring og aftalt at følge en høj etisk kodeks (4 “E ‘ erne”). Desuden har alle Cfp ‘ er aftalt at fungere som “fiduciaries”, når de tilbyder tjenester, hvilket betyder, at de er juridisk forpligtet til at handle i deres klients bedste interesse — selv til skade for deres egen.

      Dernæst vil du diskutere med din potentielle rådgiver emnet kompensation. Hvad du vil prioritere er rådgivere, der er “kun gebyr”, hvilket betyder, at de ikke sælger investeringsprodukter eller tjener en provision.

      hjemmesider som kun Gebyrnetværk og kun finansielle rådgivere. Størstedelen af de finansielle planlæggere, der er anført ovenfor, er bekræftede gebyrrådgivere på disse netværk og/eller på deres personlige hjemmeside. Ikke desto mindre bør du altid spørge din potentielle rådgiver, hvordan de kompenseres, før du driver forretning.

      endelig vil du søge efter en rådgiver, du kan lide, og ideelt set, hvem der er tæt på din alder. Husk, at du søger efter nogen, der kan hjælpe med at styre et væsentligt aspekt af dit liv. De skal være i stand til at forstå dine unikke mål og sæson af livet og bør være i stand til at samarbejde med dig godt.

      hvilke spørgsmål skal du stille en finansiel rådgiver?

      uanset hvor du vælger at søge efter en potentiel finansiel rådgiver, her er nogle generelle spørgsmål, der hjælper dig med at finde et godt match.

      • Er du CFP-professionel? Hvilke andre certificeringer, hvis nogen, har du?
      • Er du en fiduciary?
      • hvordan kompenseres du for dine tjenester?
      • har du brug for et minimumsindkomst eller aktivniveau?
      • Hvad er din uddannelsesmæssige og faglige baggrund?
      • Hvem er din primære kundekreds?
      • Hvad er din investeringsfilosofi?

      Resume

      penge er en stærk del af din hverdag, og især i denne tid af livet står du over for en række vigtige økonomiske beslutninger.

      Hvornår skal jeg købe min første bolig? Hvor skal jeg investere mine penge, og hvordan kommer jeg endda i gang? Hvordan sparer jeg til pension og mit barns college fond på samme tid?

      derfor kan finansielle rådgivere være sådanne uvurderlige aktiver. De hjælper dig med at budgettere, udarbejde en grundig ejendomsplan, diversificere investeringer, navigere i skatter og mere. Men i sidste ende kan disse rådgivere hjælpe dig med at forfølge og opnå økonomisk sundhed. Ved hjælp af deres ekspertise og uddannelse kan du tage og opretholde kontrol over dine penge og dermed dit liv og din fremtid.

      • har du brug for en finansiel rådgiver?
      • Sådan vælger du den bedste finansielle rådgiver for dig